保险方案

【#实用文# #保险方案15篇#】为了确保事情或工作有序有力开展，常常需要提前制定一份优秀的方案，方案具有可操作性和可行性的特点。优秀的方案都具备一些什么特点呢？以下是小编精心整理的保险业高质量发展的实施方案（通用15篇），仅供参考，希望能够帮助到大家。

保险方案 篇1

一、前言

为丰富员工的业余文化生活，强化部门与部门、员工与员工之间的沟通，感谢公司员工多年以来付出辛勤的劳动，暂定于20xx年4月份举行20xx年员工旅游活动。

二、活动地点

西峡恐龙遗迹园、龙潭沟

三、活动时间

根据公司运作适当调整具体时间，暂定于20xx年4、5月份

四、参加人员

全体员工，共26人

五、景点特色：

西峡恐龙遗迹园位于河南省西峡县丹水镇的中国西峡恐龙遗迹园，以西峡恐龙蛋化石为主要展出特色。这里有全国一个以恐龙蛋化石为主要展品的西峡恐龙蛋化石博物馆，有世界一座以恐龙蛋化石原始埋藏状态为特色的恐龙蛋遗址展馆，这里有中原首座动感4D影院，这里有以展示地球沧海桑田变化和生物复杂演化主题的时空隧道。包括地质科普广场、恐龙蛋化石博物馆、仿真恐龙园、恐龙蛋化石博物馆(景区门票90元/人，4D影院30元/人，水上乐园70元/人，恐龙嘉年华60元。)

龙潭沟自然生态风景区位于河南省伏牛山脉腹地的西峡县双龙镇化山村，距西峡县城30公里，311国道途经此地，交通极为便利。龙潭沟整个山体是花岗岩体，在地质学上，它属于典型的水蚀地貌，是长期流水冲击下而形成的梯式瀑布群，景区景点集中，瀑布密集，融山秀、石奇、水澈、林茂、潭幽于一体，被誉为“中原一绝，人间仙境”。包括奇石、瀑布群、动植物。(门票45元)

六、行程安排：

06：00-9：006点钟在公司楼下集下，坐大巴统一出发，车程约3小时

09：10-10：40游览恐龙园，包括地质广场、植物园、仿真恐龙园、时光隧道、恐龙蛋化石展馆等景点

10：50-11：00集合准备进行午餐

11：00-11：30由旅行社统一安排午餐，午餐后休息半小时

12：00-13：00乘车赴龙潭沟景区，车程约1小时

13：10-16：30游览龙潭沟，包括熊猫迎宾、大龙潭、青龙潭、白龙瀑、黑龙潭、天池等景点

16：40-19：40集合返回

七、旅游方式

由旅行社组织旅行团旅游，旅行团成员均为我司人员

八、费用预算：

230元/人

九、备注：

团费包含：

1、景点：行程表内所列景点首道门票(行程景点顺序以当地安排为准)

2、膳食：午餐，人均30元标准

3、交通：全程旅游空调车

4、服务：全程优秀导游服务

5、保险：旅行社责任险(30W)

团费不包含：

1、个人消费、自费及其他额外费用;

2、因不可抗力因素所引致的额外费用

注意事项：

1、所有人员应严格按照计划执行，若确有特殊情况，应向导游及时反馈，旅途中过程中请遵照时间表集合，以免时间浪费。

2、因天气炎热，需自备矿泉水饮料，防暑药品，晕车药、照相机等物品。

3、大家在游览景区、景点时应注意无照游商围追兜售和宰客欺客的现象。这些无照商贩经常向过往行人和旅游团队兜售水果、饮料和小纪念品，请大家谨慎购买。

保险方案 篇2

一、活动目的

大理州银行业普及金融知识万里行活动已成为银行业消费者教育服务品牌。为整合行业资源，有效调动行业各方力量，结合当前社会、难点，确保宣传主题内容和方向的一致性，切实形成多方位、互补性的金融消费者权益保护工作体系，全面构建公平、公正、有序的金融市场环境。

二、组织安排

（一）大理州银行业协会是本年度银行业普及金融知识万里行活动主办单位。各会员银行为主要参与单位，本次活动设立领导小组（以下简称“活动领导小组”），主要成员如下：

活动领导小组下设办公室，办公室设在大理州银行业协会自律维权部，自律维权部办公室主任，常亚宏为办公室成员。办公室负责制定本次活动方案，协调各会员银行推动活动落实。

（二）各会员银行应按照本次活动方案，根据主题活动内容，结合本单位业务实际，确定宣传的重点、内容、形式、渠道及计划，制定本单位活动细则，推动本系统分支机构积极开展活动。同时，向各分支机构提出活动的具体要求和完成目标，扩大宣传覆盖面和受益客户量，会员银行活动细则需报送大理州银行业协会活动办公室。

三、内容及安排

于7月至9月在全州银行业组织开展本年度“普及金融知识万里行”活动。具体活动内容及安排如下：

（一）活动筹备阶段

各银行机构根据本方案制定活动细则，组织督导下属分支机构积极参与活动，并统一协调新闻媒体对本次活动情况分阶段、分层次进行宣传。各会员银行需根据各阶段活动的主题确定宣传内容，明确分行、支行、网点等各层面的活动分工及宣传形式，所需相关资料应在活动开始前全部到位，同时，做好活动前的组织动员和人员培训工作。

四、活动要求

（一）积极筹备，全面部署

各银行机构要根据往年活动经验，积极部署，认真组织，制定本单位（本地区）整体活动细则，明确宣传内容，创新丰富宣传形式。同时，指定专人负责，统一协调沟通，把握活动进度。根据本单位（本地区）活动安排，统一设计制作宣传物料，将活动内容及目标及时传达给下属分支机构（本地区银行业金融机构），确保活动有序开展。

（二）丰富渠道，加强宣传

各银行机构要加大宣传力度，创新宣传渠道，在网点宣传、社区宣传、商圈宣传、校园宣传等传统宣教方式的基础上，应充分利用微信、微博、电视、广播、网络、报刊等媒体，全方位多角度普及金融知识，确保媒体传播形式的多样性，保证宣传普及工作的覆盖面和触达率，构建多元化普及金融知识的传播途径。

（三）建立机制，落实推动

各银行机构要加强督导检查，根据本单位活动计划，需制定活动效果检查计划和评估机制，定期巡查本系统（本地区）活动开展情况，督导相关机构和人员按照活动要求开展各阶段活动，避免活动流于形式，确保活动的实际效果。同时，各单位要建立健全本单位消费者教育服务工作的考核评价机制，促进消费者教育服务工作常态化。

（四）总结成果，推广经验

各银行机构要建立金融知识普及工作长效机制，总结本系统（本地区）“普及金融知识万里行”活动开展情况，积累并推广先进经验。在活动中需做好数据统计工作，留存活动相关图片、录像、文字等材料。在每月主题活动结束后，需将本系统（本地区）当月的活动小结、简报、图片等资料报送协会活动办公室。10月5日前，需向协会活动办公室报送“20xx年度普及金融知识万里行活动总结”和“20xx年度普及金融知识万里行活动数据统计表”（见附件1）。协会活动办公室将选取各银行机构报送的优秀资料刊登在工作简报进行宣传，同时推荐给云南省银行业协会进行宣传，展示各银行机构在活动中的优秀做法，推广先进经验。

（五）为能够更好地加强联动协调，请各银行机构按要求于xx月1日前，将“普及金融知识万里行活动日常联系人信息表”和制定的活动细则以电子版形式报协会活动办公室。

保险方案 篇3

根据关于开展金融知识普及月宣传活动方案的通知要求,苏州农商银行特制定金融知识普及月特色专题活动方案，现就有关活动方案通知汇报如下：

一、组织领导

本行成立专项行动领导小组：

组 长：xxx

副组长：xxx

组 员： xx

由总行办公室负责具体宣传活动筹划、推动、开展情况，各个单位做好分工内工作。

二、宣传活动主题

本次活动旨在针对消费者金融知识的薄弱环节和金融需求，经过开展金融知识普及活动，帮助金融消费者和投资者理性选择适合自己的金融产品和服务，远离非法金融活动，主动适应数字金融时代的发展，着力做好电信网络诈骗的预防、识别和处置工作，提升金融消费者的金融知识和风险责任意识。

三、宣传活动安排

（一）筹备时期（2021年8月31日前）总行办公室制定活动方案，仔细做好各项预备工作，并依照本方案积极筹备宣传活动工作。

（二）实施时期（2021年9月1日至9月30日）各单位依照宣传工作方案，开展形式多样、内容丰富的“金融知识普及月”的宣传工作。

（三）总结时期（2021年9月底）各单位将宣传工作的开展事情、做法及经验进行总结，以书面形式报送至总行办公室。

四、宣传措施

1.做好宣传前期准备。一是制定宣传口号。充分协调线上、线下多渠道，深入研究宣传对象特点，结合实际案例撰写宣传内容，揭示当前非法金融活动惯用套路和手法，确保重点人群愿意听、能听懂、记得住，切实提高群众的警觉性和防范力。二是制作宣传海波。制作针对性强、通俗易懂的宣传海报、宣传折页，扩大宣传范围。（落实单位：办公室）

2.做好线上宣传工作。要充分依托手机银行、网上银行、微信公众号、微信订阅号、抖音订阅号等网络载体，建立精准宣传机制，定期推送各类宣传内容。（落实单位：办公室、网络金融部）

3.推动线下宣传工作。要充分发挥营业网点、助农取款服务点的物理优势，通过在LED显示屏滚动播放宣传标语、厅堂摆放宣传海报、向客户发放宣传折页、工作人员现场讲解等多种方式，阐明远离非法金融活动，主动适应数字金融时代发展的重要性。结合走访工作，到农村、进社区、到商户进行宣传，做实做细宣传工作。（落实单位：办公室、运营管理部、各网点）

五、宣传活动内容

紧扣活动主题，将宣传内容分为两个系列：

（一）第一系列宣传内容以普及期货金融知识为主，内容包括但别限于金融基础知识、理财产品知识、以及最新的监管信息等。

（二）第二系列宣传内容以防范非法金融活动为要紧宣传内容。内容包含金融风险、非法诈骗风险、洗钱风险等案例信息。

六、材料要求

运营管理部、网络金融部、办公室及各网点应于2021年9月24日前将宣传总结报告及相关图片打包后通过云盘报送至办公室xx处。

保险方案 篇4

一、活动时间：

20xx年10月28—29日

二、活动地点：

浙江海盐县。

战略研讨会—宾馆中型会议室;

拓展活动xxx海盐县南北湖拓展基地

三、参加人员：

公司主管级以上员工(含后勤工作人员)。

会议内容及形式下周提交领导批示再行下发。

四、活动流程及相关内容

项目时间活动安排备注

第一天10月27日

18：00公司出发，到达宾馆晚餐、住宿

第二天10月28日战略发展研讨会

主持人：

9：00——9：30现有精英情况公司领导简要介绍上海公司xx年工作目标及行动计划以及集团战略发展思路，阐述召开本次研讨会、制定三年战略规划的目的及意义

9:30——10:00全员沟通—我们的优势回顾公司的发展历程，总结公司在一年多创业期的成功经验和失败教训，对公司发展内、外部保险展开讨论分析，对公司目前的现状进行客观、全面的自我剖析。

10：00——11：00全员沟通—我们的困难与不足

11：10——11：20休息

11：20——12：00配合公司的战略发展规划，公司应该怎么做xxx总体目标界定企业的总目标

1、公司未来的前景如何

2、公司的真正使命是什么

3、公司的最终目标是什么

14：00——16：00全员沟通—三年发展目标之一：公司品质目标(体系认证、品质体系的可操作性、品质监控体系)及措施全员沟通—三年发展目标之二：公司人力资源目标(团队建设与员工素质、薪酬水平、培训体系、晋升机制、操作层员工管理)及措施

全员沟通—三年发展目标之三：公司客户满意度(服务水平、客户评价、投诉处理水平、与地产沟通)及措施

全员沟通—三年发展目标之四：公司财务目标(预算制度、采购体系、财务监控)及措施

全员沟通—三年发展目标之五：公司管理目标(体系、制度、流程)及措施

全员沟通—三年发展目标之六：公司管理架构及措施在经过讨论形成了一个初具轮廓的总体战略目标之后，围绕总体目标，讨论各分项目标

16：00——16：10休息

16：10——17：00全员沟通—公司目标汇总

17：00——17：30公司企业文化氛围讨论大家就公司今后应倡导、营造什么样的文化氛围畅所欲言，各抒己见。

17：30——18：30公司领导总结

附注：研讨会后续工作行政人事部汇总讨论意见后，4月20日左右提出规划初稿，再组织多次不同层次的讨论，经多次修改后6月份定稿。

第一日晚餐18：30

20：30草坪烧烤+激情篝火晚会

返回宾馆休息20：30

晚上自由活动注意安全

注意休息和调节!(活动组织方保险提供室内游泳池、健身房)第三天10月29日拓展活动

起床，洗漱08:00

宾馆早餐08：10宾馆自助早餐及办理退房手续

前往基地9：30——10：00南北湖拓展培训基地

拓展活动10：00——11：00破冰及集体展示

团队热身活动

团队形成仪式!(熔炼团队)所有队员将被随机分为1组.选出队长，确定队名、队歌、口号并集体展示队行，彼此熟悉

11：00——12：00中餐湖边农家特色

12：00——14：10a线：大型高空个人挑战项目

信任背摔高空抓杠

b线：团队拓展培训项目(团队整合类)

孤岛求生鳄鱼湖穿越绳网

备选项目：大脚板心心相印所有的队伍将分为两部分，a，b两条线开展进行

14：10x16：10a线：团队拓展培训项目(团队整合类)

孤岛求生鳄鱼湖穿越绳网

b线：大型高空拓展挑战项目

信任背摔高空抓杠

备选项目：大脚板心心相印培训实施：教练讲解项目要求，学员讨论分析，完成任务分享总结

16：10x17：00大型团队项目：极地求生墙请听从教练的讲解释!

谢谢

返回上海17：00

五、活动费用明细：

项目明细备注价格

交通费豪华车全程陪同路桥费，司机津贴

宾馆费含早餐三星豪华宾馆

餐饮费晚餐1+中餐x2+烧烤1奉送激情篝火晚会一台

风景区门票南北湖风景区门票团队优惠价

拓展基地场地费包括器械消耗拓展培训费培训师，保护教练，相关工作人员

意外保险费

饮用水免费奉送

会议室中型会议室

人均费用930元/人

费用合计39x930元/人

保险方案 篇5

为深入贯彻党中央、国务院关于稳住经济大盘的决策部署，推动银行保险机构落实银保监会相关工作要求，进一步加强对制造业高质量发展的金融服务，全力支持河北制造强省建设，制定如下方案。

一、总体要求

全面贯彻新发展理念，积极服务和融入国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，深化金融供给侧结构性改革，推动河北制造强省战略实施，支持河北制造业向高端化、智能化、绿色化发展，切实提升金融服务实体经济水平。

二、工作目标

各银行保险机构要立足自身定位，发挥比较优势，围绕《河北省制造业高质量发展十四五规划》明确的重点产业、布局及任务，聚焦我省“一核、两极、四带、多集群”发展格局，增加制造业信贷资源配置，全面优化金融服务。

——开发性、政策性金融机构要立足定位，持续加大对制造业的信贷支持力度，国开行制造业中长期贷款增速要高于各项贷款平均增速。

——大型银行、股份制银行要发挥带动作用，持续加大制造业中长期贷款投放力度。

——地方法人银行机构要拓宽资本补充渠道，提高服务制造业中小企业能力，法人城商行制造业中长期贷款增速要不低于各项贷款平均增速。

——非银机构在坚守功能定位的前提下，发挥自身专业优势，为制造业企业提供特色金融服务。

——保险机构要发挥保险资金投资优势，积极争取更多资金支持河北制造业企业和项目。

三、主要任务

（一）加大制造业金融支持力度

1．加强重点领域金融资源配置。鼓励各银行保险机构制定“十四五”时期支持制造业高质量发展规划，增加制造业金融资源合理配置。支持钢铁、装备制造、石化、食品等传统优势产业做优做强。支持新一代信息技术、生物医药、新能源、新材料等战略性新兴产业规模发展。支持应急、被动式超低能耗建筑、康复辅助器具等高潜产业和未来产业加速布局发展。聚焦制造业数字化转型、先进制造业与现代服务业深度融合，支持制造业企业业务流程再造、商业模式和业态创新。

2．持续优化制造业信贷结构。紧密结合制造业企业生产经营周期，强化期限匹配，合理设置贷款周期和还款方式，增加制造业中长期贷款投放，更好满足制造企业不同成长阶段融资需求。坚持审核第一还款来源，增加制造业信用贷款投放。加大对关键核心技术攻关企业、专精特新及“小巨人”、制造业“单项冠军”等企业信用贷款投放力度，努力实现科技企业贷款余额、有贷款户数持续增长。

3．丰富创新金融产品和服务。鼓励各银行保险机构在风险可控、商业可持续的前提下，开发符合行业特征和企业需求的综合化、差异化和定制化金融产品。发展银团贷款，支持制造业重大项目和重点企业。推动知识产权等无形资产质押融资业务发展，支持高水平科技自强自立。为小微科创企业提供持续资金支持，在风险可控前提下与外部投资机构探索“贷款+外部直投”等业务新模式，在企业生命周期中前移金融服务。推广排污权、碳排放权质押融资业务，支持煤电等行业绿色低碳转型。

4．促进产业链供应链稳定运行。鼓励银行业金融机构依托制造业产业链核心企业和“链主”企业，积极开展应收账款融资、预付款融资、订单融资、存货和仓单质押融资等业务，为产业链上下游企业提供期限适配、成本合理、手续便捷的综合金融服务，进一步稳链、补链、强链。鼓励银行业金融机构在依法合规、信息交互充分、风险管控有效的基础上，运用物联网、区块链等新一代信息技术，通过与制造业核心企业搭建供应链金融服务平台，破解动产质押、产品验证、风险管控等难题，更好满足企业融资需求。

5．提升制造业风险保障能力。鼓励采取多种商业承保模式，满足先进制造业和重大项目的风险保障需求。鼓励保险业金融机构持续完善首台（套）装备、首批次材料、首版次软件领域保险产品，提高保险覆盖面。在风险可控前提下开展企业财产保险、出口及国内贸易信用保险、履约保证保险、责任险等业务，推动科技保险、专利保险等业务发展，为制造业企业提供多方位风险保障。支持保险资金在风险可控前提下，通过投资股权、债券、基金、资产支持计划等形式，为制造业企业提供资金支持。

（二）优化金融服务制造业的工作机制

1．优化服务流程。鼓励银行业金融机构在风险可控的前提下，开辟审批绿色通道，适度下放制造业信用贷款审批权限，进一步提高贷款办理的便捷度。针对制造业企业特点，建立完善制造业信贷审批专属信用评价模型和体系，并定期开展信贷政策梳理重检，及时修订或废止不利于制造业高质量发展制度文件。各保险业金融机构要完善费率调节机制，简化承保手续，提高保险理赔效率。

2．健全考核激励和尽职免责机制。各银行保险机构要完善考核激励政策，合理提升制造业企业融资业务权重，通过专项激励费用、绩效考核倾斜等方式强化正向激励。鼓励各银行保险机构完善制造业授信业务尽职免责和容错纠错机制，明确尽职免责内部认定标准和流程，适度提高制造业不良贷款容忍度。

3．合理降低企业融资成本。鼓励银行业金融机构按照依法合规、风险可控、商业可持续原则，实行内部资金转移价格优惠、增量贷款由总行承担一定比例拔备等政策，积极向制造业让利。降低资金周转成本，做好制造业小微企业延期还本付息政策到期接续转换，进一步推广“随借随还”模式，加大续贷政策落实力度。严格执行“七不准”“四公开”等收费减免政策，结合涉企乱收费专项治理行动，加强制造业企业收费自查，扎实推进整改，依法依规清退违规收费，严肃内部问责。

（三）提升制造业企业信贷风险管理水平

1．加强风控能力建设。各银行保险机构要坚持审慎经营理念，有效平衡好促发展与防风险的关系。加强制造业数字化风控能力建设，制定基于行业及区域差异的信贷政策，通过建立企业级的风险管理平台，实现规则策略、模型算法的集中统一管理，对模型开发、验证、部署、评价、退出进行全流程管理。利用大数据、人工智能等技术优化各类风险管理系统，将数字化风控工具嵌入业务流程，提升制造业企业风险监测预警智能化水平。

2．加大不良资产处置力度。坚持实质重于形式原则，准确做好制造业信贷资产分类，真实反映风险。持续加强分析研判，前瞻制定不良资产处置规划和实施方案，加大制造业不良资产处置力度，做到应核尽核，应处尽处。严禁隐匿不良、虚假处置等弄虚作假行为。积极盘活存量信贷资产，提高资金配置和使用效率。

3．持续推动协同联动。对规模较大企业，鼓励银行业金融机构采用联合授信、银团贷款等方式予以融资支持，优化企业债务结构，遏制企业多头融资、过度融资。加大大中型制造企业债务监测预警，强化一致行动，对出现风险的企业按照市场化、法治化原则，“一企一策”集体研究实施金融债务重组方案，不随意抽贷、断贷、停贷，积极稳妥化解风险。强化“银政企保”合作，在客户拓展、信息共享、行业探究、业务培训、欠款追偿等多个环节开展合作，共同防范骗贷骗保风险。

四、组织保障

（一）加强组织领导。各银行保险机构要高度重视支持制造业高质量发展工作，明确牵头部门，构建强力有效的工作推进机制。要对照本方案和相关政策，制定切实可行的工作方案，细化分解支持措施和任务要求，加快工作推进。各银行保险机构每半年（7月20日、次年1月20日前）向河北银保监局对口监管处室报送支持制造业发展情况的报告，包括工作成效、存在问题以及意见建议等。

（二）加强信息共享。河北银保监局及时与工信部门沟通获取重点产业链供应链企业“白名单”，并组织银行保险机构做好对接服务。各银行保险机构要主动与工信厅、发改委等地方政府部门对接，及时关注官网对外公示和推送的重点建设项目、专精特新企业名单，按照风险可控、商业可持续的原则做好金融服务。要借助“银税互动”“信易贷”“河北省金融服务平台”等，运用大数据、人工智能等科技手段为企业精准画像，缓解信息不对称问题。

（三）加强监管引领。各级监管部门要持续推进制造业高质量发展金融服务工作，通过调研督导、窗口指导、现场检查、监管会谈等方式，督促银行保险机构增强政策落实主动性。要按月开展统计监测，加强成效评估，重点关注制造业贷款增速、增量，以及制造业中长期贷款、信用贷款投放情况。要将各机构支持制造业高质量发展情况与监管评级、高管履职评价相结合，对支持情况较好的机构给予正向激励，对落实不力的机构采取必要监管措施，确保目标任务完成。

保险方案 篇6

一、活动目的

(一)通过开展公众宣传夯实公司发展基础，提升公司客户服务品牌，提高客户忠诚度，促进公司经营管理各项工作。

(二)通过开展宣传，广泛宣传普及保险知识，提高保险行业公信力，更广范围激发保险需求。

(三)通过开展公众宣传增强保险行业竞争力。提高保险意识，主动应对来自银行、证券等其他金融行业的市场竞争，更好地发挥保险核心竞争力。

二、组织安排

(一)“保险宣传日”活动根据中国保监会统一部署开展。活动由xxx主办、xxx协办。

(二)为确保“保险公众宣传日”活动的有效开展，公司成立保险宣传日活动领导小组(以下简称领导小组)，成员如下：

组长：

副组长：

成员：

领导小组设办公室，xxx负责保险宣传日活动日常组织和管理工作，并做好与保险监管部门工作联系。各机构要成立相应的活动领导小组，明确活动日常组织协调联系人，接受当地保险行业协会的指导和监督。

三、活动主题

全国保险宣传日的主题是“保险，让生活更美好”，xxx年保险宣传日的年度主题是“xx”，围绕保险业履行社会责任的工作成效开展宣传。

(一)充分展现保险行业服务经济社会发展方面所发挥的功能和作用，集中反映近年来保险业履行社会责任的工作成效，向社会公众展现保险业勇担社会责任的精神风貌。广泛宣传保险风险管理的行业特性、保险业的历史和文化，以及“守信用、担风险、重服务、合规范”的核心价值理念，树立保险业良好的社会形象。

(二)针对市场上有关保险业的热点问题和公众认识误区，有针对性地向公众普及保险知识，进行风险提示，提升大众保险意识，提高保险服务资源使用效率。

(三)宣传日活动期间的宣传材料，由分公司领导小组办公室统一收集下发各机构使用。

四、活动安排和责任人

(一)x月x日，各机构通过邮箱上报活动方案和联系人姓名、联系电话等信息(责任人：xxx各机构活动联系人)。

(二)x月x日，公司通过晨会进行动员，各机构也要通过适当形式进行动员，落实责任，组织所辖县级机构做好活动开展前的各项工作(责任人：xxx，各机构活动联系人)。

(三)“xxx”活动日当日开展以下活动：

1.启动人民广播电台、署名专栏、“信息导”移动互联网宣传门户、保险监管政策学习微信公众平台、消费者教育短信平台等五个平台开展保险公众宣传活动。

2.外媒宣传：活动日当天，分公司在当地主流报媒对公众宣传日活动予以正面宣传报道。内部宣传：通过总部《大地简讯》及分公司《xxx简讯》、《xxx快讯》、分公司微信群、分公司短讯平台、分公司对外门户网站等渠道，采取形式多样方式开展公众宣传。各机构也要通过当地主流媒体和网站进行对外宣传，扩xxx保险公司公众宣传面(责任人：xxx各机构活动联系人)。

3.职场宣传：分公司及各级机构，要充分利用营业场所悬挂“保险，让生活更美好”横幅，利用门头LED显示屏滚动播放“x月x日全国保险公众宣传日”条幅，张贴统一发放宣传海报，在公司职场内外主动向公众和客户发放宣传折页。宣传海报及折页由分公司负责发送给各机构。(责任人：xxx各机构活动联系人)。

4.分公司客户服务体验活动：邀请分公司大客户，体验客户服务平台、理赔流程、保护消费者权益等方面的情况。让客户“零距离”感受大地保险公司的服务品质，增进客户对公司服务品牌的'理解和信任，树立保险行业和公司良好的公众形象。

5.配合xxx开展保险运营和服务体验活动。xxx邀请社会监督员、媒体记者、消费者代表参观交通事故快处快赔服务点，了解体验轻微交通事故保险案件处理情况，增进公众对保险公司的了解和对保险业务的理解，让公众切身体验到保险“以人为本”的服务理念和人性化的服务举措，提升行业形象。

6.各机构要在“xxx”活动日当天，组织开展保险进学校公众宣传活动。每个机构至少要安排到一家中小学向师生宣传保险知识，宣传公司有关学平险承保理赔方面的基本常识，借机加强公司与校方长期业务合作的关系(责任人：各机构活动联系人)。

(四)活动日当日，分公司将对各机构活动组织开展情况进行检查，对未按要求开展活动的机构予以通报批评。各机构要加强对所辖县级机构和其他渠道网点宣传活动组织实施情况的检查，确保公众宣传活动全覆盖。宣传活动须严格遵循公益性等基本要求(责任人：xxx各机构联系人)。

五、活动要求

各机构要确保活动开展过程中安全、有序、平稳进行，注意维护好活动秩序，应急保障措施到位，确保不出问题。

活动结束后，各机构要认真进行总结，认真统计相关数据，并在活动总结中具体体现。及时上报宣传信息稿件，每机构至少上报1条宣传信息，至少在当地报媒或网站刊登1条宣传信息，随时报送相关图片资料。于x年x月x日前邮件向分公司联系人报送电子版活动情况总结。

保险方案 篇7

一、活动目的

向广大小微企业经营业主宣传小微企业金融服务政策，开展有针对性的金融知识普及；展示和推广银行业金融机构开展小微企业金融服务的成就与经验，营造良好的社会氛围；推介特色服务和特色产品，努力提升小微企业金融服务水平。

二、活动时间

20xx年xx月xx日

三、组织领导

（一）成立小微企业金融服务宣传月活动领导小组，由行长任组长，主管副行长任副组长，办公室及各业务部门主要负责人为成员。领导小组下设办公室在公司业务部。

（二）领导小组根据银监机构的总体要求制定和实施本行的活动方案，组织、协调和监督落实各项工作要求，确保宣教的覆盖面和有效性。领导小组办公室负责持续了解辖内银行小微企业金融服务宣传月活动筹备及开展情况，指导、督促全行有效落实宣传方案，及时收集、编辑宣传活动信息、新闻报道和总结报告等。

四、宣传内容

（一）推进小微企业金融服务的政策；

（二）小微企业金融服务取得的成绩和主要行动措施；

（三）小微企业金融特色产品和服务创新；

（四）小微企业成功融资案例等。

五、活动安排

（一）制定详细方案，总行及各支行要通过适当形式进行动员和周密部署。

（二）通过新闻媒体、举办知识技能竞赛、银企对话、研讨会、上街服务等开展形式多样的活动进行宣传，在市级主要报刊上刊登“小微企业金融服务宣传月”专栏，开辟宣传网页，扩大社会影响力。

（三）在宣传月中，专门印制“小微企业金融服务宣传月”活动的宣传资料。在集中宣传月内，各支行网点要统一悬挂“小微企业金融服务宣传月”横幅，摆放宣传资料；LED滚放。宣传口号：

1、深入开展“小微企业金融服务宣传月”活动

2、助小微强服务防风险惠民生

3、服务小微银企共赢

4、银企互动相伴成长

5、立足小微服务实体经济

（四）结合“金融服务下乡”走上街头或深入助小微企业开展面对面的.宣教活动，发放宣传材料，确保覆盖面和宣教效果。

（五）领导小组办公室负责对活动开展情况、效果及下一步工作进行总结，并以书面形式报保定银监分局监管二科。

六、活动要求

全行要高度重视“小微企业金融服务宣传月”活动，精心组织，明确责任分工。领导小组办公室负责与各相关部门协调联动，按照方案抓好组织实施。在现有支持小微企业发展的政策措施基础上，针对制约企业发展的突出问题，不断完善相关政策措施。充分运用国家、地方各类中小企业专项资金和技术改造资金，支持“三型”小微企业发展；支持公共服务平台、小企业创业基地、中小企业公共服务。组织和协调好当地的政府机构、媒体等资源，充分动员，确保此次活动在当地落到实处。宣传月结束后，各支行要继续利用已有的各种资源，持续开展小微企业金融服务宣传教育工作，扩大宣传效果。

保险方案 篇8

一份完整的计划书看似简单，但实际上需要细心了解和周密的分析。

首先，你必须建立全险的观念，也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗、意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。

第二，设计保险计划书要遵循三个原则：

1. 保额最大;

2. 保障最全;

3. 保费适合客户能力。

完整建议书的拟订可分为如下两大步骤：

1.情报的收集和整理：制作建议书之前，一定要先搜集客户的基本资料，内容包括职业与办公场所、年龄、住所、婚姻状况、兴趣与嗜好、所得或收入、抚养人口等。

2.判断准主顾的需要：准主顾的需要因人而异，可供我们判断其需求的指标有：

(1) 人生旅程：在人生的旅程中，不同的年龄有不同的需要。

例如，步入35岁的准主顾，最关心的可能是子女的教育费和自己晚年的`生活费，可依准主顾所处的不同人生阶段作不同的寿险搭配选择并加以说明。

(2) 生活目标：每个人有钱以后的打算并不相同，可能是购房、旅游、储蓄或者投资，不同的生活目标，也是考虑险种的重要因素。

(3) 收支曲线：寿险营销人员必须以最小的成本谋取客户的最大利益为原则，通常是以主顾年收入的3～5倍为保额，以其年收入的5%～10%为保费的计算标准。

有了这些资料以后，业务员必须把自己的利益归于零，完全站在客户的角度来考虑，并且以专业的保险知识为客户进行合理的险种选择与搭配：

1. 保障型保险：高保障、低保费，如果被保险人出现万一，可以给家人留下一笔可观的生活资金。

2. 储蓄及养老型保险：以储蓄养老为保险目标，以便准备一笔丰裕的晚年生活资金。

3. 子女教育金。

4. 应急准备金。

通过情报的搜集与整理，判断出准主顾的需要，然后选择搭配险种，便可制作出恰当的建议书了。

保险方案 篇9

父爱如山，父爱无边。通过此次活动，各机构增添了父亲节的浓厚节日气氛，赢得了客户与一线伙伴的认同与赞许，提升了客户体验与满意度，彰显了公司品牌形象。

一、活动背景:

1，父爱是如此的含蓄，不像母爱来得那么明显。然而，父爱和母爱一样，都是那么的伟大。我们用隆重的典礼欢祝母亲节的到来，但是，又有多少人知道父亲节是哪一天呢?其实，父亲不需要任何花哨的礼物，父亲只希望自己的孩子能够长大、成熟。但这并不代表父爱就可以被忽略。在父亲节即将到来的日子里，让我们用行动来向父亲证明自己已经长大了，已经成熟了，并且可以用实际行动来感恩父亲对我们付出的种种。

二、活动主题：

父亲，您辛苦了!

三、活动目的;

1、让公司员工借助父亲节吐露内心的真情感言，表达对父亲的感恩之情。

2、加深公司员工对父亲的感情，在内心深处更进一步领悟父爱如山似海的内涵，感受父爱的无私和伟大，学会理解、关心父亲。在以后的工作生活中，从点滴做起，以实际行动来回报父亲的养育之恩。

3、增进员工与公司之间的感情，让员工学会感恩，学会以实际行动去报恩。

四、活动对象:

公司全体员工

五、活动时间:

1、6月10日——6月15日

六、前期准备:

1、6月10日至6月13日16:00点确定好达到活动要求标准的员工名单。

2、6月14日至15日对10名员工的家庭进行走访,对员工的父亲进行节日慰问。

七，活动内容:

1、本次活动以公司在职员工人事档案为基础,随机挑选10名在职员工家中有超过60周岁的父亲的家庭进行走访慰问.

2、本次活动由人力资源部主导,CSR专员及义务员工进行协作.如可,可请电视台及山南户外网网民协同.

八，经费预算:

1、慰问金:每户200元10户=2019元

2、慰问卡片:每张10元10张=100元

3、横幅：中巴车上用,约5米=50元

4、其它：约300元(饮水/误餐)

保险方案 篇10

一、指导思想

全面贯彻党的十九大和十九届历次全会以及中央经济工作会议精神，以推动高质量发展为主题，以深化金融供给侧结构性改革为主线，立足新发展阶段，贯彻新发展理念，构建新发展格局，充分发挥银行保险机构服务实体经济主力军作用，助推中小企业走专业化、精细化、特色化及新颖化发展道路。

二、工作目标

紧跟全市“专精特新”中小企业培育规划，开展金融支持“专精特新”企业春风行动，不断加大金融服务保障力度，力争20XX年完成对全市各级“专精特新”中小企业金融服务100%覆盖，力争20XX年全市“专精特新”中小企业贷款增速不低于各项贷款平均增速，努力建立起战略目标清晰、服务体系健全、体制机制完备、特色产品突出的“专精特新”金融服务格局，实现供给质量、效率、效益的明显提升，为湖北建设制造强省贡献随州力量。

三、工作步骤

(一)明确对象(20XX年4月)。各银行保险机构要围绕全市中小企业“专精特新”梯次培育体系，加大金融服务保障力度。要将我市国家级专精特新“小巨人”企业、国家重点“小巨人”企业、省级专精特新“小巨人”企业和隐形冠军企业作为重点支持对象(见附件1)，助推省级“专精特新”中小企业成长为国内市场领先的“小巨人”企业，助推“小巨人”企业成长为国际市场领先的单项冠军企业。

(二)摸清底数(20XX年5月)。各县市区科经局、随州高新区经发局要认真组织对“专精特新”中小企业融资需求进行摸底，并于5月15日前将《全市“专精特新”中小企业融资需求表》(见附件2)报送至市经信局，并与随州银保监分局实现信息共享。各银行保险机构要迅速摸排“专精特新”中小企业的金融服务情况，并于5月15日前将《全市银行保险业“专精特新”中小企业存量金融服务情况表》(见附件3)报送至随州银保监分局。市经信局、随州银保监分局根据企业开户行及融资意向，确定主办的银行。

(三)全面对接(20XX年5月-9月)。要把“专精特新”中小企业融入辖内银行业20XX年“百行进万企”活动统筹推进。各银行机构要聚焦“专精特新”中小企业名单，扩大金融服务覆盖面。对于存量客户，要持续跟踪企业资金需求，不盲目“断贷、抽贷、压贷”;对于新增融资需求的企业，要积极进行支持，坚持应贷尽贷、能贷会贷;对于暂时没有融资需求的企业，要加大政策宣传，做好市场主体培育。其中，各主办的银行还要压实兜底责任，要根据各级经信部门提供的企业融资需求表，一企一策制定金融服务方案。对于本行能够满足的应及时制定融资方案予以满足;对于暂时达不到本行融资条件的，应针对具体原因提出解决方案。

(四)总结提高(20XX年10月-12月)。各银行保险机构要注重总结工作中形成的先进做法和典型案例，定期将“专精特新”中小企业金融服务情况报属地监管部门。市经信局、随州银保监分局将研究吸纳相关工作意见和政策建议，及时调整监管政策和要求。

四、重点任务

(一)建立健全重点工作机制。要建立工作推动机制，各行(司)要成立由单位分管负责人任组长，相关条线部门负责人为小组成员的专项工作组，负责制定工作目标、把牢工作方向、抓好工作落实。要建立主办的银行制。针对中小企业主管部门公布的专精特新“小巨人”企业名单，根据开户行、企业融资需求和合作意愿，确定“专精特新”中小企业主办的银行，为“专精特新”中小企业提供贴身服务。要建立“金融服务专员制”，安排专人重点做好国家级、省级“专精特新”中小企业日常贴身服务，探索开展企业派驻等方式，快速响应金融服务需求。要建立定期走访机制，每季度深入企业不少于1次，动态调整金融服务举措。要建立常态化银企对接机制，参与或组织线上线下银企对接活动，组织开展拓客营销竞赛，进一步密切银企关系，提升金融服务深度广度。

(二)构建多层次金融服务体系。要突出各类机构差异化定位，形成有序竞争、各有侧重的信贷、保险供给格局。大型银行、城商行要充分利用总部集团内部牌照多元、产品多样的优势，为企业提供包括信贷、金融租赁、债券承销、股权投资等在内的立体化金融服务。地方性法人银行要把握“地缘、亲缘、人缘”的软信息优势，创新支持模式和路径，加大银政合作，综合运用知识产权融资、弱担保及信用类融资、风险分担与补偿类融资等多种方式提升服务覆盖面，将融资服务做专做精做出品牌，筑牢本地“专精特新”中小企业客户基础。政策性银行探索开展转贷款业务，引导合作银行将更多的低成本资金投入本地“专精特新”中小企业。各保险机构要强化对“专精特新”中小企业的保险保障和增信分险服务。

(三)强化内部资源配置。各银行业金融机构要将支持“专精特新”中小企业纳入优先支持领域，在信贷规模上优先保障，确保信贷增速不低于各项贷款整体增速、有信贷余额户数不低于上年末水平。要构建科技金融营销体系，合理利用政府部门、行业协会、第三方机构等合作平台以及手机和互联网等信息科技手段，对“专精特新”中小企业进行批量营销。鼓励各银行业金融机构在科技资源集聚的地区设立科技金融专营机构和科技支行，适当下放授信审批和产品创新权限。支持各银行业金融机构选配具有科技行业背景、科技金融专业知识的管理人员，加快引进培养懂科技、懂金融的经营管理人才，组建专业化科技金融团队。各保险公司对于“专精特新”企业的理赔申请，要做到快理快赔，优先赔付。

(四)完善信贷审批风控机制。鼓励各银行业金融机构利用大数据、人工智能等技术手段，健全完善科技成果分类评价体系，根据“专精特新”中小企业特点，向判断企业成长性的审贷模式转型，建立科技企业差异化审批模型。根据技术创新、专利、科技人员占企业职工总数比例、研发费用占成本费用支出总额比例等维度，建立科技企业创新能力评价体系，提升科创企业融资可得性。鼓励银行业金融机构针对“专精特新”企业提高无抵押贷款授信额度，在贷款到期前提前介入，完善续贷方式，简化续贷审批流程和材料，对续贷实行快审、快批、快贷，确保续贷需求。

要建立“专精特新”企业授信“白名单”，开辟授信审批绿色通道，针对“白名单”内的“专精特新”中小企业的授信需求，要适当简化程序，探索运用信贷工厂、集中作业、前置审批、专人专审等模式，实现即报即审，提高审批效率。要强化合规管理，建立明确的内控制度、完善的操作流程和有效的风险控制措施，做好“专精特新”中小企业金融风险防范工作。密切关注“专精特新”中小企业名单、资质条件和优惠政策的变化情况，对出现经营严重下滑等风险信号的客户，要及时采取增加担保、提前还款等措施，切实防范风险。

(五)创新专属金融产品和服务模式。各银行业金融机构要围绕“专精特新”企业重研发、轻资产等特点，根据企业的发展阶段、经营环节和资金用途，构建单独的金融产品和服务研发体系，创新专属金融产品和服务模式。加强知识产权、股权、应收账款、存货、仓单等融资业务创新，盘活“专精特新”中小企业资产。推广“科创贷”“科信贷”“孵化e贷”“技改创新贷”“小巨人贷”等科创类融资产品。探索以投定贷、以知识产权价值定贷、以税定贷、以结算定贷、以订单定贷等信贷模式。加大信用贷款投放力度。

(六)主动减费让利。各银行业金融机构要优化内部资金成本核算方法，降低“专精特新”企业信贷业务内部资金转移价格。各银行业金融机构在可持续经营的前提下，合理确定“专精特新”中小企业贷款利率，确保“专精特新”中小企业贷款利率稳中有降。鼓励各银行业金融机构为“专精特新”中小企业减免相关服务收费和手续费，主动承担抵质押评估费、保险费，免收支付账户提现手续费，减免跨行转账汇款手续费。鼓励保险机构适当降低“科保贷”保险费率。

(七)提升综合化金融服务水平。鼓励各银行业金融机构完善全周期金融服务，为“专精特新”中小企业提供开户、结算、融资、理财、咨询、现金管理、国际业务等一站式、系统化的金融服务，以“表内+表外”“商行+投行”“债权+股权”“融资+融智”的综合化金融服务，帮助企业渡过初创期、步入发展期、走向成熟期。

(八)发挥科技保险保障作用。支持保险公司针对“专精特新”中小企业在创新研发、生产运营、市场推广及成果转化等重点环节的风险，升级科技保险产品体系，为“光芯屏端网”、生命健康、数字经济等主导产业和新兴业态提供保险服务。支持保险公司推进专利保险、首台(套)重大技术装备保险和新材料首批次应用保险。鼓励开展“政银保”业务，为“专精特新”中小企业提供融资增信支持。鼓励充分发挥防灾减灾功能，研究建立面向环境污染责任保险投保主体的环境风险监控和预警机制，实时开展风险监测，定期开展风险评估，及时提示风险隐患，高效开展保险理赔。

(九)健全风险分担补偿机制。各银行业金融机构要积极开展针对“专精特新”中小企业的融资增信合作，用足用好各地政府贴息机制、产业引导基金、风险补偿金、风险缓释资金池等财政支持政策，加强与省再担保集团及各融资担保机构合作，充分发挥融资担保增信分险作用，有效提升企业融资可得性。要深化“政银保”合作，充分利用三方风险共担机制和政府超赔补贴机制，加强融资支持。银行业金融机构要加强与保险公司的客户数据信息互通互联，将信用保证保险，以及各类面向“专精特新”中小企业的财产险、人身险等作为风险缓释手段，弱化融资担保要求，降低企业融资门槛。

(十)建立信用信息共享机制。各银行保险机构要以国家加强信用信息共享应用为契机，以数字化转型为依托，积极联动市金融信息服务平台、“银税互动”平台及知识产权质押信息平台等，根据自身业务特点和市场定位，充分利用掌握的行内客户信息，以及纳税、社会保险费和住房公积金缴纳、进出口、水电气、不动产、知识产权、科技研发等外部信息资源，实现对“专精特新”中小微企业的精准“画像”，推动开发完善信用评价模型，创新优化信贷保险产品，促进提升金融服务水平。各银行保险机构要主动向政府部门反映数据需求，助力政府更大维度整合各职能部门全量涉企信用、信息数据，提高数据标准化、集约化水平。

(十一)健全专项考核激励机制。鼓励各银行保险机构建立单独的科技金融绩效考核办法，对科技金融业务和专营机构实行独立核算和考核。各银行业金融机构要从长期收益覆盖长期风险的角度，适当延长科技信贷人员绩效考核周期。要建立并落实“专精特新”授信尽职免责制度和容错纠错机制，明确对分支机构和基层人员的尽职免责认定标准和免责条件，将授信尽职免责与不良贷款容忍制度有机结合。鼓励适当提高科技企业贷款不良容忍度，小微科技企业不良贷款容忍度可提高至不超过各项贷款不良率3个百分点，提升基层“敢贷、愿贷”积极性。

五、工作要求

(一)压实主体责任。各银行保险机构要紧盯工作目标落实、体制机制建设、产品服务创新等，压实主体责任，完善“专精特新”中小企业金融服务方案，切实加大金融保障力度。要注重总结工作中形成的先进做法、存在问题、意见建议和典型案例，定期报告属地监管部门。

(二)强化协调联动。各银行保险机构要深化与政府主管部门合作，建立针对“专精特新”工作的定期沟通机制和信息共享机制，及时掌握最新名单及政策导向，拓宽获客渠道，全面开展对接，提高金融产品与企业需求的匹配度。推动银、政、企协调联动，研究吸纳相关工作意见和政策建议，及时调整监管政策和要求。

(三)强化监管考核。各级监管部门要根据被监管机构的金融功能和市场定位等因素，结合本地产业发展特点和实际，实行差异化监管，科学确定发展目标和监管要求，探索建立金融支持“专精特新”的统计监测和通报评价机制，对于支持力度不足的机构，要加强监管提示、约谈、督导，推动其加快整改提升，对支持成效突出的机构，可在风险容忍、监管评价、评先评优等方面予以适当倾斜支持。

保险方案 篇11

一、活动时间

20xx年x月x日-20xx年x月x日

二、活动对象

凡年龄在18周岁至65周岁，身体健康，能正常学习、生活、工作或劳动者，可作为被保险人。产品购买者（以下简称购卡人）需知晓被保人姓名及出生年月（投保人和被保人为同一人）。

三、活动内容——四重大礼等你来拿

活动一：千里寻TA。活动期间，凡通过xx等购买激活卡吉祥卡系列产品并确定投保人信息后，蓝白保险策划组将携手中国人寿客服专员，借助中国人寿桂林分公司后台大数据，根据后台数据联系到投保人本人并告知其活动内容，如果投保人愿意告知购卡人联系方式，我们将会将投保人联系方式告知购卡人；如若投保人补愿意告知购卡人联系方式，根据《保密协议》，我们仅会告知购卡人投保人已签收通知，不会告知购卡人其他信息。

活动二：百里挑一。活动期间，凡通过xx等购买激活卡吉祥卡系列产品，我们将在每1份购买名单中随机抽取一名幸运买家，赠送购卡人与投保人每人一支刻字专属24K金箔玫瑰花，派送日期为2月14日。

活动三：十全十美。活动期间，凡通过xx等购买激活卡吉祥卡系列产品，只需再支付8元即可享受顺丰速运同城速送服务。购卡人可将其他情人节礼物与吉祥卡一并通过顺丰速运送到投保人手中。

活动四：一心一意。活动期间，凡通过xx等购买激活卡吉祥卡系列产品，凭购卡记录或投保记录，今后在蓝白保险策划组购买产品，在购卡人作为投保人、吉祥卡投保人作为新购买产品的被保人或吉祥卡投保人作为投保人、购卡人作为新购买产品的被保人的情况下，可享受《一心白首》十倍积分奖励。（积分信息需关注微信公众号国寿人蓝白，输入个人中心，成功注册后才能生成对应积分。注：蓝白保险策划组仅针对期交保险给予1：1的.积分。）

四、特别说明

1.吉祥卡每一被保人限投保2份，多投无效。

2.吉祥卡保险期间为一年，保险合同生效日可在投保时指定，但不能早于投保激活日的次日，且不能晚于投保激活日之后3日。

保险方案 篇12

俗话说好的开始是成功的一半。制作一份精彩的保险计划书，是你成功签单的第一步。 说起设计制作保险建议书，我们更多的会联想到团体寿险的销售。然而，随着保险市场的曰趋完善，保险销售队伍及销售形式的不断规范，个人投保人在购买一份符合自身需求的保险时要求也越来越高。其中一个显著的表现就是要求营销员在与其前期的接触过程中就提供符合其需求的寿险产品以及一整套保险保障方案。由此，对于营销员而言，提供一份完整的、令客户满意的保险建议书应运而生，同时也成为个人寿险营销过程中不可或缺的重要环节。一份优秀的保险建议书可以使保险合同的成交率大大提高，同时使营销员的展业工作达到事半功倍的作用。

那么如何设计并制作一份易于让人接受的保险建议书则成为大家最关心的问题。

在此，作者抛砖引玉，提出一些个人观点供读者参考。设计制作建议书的基本思路要设计一份成功率高的保险建议书，首先要有一套清晰的设计思路。大体可以分为四个步骤：首先是清楚了解客户的保险需求，只有切中需求的供给才是有效的供给；其次是真正弄清楚客户购买保险的心理因素，即他为什么要买保险，他真正想要保障的是谁，他买保险最看中的是什么等等；再次就是具体规划保险方案，这里要注意是要在方案中充分体现出该方案为什么如此设计，是如何满足投保人的各种需求的；最后是把整套思路转换成文字图表，制作出成型的个人保险建议书。这里需要考虑的是一些硬件设备，如纸张、色彩、装订等等。

一、分析投保人的保险需求，确定可以满足需求的保险险种。

从切实分析投保人保险需求的角度出发，有针对性地提供保险方案。

投保人的保险需求一般可以分为几类：从人生的风险来看，无外乎意外伤害、年老和疾病，因此保险能提供的保障也基本可以分为意外伤害保险、养老保险和健康医疗保险。同时健康保险又可以细分为重大疾病险种、一般疾病的门诊医疗及住院医疗。由此可见，当营销员初次与客户接触时，要了解他的投保意向是什么。目前，随着保险险种的多样化，险种设计已不再是单一的生存年金或终身寿险，而是不断创新，充分满足各种不同侧面印需求。因此恰当的选择保险险种是设计建议书的第一步。例如，每一个人对投保风险选择的偏好程度不同，不同险种的保障风险不同，故而在为客户选择险种时要考虑他对风险的承受能力。一个 50岁，个人收入一般的投保人适合有保底利率的分红险种，而一个25岁，有良好的经济基础的投保人就可以选择没有保底回报率的投资连结险种。再如，一般住院医疗的需求，保险公司可以提供相应的条款予以满足，单纯印门诊医疗则可能没有直接可以投保的条款，此时可以选择投资回报较高的投资型险种替代。这样，投资产生的收益可以用于一般医疗费用的补偿。

此外，从保险洽谈的进度来看，可以分为接触和说明阶段及促成阶段。投保人在不同阶段的需求显然是不同的，接触和说明阶段的保险方案应侧重在需求分析及险种分析，然而在促成阶段则应侧重投保人经济能力分析，有效选择保险金额和保险费。

二、分析投保人的购买心理。

从投保人购买保险的心理因素出发，分析投保人选择某一项保险可能考虑的各项因素。如保险公司的实力、信誉、知名度、服务质量等。有时候，可能投保人的'风险保障需求已经得到了满足，然而，从购买心理的角度出发，我们所提供的服务还不能满足他的需求。这时我们就要从险种本身脱离出来而宣传保险服务等软性问题。

三、设计具体的保险方案。

保险建议书最核心的部分就是设计符合投保人需求的具体方案。方案的合理性是该项业务能否顺利承保的关键。因此在一份成功建议书中既要体现专业性又要具有通俗性的特点。所谓专业性：保险经济是一项专业性极强、且又属于融会多门学科的行业。目前随着保险市场的不断扩大，保险需求的不断增加，保险条款的设计体现出越来越细化的趋势。新型险种不断开发，要求业务人员充分分析条款的内在含义，其设计开发的背景和意义，挖掘其满足不同

层面需求者的特点。这其中运用了大量的经济学理论及数理计算。如投资类险种对未来收益的测算，不同险种之间的搭配组合。在一份专业的保险建议书中有精准的数理计算是极富说服力的，并且这也将是个人保险建议书设计的必然趋势。所谓通俗性：个人保险建议书针对的客户毕竟是个人。保险建议书要深入浅出，含有通俗易懂的投保案例来帮助投保人了解他将会从这份保险中获得怎样的收益。这应该是极为直观的展现在投保人面前。固然，现在的投保人在购买保险时的理性成分大大提高，但由于个人投保人毕竟代表的是家庭经济，他所追求的是一种效用最大化的目标。也就是从保险中得到一种最大程度的满足感，这其中必然包含着极大的感性成分。所以要求个人保险建议书要有一定的情感色彩。

四、制作精美的建议书成品

一份个人保险建议书通常需要包括以下几部分内容。首先要有一个前言部分，其中体现出投保人的各种需求和方案与之的结合点，突出该方案的感性特点；第二是具体方案，其中可以运用列表的方式，突出该方案的理性特点；第三是简要介绍保险公司的实力、信誉、知名度、服务质量等；最后是提出合作愉快的期许，同时在此充分表现营销员自身的特点如服务的优势及展业的优秀成绩等。

制作时可以结合客户的个性特征，选择不同的成品风格，如严谨型、活泼型、单色调或色彩丰富型。提高建议书中标率的理念与技巧

保险方案 篇13

国庆佳节来临之际是各商场举办促销活动的大好时机，我司已经制定好了本次国庆节的活动策划。

一、活动时间

x月x日——x月x日

二、活动主题

合家团圆渡中秋，金猪献礼迎国庆

三、活动范围

某商场商城及八一店、某商场购物广场、北园店

四、活动内容

采用消费见面，商品打折的形式促进顾客消费。

五、中秋活动活动主题

“月圆中秋，情浓某商场”

六、活动简述

因为商场现有品牌自行举行的折扣，某商场不承担费用，所以广告宣传上突出“现有折扣上再送”，顾客心理感受是不一样的，可以在不承担费用的基础上取得顾客认为比较实惠的活动力度，同时突出了中秋送月饼红酒活动，比较温馨，贴切节日特色。

七、活动内容

在所有品牌现有折扣上，当日现金消费满200元，可凭购物发票或小票再获赠“温馨月饼”一块。(单独包装，价值约8元)。当日现金消费满500元，可凭购物发票或小票再获赠“亲情月饼”礼盒一份。(价值约40元)。当日现金消费满1000元，可凭购物发票或小票再获赠“月饼红酒”套装礼盒一份。(价值约80元)

各店按照赠礼价值自行同月饼厂家协商，定制礼品，活动结束后，按照实际赠送数量结款，费用原则上同参加品牌各承担50%。

中秋节期间，在各门店划出专门区域，开辟中秋商品系列展销区，展销商品品类包括：月饼、酒类、礼盒等中秋节日系列商品，方便顾客在该区域进行选购。

月饼、酒类、礼盒等中秋节日系列商品展销的商品品类等由各门店自行挑选组织，地点可选在超市或超市外的公共区域。

保险方案 篇14

为加快我省农业保险高质量发展，推动农业保险更好服务农业防灾减损和农户增产增收、助力脱贫防贫、保障全省农村同步全面建成小康社会，根据《财政部 农业农村部 银保监会 林草局关于印发<关于加快农业保险高质量发展的指导意见>的通知》（财金〔20XX〕102号）要求，结合我省实际，制定本实施方案。

一、指导思想

紧紧围绕省委、省政府决策部署，实施乡村振兴战略、打赢脱贫攻坚战，深化农业供给侧结构性改革，按照“扩面、提标、增品”要求，进一步完善农业保险政策，提高农业保险服务能力，优化农业保险运行机制，推动农业保险高质量发展，更好地满足“三农”领域风险保障需求。

二、基本原则

（一）政府引导。发挥政府引导作用，建立推进农业保险持续健康发展的良性工作机制，明确分工，分级负责，为农业保险发展营造良好环境，推动农业保险工作规范有序开展。

（二）市场运作。坚持市场开拓与政策支持相互促进，政策性农业保险整体经营、保本微利，商业性农业保险市场化运作。通过公平有序竞争，引导保险机构全面提升农业保险服务水平，充分发挥其在农业保险经营中的自主性和创造性。

（三）自主自愿。鼓励和引导农户或农业生产经营组织根据承受能力自主自愿、依法依规参加农业保险，实现“愿保尽保”。鼓励市县探索创新型农业保险经营模式，提升农业保险各参与方的积极性。

（四）协同推进。各地、各有关部门及经办机构密切配合，采取切实有效措施解决农业保险发展过程中遇到的热点、难点、痛点问题，推进农业保险工作稳步开展。

三、主要目标

到20XX年，基本建成功能完善、运行规范、基础完备，与农业农村现代化发展阶段相适应、与农户风险保障需求相契合、中央、省与市县分工负责的多层次农业保险体系。

全省水稻主粮作物农业保险覆盖率70%以上，收入保险、价格保险和产量保险成为我省农业保险的重要险种，力争每个市、县至少有一个地方特色险种。我省农业保险的保险深度（保费/第一产业增加值）达到或接近1%和保险密度（保费/农业从业人口）达到或接近全国平均水平。

四、实施重点

（一）提升农业保险服务能力

1.扩大农业保险覆盖面。充分利用中央财政支持政策，巩固发展好政策性农业保险和农业大灾保险试点，稳步提高大宗农产品保险覆盖面。加大农业保险宣传力度和农业保险信息公开投入，鼓励和引导保险机构运用科技手段，提高散小农户的参保率。探索创新投保率较低的种植和养殖保险模式，增强农业保险产品内在吸引力，不断扩大保险覆盖率。拓展森林保险范围，调整完善森林保险制度。（责任单位：省农业农村厅、省林业局、省财政厅、省政府金融办、江西银保监局，各市、县[区]政府，有关保险机构）

2.提高农业保险保障水平。根据我省农业产业结构调整和生产成本变动，建立农业保险保障水平动态调整机制，针对不同类型险种，不断提高保障水平。政策性农业保险保额要逐步覆盖农业生产直接物化成本，鼓励探索我省水稻完全成本保险，研究推进水稻、生猪等收入保险和价格保险试点，推动农业保险“保价格、保收入”，防范自然灾害和市场变动双重风险。鼓励各市县积极开展各类收入保险试点。（责任单位：省财政厅、省农业农村厅、省林业局、省政府金融办、江西银保监局、省气象局、省地震局，各市、县[区]政府，有关保险机构）

3.拓展农业保险服务领域。鼓励保险机构布局省内重点优势农业特色产业和本区域内具有当地传统优势或地域特色的农业产业，积极开发地方特色农业保险产品。适时逐步将农户需求呼声高、受益面广、风险较大、跨区域多的油茶、中药材、脐橙、茶叶、大棚蔬菜、淡水养殖等大宗农作物保险和环境污染责任保险纳入省级保费补贴产品目录。支持相关部门在助力脱贫防贫和振兴乡村战略方面创新涉农保险产品。创新开展农产品质量保险，探索建立堤防保险，支持开展农户短期意外伤害保险等。支持保险机构建立健全基层服务体系，切实提高农业保险服务质量。（责任单位：江西银保监局、省农业农村厅、省林业局、省财政厅、省政府金融办、省生态环境厅、省应急厅、省气象局、省地震局，各市、县[区]政府，有关保险机构）

4.鼓励探索开展“农业保险+”。鼓励保险机构与银行、融资担保、证券期货（权）等金融机构联动，地方政府积极引导，加大政策和资金支持力度，逐步扩大‘保险+期货’和‘订单农业+保险+期货’等试点范围和规模。建立农村信用体系，发挥农业保险衍生功能作用，通过农业保险的增信功能，提高农户信用等级，缓解农户“贷款难、贷款贵”的问题。（责任单位：江西证监局、江西银保监局、省政府金融办、省财政厅、人行南昌中心支行、省发展改革委，有关保险机构）

5.切实保障农户利益。推动农业保险条款通俗化、标准化，切实维护投保农户和农业生产经营组织知情权。做到农险政策、承保情况、理赔结果、服务标准、监管要求“五公开”，确保定损到户、理赔到户，不惜赔、不拖赔，主动接受广大农户和社会监督，切实提高承保理赔效率。各地要组织行业主管部门的专业人员积极配合保险机构查勘定损，行业主管部门要为保险机构承保、理赔、防灾防损提供必要的气象、农业灾害等信息和数据，切实保障农户利益。（责任单位：江西银保监局、省政府金融办、省农业农村厅、省林业局、省应急厅、省水利厅、省气象局、省地震局、省财政厅，有关保险机构）

（二）优化农业保险运行机制

1.厘清政府与市场关系。地方各级政府要严守公共服务底线，充分尊重保险机构的自主经营权，不得参与或干涉农业保险的具体经营。定期发布本区域农业保险发展规划。基层政府部门和相关单位可以按照有关规定，协助办理农业保险业务。（责任单位：省财政厅、省政府金融办、江西银保监局、省农业农村厅、省林业局、省应急厅，各市、县[区]政府）

2.完善大灾风险分散机制。加快建立财政支持的多方参与、风险共担、多层分散的农业保险大灾风险分散机制。保险机构要严格落实农业保险大灾风险准备金制度，及时足额提取大灾准备金，财政及保险监管部门依法对大灾准备金的计提、管理和使用实施监督。完善再保险体系和分保机制。针对风险较高的个别险种或区域，鼓励各地采取统保模式、风险补偿等多种方式分散风险。（责任单位：省财政厅、省政府金融办、江西银保监局，有关保险机构）

3.严格依法采购。各地要严格按照《中华人民共和国政府采购法》要求开展政策性农业保险采购，遵循“公平公正公开”的原则确定包括但不限于一家经办机构。对农业保险覆盖面较低的品种，保险机构参与竞标必须承诺逐年提高农业保险覆盖面。支持我省具有农业保险经营范围的地方法人财产保险机构参与经营政策性农业保险。（责任单位：省财政厅、省政府金融办、江西银保监局、省农业农村厅、省林业局、省应急厅，各市、县[区]政府，有关保险机构）

4.健全风险防范和应急处置机制。保险机构要增强农业保险合规经营和诚信经营意识，建立内控和风险防范机制。严格遵守财务会计准则和金融监管要求，强化偿付能力管理。健全应急处置机制，加强与灾害预报、农业农村、林业、应急等部门的合作，做好农业保险赔付资金与政府救灾资金的协同运用。（责任单位：江西银保监局、省政府金融办、省财政厅、省审计厅、省农业农村厅、省林业局、省应急厅、省气象局，有关保险机构）

5.健全监督机制。建立审计和保险监管等部门合作机制，形成监管合力，综合治理农业保险业务领域违法违规、弄虚作假问题。对未达到基本经营要求、存在重大违规行为或重大风险隐患的保险机构，坚决依法清退出农业保险市场；对不及时足额落实本级财政保费补贴承担资金的，收回中央和省财政补助资金，并在整改措施落实到位前，停止拨付今后上级财政补助资金；对骗取财政补贴资金、虚假承保、虚假理赔的保险机构及相关单位和人员，依法依规予以处理；对涉嫌犯罪的，依法追究刑事责任。（责任单位：省财政厅、财政部江西监管局、省审计厅、省政府金融办、江西银保监局、省农业农村厅、省林业局、省应急厅、省司法厅）

（三）加强农业保险基础设施建设

1.建立科学的保险费率拟定和动态调整机制。加大农业保险风险区划研究的投入，科学评判我省主要农作物、主要牲畜、重要“菜篮子”品种和森林保险的风险，将政策性农业保险产品的保额、费率与赔付率挂钩，在启动新一轮招标工作前完成保额调整和费率优化工作。鼓励保险机构实行无赔偿优待政策，降低农户自缴保费，减免贫困户自缴保费。（责任单位：省财政厅、江西银保监局、省政府金融办、省农业农村厅、省林业局、省应急厅、省气象局、省地震局，有关保险机构）

2.加大农业保险信息化投入。探索建立农业保险信息共享机制，整合农业农村、林业、应急管理、财政、金融办、银保监局等部门以及保险机构的涉农数据和信息，动态掌握参保农户和农业生产经营组织相关情况，从源头上防止弄虚作假和骗取财政补贴资金等行为。鼓励保险机构运用科技手段优化服务，快速有效开展农业保险承保、查勘定损和理赔等服务，提高工作管理效率。（责任单位：省农业农村厅、省林业局、省应急厅、省自然资源厅、省气象局、省水利厅、省财政厅、省政府金融办、江西银保监局，有关保险机构）

3.加强农业保险制度建设。完善我省农业保险制度体系建设，明确政府相关部门、保险机构、农户、协办机构等参与主体在推进农业保险发展中的职责和义务。加强农业保险与农业产业、农业救灾、农业补贴等政策之间的协同，充分发挥农业保险作用。进一步依法依规细化资金管理、经费开支、承保理赔标准等方面制度，不断提高农业保险合规经营水平。（责任单位：省财政厅、省政府金融办、省农业农村厅、省林业局、省应急厅、江西银保监局，各市、县[区]政府，有关保险机构）

五、保障措施

（一）加强组织领导。各地、各有关部门要高度重视加快农业保险高质量发展工作，加强沟通协调，形成工作合力。省财政厅会同省农业农村厅、省林业局、省应急厅、省政府金融办、江西银保监局等部门成立江西省农业保险工作小组，办公室设在省财政厅，统筹规划、协同推进农业保险工作。省财政厅牵头召集各行业主管部门及监管部门按照部门职责制定农业保险相关制度和相关配套举措，确保各项政策落实到位。

各地要建立由财政牵头，农业农村、林业、应急、金融办、银保监等部门参与的相关工作机制，制定本地区农业保险高质量发展管理办法，落实中央和省级财政农业保险金融政策，确定本地特色农业保险品种并制定相关财政支持政策，保障本级农业保险保费补贴承担资金落实到位，统筹推进辖区内农业保险工作顺利开展。负责辖区内政策性农业保险经办机构政府采购、资金筹集、宣传引导、协助投保理赔及对经办机构的考核监督等。督促各乡镇（街道办）、经办机构做好农业保险相关工作。

省财政厅负责做好保费补贴资金的预算、拨付、管理、结算以及资金使用监督和资金绩效管理等相关工作。

省农业农村厅、省林业局、省应急厅等行业主管部门要充分发挥专业优势，负责起草制定本行业农业保险发展规划和相关管理制度，指导协助防灾减损工作，提供承保、查勘、定损等基础数据和技术支持，加大对基层部门考核力度，统筹推进农业保险工作。省农业农村厅负责牵头建立农业保险信息共享机制，其他部门大力支持配合。各地农业（畜牧）、林业、应急部门负责审核本行业基础数据，配合财政部门做好保费补贴资金初审工作，负责开展全过程预算绩效管理工作。

省政府金融办要配合相关部门建立农业保险信息共享机制、开展农业保险监督检查等相关工作；参与拟定政策性农业保险相关政策和考核工作，提出农业保险发展建议。

江西银保监局要加强农业、林业和农房保险在承保、理赔、服务等环节的合规监管，对无理拒保、拖赔惜赔、恶意滥赔、保前协议理赔等违规违法行为，依法加大查处力度。

省直相关部门根据各自职责，积极配合主管部门做好农业保险相关工作。（责任单位：省财政厅、省农业农村厅、省林业局、省应急厅、省政府金融办、江西银保监局、省自然资源厅、省水利厅、省气象局、省地震局、省发展改革委，各市、县[区]政府，有关保险机构）

（二）加大政策扶持。按照“财政事权和支出责任相对应”原则，建立省市县三级保费合理分摊机制，严格落实本级财政承担资金，不得截留、挪用、拖欠政策性农业保险保费补贴资金，确保本级财政承担资金及时足额落实到位。各设区市要加大政策性农业保险保费补贴承担资金投入，减轻县级财政负担。

中央和省级政策性农业保险保费补贴重点支持粮食生产功能区和重要农产品生产保护区以及深度贫困地区，并逐步向保障市场风险倾斜。市、县财政要围绕农户增产增收，加大对地方传统优势和地域特色农产品保险补贴支持力度。

行业主管部门在制定行业规划和相关政策时，要注意引导和扶持农业保险发展，推动保险机构开展农业保险产品创新，鼓励和引导农户、农业生产经营组织参保，帮助保险机构有效识别和防范农业保险风险。（责任单位：省财政厅、省农业农村厅、省林业局、省应急厅、省政府金融办、江西银保监局，各市、县[区]政府）

（三）加大宣传力度。各地、各有关部门要高度重视农业保险宣传工作，充分利用新闻网络媒体大力普及农业保险知识，将惠农政策和意义宣传到户；保险机构要用农户看得见、听得懂的'方式宣讲农业保险条款和投保理赔流程，让广大农户切身感受政策性农业保险的好处，增强其对保险的认知度，不断提升农户投保意愿。（责任单位：各市、县[区]政府，省农业农村厅、省林业局、省应急厅、省政府金融办、江西银保监局，各保险机构）

（四）建立绩效考评机制。建立“纵向”和“横向”的考评机制。省农业保险工作小组要加大对设区市农业保险工作的考核力度，将农业保险发展情况和政策性农业保险保费补贴资金使用效率情况纳入预算绩效管理。各地要加强对农业保险经办机构的考核工作，以服务能力为导向，将保险机构网点铺设情况、业务发展、承保质量、理赔服务、农户满意度及农业保险创新等情况纳入考核范围。（责任单位：省财政厅、省农业农村厅、省林业局、省应急厅、省政府金融办、江西银保监局，各市、县[区]政府）

保险方案 篇15

一、活动主题

喜迎国庆，重磅出击

二、活动及相关市场分析

各家采取的主要营销方式打折降价等，这样营销手段在营销学里边是一种最低级的引导消费的办法。同时还有部分KTV企业发行各种各样的VIP卡通过消费者在KTV的消费后的赠送的方式来引导顾客的再次消费，现在的VIP卡没有显示出VIP的尊贵及应有的特权而是一种打折卡实际效果体现的不是很明显。

如果一个顾客的再次选择消费是100分的话当中40分应该是你对顾客的服务态度。你的硬件设施完善程度占30分你这里是不是有可以吸引到顾客的东西占20分打折促销最多10分。

所以我们首先应该做的就是加强员工的培训，完善与其相关的设施之后做一些能够体现企业形象同时对顾客具有吸引力的活动这样90%的顾客就会选择我们。

这次活动的主要目的就是要让更多顾客体验到全新的营销理念及树立良好的企业形象。

三、活动及前推广时间

9月x日至9月x日，中秋节活动

9月x日至10月x日，国庆节活动；

9月x日、10月x日，重磅活动；

9月x日在主要报纸、网站刊登广告宣传，并接受提前预定；

四、活动内容

以中国传统的中秋赏月赏花灯灯谜猜想

活动方式

泛当日在店内消费顾客不论消费多少均赠送中秋月饼一份，以顾客人数进行计算。

当日所有每个包房消费个顾客以包房计算赠送花灯一个，顾客可以在上边写上自己的愿望并悬挂在店内。

活动当日消费的'顾客可以参与猜谜活动。猜中的顾客均可赠送纪念品一份

注：在中秋佳节当日在店内各处悬挂各种样式花灯增加节日气愤，并在花灯上张贴各种谜语。

国庆节假期间消费，赠送果盘券，军人、教师消费，免费延长1小时。国庆节当天，凡是10.1生日或年龄是61周岁的，均可免费获得双层果盘或红酒一瓶。

五、活动准备及投入预算

烟灰缸或酒杯100个酒水促销赠品

喷绘宣传海报2张x20.00元/张

报纸平面广告宣传可以作为选择项目价格在1000元左右x2天灯笼100个x5元/个

六、执行部门

企划部门负责所须店内宣传品及媒体宣传品的设计工作

注：9月x日前完成各项设计工作及谜语的选择并提交给主管经理审核财务部门负责对整体预算开支及活动后的收入情况进行整体评估。

注：9月x日前完成预算审核

采购及仓库管理部门负责对相关所须物品进行支持。

注：企划部门协助采购部门在9月x前完成采购工作。

营运主管及服务人员负责具体活动内容执行。

注：管理部门在9月x前完成对员工的培训工作。

工程部门负责电力等相关的支持工作

注：在9月x日当天完成灯笼的悬挂