金融机构自查报告

【#实用文# #金融机构自查报告合集#】随着人们自身素质提升,我们都需要书写报告，报告多数是向上级机关作出汇报，是事后或事中行文。写报告我们需要从哪些方面入手？如果您对“金融机构自查报告”感到好奇请看下面这份资料，如果您对这个话题感兴趣请跟进我们的网站！

金融机构自查报告【篇1】

金融机构自查报告范文

一、引言

自查报告是金融机构对自身经营情况进行全面梳理和检查的重要工具。本篇自查报告旨在通过对我行过去一年的经营情况进行分析和总结，客观地揭示存在的问题和不足，并提出改进措施，以进一步提高我行的风险抵御能力和管理效能。

二、全面分析

1. 经营状况分析

a. 资产负债情况：经过全面财务分析，我行资产负债总额较上年同期有所增加。特别是贷款和投资规模有了明显扩大，这主要得益于我行针对市场需求进行的有针对性的产品创新。

b. 盈利能力：我行的营业收入和净利润以及盈利率均比上年同期有所增加，表明我行的经营效益有了一定的提升。但是，在同业竞争加剧的背景下，我行的净息差仍然偏低，需要进一步优化资金的配置和利用效果。

c. 风险抵御能力：我行的资本充足率和流动性风险指标处于较高水平，与上年同期相比有所提高。但是，在当前复杂多变的金融市场环境下，我行仍面临着不确定性和风险挑战，需要进一步加强风险管理和应对能力。

2. 内部控制分析

a. 人员结构：我行在过去一年中加强了人员培训和招聘，并建立了相应的绩效考核制度，有效提升了员工素质和工作效能。但是，仍存在一些岗位空缺和专业人才不足的问题，需要继续加强人才引进和培养。

b. 内部流程：我行在内部流程管理方面取得了一定的成绩，但仍有待进一步优化。尤其是在风险识别和评估、内控制度落实方面存在一些问题，亟需加强和完善。

c. 资源配置：我行在过去一年中加大了对信息技术系统的投入，提高了内部管理的效能。但是，仍需进一步加强营销网络和渠道资源的整合和优化，增强我行的市场竞争力。

三、问题分析和改进措施

1. 风险管理

我行需要加强对信用风险、流动性风险和市场风险的监控和评估，建立健全的风险管理体系，完善风险报告制度。同时，通过优化资产负债结构，提升净息差和降低成本费用比率。

2. 内部控制

我行需要进一步加强内部流程管理，建立风险识别、评估和监控机制，加强对内控制度的落实和执行。同时，加强对员工的教育和培训，提高员工的自我约束和责任感。

3. 市场竞争力

我行需要加强对市场需求的研究和了解，加大创新力度，通过产品创新和渠道优化提升市场份额和竞争力。同时，加强品牌建设和客户关系管理，提高客户满意度和忠诚度。

四、总结

通过对我行过去一年的经营情况进行全面的分析和梳理，我们清楚地认识到了存在的问题和不足之处。针对这些问题，我行将制定相应的改进措施，加强风险管理、内部控制和市场竞争力建设，以进一步提高我行的经营效益和管理水平。

以上仅为自查报告范文的一种撰写方式，具体内容应根据金融机构的实际情况进行调整和补充。

金融机构自查报告【篇2】

根据银监会《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》精神，以合行总部的相关要求，结合我社实际，我社积极开展了案件专项治理活动。成立了以主任同志为组长，副主任、委派会计、分社负责人为成员的案件专项治理领导小组，对我社的内控制度、信贷管理、三防一保等工作进行了全面的自查，重点检查了印鉴密押，重要空白凭证，现金管理，信贷业务，对自查发现的问题进行了现场整改。

1、全面动员，组织职工认真学习案件专项治理工作的重要性，要求各岗位职工端正思想，摆正位置，先从自身岗位自查，对照有关制度的要求，自查自纠，对发现的问题要求及时反映，不得隐瞒，知情不报，对其他岗位其他员工的业务行为和管理行为提出意见。由委派会计同志负责实施对分社、社部各岗位执行规章制度的情况进行检查。基本操作规定执行情况较好，“一分四双”和交叉复核制度、“十六项”基本规定、业务操作流程符合制度要求，重要空白凭证帐实相符，销号登记簿与领用、使用情况相一致，分社在领入重要空白凭证时未按要求入库，而是直接留在柜面使用，已责令立即纠正。检查了会计凭证、帐簿、各类登记簿，会计凭证要素齐全，帐簿设置合理，错帐冲正规范，计息正确。有少数收贷凭证及借款凭证未签经办人名章，帐簿有硬性涂改现象。

2、对微机储蓄业务进行了检查，能按操作程序进行操作，特殊会计业务无缺漏登记的情况，操作员临时离岗能退出操作系统。由于分社掌握微机操作技能的仅操作员和出纳员，存在操作员离岗时由出纳员代岗，而由信贷员代出纳岗的串岗现象。

3、对内部往来资金帐户进行了核对，查实了未达帐项。支票帐户存款能按月发出对帐单，但收回率较低，一是我社对睡眠户存款无法及时联系处理，二是许多农村公司企业会计核算不健全，不重视对帐工作，造成一部分对帐单滞留信用社，一部分对帐单发出后迟迟不能收回。我社已加强了对帐工作的管理，进两个月发出和收回率明显提高。通过业务过程随机核对了储蓄存款余额，分社和社部分别核对了20户，除未登折款项外，帐折均相符。对帐据、帐实、帐卡、帐帐、帐表进行了通打核对，检查日均做到了相符。

4、对印、押、证的管理进行了重点检查。岗位设置合理，能起到相互制约的作用。各类印章的启用、使用和保管符合规定要求，检查中发现有个人名章长时间闲置桌面的情况，已当场要求改正，要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞。信贷业务方面。我社已建立了贷款授权，贷款责任追究和贷款的审批制度。在联社对信用社授权的基础上，由信用社对信贷员进行了授权，对大额贷款由审批小组进行集体研究审批，落实第一责任人。农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致，大额贷款建立了信贷档案。信贷管理工作一直是困扰信用社经营的重点和难点。去年以来，尽管我社在信贷管理上加强了风险控制，规范了贷款操作程序，也取得了明显的成效，但存在的问题仍比较多，尤其对存量贷款的清收化解措施乏力、手段单一，对茶厂和茶厂各万元的贷款只能在提供抵押物的基础上办理续贷手续。农业的弱质性，信用社贷款的期限管理与农业生产周期的不一致，致使农户个人贷款违约率较高，信贷人员往往处于被动的局面，对刚刚产生的逾期贷款进行催收，而对刚性更强的不良贷款的化解显得力不从心。

5、农村信用社个人贷款种类多，客户数量大，获取信息的渠道狭窄，严重的信息不对称使信贷人员处于茫然无着的状态。“三查”制度的流于形式，从事信贷人员的观望等待心理，往往使一笔有问题贷款得到关注时，通常已经比较严重了。农村信用社的考核机制和工资制度，迫使信用社从高管到一般员工，为了求短期的发展，为了取得最多的经济效益，往往把预期收益想象的较高，往往千方百计甚至不考虑实际可能去扩大业务，其结果必然使风险产生且加剧。

6、“三防一保”方面。信用社已与员工签定了安全责任书，落实了安全责任。安全防卫设施，消防设施处于正常运转的状态。信用社制订了防暴预案，要求职工熟悉安全保卫工作的要求，在遭遇突发事件时保持头脑冷静，采取积极有效的应对措施。通过自查，我社进一步提高了案件的防范意识，对一些过时的规章制度进行废止和重订。力图通过对重点部位和岗位的有效监督，提高经营管理水平，促进我社健康稳定发展。通过自查，我们也剖析了内控制度长期流于形式的原因。

7、内控制度从无到有，从初步建立到形成一项系统的制约控制机制，凝聚了信合人强化制度的决心和心血。但这几年的发展似乎误入歧途，大量的类同的规章、制度、办法、责任制，挂在墙上、夹在文件夹里、存在电脑中，登记簿、工作日志一字排开，越设越多，一笔挂失业务要登记挂失登记簿、登记会计特殊事项登记簿、登记计算机工作日记志，一笔借款要登记受理登记簿、借款合同登记簿、内勤工作日志。上级检查乐于看登记簿看工作日志，却往往忽视实地的实质性的检查和盘点。很多信用社也热衷于以规章制度的装订精巧，以登记簿的名目繁多展示内控制度建设的完善。查库制度、“三防一保”检查纸上谈兵，事后监督制度勾勾画画，大事小事都要报告，鸡零狗碎也要形成书面材料，相同格式、相同内容的报告一年送上四次。执行上的流于形式根源于内控制度本身的形式主义泛滥，源于形式山上的河水只能归于形式的窠臼。委派会计实行以来，在抓内控、抓防范、抓监督的过程中起到了关键的作用，但多数委派会计的大部分时间大部分精力都置身于必须的不容滞后的繁琐的具体的会计业务中。委派会计本身也还是一个风险源，却赋予其监督与管理的重任，只能是以剩下的一点点时间一点点精力在形式的河流上随波逐流，而内心却流淌着真实的无奈。其实，内控制度建设只需紧紧围绕着“一分四双”，“六相符”，“十六项基本规定”的贯彻落实来进行，在各岗位之间形成有效的制约机制。以基本制度为经，以各项业务和重点部位为纬，织就一张缜密的内控之网，无重复、无遗漏，不断地加以完善，随时能发现触网之鱼。而委派会计不能是联社放养的一尾鱼，鲨鱼也不行，他应该是一位吃苦耐劳技艺高超的渔夫，鱼鹰也可以。内控制度建设山重路遥，案件专项治理工作常抓不怠，而什么时候内控制度真正落实了，案件专项治理工作也就不需要了。

金融机构自查报告【篇3】

个人廉洁风险防控工作自评报告

自“三严三实”教育实践活动开展以来，本人严格按照活动要求，认真对照党纪条规，和廉洁自律承诺书对个人在廉洁履职的情况进行了深入的排查，现将自查情况汇报如下：

一、学习方面

加强理论学习，提高政治素质。按照我处党工部政治学习的安排，认真学习党的十八大及十八届三中、四中全会、***一系列讲话精神，全国两会精神集锦等内容，观看了中央党校机关党委原副书记薛鑫良题为《认真做到“三严三实”，努力重构政治生态》的视频，树立了正确的人生观、世界观，坚定自身信念不动摇。从我做起，率先垂范，敬畏红线，严守底线。在工作中不搞“一言堂”，积极听取职工群众意见，接受职工群众监督。

二、践行承诺方面

1.认真遵守《党员领导干部廉洁从政若干准则》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、集团公司和我处“三重一大”集体决策制度、作风建设决定以及相关规章制度，认真贯彻落实中央关于改进工作作风的八项、集团公司20条和我处18条有关规定，管好自己，带好部下，确保职责范围内不发生任何政治安全问题。

2.以身作则，做好本职工作。首先从自己做起，严于律己，以史为鉴、以人为鉴、以案为鉴，时常对自己敲警钟，严把本职工作质量关，规范办事程序，秉公办事，不徇私情。自觉接受群众和员工的监督。

三、存在的不足

一年来，我较好履行了党员的权利义务，但与“四优”党员的标准比，差距还比较大。主要是：业务知识还不够全面；工作质量还有待进一步提升；服务职工群众的力度还有待进一步加强。

四、今后的努力方向

今后的工作生活中，我将以此次廉政风险点排查为契机，以科学发展观为统领，进一步加强政治理论学习，坚守规矩意识和纪律意识，讲政治顾大局、提升个人修养，并对个人思想进行不断地改造，结合个人工作特点，筑牢拒腐防变的防火墙，廉洁自律，踏实工作，认真践行“三严三实”，按照权利清单，依法办事、规范用权锤炼过硬作风用实际行动向领导和同事们交上一份满意的答卷。

金融机构自查报告【篇4】

一、检查总体要求

（一）制度建设情况。银行能否在开展新业务、新产品前做到制度先行；是否针对各项同业业务制定了业务政策、制度和程序，并定期对其进行评价、检讨和修订；经营计划及考核办法的制定、实施、完成情况如何。

（二）组织架构与岗位职责。是否由一个委员会或部门履行同业业务风险管理的职能；各业务部门设臵是否遵循了必要的分离原则；岗位之间是否存在必要的监督和制约；部门、岗位是否具有正式、成文的职责说明；关键岗位是否执行了轮岗和强制休假制度。

（三）授权授信管理。是否严格按照制度进行授权和转授权；是否存在超出授权范围的交易；限额管理情况如何；是否设定交易对手或投资对象的授信额度和期限；所涉及的同业业务是否纳入统一授信管理。

（四）会计核算。是否对各类同业业务制定了相关会计核算办法；记账方法和会计科目的使用是否正确；是否按规定及时、全面对账；后台结算部门如何对前台交易进行监督；是否按照“实

质重于形式”的会计核算原则，根据业务实质和实际承担风险情况纳入表内或表外核算。

（五）资本与拨备。是否存在通过少计或不计加权风险资产以降低资本要求的行为；是否严格按照监管要求计提准备金。

（六）流动性管理。流动性风险管理体系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制现金流缺口；流动性风险限额管理是否有效。

（七）信息沟通。是否建立了有效的业务操作系统和管理信息系统；并建立有效的信息交流和反馈机制；是否建立规范的信息披露制度，按照规定及时、真实、完整地进行信息披露；上报的监管统计数据的质量管理能否达到规定的良好标准。

（八）合规管理。合规部门是否审核评价各项政策、程序和操作指南的合规性；能否实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，通过合规风险报告路线向上报告。

（九）内外部审计情况。内外部审计是否将所有同业业务纳入检查计划，检查、评估的频率是否达到制度要求；对同业业务的政策、程序和执行情况的检查和评估是否有效；发现的问题是否得到切实整改。

（十）其他方面。检查人员应对同业业务交易资金的流向、

用途要进行重点了解，必要的话，应当到交易对手机构做进一步核实。银行应保证同业业务的档案完整性，检查相关交割单、合同内容是否完整，审批手续是否齐全。

二、具体业务领域检查要点

（一）存放同业/同业存放

有无存放于非金融机构款项和非金融机构的存放款项；资金用途是否合规；是否存在私下协议，将款项存放同业进行违规经营；是否在存放同业款项中核算借款、投资、拆借等款项；是否定期检查交易对手信用状况的变化，存放同业款项的可收回性如何，减值准备计提是否准确；是否将资金集中存放在同一同业机构，特别是存放在风险较高的同一同业；是否存在账外存放同业；是否建立科学的资金价格管理机制，是否存在虚增、隐藏、截留存放同业款项利息收入的情况；是否将同业存款（变相）放一般性存款核算。

（二）同业拆出/同业拆入

是否建立科学的资金价格管理机制，是否拆新还旧，是否

存在利率异常的交易；是否定期检查交易对手信用状况的变化，减值准备计提是否准确；是否为规避监管，将拆入资金纳入同业存放科目核算，或将拆入资金与拆出资金轧差核算反映；资金用途是否合规，是否存在假拆出真投资、假拆出真借款，或利用拆

出资金进行其他违规经营的情况；是否存在账外拆放；是否存在场外交易。

（三）系统内往来（系统内存放/系统内拆借）

系统内往来业务所涉及人员岗位分工是否合理，岗位职责

是否健全；系统内往来会计核算是否正确；资金划拨手续是否齐全；是否建立科学的内部资金价格管理机制；往来账户的利息计算是否正确、入账是否及时；是否坚持系统内往来定期对账制度；对账员与记账员是否为同一人，是否存在未换人复核的情况。

（四）票据转贴

交易对手是否符合转贴资格；交易额度是否在同业授信额度之内；头寸充足性如何，是否会导致流动性风险；是否存在将票据业务异化为规避监管、腾挪规模的情况：是否存在借助相关“通道”，通过转贴将资产腾挪至“同业往来”科目的情况（如“卖断+买入返售+买断”模式、“卖断+买断”附加交易对手以“卖出回购”交易从他行搭桥融入资金模式），是否存在发行票据类理财产品将已卖断的票据资产进行回购，达到票据资产“表外化”的情况。

（五）债券投资/回购

债券投资/回购业务内控实际执行情况如何，业务的前、中、

后台是否真正独立设臵并有效运行；市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险管理状况如何；是否将银行账户与交易账户相分离，期内是否存在重分类；持有到期和可供出售债券实际利率和利息调整金额是否准确；相关债券信用等级是否均经适当评估、及时备案并定期更新；是否针对回购交易对手的资信状况进行调查并定期更新；是否存在同一交易对手相同金额的连续逆回购交易，交易的真实性如何；是否存在网下回购交易，是否存在实际交割日期早于协议签署日期的情况；债券投资的损益确认、资产减值准备计提是否准确。

（六）信贷资产转让

是否遵守真实性原则，转出方是否存在任何显性或隐性的回购条款，转让双方是否存在采取签订回购协议、即期买断加远期回购等方式规避监管等行为；是否严格遵守整体性原则，转让的信贷资产包括全部未偿还本金及应收利息；是否遵守洁净转让原则，实现资产的真实、完全转让，风险的真实、完全转移，变更担保及抵质押手续；转让双方账务处理是否衔接一致，相关风险承担在任何时点上均不落空,及时调整监管指标计算; 是否存在使用理财资金直接购买信贷资产等行为；是否按照监管部门的要求及时完成有关信息报送。

（七）银信合作业务

金融机构自查报告【篇5】

金融机构自查报告

近年来，金融领域的发展一直在高速推进，伴随着这一过程，金融机构的自我监督和风险管理成为了至关重要的环节。为了确保金融机构的合规运营和稳健发展，金融监管机构对金融机构进行了自查的要求。而金融机构自查报告，正是金融机构对自身情况进行全面梳理和分析的重要工具。

金融机构自查报告的目的，是为了评估和监测金融机构的风险状况、内部控制和合规情况，以及运营效率和竞争力。通过自查报告，金融机构能够发现和解决潜在的风险问题，提升自身制度和管理水平，确保金融机构健康、可持续发展。

在编写自查报告时，金融机构需要从多个方面来进行详细的分析和描述。首先，金融机构需要对自身的战略和目标进行评估。该部分内容包括了金融机构的发展规划、组织架构、人才队伍、市场定位等方面。通过评估战略和目标的实际执行情况，金融机构可以了解到自身在市场竞争中所处的位置和优势劣势。

其次，金融机构需要对自身的内部控制体系进行全面检查。包括规章制度是否健全、风险防控措施是否有效、交易和结算是否规范等。通过分析内部控制的有效性和改进空间，金融机构可以及时发现问题，避免潜在的风险。

此外，金融机构还需要对自身的合规情况进行细致的审查。金融机构在业务开展时必须符合各种法规和规定，包括涉及到反洗钱、反腐败、反恐怖融资等方面的合规要求。通过自查报告，金融机构可以及时修正和改进自身的合规措施，确保合规风险的可控和减少违法风险。

另外，金融机构还需要对自身的运营效率和竞争力进行全面的评估。包括对核心业务的运营效果、成本控制、营收情况、市场份额等的评估。通过自查报告，金融机构能够了解到自身在市场中的竞争优势和劣势，为提升运营效率和竞争力提供依据。

同时，金融机构还需要对自身的风险状况进行全面的披露和评估。金融机构运作过程中面临着多种风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等。通过自查报告，金融机构能够识别和管理风险，确保风险可控、业务稳健。

综上所述，金融机构自查报告是金融机构自我监督的重要工具。通过自查报告，金融机构能够全面审视自身的情况，分析自身的优势和劣势，及时发现和解决潜在的风险问题，提升自身的合规管理和竞争力。只有不断完善自查报告的编写，金融机构才能在日益激烈的市场竞争中立于不败之地，实现持续、健康发展。

金融机构自查报告【篇6】

廉政风险个人自查报告

根据上级文件精神，结合自己的本职工作进行了自查，现将个人自查情况汇报如下：

一、存在问题和不足

1、人无完人，在自己的身上存在一定的问题。有时候做事情比较拖拉，不能够及时，丢三落四的现象还是存在，相信自己着出问题在今后的工作中逐渐克服改正，让自己做的更好！

2、与同志们和领导沟通的还比较少。

二、存在问题的原因

1、不论什么样的原因都不是主要的，主要的是自己在思想上海存在一种惰性。依赖性比较强。

2、另一方面是自己觉得年龄也不是那么年轻了，没有那种争强好胜的心里了。有一种得过且过一切差不多的思想。

三、整改措施及努力方向

找到问题有针对性的进行及时改正。

“学高为师，德高为范。”教师这一职业一向被认为是太阳底下最光辉的职业。足见作为教师的我们身兼的责任之大。在学习有关内容之后，应该做到：

1、严格执行《廉洁自律》的规定，自觉抵制各种腐朽的思想的侵蚀。从思想上认识自己要不断努力。努力进取。

2、加强理论学习，不断提高自身素质。在教书育人方面：以《教育法》、《教师法》《中小学教师职业道德规范》来要求自己奉公守法，遵守社会公德。依法进行指教。能够坚持德育教育为先，利用课题以及班会对学生进行适时适当的思想教育，引导学生明辨是

非。对学生进行良好的德育教育。

3、要塑造一个好老师的形象，让学生喜欢上你。那你就应该有扎实的基本功，广博的学识。因而，不断学习。让自己的知识处于不断更新的状态，跟上时代发展趋势，不断更新教育观念，改革教学内容和方法。在备课中坐到“三备”，授课中能够根据本班血红色的实际进行教学，随时调整课堂的教育教学方法，努力让每个学生都能适应。在批改中坐到面批面改，即使批改。对学生出现的问题能耐心的讲解帮助，不放弃或嫌弃一个学生。

4、在为人师表方面，要能够给学生做出榜样，要求学生做到的，自己现做到，严格要求自己。与家长经常交流沟通。

5、在育人以及管理方面，要做一个学生喜爱的老师，不论在生活上，还是在学习上，都要给予必要的关心和帮助。学生闹矛盾，我要给予合理的处理；学生犯了错误，耐心地进行教育，使学生真正认识到错误并及时改正。不去体罚，不训斥，尽量为学生创造出尊重、信任、宽容、友爱的新型的师生关系以及班集体。

总之，自己能够按照师德的标准要求自己，对学生进行德育为首的正确思想以及言行方面引导，授课过程中能严谨治学，认真批改耐心辅导。尊重学生人格，不体罚，不向家长索取钱物等。对于家长要求有偿补课能委婉谢绝。在今后的工作中会一如既往严格以《中小学教师职业道德规范》标准要求自己。努力争做一个学生喜爱、家长爱戴、学校领导放心的的好老师。

相信自己找出问题，在今后的工作中逐渐克服改正，让自己做的更好！

金融机构自查报告【篇7】

金融机构安全生产月自查报告

近年来，金融机构在安全生产方面面临着日益严峻的挑战。为了加强金融机构的安全管理，确保金融业的稳定与发展，我公司积极响应相关部门的号召，认真组织实施了一次安全生产月自查活动，并特此撰写自查报告，以供上级领导和广大员工参考。

一、活动背景

作为金融机构，我们时刻面临着各种安全风险和挑战。为了加强安全意识，提高员工的安全防范意识和能力，公司决定开展安全生产月自查活动。通过该活动，将借鉴其他行业经验，加强内部管理，修复潜在隐患，从而保障员工的生命财产安全，并提高公司的整体安全水平。

二、活动内容

1. 进行全方位的安全隐患自查

我们组织了一支由安全管理人员和各部门负责人组成的自查小组，对公司的各个区域、各项设施进行了全面自查。特别关注了人员的流动情况、设备的运行状况以及安全防护设施的完善程度等方面。通过仔细检查、摸底调查，发现了一些潜在的安全隐患，并进行了记录和整改。

2. 加强员工的安全培训和教育

我们组织了一系列的安全培训和教育活动，向员工宣传各类安全知识，加强员工的安全防范意识。通过讲座、现场演练等方式，提高员工对火灾、事故等紧急情况的应急能力，使员工在面临意外时能够冷静应对并采取正确的自救措施，以确保自己的安全。

3. 完善公司安全管理制度

通过对公司现有安全管理制度的梳理和总结，我们发现了一些存在不足之处。根据自查的结果，我们进行了制度的完善和更新。确保公司的安全管理制度与时俱进，具有针对性和可操作性。并且，我们在制度实施过程中，强化了对相关人员的培训和监督，确保制度的落地和执行。

三、活动成效

通过一次安全生产月自查活动，我们取得了以下成果：

1. 发现并整改了一批潜在的安全隐患，减少了公司的安全风险。

2. 提高了员工的安全防范意识和应急处理能力，加强了公司的整体安全保障能力。

3. 完善和更新了安全管理制度，为公司的安全生产提供了更加有力的制度保障。

4. 增加了员工的安全满意度，提升了员工的工作积极性和凝聚力。

四、下一步计划

基于本次安全生产月自查活动的成果和经验，我们将进一步加强公司的安全管理工作，落实好各项整改措施，持续推动公司的安全文化建设。同时，我们将加强与相关部门的合作，互通信息，共同应对金融行业面临的安全风险和挑战，为金融业的可持续发展贡献力量。

结语

通过本次安全生产月自查活动，我们认识到安全工作永远在路上，需要我们持续不断地努力和改进。作为金融机构，我们将继续加大安全管理力度，牢牢把握安全底线，确保员工的生命财产安全和公司的持续稳定发展。同时，我们也将积极向其他单位学习，广泛宣传金融机构的安全生产工作经验，共同为保障金融行业的安全发展努力奋斗。

金融机构自查报告【篇8】

XX联社关于支付

结算业务自查的情况报告

为进一步加强内控管理，规范操作规程，建立健全和完善内部约束机制，保证支付结算业务安全稳定运行，根据人民银行广州分行办公室《关于确保广东地区支付结算业务安全稳定运行的通知》（广州银办发[2009]323号）文件精神，本社于二00九年十月一日至十月十对辖内信用社支付结算业务及内控管理进行自查。现将自查情况报告如下：

一、支付系统的自查

经对辖内信用社大额支付系统、小额支付系统和农信银业务系统的检查，除个别社存在大额支付往账未经有权人审批现象外，未发现存在问题和风险隐患。存在问题已下事实确认书，限期整改。

二、银联支付系统的自查

（一）本联社共有ATM机5台，均为在行ATM机。到检查日止，5台机具使用正常，但存在部分信用主相关人员对ATM机巡查工作未达到要求次数；前后台岗位轮换时，柜员未及时对ATM机密码进行变更等现象。

（二）至检查日止，本联社共有POS机45台，目前使用正常，未发现其他风险隐患。

三、内控管理情况的自查

对印、押、证的管理进行了重点检查。辖内信用社人员岗位设置合理，能起到相互制约的作用，各类印章的启用、使用和保管符合规定要求。检查中发现有个人名章长时间闲置桌面、员工调离本社但未及时登记停用日期的情况，已当场要求改正。要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞。单位存款账户管理方面，存在个别信用社账户资料已过有效期而未及时更新、开立的单位存款账户开户许可证单位负责人姓名与客户所提供的开户资料负责人身份不一致现象，已督促其限期整改。

通过本次自查自评，联社上下内控意识也得到进一步增强，明确了内控管理工作对于自身发展及落实外部监管要求的重要意义。同时，各业务部门进一步梳理了日常内控管理工作流程，辖内各信用社在经营活动、业务管理和操作中，将严格遵循“内控优先”原则，优化流程，规范操作，加大检查监督和机具使用巡查的力度，扎扎实实地做好内控管理，做到警钟长鸣，坚持不懈，严防各类风险的发生。

XX联社会计结算部

二00九年十月十二日