【#实用文# #案防工作存在的问题及解决措施#】时光荏苒,工作已基本结束。回顾这段时间的工作,我发现许多问题值得总结。现在,我决定立即着手撰写一份自查报告。以下是我为大家整理的11篇通用的案防工作自查报告,希望能为大家提供借鉴与参考,期待对大家有所帮助。
接联社《关于排查案件风险的紧急通知》的文件精神后,我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:
一、建立案件排查内控制度,由内勤、会计人员对日常业务进行监督。
对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训,认识案件排查的重要性和必要性。在此次自查期间,通过学习案件排查的文件,对员工进行宣传和培训,让员工清醒认识案件排查的必要性,并对员工的不解之处进行一一解答。
二、客户尽职调查情况。
对于客户开户,我社按照《案件排查工作制度》及管理办法能够认真检查客户的开户资料,对于非自然人开户,需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立存款账户;对于自然人开户,坚持查验身份证等有效证件的原件,经联网核查确认无误后才予以开立账户。柜台作为一线岗位,我社配备了兼职合规管理人员进行岗位的监督和审核工作,严格审查开户、存款、资料变更等业务的流程。我社20xx年度单笔xx万元(含xx万元)以上大额存款共计xx笔,合计金额xxxx万元,经自查,没有为不明身份的人办理相关业务。
三、大额和可疑交易报告情况。
对于大额的可疑交易,我社一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告,协同联社的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间,并未发现有可疑交易。
四、账户资料保存情况。
对于客户实行一人一档管理,确保客户所填单据的完整和真实。在自查期间,对于客户帐户姓名及身份证逐笔核对一致,确保不存在匿名账户和假名账户。
通过案件排查,我社员工对案件排查的`内控制度有了进一步的认识,能够较清醒的认识到案件排查工作的重要性,对可疑存款的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性。
银行作为重要的金融机构,承载着大量的资金和客户信息。若遭受安全事件,将给银行业、客户和国家带来严重伤害。
一、加强银行案防工作,保障银行安全、客户权益和国家安全显得尤为重要。
1、防范内部风险。加强对职工的审核和监管,设定监督与制约机制,防止内部人员的不当行为。
2、提高系统安全。加强对银行系统的安全防范,稳定系统性能,防止被黑客攻击和病毒感染。
3、密切监控交易活动,防范金融诈骗。加强监管力度,及时发现金融诈骗活动,防止客户的财产受损。
4、健全金融衍生品监管机制。制定合理的监管方式和机制,提高金融衍生品的监管水平,避免金融风险的产生。
二、银行案防工作案例分析
银行作为金融业中最重要的机构之一,承担着保护客户财产、维护金融稳定等职责。近年来,银行案件增多,为了提高银行案防工作强度,需要通过案例分析加深了解。
1、宁波银行逾期贷款案件。由于银行内部管理不善,未能有效防范出现逾期贷款,导致资产损失,客户维权引发多次社会负面反响。
2、工商银行网银账户被盗案件。 客户在未及时修改密码的情况下,遭受被黑客盗用网银账户,资金被盗的损失。
3、上海农村商业银行信用卡信息泄露。银行在将客户信息交于第三方之外,未严格保密工作。造成客户信用卡信息泄露,引发社会关注和客户缺乏信任的问题。
以上案例表明,银行案防工作必须采取全面措施,严格管理和加强制度建设。
三、银行案防工作标准
银行案防工作标准是指实际工作中需要遵守的行业标准和规范。只有依据标准进行操作和管理,才能保障银行稳健运营。
1、确立防范方针和策略。银行应明确防范目标和方针,并根据实际工作情况,制定防范策略和措施。
2、健全内部监管机制。建立安全监测系统,并设定监督机制和制约机制。防范员工违规行为和信息泄露等安全问题。
3、完善网络安全。加强网络安全管理,稳定系统性能,提高抵御网络攻击的能力。
4、加强交易风险管理。加强交易监控和风险预警,及时发现和防范冒充身份、金融诈骗等安全问题。
以上标准应作为银行安全生产和案防工作的基本标准。
四、银行案防工作措施
银行案防工作需要综合施策,才能达到预期效果。下面列举几项主要措施:
1、提高教育和培训力度。银行员工必须明白法律法规和银行的安全规程,提高安全意识和防范能力。
2、强化技术保障。加强安全技术管理,使用科技手段进行安全检测和防范。
3、制定完善的管理制度。规范员工行为、加强人均效益和责任制实施,避免职务犯罪和内部抓私现象发生。
4、加强监管机制。利用先进的数据库和信息系统进行风险预警和维护,随时掌握银行风险情况。建立稳定的运营体系,平衡银行风险。
综上,银行案防工作是一项长期而重要的工作,需要全体员工的密切合作和共同努力,以保障银行、客户和国家的安全大局。
五、防范内部风险
1. 加强人员审核和监管。对新员工进行全面审查,确保其个人背景、专业技能和道德品质符合要求。在入职前,进行良好的教育和宣传,以增强其安全意识和知识,明确银行的安全政策和规定。设立监督与制约机制,对员工进行监管,发现风险问题时及时报告,防止员工的不当行为。
2. 规范员工行为和责任制实施。明确各个职能部门的职责和工作内容,制定详细的工作流程,规范员工行为,避免职务犯罪和内部抓私现象发生。加强对各部门之间的协作和沟通,实现信息共享和互通,确保银行的正常运营。
3. 定期进行安全培训。对员工进行定期的安全培训,及时传达和宣传银行的安全政策和规定。提高员工对安全问题的认识度和应对能力,并帮助员工建立起正确的安全观念。
六、提高系统安全
1. 加强网络安全管理。建立完善的'网络安全管理制度,制定科学合理的网络安全政策和监管规定,确保网络安全。同时,建立信息安全管理体系,针对可能出现的安全问题和风险情况进行预防和修复。
2. 稳定系统性能。确保软件硬件设备的稳定性和安全性,将安全性纳入设备选型和采购环节,确保设备能够稳定运行。定期对设备进行维护和更新,保障系统的稳定性和安全性。同时,采用先进的防火墙技术和加密技术等手段,抵御网络攻击和病毒感染。
3. 建立完善的数据备份和恢复系统。定期对数据进行备份和存档,确保数据的完整性和安全性。同时,建立紧急备份计划,及时恢复被攻击或毁损的数据,保障银行信息的安全和持续性。
七、加强交易风险管理
1. 制定详细的交易规定和规程。明确各种交易的处理流程和程序,细化操作步骤和风险控制方法,确保交易安全。针对不同的交易类型,制定不同的风险管理措施和预警机制,及时发现和防范不当行为和交易风险。
2. 加强交易监控和风险预警。建立完善的交易监控和风险预警机制,对各种交易进行实时监控和审查。及时发现和支持身份、金融诈骗等问题,防止客户的财产受损。
3. 定期进行风险评估和分析。针对不同的交易类型和风险事件,进行详细、全面的风险评估和分析。识别潜在风险,加强风险控制和预警机制,确保银行资产的安全性和稳定性。
八、健全金融衍生品监管机制
1. 制定合理的监管方式和机制。根据国家政策和行业标准,制定合理、有利于监管的监管方式和机制。同时,加强对金融衍生品监管的法制建设,明确各种操作需要遵守的法律规程和规定。
2. 加强对交易的监督和信息披露。加强对金融衍生品市场的监督和信息披露,确保市场透明度和公开性。对交易行为进行监督,及时发现和处理不当行为,保障客户权益。
3. 加强风险控制和评估。建立完善的风险控制和评估制度,对金融衍生品交易进行严格的风险评估,确保银行及客户的财产安全。
总之,银行案防工作是一项长期而紧急的任务。加强银行案防工作,提高银行的安全性、客户保护和国家安全性,需要银行及其员工不断加强意识和进一步加强规章制度,完善监管机制,提高风险控制和预警能力,提升整个金融行业的壮大。
在现代经济社会中,银行的地位举足轻重,它不仅仅是金融机构,更是社会经济稳定和发展的重要支柱。然而,过去几年里,银行内部控制案件频频发生。这些案件给银行业带来了莫大的损失,严重影响了银行的声誉和信誉。为了加强银行内部控制体系,提升内控工作的水平,我们进行了一系列的措施和整改工作。
首先,我们加强了对内部控制制度的完善。对于控制系统的完善,我们注重内外部的协同工作。我们对各项流程进行了细致的`梳理和修订,保证了流程的科学性和合规性。同时,我们加强对员工的规范培训,提高了员工的内控意识和风险意识。通过定期的内控培训和测试,我们让每一位员工都明白了自己在内部控制中的责任和义务。
其次,我们强化了内部监督审查和风险预警机制。建立健全的内部审计和尽职调查机制,并明确内部监察的职责和权限。我们增设了风险预警岗位,对各项业务和流程进行风险评估,并制定了相应的预警指标和处置方案。通过这些措施,我们能够及时发现和处置潜在的风险和问题,使银行内部的风险得到有效的控制。
此外,我们强化了信息系统的安全保障。随着信息技术的发展,银行业务对信息系统的依赖程度越来越高。为了防止信息系统遭到黑客攻击和数据泄露,我们采取了多层次、多方面的安全措施。我们优化了网络拓扑结构,加强了数据的加密和安全传输,并定期进行渗透测试和安全审查。通过这些努力,我们提高了信息系统的安全性和稳定性,为客户提供了安全可靠的服务。
最后,我们推行了风险管理和合规监管。我们加强了与监管机构的合作和沟通,按照相关法规和制度要求,建立了风险分类、量化和评估的体系,对风险进行全面的管控和防控。我们制定了内部风险管理措施和应急预案,并定期进行演练和评估,以提高应对突发风险事件的能力。
总之,我行在银行内控案防工作上付出了巨大努力,并取得了一定的成效。但是,我们也明白,内控工作是一个永恒的主题,既需要各级领导的高度重视和支持,也需要每一位员工的共同努力。在未来的工作中,我们将继续加强对内部控制的建设和监督,进一步提高银行内控的水平,确保银行业务的安全性和稳定性,为客户提供更优质的服务。
人力资源部作为我行新设立的职能部门,结合自身的实际,从人事行政和劳动关系的管理、重要岗位的管理、员工发展和职业生涯规划、薪酬管理等方面入手,全面推动案防工作的有序开展。现将11月份案防自查情况汇报如下:
一、落实重要岗位、关键岗位的离岗稽核和轮岗制度。根据XX银行《重要岗位管理办法》【XX银发(20xx)305号】、《营业网点柜员轮岗制度意见》的通知【XX银发(20xx)330号】、《信贷内勤管理办法》的通知【XX银发(2011)314号】等文件的要求认真贯彻执行,并对各部门、支行提交的离岗稽核报告、年度工作考核表、工作移交表等进行审查。对填写不合规、审批意见未按要求批注的报告,要求各部门、支行及时补充、修改后留存我部备案并上传人力资源管理系统。力争做到及时、有效监督落实。
二、严格管理人员任用与考核机制。严格执行主管、中层干部任职资格审查和高管人员的.报批审查程序。完善竞争性干部选拔方式,通过对专业条线履职情况的考核,进一步强化管理人员责任意识,提高工作执行效能。
三、逐步实行岗位定期自查和交叉检查制度。通过人力资源专干定期对人力资源管理系统进行专业检查,不同岗位的交叉检查。对存在和发现的问题及时督促落实整改,切实发挥制度在防范风险过程中的作用。进一步提高员工执行规章制度的自觉性,用制度规避操作风险。
四、完善部门岗位职责,明确各岗位工作要点。人力资源部作为新设立的职能部门,在人员配备、岗位职责等方面尚处在调剂和清理的过程。按照《XX银行人力资源部各岗位内部控制职责》的管理要求,尚需按我行的实际情况对部门岗位职责和岗位说明书进行重新修订,确保报告关系和职责分工明确,符合职责分离要求。
五、按照20xx年11月XX日召开的行长办公会的要求,我部通过目前收集的员工意见和整理出来的信息,发现有部分人员提出部门人员配备不全。作为支行的人力资源管理部门,我们分析认为人力资源不足带来的相关问题较多也较严重。
(一)案防压力加大。基层人员不足,将出现部分岗位兼职的情况,使得一些需要相互制衡的岗位无法全面实现相互制约。由于人员紧张,部分无法实现强制休假或强制休假的性质改变。
(二)员工压力较大。由于人员不足,基层人员顶岗、顶班情况比较普遍,一人身兼数职的现象较多,员工工作压力较大。
为加强制度建设,提高案防水平。我部将针对工作中发现的问题进行归集,适时进行制度整合,如:针对一些支行重要岗位重复申报、离岗稽核报告编写不合规、使用原制度内的表格等情况,通过内网邮箱下发通知,提出要求,认真加以规范;针对员工提出个人发展和职业生涯规划的问题,结合我行相关办法,在考虑公开、公平、公正的基础上,请示行领导给予适当调整和安排。另外,还制订了《XX支行关于进一步加强考勤制度管理的通知》,已通过内网邮箱发各部门、支行,要求考勤规范严谨。
随着金融行业的发展,银行案件频频发生,给银行业界带来了巨大的损失和冲击。针对银行案件防范工作,我公司制定了一系列的预防措施,但还存在一些问题和声音。现将前期工作和防范措施进行总结和分析,提出改进措施和建议,以期不断提高我公司银行案件防范工作水平。
一、前期工作和防范措施总结
1.加强银行内部管理
完善银行内部风险控制管理制度,保持银行贷款的合法性、安全性和稳定性。加强对客户信息、贷款信息核查,完善客户风险控制体系。加强对员工人员资格审核,特别是对风险部门的人员资质要求更高。同时,对银行内部的纪律性、行业道德和风险管理等方面的要求更加严格,营造良好的银行内部环境。
2.防范外部市场风险
银行在业务的定位和策略上应当更加谨慎,加强对市场资讯的及时了解和分析。增加银行在发放贷款风险的评估和判断能力,提高贷款准确性和安全性。同时,应定期对市场风险进行评估,及时审查银行业务机构认证,强化巡查检查。遇到来自政府监管机构的检查,要积极配合,避免发生矛盾和不必要的纷争。
3.加强对内部人员的教育和培训
对内部工作人员进行风险学习和培训,提高员工对银行风险的认识和防范意识。加强对重点工作人员的进一步培训和管理,考核和复核工作人员的绩效,建立完善的考核制度,让工作人员更加清楚自己工作的重要性和使命感。
二、存在的问题和不足
1.管理方面的问题
在银行内部管理方面存在的问题是:管控不严、制度不完善、监督不力。银行营业部内部的管理机制缺失,员工道德失范;制度缺少整体性,制度存在短板;监督来源单一,监督效果不够理想化。
2.培训方面的问题
对于内部工作人员的风险管理培训存在差距。针对某些关键岗位培训不够,对于工作流程和业务知识掌握不够,没有形成真正的专业化工作环境和氛围。
三、改进和完善措施
1.加强制度建设
银行要加强对内部的制度建设,完善风险控制机制,建立风险管理小组,研究并完善银行业务流程,明确责任制度和考核制度,确保防范措施的落实。
2.强化工作人员的培训干部定期更新内部培训
为了培养出更加优秀的青年银行家,银行要针对不同责任岗位进行持续性的内部培训,强化员工的风控理念,让员工都清楚自己工作的重要性和义务、任务,从各个角度,全面提升银行业务人员素质。
3.建立风险巡查机制
银行采用自有的制度标准和检查标准,建立银行巡查检查制度,开展风险巡查检查工作,发现和解决问题。与此同时,监管机构和政府也应当加强对银行业防范贷款风险的整体式监控,加大对银行贷款业务的监管力度。
4.加强内部监控和风险处理机制
为了提高银行对比例风险的管理能力,银行应利用成熟的风控技术手段,建立全面、及时、准确的`数据收集和统计机制。针对性地对银行风险要素、风险水平进行评估和监测,不断完善银行风险评估和监测机制的科学性和有效性。
结论
防范金融案例是大家事业成败的决定性因素,也是衡量我们工作能力和质量的重要标准。我们加大银行案防范工作力度,既是银行业职业道德的要求,也是财政政策、银行业监管政策的要求。作为员工,应当从自身出发,不断加强自身能力的提升,同时也应该加强各种形式的培训、训练和更新学习,进一步提高对银行案的防范意识和工作素质,共同为银行业的发展做出贡献。
xx年上半年,在总行及分行领导的正确领导下,在当地各监管部门的指导关心下,我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求,坚持以防为主,以查促防的指导思想,加强队伍建设,强化队伍管理,营造“安全为集体,人人保安全”的良好氛围,上半年中,安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行xx年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下:
一、高度重视案防安保工作,制定计划逐一落实
(一)抓好防范保安全,强化责任是关键。我分行党委班子高度重视总行下发的《xx年安全保卫及案件防范责任书》,并结合与银监分局签订的《案件防控承诺书》的相关要求,积极组织召开分行年度安保工作会议,明确安全保卫工作责任,逐条分解细化责任书要求,结合分行实际制定了我分行xx年安全保卫及案件防范工作计划,严格落实“一把手”负责制、防范风险“十三条”措施及内控“十个联动”建设要求,将安全目标管理摆在重要位置,层层签订了责任书并明确了责任,强化领导责任和全员参与意识,一级向一级负责。按月总结计划完成情况,确保各项安保及案防工作按计划要求完成,分行领导定期或不定期组织全体员工学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求;每季度定期组织一次安保及案件防范专题会;不定期在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件;并经常带领安保工作人员联合风险部门开展全行安全检查,长假节前大检查等;按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态,及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。
(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中,我分行严格落实案防知识学习和教育制度,在每一季度的安全例会上,坚持安全常识学习和教育,继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习,将多媒体与书面教育相结合,积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映,以直观易接受的教育方式提高了员工的.消防知识及技能,并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育,并举一反三,结合辖内社会治安形势,提升案防意识,抓自查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣,并要求前台员工在日常工作中,做好客户安全提示,提高客户离行后的安全防范意识。
二、抓队伍建设,提高安全防范技能
在日常工作中,加强队伍建设、政治思想教育建设,紧抓队伍身体素质锻炼,培训临柜人员对自卫器械的保管和使用,要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面,我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训,要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度,还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训,向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料,保持高压态势,确保案件风险得到有效防控。
三、完善制度及管理体系,加大风险防控力度
(一)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化,落实检查效果。年初,我分行积极认真总结2012年度安全保卫工作情况,根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则,采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想,贯彻从安全出发、从实际出发的原则,完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检,积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导,严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工,最终通过验收顺利开业,各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署,将远程监控与本地监控相结合,在原有本地监控网络的基础上积极对ATM自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心,有效提高物防和技防水平,提高了安全系数。
(三)严控风险事件,预防案件发生。上半年,我分行在推进业务发展的同时,保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议,两部门协调配合,按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控,严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控,组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查,及时消除隐患,将分行各项内控制度落到实处。
四、存在的不足及下半年主要工作打算
一是安全防范意识有待进一步增强。
二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发,下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护,做好硬件设施更新工作。
风险管理部是负责xx支行全面风险管理政策的落实,监测、评价和控制的综合管理部门,是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗,主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理;负责全行信贷数据动态管理、分析。
在实际工作中,本人主要完成以下几个方面的:信贷手工台帐的录入与核对,对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理,以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对xx支行运行的老信贷系统进行维护和管理,对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供xx行各项信贷资产数据及明细,完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度,独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外,我行新设了信息安全员一岗,本人即任风险管理部信息安全员,负责部门电脑网络信息安全的维护。
进入xx银行半年多时间来,在领导和前辈的关心照顾下,本人抱着谦虚好学的态度努力工作,积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位,基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生,踏上工作岗位接触全新的银行工作,面临着全新的挑战,这个过程不仅是专业的换位,更是一种思考方式和学习方法的换位,在综合统计岗位上,领导和前辈的关心指导使本人认识到,严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考,才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作,提供给我一个全新的学习机会,在xx优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的`知识,努力了解银行业、金融业的运行规律,把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。
正是由于以上的认识,本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识,严谨认真的完成了本职的统计工作,做到了及时、准确、完整的反映xx支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作,做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法,近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的,特别是在工作的条理性上,受到各位前辈的指导今后还将继续努力。
风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位,通过半年多的学习和实践,我坚信能胜任岗位并做出成绩;在今后的工作中,我也将继续努力,成为更优秀的xx一员。
我行结合各部门及各条线工作重点,对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究,认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节,变被动应对为主动防控,完善制度建设,加强全流程管理,持续开展员工教育、培训,从执行各项规章制度的细节入手,继续深入开展案件风险排查,防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下:
一、主要工作
一直以来,我行领导高度重视案件风险排查工作,充分依靠员工的智慧和力量,群策群力,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理,分类汇总,剖析根源,制定方案及时整改。
(一)认真落实案件风险防控工作的各项措施,实行案件风险防控工作责任制,年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》,全行共签订案件风险防控工作责任书156份,实行分管责任,明确工作职责,使案件风险防控工作做到全覆盖,责任落实到人,不留死角。
(二)加强领导,周密部署,确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展,我行高度重视,先后召开多次会议,对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求,不等不靠,提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组,制定活动实施方案,细化活动内容,明确目标,落实职责,增强工作针对性,不断加强内控管理,促进内控制度不断完善,优化全行工作作风,增强有效发展意识,进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力,有效预防各类案件发生,促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
(三)加强制度建设,规范业务操作,提高案件防控水平·。为提高案件防控水平·,对旧版本业务规范在执行中遇到的问题,监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善,对于我行新开发的业务品种,能先制定相关制度,做到制度先行。陆续制定了《xxx,修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责,对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充,从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作,强化了案件风险防控。
(三)定期实施案防日常工作检查,结合外部案例及我行实际,开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求,开展了“反对洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划,对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对员工进行案件防控知识的学习与培训,并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件精神,要求各支行认真组织员工学习传达,并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查,了解员工学习文件贯彻落实情况,进行督促指导,提高员工案件防控意识。认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例,提示各部门、各支行吸取教训,高度重视内控与案防工作,结合外部案例及我行实际,认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节,堵塞漏洞,提高对业务风险管理的重视程度,扎实防范了类似案件风险的发生。
(四)加强员工行为管理,推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》,开展了多次对员工不良行为的专项排查,加强员工行为管控,防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查,员工涉及民间融资专项行为排查,员工参与非法集资行为排查,排除隐患;共排查员工xx人,排查率100%,共收回员工承诺书xx份,员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的'学习培训计划,每周三为内审、财务会计例会,周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学,结合本职工作深入学,做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度,实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班,晚五点半签到下班,任何人不得迟到早退,对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”,即:在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸,在业务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查,排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平·常也较注重员工的思想状况,与他们交流谈心,沟通思想,同时,在工作上帮助他们,生活上关心他们,为员工排忧解难,使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。严格遵守各项规章制度,树立正确的世界观,人生观,价值观,未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。员工不良行为排查工作,各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神,进行不良行为的排查工作,对照排查内容逐条检查。排查工作的进行,加强和规范了员工行为,提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后,我们还将对此项工作常抓不懈,逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制,为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
二、存在的不足及薄弱环节
(一)部分员工风险防范意识比较淡薄,对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸,规章制度执行不够到位,或因业务繁忙而放松风险防范工作,没有将案件防范各项措施真正落到实处。
(二)理论学习学习的方法与效果上还存在不足,部分员工对平·时的学习还存在着“走过场”的应付现象,真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。
(三)业务培训工作力度还不够,导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高,业务能力不强、业务操作上,部分员还存在着随意性的现象,不能及时防范和化解风险,岗位制约有时没有真正发挥。
20xx年上半年,在总行及分行领导的正确领导下,在当地各监管部门的指导关心下,我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求,坚持以防为主,以查促防的指导思想,加强队伍建设,强化队伍管理,营造“安全为集体,人人保安全”的良好氛围,上半年中,安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行20xx年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下:
一、高度重视案防安保工作,制定计划逐一落实
(一)抓好防范保安全,强化责任是关键。我分行党委班子高度重视总行下发的《20xx年安全保卫及案件防范责任书》,并结合与银监分局签订的《案件防控承诺书》的相关要求,积极组织召开分行年度安保工作会议,明确安全保卫工作责任,逐条分解细化责任书要求,结合分行实际制定了我分行20xx年安全保卫及案件防范工作计划,严格落实“一把手”负责制、防范风险“十三条”措施及内控“十个联动”建设要求,将安全目标管理摆在重要位置,层层签订了责任书并明确了责任,强化领导责任和全员参与意识,一级向一级负责。按月总结计划完成情况,确保各项安保及案防工作按计划要求完成,分行领导定期或不定期组织全体员工学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求;每季度定期组织一次安保及案件防范专题会;不定期在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件;并经常带领安保工作人员联合风险部门开展全行安全检查,长假节前大检查等;按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态,及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。
(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中,我分行严格落实案防知识学习和教育制度,在每一季度的安全例会上,坚持安全常识学习和教育,继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习,将多媒体与书面教育相结合,积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映,以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能,并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育,并举一反三,结合辖内社会治安形势,提升案防意识,抓自查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣,并要求前台员工在日常工作中,做好客户安全提示,提高客户离行后的安全防范意识。
二、抓队伍建设,提高安全防范技能
在日常工作中,加强队伍建设、政治思想教育建设,紧抓队伍身体素质锻炼,培训临柜人员对自卫器械的保管和使用,要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面,我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训,要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度,还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的`案防培训,向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料,保持高压态势,确保案件风险得到有效防控。
三、完善制度及管理体系,加大风险防控力度
(一)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化,落实检查效果。年初,我分行积极认真总结20xx年度安全保卫工作情况,根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则,采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想,贯彻从安全出发、从实际出发的原则,完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检,积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导,严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工,最终通过验收顺利开业,各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署,将远程监控与本地监控相结合,在原有本地监控网络的基础上积极对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心,有效提高物防和技防水平·,提高了安全系数。
(三)严控风险事件,预防案件发生。上半年,我分行在推进业务发展的同时,保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议,两部门协调配合,按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控,严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控,组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查,及时消除隐患,将分行各项内控制度落到实处。
四、存在的不足及下半年主要工作打算
一是安全防范意识有待进一步增强。
二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发,下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护,做好硬件设施更新工作。
为深入贯彻盛市银监局政策性银行和大型银行案件防控工作会议精神,有效开展“合规文化和执行力建设年”活动,消除重大违规和外部欺诈隐患,防控合规和案件风险,按照市银监分局的统一部署和要求,工商银行黄冈分行于七月份在全辖范围内开展了“全行性、全覆盖、全口径”合规经营全面自查。在紧紧围绕实现案防工作“三零”目标,坚持落实总行《案件防范工作责任制》的基础上,确保了全行经营安全。
具体做法是:
一、加强组织领导
在市银监分局2011年案防工作会后,分行行长杨中林立即组织召开了内控委员会紧急会议,专门研究部署开展“全行性、全覆盖、全口径”合规经营自查工作。成立了由行长任组长、各专业部门主要负责人为成员的合规经营大检查领导小组。风险内控部全面负责自查的组织领导工作,制定自查工作实施方案;指导全行排查工作,听取检查组的工作情况汇报;研究制定检查发现问题的整改措施、对违规违纪机构和责任人的处理意见;及时报告发现的重大案件和线索;审定自查工作报告。
二、分工明确责任
根据银监局要求和省分行制定的`检查方案,会议将此次自查内容重点主要定位在十个方面,并根据专业属性明确每个方面的牵头责任部门:
一是运行管理业务的合规性;
二是大额存款业务的合规性;
三是高级管理人员履职及重要岗位人员轮换情况;四是银监会防范操作风险“十三条”执行情况及业务操作指南管理情况;
五是回购型保理业务合规性;
六是财务、中间业务及表外业务定价开展情况;
七是法人客户信贷合规性;
八是个人住房贷款业务合规性;
九是银行承兑汇票业务合规性;
十是业务运行风险管理有效性。为确保自查质量和效果,分行就“三全”大检查与各部室负责人签订了《自查责任书》,各部室负责人严格按分工要求迅速组织自查。
三、检查分层负责。
按照“谁检查,谁负责”的原则,分行以专业部门为单位组织自查,负责制定本专业的检查实施方案,明确检查人员和检查责任,并对自查结果负责。并且明确规定:自查结束后,若是上级行或外部监管检查再发现新的`问题,将追究相关专业部门主要负责人和检查人员责任。
四、全面落实整改。
各支行和市分行专业管理部门对2010年各项检查中发现问题的整改落实情况进行分析,检查本专业的易发案部位和薄弱环节,划定案防重点,加强合规管理。对屡查屡犯问题开展深层次的研究,从机制上和管理流程上研究相关措施,提出根本的解决方案,加强对基层网点整改工作的指导和督促。对此次检查发现问题,制定整改方案,落实整改责任人和时限,确保问题及时整改到位。
五、严格责任追究。
分行各部门对自查中发现的违规问题进行积分处理,实行“谁检查、谁认定、谁处理、谁积分”的原则。对发现的严重违规违纪的机构和责任人依照相关制度规定严肃处理。对屡查屡犯现象严重的机构和责任人进行通报。对发现漏洞没有补上,防范措施没有跟上,整改没有落实而留下案件隐患的,从严追究责任。
六、建立重大案件报告制度。
分行对检查中发现的重大案件和线索,在事后要求及时填写《有关重大事项报告表》,并按照规定立即向银监部门和省分行报告,因特殊原因不能按时报告的,特殊原因消除后及时补报,并说明原因,切实保证不出现延误事件,确保案件防范的工作质量。
根据总行《关于印发<中国建设银行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,为进一步加强案件防控工作,结合支行实际,认真组织全员对《方案》进行了学习,通过学习,全员风险意识得到进一步强化,使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时,进一步转变工作思路,变被动应对为主动防控,将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节,从执行各项规章制度细节入手,各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题,对检查发现的问题积极整改,不断促进了案件防控工作。现总结如下:
一、基本情况
20Xx年以来,支行党委高度视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定方案及时整改。
1.年初全行员工签订案件防控责任书xxx份,(支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书)实行分管责任,使案件防控责任到人,不留死角。
42.条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改,促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理,进一步完善风险控制体系,全面提高网点工作效率和抵御风险能力,防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件,条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作,对违规行为员工现场积分,20xx年至今全行员工违规行为137人次,共积分201分。
3.认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[20xx]231号的通知精神,在支行开展了全方位对员工不良行排查工作,以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对员工不良行为排查率为100%。
4.认真传达案件防控工作动态及上级文件,根据支行机构网点分散特点,20xx年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件,以部门、机构网点为单位组织员工学习传达,提高了全体员工案件防控意识。
二、财会部案件防范工作采取的具体措施
1.加强集中采购管理,进一步规范采购行为,降低采购成本
根据支行实际,制定了《×××××支行集中采购管理办法》,把全面推行集中采购作为节约采购成本、提高采购质量、促进业务发展的一项重要工作来抓,从采购程序、采购范围、采购方式等三个方面进一步规范集中采购行为。采购程序上,进一步细化和完善集中采购操作流程,明确相关部门之间的职责分工,严格监控集中采购环节,提高采购透明度和效率。逐步建立从业务部门提出需求、落实指标到集体决定的规范化集中采购程序。采购方式上,根据采购项目的不同特点,通过询价采购、竞争性谈判等多种采购方式。集中采购的推行有效降低了我行的采购成本,1-9月份,我部先后对12个项目进行了集中采购,集中采购金额达1000万元,节约采购成本达100万元。
2.夯实会计管理基础,切实防范风险
一是夯实基础,梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标,对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对两行制度理解和执行中的差异,制订了大额现金支付报备流程、单位账户管理流程、同城票据小清算业务
流程、资金调度业务流程、教育储蓄税务上报业务流程、现金单证配送业务流程、应急、查询、错账报调业务流程、单位对帐业务流程、假币上交流程等11个业务统一文件,及时解决了网点制度执行中的难题。
二是加强配合,做好会计检查组织工作。按照会计管理和营运管理体制改革及公私分离相关文件的要求,营业网点的管理职责分属于会计部、个人金融部等不同部门,会计部门作为会计检查工作的牵头管理部门,针对营业网点管理操作风险的关键环节,我部组织相关部门对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查,通过检查,理清了薄弱环节,对差错和违规行为下达了整改通知,加强了风险管理控制,及时稳定了前台业务运行安全。
三是加强现金管理,杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合网点现金收付额、周边网点现金备付以及ATM(CDM)的设备的具体情况核定现金库存。将原网点现金库存支行按年度核定一次改为每季度核定,大大提高了对网点现金库存调整需求的反应速度,适应业务发展。同时,对以往未涉及的外币库存进行核定,实现了全现金核定管理。以上工作的改进,特别是部分网点执行零外币库存,要求各网点改进现有现金管理思路,做好现金备付计划预测,严格执行现金预约制度,提高现金使用效率。开展上门收款业务清查,研究上门收款业务集中管理工作,解决该业务风险大、监控难的问题。按照支行现金管理集中的'要求,将分散在各行的上门收现业务整合集中到支行营业部,成立专班负责管理,最大限度降低操作风险。六、安全保卫部案件防控工作做法及具体措施
1.认真做好营业网点安全检查工作
为规范两行合并后的安全保卫工作,安全保卫部迅速制定《营业网点安全管理规章制度》,进一步明确营业网点安全检查制度及检查内容,切实贯彻“谁检查、谁负责”的原则,督促营业网点负责人和安全员按照营业场所安全管理检查内容40条进行逐条对照检查,并认真做好检查记录。同时,安全保卫部指派专门的保卫人员,加大对营业网点的夜间巡查力度,明确每周不低于两次的夜间巡查,每月网点夜间巡查覆盖面达100%。
2.狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作
安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患,其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上,及时堵塞管理和操作中的漏洞,增强安全系数,杜绝案件的发生。截止三季度,安全保卫部共发现和制止违规行为88起,发现整改安全隐患39起,下达违规行为整改通知单28份,同时对照《营业网点安全保卫违规积分标准》对9个营业网点及个人作出积分处理,从而从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向,也进一步提高了营业网点对安全防范及案件防控工作的重视程度,规范了员工的安全防范操作行为,收到了良好的效果。
3.切实加强我行营业观点技防设备的管理、维护工作
安全保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查,一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养,一方面通过对监控资料回放调阅,复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为,有针对性的加以指导、整改,防患于未然,杜绝操作风险的形成和案件的发生。
4.整理制定×××××建行安全保卫突发事件应急处置预案
为积极预防和妥善处置突发事件,加强案件防控力度,维护我行的正常经营秩序,建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制,使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化,最大程度的减轻突发事件带来的损害,安全保卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面规范和细化预案内容。从上半年营业网点预案演练的情况来看,我行各项应急处置预案均能切实指导网点针对突发事处乱不惊,有条不紊的做好处置工作。
5.认真规范运钞车辆及守押人员的管理工作
随着我行押运工作社会化改革,运钞车辆及接、送现(重空)工作是银行押运安全工作中风险较为突出,而且最容易疏忽的一项工作。针对两行合并后,押运工作量成倍上升的工作状况,我行安全保卫部抓紧与押运公司的衔接配合,进一步规范网点接、送现(重空)、上门收款及运钞车辆调度管理工作,细化工作流程,加大对押运队伍的学习教育,改善工作生活条件,促进守押人员的工作责任心,从物质保障和思想防线两方面切实抓好案件防控工作。
案件防控工作是一项长期、艰巨的任务,我行安全保卫部将进一步查找安全管理工作中的薄弱环节,进一步细化防范管理手段,加大工作力度和深度,切实做好防范案件和风险,为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。
发布时间:2023-11-15
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