融资方案

【#实用文# #融资方案(模板七篇)#】无数个成功的案例都表明做事一定要做好充分的准备，以便能够及时完成领导所交付的工作任务。有效的工作方案往往能够使工作事半功倍，并具备很强的实用性。具体来说，一个好的工作方案应当包括以下内容： 1. 目标明确：明确工作的具体目标和预期结果。 2. 分析调研：对工作任务进行全面的分析调研，了解相关情况和背景信息。 3. 制定计划：根据调研结果，合理安排工作步骤和时间，制定详细的工作计划。 4. 分工合作：合理分配任务，协调团队成员之间的合作，确保顺利推进工作。 5. 风险评估：预测可能出现的风险和问题，并提前采取相应的对策措施。 6. 实施执行：按照计划逐步实施工作，确保工作进度和质量。 7. 监控评估：对工作进展进行及时监控和评估，及时调整方案，确保工作顺利完成。 以上是一个完整的工作方案所应包含的内容，希望对您有所帮助！

融资方案 篇1

一.活动名称：XX年社团联合会活动月闭幕晚会 二.活动背景：通过举办社团活动月，进一步发挥学生社团在校园活动中重要作用，丰富同学们的校园生活，同时，扩大我校社团在各高校的影响。为了进一步推进学校文艺活动的蓬勃发展,社团联合会将举办大型文艺晚会,以激发同学们的青春活力与蓬勃向上,为大学生活描下绚丽的一笔。这次晚会是社联及社团的盛会,更是每个海师人的盛会.我们本着弘扬新世纪大学生的精神风貌,丰富海师的人文气息,加强社团间文化交流的宗旨,在广大师生努力学习科学知识的同时,注意对同学各种才能的挖掘,以文艺活动的形式展示年轻一代对美的追求。

三.活动时间：XX.5.15（暂定） 四.活动地点：逸夫楼音乐厅 五.活动主题： 六.主办单位：社团联合会 七.前期宣传： 在社团活动月期间，有新闻媒体中心负责用dv拍摄各个社团的节目，然后联合以前的资料进行后期制作，到五月份时，有新闻媒体中心负责在校园网上发布晚会消息并附上前期制作的dv视频进行晚会宣传；同时，新闻媒体中心在学生论坛上发帖，将晚会时间、地点等通知大家。

在4月20号前，有宣传部准备好晚会宣传用的海报和横幅等，并在4月20号时将海报挂出（其中十一撞宿舍前和金鹏食堂前挂横幅，田家炳前和大榕树下放海报）。

由宣传部联系校园广播站，在5月10号开始在校园广播里播出晚会的相关消息。

八．前期准备：

8、办公室：相关物品准备（饮用水、嘉宾牌、便贴、花篮、请柬及书写、节目单制作等）

融资方案 篇2

（一）资金筹措计划方案

项目融资研究的成果最终归结为编制一套完整的资金筹措方案，这一方案以分年投资计划为基础。

实践中常有项目的资本金与负债融资同比例到位的安排，或者先投入一部分资本金，剩余的资本金与债务融资同比例到位。

中机院提供的项目资金筹措方案，主要由两部分内容构成：

1、项目资本金及债务融资资金来源的构成；每一项资金来源条件详尽描述。

2、与分年投资计划表相结合，编制分年投资计划与资金筹措表。使资金的需求与筹措在时序、数量两方面平衡。

（二）资金结构分析

项目融资方案的设计及优化中，资金结构的分析是一项重要内容。资金结构的合理性和优化由公平性、风险性、资金成本等多方因素决定。

项目的资金结构指项目筹集资金中股本资金、债务资金的形式、各种资金的占比、资金的来源。包括：项目资本金与负债融资比例、资本金结构、债务资金结构。

融资方案的资金分析包括：总资金结构（无偿资金、有偿股本、准股本、负债融资分别占总资金需求的比例）

资本金结构（政府股本、商业投资股本占比；国内股本、国外股本占比）

负债结构（短期信用、中期借贷、长期借贷占比、内外资借贷占比）

（三）、融资风险分析

1、出资能力风险及出资吸引力

2、项目的再融资能力项目实施过程种出现许多风险，将导致项目的融资方案变更，项目需要具备足够的再融资能力。方案设计中中机院将考虑备用融资方案，主要包括：项目公司股东的追加投资承诺，贷款银团的追加贷款承诺，银行贷款承诺高于项目计划使用资金数额，以取得备用的贷款承诺。

3、项目融资预算的松紧程度中机院认为项目的投资支出计划与融资计划的平衡应当匹配，必要时应当留有一定富余量。

4、利率及汇率风险利率是不断变动的，资金成本的不确定性，无论采取浮动利率贷款或固定利率贷款都会存在利率风险。国际金融市场上，各国货币的比价在时刻变动，这种变动称为汇率变动。软货币的汇率风险低，但有较高利率。

（四）融资成本分析

1、资金占用成本（借款利息、债券利息、股息、红利等）

2、筹资费用（律师费、资信评估费、公证费、证券印刷费、发行手续费、担保费、承诺费、银团贷款管理费等）。

融资方案 篇3

在当今商业竞争日趋激烈的环境下，融资是每一个公司如何获取资金、扩大规模、企业发展的核心力量。公司融资方案在此时就显得非常重要。本文将详细介绍公司融资方案的概念、理念、实现方式等内容。

一、公司融资方案概述

公司融资方案是指公司为筹集资金，在资本市场和银行等经济活动部门中，向社会各界提供融资信息的一项商业活动，以便准确、及时地获得合理的融资渠道和资金来源。公司融资方案通过创新、多样化的方式来发挥市场力量，在业务发展的重要时刻筹集资金，使公司能更好地完成生产经营任务，从而实现企业的可持续性。

二、公司融资方案理念

（一）管理思想上的创新

这是企业融资方案实施的基础，旨在通过转变部门、业务、管理模型等来改变融资模式，有效地实现公司的资产保值增值。

（二）创新融资方式

该理念旨在推动企业通过创新方式进行融资，不仅要注意传统融资方式（如融资租赁、银行贷款、发行债券等），还要探索新型融资方式，如抵押融资、股权融资等，以适应不同行业和不同发展阶段的需要。

（三）妥善处理股权融资和债权融资之间的平衡

股权融资和债权融资是公司融资方案中常用的两种方式，但二者的实现方式和风险控制要求有所不同。因此，为了使公司获得资金的同时确保风险控制，管理者需要想方设法处理好这两种融资之间的平衡关系。

三、公司融资方案实现方式

（一）首次公开发行股票

首次公开发行股票是指公司首次在证券交易所上市发行股票。该融资方式需要企业提供大量财务信息和业务信息，以便对公司进行全面评估。

（二）私募股权融资

私募股权融资，顾名思义，就是非公开的募集资金方式。它通常适用于小型或不太适合公开募集资金的公司，如创业公司或不受欢迎的行业。

（三）债券发行

债券是企业向社会借款的一种方式。发行债券可以让公司以较低的成本获取大量的资金，从而推动公司的发展。

（四）银行贷款

银行贷款是指企业向银行贷款，以便获取必要的资金。贷款的类型、利率等均需要各自商定。

（五）融资租赁

融资租赁是指企业通过租赁方式获得资金和设备。该方式可以降低公司购置设备和获得融资的成本。

四、公司融资方案实施过程

（一）确定公司融资方案的种类及规模

公司需要根据不同的需求和目标确定融资种类及规模。此时，管理者需要充分考虑公司各项业务的需求，选择最适合公司的融资方式。

（二）准备融资文件和评估报告

为了获得融资方面的机构或个人的信任，企业需要提供合规的信息披露，包括财务信息、业务信息、估值报告等。这些信息都需要被监管机构审核并批准才能进行融资操作。

（三）定价和发售融资产品

企业需要在与融资方面达成一致后按商定的价格发售融资产品，并按照约定的期限和金额进行还款。

（四）管理融资过程和风险

企业在融资后，需要认真管理交易过程和风险，以确保出现任何问题时能够及时处理。

五、总结

公司融资方案是企业的重要战略，为实现企业长期发展和资产保值增值提供了重要支持。而公司的管理者，需要学会如何在不同的融资方式中进行选择，并在融资过程中认真处理市场风险和资产风险，以最终实现可持续性的企业发展。

融资方案 篇4

（一）融资组织形式选择

研究融资方案，首先应该明确融资主体，由融资主体进行融资活动，并承担融资责任和风险。项目融资主体的组织形式主要有：既有项目法人融资和新设项目法人融资。

（二）资金来源选择

在估算出房地产投资项目所需要的资金数量后，根据资金的可行性、供应的充足性、融资成本的高低，在上述房地产项目融资的可能资金来源中，选定项目融资的资金来源。

（三）资本金筹措

资本金作为项目投资中由投资者提供的资金，是获得债务资金的基础。国家对房地产开发项目资本金比例的要求是35%.对房地产置业投资，资本金比例通常为购置物业时所须支付的首付款比例。

（四）债务资金筹措

债务资金是项目投资中除资本金外，需要从金融市场中借入的资金。债务资金筹措的主要渠道有信贷融资和债券融资。

1.信贷融资

任何房地产开发商要想求得发展，就离不开银行及其他金融机构的支持。

2.债券融资

企业债券泛指各种所有制形式企业，为了特定的目的所发行的债务凭证。

（五）预售或预租

由于房地产开发项目可以通过预售和预租在开发过程中获得收入，而这部分收入又可以用作后续开发过程所需要的投资，所以大大减轻了房地产开发商为开发项目进行权益融资和债务融资的压力。

（六）融资方案分析

在初步确定项目的资金筹措方式和资金来源后，接下来的工作就是进行融资方案分析，比较并挑选资金来源可靠、资金结构合理、融资成本低、融资风险小的方案。

1.资金来源可靠性分析

主要是分析项目所需总投资和分年所需投资能否得到足够的、持续的资金供应，即资本金和债务资金供应是否落实可靠。

2.融资结构分析

主要分析项目融资方案中的资本金与债务资金比例、股本结构比例和债务结构比例，并分析其实现条件。

3.融资成本分析

融资成本是指项目为筹集和使用资金而支付的费用。融资成本高低是判断项目融资方案是否合理的重要因素之一。

4.融资风险分析

融资方案的实施经常受到各种风险的影响。

融资方案 篇5

一、房地产项目融资操作流程如下：

准备融资资料、融资计划书——根据情况寻找相应的资金渠道——递交资料申请——机构受理调查——项目评估——双方面谈核实、协商方案——补充资料——核查审批——办理手续（签署合同、办理抵押）——资金接收——按时归还本息——还清解押

二、房地产项目融资方式及所需资料清单，方式多种，大致有：

1、房地产开发类贷款——

是指对房地产开发企业发放的，用于房屋建造、土地开发过程中所需的贷款。

借款主体是经房地产开发行业主管部门批准设立，在工商行政管理部门登记注册并已取得《企业法人营业执照》的房地产开发企业。

2、在建工程融资

在建工程融资，是指抵押人为取得工程继续建造资金的贷款，以其合法方式取得的土地使用权连同在建工程的投入资产，以不转移占有的方式抵押给资金方作为偿还贷款履行担保的行为。

在建工程抵押作为抵押的一种特殊形式，因具有良好的加速资金流动和促进资金融通等优点，在满足银行拓展客户的同时，又可解决企业的融资需求，现广泛地被银行所采用。但是，在建工程抵押毕竟不同于已取得红本房产证的房地产抵押，在建工程抵押的法律关系较为复杂，不确定因素较多，隐含较多的风险，将来甚至出现重复抵押，如操作不当，很可能出现法律风险，造成信贷资产损失。所以操作在建工程的调查、审核比较严谨，愿意操作的资金方也比较少。

3、网签

这种方式适合已经有预售证的房地产项目，很多房地产商在获得预售证后，销售情况因各种因素影响而不理想，但又急需资金周转而想到的办法。由于网签受到国家政策规定仅45天，所以只能适用于短期周转。风险大，资金方会详细调查房地产项目方的情况；同时较少资金方愿意冒险。

网签的程序为：交易双方当事人根据网上公示的商品房定金协议或买卖合同文本协商拟定相关条款———由房地产开发企业通过网上签约系统，打印经双方确认的协议或合同———双方当事人签字（盖章）———在电子楼盘表上注明该商品房已被预订或签约。每一宗交易的网上操作程序应在24小时内完成。

网签所需资料与在建工程差不多，要提供预售证资料。

4、房地产红本抵押

房产红本抵押较稳妥，土地抵押风险大，所以资金方一般接受房产的红本抵押。

5、二次抵押

资料同房产证红本抵押，二次抵押涉及物业余额价值，较适用于小额的融资。

其他形式：有限合伙、股权债权、众筹、P2P……在人人玩金融的20xx，几乎每天都有新的金融服务形式诞生，如有未提及的房地产融资方式，属于笔者的漏闻，敬请谅解。

房地产项目融资的操作方有：各大银行、银行的投行、信托公司、基金公司、担保公司、典当行、小额贷款公司、民间资金方等。

房地产团购方案房地产活动策划方案房产销售方案

融资方案 篇6

在餐饮行业创业或经营过程中，资金的问题一直是一个难题。因此，餐饮融资方案就显得尤为重要。本文将介绍几种不同的餐饮融资方案，供创业者参考。

第一种方案：自筹资金

对于想要创业的人来说，自筹资金是最常见的方式。一般来说，这种方式的融资成本低，且不需要与他人分享利润。但是，自筹资金的难度较大，需要创业者自身具备一定的资金实力，或者通过借款等方式筹资。同时，这种方式的融资金额也会受到限制。

第二种方案：银行贷款

与许多其他行业一样，餐饮行业也可以通过银行借款来解决资金问题。这种方式的优点是，融资额度相对较高，且选择灵活。不过，需要创业者具备较高的信用评级，同时还需要填写大量的申请材料。此外，还需要承担贷款利率等方面的风险。

第三种方案：投资人

餐饮行业的资金股东通常是个人投资者或私募基金，这些投资者通常愿意为创业者提供必要的资金支持。这种方式的优点是，融资额度高，同时可以得到更多的行业经验以及市场资源。但是，创业者需要与投资人分享一部分利润并承担相应的做出成果的压力。

第四种方案：加盟

在现今的餐饮市场上，加盟是一种相对较流行的融资方式。加盟商通常需要支付一定的加盟费用和一定比例的利润给加盟品牌，然后使用该品牌的品牌、产品、服务和管理模式等资源，来开展经营。此外，加盟还可以享受品牌在产品、技术、营销等方面的资金支持，降低了创业者的风险。

综上所述，餐饮行业的融资方案有自筹资金、银行贷款、投资人和加盟等方式。但是，需要创业者根据自身公司的实际情况以及市场需求来选择合适的融资方案。同时，在融资过程中，还需要创业者注重风险控制和合同交涉等细节事项。通过合理的融资和风险控制策略，餐饮创业者可以提高成功率并实现可持续发展。

融资方案 篇7

一、公司介绍

1、说明

20xx年4月28日"上饶宏城房地产发展有限公司"已在工商局变更为"江西宏城伟业投资集团有限公司"。以下内容公司名称暂时仍用上饶宏城房地产发展有限公司。

2、公司简介

上饶宏城房地产发展有限公司成立于1992年，其前身为上饶县城乡综合开发有限公司。20xx年7月经改制成民营股份制企业，并更名为上饶宏城房地产发展有限公司，公司经营地址在上饶县旭日镇信美路4号，注册资本金为3000万元，开发资质为贰级，主营房地产开发、经营与销售。

公司理念是：诚实守信铸就精品。公司在""的规划目标是将公司由原来专业做房地产开发为主，逐步建立以房地产开发、旅游与工业的三大产业为核心的经营结构。在未来5年内企业主要解决四大战略问题：第一是经营结构调整;第二是企业管理改革与管理技术运用;第三是人才引进与培养;第四是开拓大资金融资渠道。

公司董事长兼法人代表王昕辰，从事房地产行业近20xx年，具有丰富的房地产经营管理经验。公司设有工程部、财务部、营销服务部、行政部等部门。

公司成立以来，在公司决策层的正确决策下及全体员工的共同努力，主营业务取得了快速发展，先后开发了多个房地产项目，"绿野春天"、"绿野星城"项目开发面积均在10万平方米以上。"绿野春天"楼盘入选由中国房地产优秀联盟、江西电视台联合推举的"江西地产十年优秀楼盘"，"绿野星城"被上饶市房管局、上饶市房地产业协会评为"市民最喜爱的楼盘"。多年来，企业为发展需要不断完善管理体制，更新社会观念，树立"以品牌创效益，以质量求发展"的观念，20xx—20xx年通过ISO9001-20xx质量管理体系认证，20xx年被上饶市工商局评为守合同重信用2A单位，并先后十余次被省、市、县相关部门授予"先进企业"、"纳税大户"等相关荣誉称号。经过近几年的快速发展，公司在资金实力得到加强的同时，还集中和锻炼了一批房地产业的专业技术人才，在决策、规划、设计、施工建设中，成本控制、市场营销等各个方面积累了丰富的经验，为企业有效规避、防范和控制经营风险，进一步提高经营管理水平和市场竞争力，奠定了坚实的基础，企业具有良好的发展前景。

3、公司现状

资产负债：截止20xx年12月31日,上饶宏城房地产发展有限公司资产总额为人民币139867871、8元，负债34759233、28元，所有者权益为人民币105108638、52元。

4、股东实力

股东王昕辰2400万元，住所：上饶县旭日街道办信美路10号5幢103室，身份证号：3623218;

股东饶贤忠150万元，住所：上饶县旭日街道办信美路4号2幢303室，身份证号：3623217;

股东郭蔚120万元，住所：上饶县旭日街道办信美路4号4幢303室，身份证号：3623217;

股东徐筱莺120万元，住所：上饶县旭日街道办凤凰西大道70号13幢402室，身份证号：362321X;

股东缪林鸣90万元，住所：上饶市信州区尚仪路19号2单元501室，身份证号：3623015;

股东徐文东60万元，住所：上饶县旭日街道办信美路4号2幢302室，身份证号：3623219;

股东周晓明60万元，住所：上饶县旭日街道办七六路9号402室。

5、历史业绩

自20xx年开始先后开发了"育才小区"、"信美别墅区"、"智星楼源"、"绿野春天"及"绿野星城"等项目，"绿野春天"、"绿野星城"项目开发面积均在10万平方米以上。"绿野春天"楼盘入选由中国房地产优秀联盟、江西电视台联合推举的"江西地产十年优秀楼盘"，"绿野星城"被上饶市房管局、上饶市房地产业协会评为"市民最喜爱的楼盘"。

6、资信程度

本公司自20xx年-20xx年连续被上饶市工商局评为"2A级重合同守信用单位";被市县地税局评为"诚信纳税企业"，信用等级被银行评为A+级。

7、董事会决议

20xx年4月25日经董事会决议，对本公司准备开发的绿野御龙苑项目进行融资。

二、项目分析

1、项目的基本情况

项目为上饶宏城房地产发展有限公司绿野御龙苑建设项目，建设期限为3年(20xx年7月—20xx年6月)。

项目位于上饶县新行政中心的核心区，旭日北大道以西，311高速公路以北。本项目用地面积为21493、44平方米。

绿野御龙苑建设项目是上饶宏城房地产发展有限公司在上饶县建设的现代化商住小区，项目占地21493、44平方米，总建筑面积48719、32平方米。该项目拟建设小高层、高层商住小区，其中：住宅面积36618、85平方米，商业房面积3129、10平方米，社区用房538、44平方米，办公面积2699、61，架空层332、60平方米，地下建筑5400、72平方米。

2、项目来历

本项目是在20xx年1月28日在上饶县国土资源局以竞拍的方式获得土地的使用权。土地现状已平整，没有遗留问题。

3、证件状况文件

目前本项目已有证书为：土地证、用地规划许可证、工程规划许可证、施工许可证，具体见附件。

4、资金投入

项目总投资人民币11692、6万元，企业筹集81692、6万元，计划融资银行贷款3000万元。本项目计划在20xx年10月1日开始销售，预计第一期销售住宅均价在4000元/㎡，投入销售在120xx平方米，一期在3个月销售回款在3500万元左右;整个项目的销售在28个月之内，预计总销售收入在1、9亿元左右。

5、市场定位

本项目总体市场定位为高端产品，中高端价格。客户群为注重品牌的城市精英们，主要集中在30—45之间，企业主、公司的经理阶层、小型私营公司决策层、政府公务员，家庭年收入在8万元以上，有部分灰色收入或者企业分红的人。他们比较注重健康、家庭生活、楼盘功能及配套设置、楼盘形象定位及创新理念、项目的地段及价格。

6、建造的过程和保证

本项目由本公司参股的江西宏城建设有限公司总承包，按市优标化工程进行施工，主要做到确保工程进度、工程质量、安全文明三个方面。

三、市场分析

1、上饶市房地产宏观经济分析

近年来，上饶市房地产开发投资持续增长，开发规模不断扩大，占固定资产投资总额的比重逐年攀升，成为有效扩大内需、推动上饶市经济稳步发展的新增长点，为城市发展，居民居住水平的提高做出了巨大贡献。

⑴、20xx年状况

进一步发展建筑业抓住中心城市和小城镇建设的有利时机，进一步促进建筑业的发展，加快建筑新技术和新型建材的应用。20xx年，建成2-3个一级建筑企业。

20xx年建筑业生产发展加快。全年全社会建筑业增加值44、7亿元，比上年增长12、9%。全市资质等级四级及以上的建筑业企业完成总产值44、9亿元，增长22、4%。房屋施工面积863、8万平方米，增长61、2%;房屋建筑竣工面积697、7万平方米，增长87、3%。

⑵、20xx年状况

大力发展房地产业，深化住房制度改革，实现住宅的商品化、社会化，激活房地产市场。房地产业以发展经济适用住房为主体，推进危旧房改造工程、安居工程和住宅小区建设，积极发展安居工程和适度发展豪华住宅小区建设，以适应不同收入层次家庭的住房需求。

20xx年建筑业稳定发展。全市全社会建筑业增加值50、63亿元，增长12、4%。具有资质等级的总承包和专业承包建筑企业实现利润1、3亿元，增长36、3%。房屋建筑施工面积890万平方米，增长3%;房屋建筑竣工面积677万平方米，下降3%。

⑶、20xx年状况

建筑业稳定发展。全市全社会建筑业增加值42亿元，增长4、4%。具有资质等级的总承包和专业承包建筑企业实现利润4、2亿元，增长220%。房屋建筑施工面积1052万平方米，增长18、2%;房屋建筑竣工面积712、2万平方米，增长5、2%。

⑷、20xx年状况

20xx年1-9月全市房屋施工面积5738714平方米，比上年同期增长30、3%。其中，住宅施工面积4773703平方米，同比增长30、3%，商业营业用房施工面积656302平方米，增长10、7%。1-9月，全市房屋新开工面积2034812平方米，比上年同期增长26、9%。其中，住宅新开工面积1736269平方米，比去年同期增长27、8%，商业营业用房新开工面积232679平方米，比去年同期增长28、6%。由于房地产开发投资增长较快，拉动上饶市城镇以上的固定资产投资继续平稳增长。

2、房地产市场的分析

㈠、商住用地供求运行情况

1、土地交易情况

⑴、土地成交面积：20xx-20xx年，共成交49宗地块合计138、87万平方米，平均每年成交27、77万平方米。其中：商住用地33宗地块合计117、03万平方米;居住用地16宗地块合计21、84万平方米。土地成交量以20xx年为最大，特别是商住用地达到58、73万平方米，而以20xx年为最小总成交量才1、96万平方米。

⑵、土地成交额：20xx—20xx年土地成交额总额达8、38亿元，其中商住用地7、52亿元，居住用地0、86亿元。

⑶、平均成交单价则由20xx年的309元/㎡上升到20xx年的1190元/㎡，其中商住用地由20xx年的312元/㎡上升到20xx年的2778元/㎡，20xx年是1705元/㎡;居住用地由20xx年的23元/㎡上升到20xx年的1258元/㎡，20xx年是315元/㎡。

2、房产商购置开发情况

20xx-20xx年，房地产开发企业土地购置面积56、98万平方米，平均每年11、4万平方米。

20xx-20xx年，土地开发面积116、52万平方米，平均每年23、3万平方米。

㈡、房产供求运行情况

1、房产开发投资完成情况

20xx-20xx年，全县累计完成房地产开发投资23、02亿元，平均每年完成投资4、60亿元。其中住宅投资累计21、29亿元，平均每年4、26亿元。在住宅投资中用于经济适用房8887万元，平均每年1777万元。

2、房产投资资金来源情况

近年，总的来看，在房地产开发企业资金来源中:企业自筹资金占47、93%;银行贷款占32、51%;其它资金(主要是定金及预收款和个人按揭贷款)19、56%。

3、房屋供应情况

⑴、房屋施工面积：20xx年是63、52万平方米，到20xx年达到了177、74万平方米，4年增长179、81%。其中住宅则由20xx年的53、34万平方米增加到20xx年的147、30万平方米，4年增长176、17%;商用房则由20xx年的6、80万平方米增加到20xx年的18、78万平方米，4年增长176、25%。

⑵、房屋竣工面积：20xx年是14、61万平方米，20xx年达到42、99万平方米，增长194、28%。其中住宅20xx年是39、87万平方米，比20xx年的13、10万平方米增长了204、36%;商用房20xx年是2、07万平方米，比20xx年的0、87万平方米增长了137、21%。

4、房屋需求情况

⑴、一手房房屋销售面积：20xx-20xx年，5年中以20xx年销售形势最为看好创下历史最高水平达34、45万平方米，比20xx年的15、95万平方米增长116、02%;比20xx年的27、24万平方米还要增长26、44%。其中住宅也以20xx年增幅最大达历史最高32、25万平方米，比20xx年增长153、42%，比20xx年增长24、99%;商用房则以20xx年销量最大3、01万平方米，后几年起落不定但都不及20xx年，甚至到20xx年才销售0、53万平方米。

⑵、一手房房屋销售额：20xx-20xx年，5年中累计完成销售额17、93亿元，平均每年销售3、59亿元。其中住宅累计销售15、75亿元，平均每年销售3、15亿元;商用房累计销售1、72亿元，平均每年销售0、34亿元。3、二手房销售情况：据房管交易中心提供的数据显示，近年来我县二手房交易应当说比较活跃。20xx年成交面积达14、89万平方米超出当年一手房成交量2、16万平方米，超幅达16、97%;20xx-20xx年4年间每年的成交量虽不如20xx年，但其成交量均超过6万平方米，最高年份20xx年达9、2万平方米。

3、竞争对手和可比较案例

本项目处于上饶县新行政中心核心圈之内，暂无竞争对手。

4、未来市场预测及影响因素

上饶县房地产市场虽然起步相对较晚，但发展比较稳定，近年来房价也稳中有升。沿海发达城市近几年才逐渐流行的各种房地产项目规划的理念及产品设计的一些元素在上饶市场得到了引进，虽然没有大型城市住宅项目的那种精致和深邃，但对于一个地产市场刚刚起步的城市，本项目的产品还是能够在当地引起轰动并取得强劲的销售成果。

四、管理团队

1、人员构成

公司主要团队的组成人员的`名单、工作经理和特点如下：

⑴、王昕辰：职务是董事长，国家经济师，从事房地产行业20xx年，在行业有非常丰富的工作经验，为人敦厚，领导力很强，善于发现人才与培养人才，善于学习新知识。

⑵、董高锋：职务是总经理，国家房地产经纪人，从事房地产行业20xx年，在房地产领域擅长房地产投资分析、产品规划、营销策划，在企业现代化管理方面有自己的独到一面。

⑶、周晓明：职务是财务部经理，国家会计师，从事房地产财务20xx年，在专业知识上善于学习，不断向上，擅长财务分析、税务筹划。

⑷、郏建华：职务是工程部经理，国家二级建造师，从事房地产工程工作20xx年，专业是工民建，在工作中善于学习，不断进取，注重培养人才。

⑸、缪林鸣：职务是公司副总经理兼营销部经理，从事房地产工作20xx年，在工作中善于协调关系，办事效率高。

⑹、黄兴炉：职务是人事行政部经理，从事房地产工作20xx年，在工作中思路清晰，善于协调各方关系。

2、组织结构

3、管理规范性

公司在管理上实行现代化企业管理制度，主张"以法管理，以仁领导"的基本方针，以万科、绿城、恒大等国内一线开发企业的管理模式为学习榜样，积极引进现代化科学管理技术，以用友软件公司开发的房地产企业管理软件进行日常的管理运营。

五、财务计划

1、销售收入估算

根据我们对项目附近目前房地产销售价格的调查，我们对项目的销售进行估算。

根据市场调查及目前预售情况，住宅按4500元/平方米进行测算;商业用房按6500元/平方米，地下停车位按80000元/个。

计算后项目的总销售收入约为人民币1、95亿元，其售价情况如下表：

2、成本费用

项目成本费用主要包括经营成本、运营费用、修理费用、经营税金及附加等构成：

⑴、经营成本：经营成本为开发建设投资按销售比例(竣工进度比例)进行结转，总成本为11692、6万元，各期分别为3507、78万元、5846、30万元、2338、52万元;

⑵、运营费用：运营费用为建设及运营过程中的管理费用等开支，按销售收入的10%计提，各期分别为585、37万元、975、62万元、390、25万元;

⑶、修理费用：修理费用为日常工器具的修理开支，按每期10万元估算;

⑷、经营税金及附加：经营税金及附加按各期销售收入计提5%的营业税，按营业税的5%及3%的比例计提城建税及教育费附加，各期分别为315、88万元、526、62万元、211、17万元;

⑸、土地增值税：土地增值税(住宅)1%--预征率，(店面)5%--预征率。各期分别为79、94万元、133、24万元、53、30万元。

3、利润估算

根据测算的销售收入和成本费用，项目税前总利润为人民币4528、41万元，税后总利润为人民币3034、03万元，详见下表：

4、财务盈利能力分析

本项目测算期3年。

⑴、现金流量分析见《全部投资财务现金流量表》。

根据全部投资财务现金流量表可以测算以下财务指标：

⑵、根据损益表可以测算以下指标：

投资收益率=利润总额/总投资×100%

=(3034、03/14983、99)×100%

=20、25%

投资利税率=(利税总额/总投资)×100%

=(4528、41/14983、99)×100%

=30、22%

5、财务盈利能力分析

销售面积盈亏平衡点

=成本费用合计/平均销售单价*(1-5、5%)

=14983、99/0、4322*(1-5、5%)

=32762、31平方米

销售单价盈亏平衡点

=成本费用合计/可销售总建筑面积*(1-5、5%)

=14983、99/45148、67*(1-5、5%)

=3136、28元/平方米。

通过上述计算,在销售面积32762、31平方米的情况下(即销售面积达到可销售面积的72、57%时),可实现盈亏平衡。

项目在销售单价不低于3136、28元/平方米的情况下,可实现盈利。

6、经济合理性分析

本项目投资收益率为20、25%、投资利税率为30、22%，经济效益较好;项目税后内部收益率20、55%，超过社会平均利润率10%，抗风险能力较强;项目年交所得税1494、38万元，经营税金及附加1053、67万元，土地增值税266、48万元。由于均为地方税。因此项目可为地方创造2814、53万元的财政收入。

通过以上经济费用效益或费用效果的相关指标分析，本项目从社会资源优化配置的角度来看是合理、可行的。

六、融资方案的设计

1、融资方式：

⑴、股权融资方式

方式：融资方式(上饶宏城房地产发展有限公司)将以融资方项目的股权进行抵押借款

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益的项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

具体操作步骤如：签订风险投资协议书

A、对融资方的债务权进行核查确认

B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

C、在有关管理部门办理登记手续

⑵、债权融资方式

方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

上饶宏城房地产发展有限公司以借款的方式与投资方签定的借款合同

2、风险分析：

为双方的合作打下良好的基础，保障双方的权益，维护各自的利益的最大化，保障项目的正常进行，达到合作的深度，并合理的规避化解风险，对项目的风险进行了分析：

A、投资方的投资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

C、破产风险

D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。

F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

风险化解方案：

A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

B、投资方式对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。

D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。

3、退出机制：

A、股权方式融资的退出

项目进行中投资退出;

项目完成投资退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红;

B、债权方式融资退出

项目进行中投资方退出，可以用违约金的形式控制;

项目完成投资方退出，按时还本付息。