资金管理制度

【#实用文# #资金管理制度(锦集7篇)#】在快速变化和不断变革的今天，我们可以接触到制度的地方越来越多，制度泛指以规则或运作模式，规范个体行动的一种社会结构。这些规则蕴含着社会的价值，其运行表彰着一个社会的秩序。那么制度怎么拟定才能发挥它最大的作用呢？以下是好工具范文网小编为大家收集的资金管理制度，欢迎阅读与收藏。

资金管理制度 篇1

1、本公司所有资财均属投资者所有，受到国家法律保护。禁止任何人以任何借口，不经过正当审批手续，非法调走或挪用资金，财务部门有权制止这些违法行为，拒绝支付款项。如不加制止，造成事实，财务部负责人应负连带责任。

2、资金分级管理，按资金用途，各级审批权限：

A：固定资产(生产性固定资产)的购置权限

(1)使用部门提出申请报告;

(2)厂长、财务部主管初审;

(3)总经理审批。

B：低值易耗品购置审批权限及程度

(1)总值500元以下(含500元)

a.申请人提出购置清单，单位或部门负责人签署意见;

b.财务部审核;

c.总经理、副总经理或厂长审批。

(2)总值500元以上

a.申请人提出购置清单，部门负责人签署意见;

b.财务部审核;

c.总经理审批。

C：费用报销审批权限及程度

(1)500元以下(含500元)

a.报销人填写报销单证;

b.部门负责人签署意见;

c.财务部审核;

d.总经理或副总经理、厂长审批;

e.到财务部报销。

(2)500元以上

a.报销人填写报销单证;

b.部门负责人签署意见;

c.财务部审核;

d.总经理审批;

e.财务部报销。

D：因公借款审批程序

(1)500元以下

a.借款人先填写借款申请单;

b.部门负责人审核;

c.财务部签署意见;

d.总经理、副总经理、厂长审批;

e.到财务部借款。

(2)500元以上

a.借款人填写借款申请单;

b.部门负责人签署意见;

c.财务部签署意见;

d.总经理审批;

e.到财务部借款。

注：因公借款，经手人必须在事毕后3-5天内(如购物出差回来等)办理报帐手续。严禁私人占用公款。原则出差借款(现金量)在万元以上应两人同行。

3、公司支付任何款项，必须凭合法的.有效发票或有关收费凭证，并经办人签名或盖章确认，注明付款理由，按审批权限报有关领导批准后，财务部审核签字后，方可办理支付款项业务。

4、凡属预付款项，由经办人提出书面申请，按审批权限报有关领导批准后，连同合同或有关文件交财务部审核，总经理签字后方可办理付款，但在该项业务完结，经办人必须取得对方正式发票合法的收款凭证，交由财务部结清往来帐目，否则造成损失由经手人负责。

5、工作人员因工作失职，所造成的罚款或其他经济损失，应由责任者本人负责，公司拒绝接受任何解释。

资金管理制度 篇2

专项方案管理制度是一种规范企业项目执行和管理的重要工具，旨在确保各类专项工作得以高效、有序地进行。它涵盖了从项目启动到完成的全过程，包括但不限于以下几个方面：

1、 方案制定：明确项目目标、任务分配、时间规划及资源需求。

2、执行监控：跟踪项目进度，评估绩效，及时调整策略。

3、风险管理：识别潜在风险，制定应对措施，保障项目顺利进行。

4、质量控制：设立质量标准，实施质量检查，保证项目成果质量。

5、沟通协调：促进团队协作，解决内部矛盾，提升项目执行效率。

6、结果评估：对项目完成情况进行总结，提炼经验教训，为后续项目提供参考。

内容概述：

专项方案管理制度应包含以下关键要素：

1、项目背景：阐述项目的起源、目的和预期影响。

2、工作流程：详细描述项目从启动到结束的'各个阶段及其任务。

3、组织架构：明确项目团队成员的角色、职责和权限。

4、时间表：设定项目里程碑，规定各阶段的完成日期。

5、资源规划：确定所需人力、物力和财力，并分配合理。

6、风险预案：分析可能遇到的问题，制定预防和应对策略。

7、评估机制：建立评价标准，定期评估项目进展和效果。

8。沟通机制：设定沟通渠道和频率，确保信息畅通无阻。

资金管理制度 篇3

第一条借款对象仅限于本公司所属全资、控股子公司（以下简称子公司），严禁向控股股东及其他关联方直接或间接地提供资金。

第二条借款用途：仅限于流动资金借款。

第三条借款额度：单笔借款不超过20xx万元。

第四条借款期限：单笔借款期限最长为一年。

第五条资金占用费率：参照最高银行同期贷款利率。

第六条借款程序：

1、申请借款的子公司向集团公司分管副总经理室提交借款申请书，申请书中写明资金用途、借款额度、借款期限、资金占用费率、到期归还的本金及资金占用费总额等内容，并附详细的资金使用计划和还款计划。借款申请书需经借款公司第一负责人亲笔签字，并加盖公司印章。

2、副总经理受理借款申请书并提出意见，经班子会议审议后，由集团公司总经理在借款申请书上签署最终意见。

3、对最终通过的借款申请，由集团公司财务处办理借款的相关手续。

第七条借款公司必须设立专门的借款账户，在专户内专款专用。在借款期间内，借款公司向分管副总经理提交借款使用情况报告。

第八条借款公司应在借款到期日向集团公司财务处按时足额归还借款本金，同时缴纳资金占用费。

第九条借款公司如需展期，应在到期前五日向集团公司分管副总经理提交展期申请，展期最多不超过三个月，且每笔借款最多只能展期一次。对于在借款到期日或超过到期日提出的展期申请不予受理。

展期申请中应写明展期原因、需展期的'借款额、展期期限、资金占用费率、到期归还的本金及资金占用费总额等内容，并附详细的资金使用计划和还款计划。展期申请书需要借款公司第一负责人亲笔签字，并加盖公司印章。

借款展期的审批程序与借款程序相同。

第十条以下情况不予以借款：

1、借款公司发生逾期未还款的记录。

2、借款公司曾有一次将借款资金挪做他用的记录，并且该次挪用在借款期间内未能更正或者发现于还款之后。

3、集团公司的资金状况不允许。

4、集团公司认定的其他不予借款的情况。

第十一条违约事件及处理

1、借款公司逾期未还款，按月计收1‰逾期利息。

2、借款公司将借款资金挪做他用，要追究借款公司领导的责任。

第十二条本管理办法自下发之日起施行。

资金管理制度 篇4

集团资金管理制度流程的重要性不言而喻，它：

1. 保障资金安全：通过严格的.审批和监控机制，防止资金滥用或挪用，确保资金安全。

2. 提升运营效率：明确的资金使用规则，可以减少决策延误，提升资金周转速度。

3. 降低财务风险：通过合理的资金分配，降低债务负担，预防财务危机。

4. 促进战略规划：通过对资金的深入分析，有助于企业制定长远的战略规划。

资金管理制度 篇5

为了保障博盈投资广场各项设备设施售后的维修管理，维护租户的利益。

公共维修资金，由法律规定的专项用于公用设施设备保修期后的大修、更新、改建的基金；建立公共维修资金是专项用于物业共用设施设备保修期满后的大的维修、改造、更新等

公共维修资金的使用范围：

公共维修资金的使用范围主要是：大楼的共用部位即大楼主体承重结构部楼梯间、走廊通道等；共用设施设备即大楼内的'电梯系统、中央空调系统、照明系统、消防设施、中央监控系统、保安系统等；物业管理区域内的物业管理用房、空地、道路、绿地、变配电系统、市政排水设施、物业管理区域的外围护栏及围墙等。

公共维修资金的缴纳：

物业的公共维修资金应该由该物业的业主缴纳，业主按照物业的2%比例缴交首期公共维修资金。原因有：一是比较科学，同类物业不管在市区或郊区，不管房价差别有多大，本体造价差不多，维修的成本比较接近。二是比较公平，具备可操作性。主管部门可对多层、高层等几种主要不同物业分时段、定期确定一个平均价，统一参照执行。三是数额不大。

公共维修资金的管理：

物业公共维修资金的产权属于业主，不应由物管公司收管，应当在银行专户存储，专款专用，非合法理由、程序用于维修，不能自由取出，为了保证公共维修资金的安全，公共维修资金闲置时，除可用于购买国债或者用于法律、法规规定的其他范围外，严禁挪作他用。

公共维修资金自存入公共维修资金专户之日起按规定计息，公共维修资金利息净收益转作公共维修资金滚存使用和管理。

公共维修资金的使用：

公共维修资金的使用由物业管理公司提出年度使用计划，经业主审定后实施，公共维修资金不敷使用时，经业主研究决定，业主续筹。在监督机制上，接受市、区两级物业管理部门会同指定银行对物业公共维修资金的建立和管理情况进行定期和不定期的检查。

资金管理制度 篇6

合作社为切实规范专项资金管理，保障资金安全、高效运行，发挥资金使用效益，特制定以下管理制度：

一、专项资金实行“专人管理、专户储存、专账核算、专项使用”。

二、资金的拨付本着专款专用的'原则，严格执行项目资金批准的使用计划和项目批复内容，不准擅自调项、扩项、缩项，更不准拆借、挪用、挤占;资金拨付动向，按不同专项资金的要求执行，不准任意改变;特殊情况，必须请示。

四、严格专项资金初审、审核、审核制度，不准缺项，各类专项资金审批程序，以该专项资金审批表所列内容。

五、专项资金利息收入年终一律转入本金滚动使用。

八、加强审计监督，实行单项工程决算审计，整体项目验收审计，年度资金收支审计。

九、监督委员会对专项资金要定期或不定期进行督查，确保项目资金专款专用，要全程参与项目验收和采购项目接交。

十、对工程类项目专项资金所发生的隐蔽工程，负责资金结算的工作人员，必须到现场签证认可，否则会计室不予结算。

资金管理制度 篇7

资金预算是企业财务管理的核心环节，旨在规划和控制企业的财务活动，确保资源的有效配置。它涵盖了预测、计划、分配和监控等多个层面，旨在实现企业的战略目标。

内容概述：

1、预测与分析：对未来的收入和支出进行科学预测，分析可能的风险和机遇。

2、预算编制：设定详细的收支计划，包括固定成本、变动成本、投资支出等。

3、预算审批：高层管理者对预算方案的.审查和批准。

4、预算执行：按照预算计划进行资金运作。

5、预算监控：定期对比实际业绩与预算，调整偏差，确保财务目标的实现。

6、预算评估：对预算执行结果的反馈和评价，为下一轮预算提供参考。