银行案件防控自查报告

【#实用文# #银行案件防控自查报告优选#】在我们平凡的日常里，报告不再是罕见的东西，不同种类的报告具有不同的用途。相信许多人会觉得报告很难写吧，以下是小编帮大家整理的银行案防自查报告，欢迎阅读与收藏。

银行案件防控自查报告 篇1

根据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下：

一、信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。

部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序，贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识，甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。

我部门针对此项合规风险采取的措施：加大检查力度，严格执行贷款“三查”责任制，对“三查”出现的问题进行直接问责，定期开展风险培训工作。

二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。

一是贷前调查不够深入，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注重第二还款来源（即借款抵押物的变现处理）

二是贷时审查与贷款审批有待加强，部分支行由于人员缺少客观原因，内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分离制度的现象。

三是疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严重。

我部门针对此项合规风险采取的措施：将贷款管理纳入常态化管理当中去，协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行情况的检查，通过标准行创建，发现问题，积极督促进行整改。

三、追求个人利益，忽视潜在风险以及采取的措施。

个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入；对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实；对担保公司担保贷款、小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。

我部门针对此项合规风险采取的措施：建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制，严把员工素质关。其次，遵循"以人为本"的理念，在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建设教育。第三，加强业务素质培训和法制教育，提高信贷员的两个素质。

四、各种违章违规贷款风险情况。

受历史环境影响，部分支行存在各种违规违章贷款，特别是“四种贷款”和“三名贷款”。

我部门针对此项合规风险采取的措施：进一步规范员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神，我部即将开展了清理违章违规贷款的活动。准备在活动开展过程中，采取了个人自报、支行自查、总行复查，自上而下层层落实的办法，由各分机构负责人负责，各支行逐笔填报相关情况，把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露，同时设立举报电话，充分发动群众进行监督。并决定于20xx年下半年开展信贷专项检查活动，对辖区所有支行进行信贷专项检查，针对冒名、顶名贷款，我部门发现一笔查处一笔，绝不手软。

五、信贷资料合规风险以及采取的措施。

受传统信贷思想影响，各支行在办理信贷资料过程中，资料五花八门，未严格按照信贷合规的要求来收集办理信贷资料。

我部门针对此项合规风险采取的措施：规范贷款资料，统一标准。自年初以来我部严格按照总行[20xx]109号文件要求，制定统一的标准，改变以往信贷报备档案资料要素不完备、手续不合规等缺点，先后对信贷档案资料、分类认定等多项资料进行了统一。

六、信贷统计合规风险以及采取的措施。

信贷部门报表较多，我行受条件限制，各支行未安排专职的信贷统计人员，基本上均为信贷会计进行兼职。因工作量较大，各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生，我部门针对此项合规风险采取的措施：为规范安徽肥东农村合作银行统计工作行为，强化统计管理，提高统计质量，充分发挥统计信息在我行经营管理中的作用，全面、真实、准确地为各级监督部门和内部决策提供第一手资料，根据省联社统计工作“基础工作抓规范、重点工作求突破、整体工作上台阶”的总体目标，结合《肥东农村合作银行统计管理办法》和《金融统计制度》及其他有关规定，制定了安徽肥东农村合作银行统计工作考核办法。月月对统计质量不高的支行进行通报批评，有力的保证了信贷统计合规性。

七、信贷档案资料保管风险。

自规范档案管理工作以来，从上到下都强化了档案管理工作，达标的同时力求升级，较好的使档案发挥了作用。但由于部分支行对信贷档案缺乏足够的认识，导致信贷档案资料不齐、手续不完善，给今后合规、有效的收回贷款带来了诸多隐患。

（一）、信贷档案重视不够。大多数支行在意识上重文书、会计等档案，轻信贷档案，认为信贷档案无需规范化管理，无目标加以考核管理，管理得好坏一个样，一般上级不会检查信贷档案。

（二）、信贷档案形成不符合规定。有的支行信贷档案在形成过程用圆珠笔书写；有的资料要素不齐，签字甚至缺少印章；有的证件名称与印章名称不相符；有的合同签订主体不相符，存在担保单位不具备担保资格；有的贷款延期不合规，如担保不通知担保人到场签字，致使无法追究担保人承担连带责任；有的抵押物财产共有人未承诺，形成无效抵押，导致贷款到期无法处置抵押物，使贷款无法收回。

（三）、信贷档案资料收集不齐，混装严重。我部在标准行社验收中检查信贷档案时，发现部分支行的信贷档案资料收集不齐，且收集的信贷资料不按时、按续、不配套；有的大小额混装，有的贷款收回与未收回的混装，致使信贷档案难以查找。

（四）、信贷档案管理不当。部分支行信贷档案在保管过程中不同程度地存在一些问题，一是缺乏档案管理设施；二是信贷档案存放分散，形成谁承办的谁保管；三是不分信贷档案价值大小、时间长短一律订本或打捆收存；四是信贷档案乱放，不利于查找资料，影响工作效率。

我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：

（一）提高认识，加强领导。信贷人员只有在提高认识的基础上，全过程收集信贷资料，使信贷档案管理达到规范化、制度化、科学化，才能有效化解风险，保全信贷资产。通过成立组织加强领导，解决信贷档案管理工作中的实际存在的问题。同时各支行把信贷档案管理工作纳入全年目标考核，确保信贷档案管理工作日趋合规、完善。

（二）明确范围，认真收集。信贷档案是我行信贷部门在放款业务活动中形成的，又是信贷部门在工作时常要利用的，这就要求信贷客户经理办理贷款时，所有涉及该贷款信贷资料要收集齐全，并及时整理、组卷、编号归档管理。要按照类型分类按户列目录装订，以达到方便和有效利用的目的。信贷档案管理范围除了会计部门形成的会计凭证、帐簿、报表由会计部门整理归档外，具有重要价值的贷款资料均属于信贷档案项目管理范围。

（三）加强培训，提高甄别能力。通过以会代训，以会代学，加强信贷人员的培训，从而提高他们及时识别重要的、有价值的信贷资料，防止因一时疏忽导致资料不齐，诉讼时处于被动的现象发生。同时通过培训，能使他们在办理业务过程根据所收集的信贷资料获取资金风险强弱的信息，以便及时抽回资金，减少损失。

（四）专职管理，提高水平。在人力、物力、财力上对信贷工作给予倾斜，实行“四专”管理，即建立专用档案室、配备专用档案柜、使用专用档案盒、配备一名具有专业水平专职档案人员，确保信贷档案工作的顺利开展。信贷档案利用的频率较高，为了方便工作，应分层保管，凡是借款户已终结事项的档案，信贷部门在一年内不利用的档案，按照档案管理规定和要求移交单位综合档案室管理，凡是信贷部门需要在日常工作中利用的，对借款户需要作连续反映情况的档案，应留在信贷部门暂存备查，信贷部门人员要认真保管，确保信贷档案资料完整齐全。

（五）遵章守制，规范操作。建全有关档案登记薄，严把借阅手续关，保证档案按时、完整、安全入库，防止遗失。如果信贷员工作变动，应抄列移交清单，在单位负责人的监督下移交。

（六）奖惩并罚，逗硬考核。对信贷档案管理规范、完整和管理混乱的专职人员进行奖励和惩处，并纳入年终考核做为评先的条件。

八、不良资产的处置合规风险。

各支行对已经形成的不良资产由于平时预警信息掌握不及时不全面，待处理时比较棘手，收贷费用成本过高，。由于对不良资产形成的原因未进行责任划分和认定，致使对违规责任人的责任追究未严格执行处罚处理，有的根本没有实行责任追究，致使责任不清，加之信贷管理人员调动频繁，接任者不理旧帐，责任追究形同虚设。

我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：

（一）分清不良贷款责任人，进行责任认定。

（二）与总行其他相关部门联手进行不良贷款的.处置。

（三）、严格按照各项处罚处理文件进行处理。

九、信贷操作合规风险

近年来，由于客户经理操作不当而产生的信贷风险时有发生，其长期性、隐蔽性的特点给我行经营带来极大的风险隐患。一是贷款“三查”制度流于形式。部分客户经理贷款调查不深入、不细致，对借款人、担保人的资信状况、担保能力等情况缺乏实质性的调查评估，不能及时关注借款人经营变化、资金流向情况，形成农村信用社与贷户之间的信息不对称。二是法律意识淡薄，借款手续容易存在瑕疵。在涉及的诉讼案件中，存在因信贷资料不齐全、借款人及保证人签字不真实而失去法律效力的现象。三是对已产生风险的信贷资产保全不及时，催收手段单一，催收主动性差，不能根据情况及时采取不同的清收措施，错过最佳清收时机。我行现有客户经理100多名，平均年龄较大，学历较低，同时兼顾存款、中间业务、支农宣传、信用评定、贷款清收等一系列工作。但整体文化素质不高，人均业务量巨大，工作效率低下，接受新文本、新制度、新法律手段的能力较差，不能完全把握规章制度、宏观政策的内涵，合规经营意识和自我保护意识淡薄，对信贷操作风险的防范意识不强。同时，随着社会的开放，泥沙俱下，部分客户经理道德意识削弱，存在一些有悖于金融业职业道德的不轨行为。

我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：突出人本管理，提升信贷人员素质。明确对客户经理管理的部门，细化客户经理的准入、管理、退出流程，防止部门之间的管理职责重叠或空缺。加强客户经理的思想道德教育和职业操守教育，让其树立正确的职业观和行为准则观。加大业务培训力度，提高客户经理辨别和认识业务操作中各个环节可能出现的风险点，增强客户经理操作风险控制的针对性和约束力。强化内部控制建设和落实。一是准备实施客户经理强制交流制度，有计划、有措施的对在服务区域满一定年限的客户经理予以强制跨区域、跨单位交流，并通过离岗审计发现其是否存在违规放贷现象。二是严格执行贷审会制度。对于客户经理提交的贷款进行严格的资料审查和必要的实地考察。严格岗位分工，明确各岗位在信贷业务操作中的责权划分以及应承担责任，建立和完善责任追究制度。三是加大稽核监督力度，重视贷款外核和实地走访，定期检查与随机抽查相结合，序时检查和专项检查相结合，对重点社、重点人员存在的问题重点检查，做到发现一个查处一个。四是认真执行客户经理服务区域公告制度，并对贷款受理、审查、放贷等各环节进行不定期电话抽查回访，及时与客户进行信息沟通，减少客户与客户经理发生业务的中间环节，避免出现客户经理“吃拿卡要”现象。

完善信贷管理系统功能。提高信贷管理系统使用效率，通过提高技术手段，防范客户经理操作风险，对各类不良行为及时发出预警，对不良客户予以拦截，真正发挥现代科技在信贷管理中的作用。

银行案件防控自查报告 篇2

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、基本情况

本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发

的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。

二、自查情况

（一）是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。

（二）是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。

三、加强学习，提高思想意识

1、认真学习理论知识，加强自身爱岗敬业意识的.培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

2、恪守规章制度。自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

3、在工作作风上，严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏，严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

4、生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

四、今后的努力方向

一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。

银行案件防控自查报告 篇3

根据近期全国金融形势通报和工作经验交流会的相关精神，按照《关于开展农合机构风险排查的通知》的相关要求，我行开展了风险排查及会议贯彻落实情况的自评估工作。现就具体情况报告如下：

一、组织领导

我行成立了以主管副行长同志为组长，信贷管理部、风险合规部、财务会计部、资金营运部、综合办公室负责人为成员的机构风险专项排查小组，排查小组下设办公室于风险合规部。排查小组成员依照通知精神落实责任、精心组织，明确了排查重点，细化了排查任务，深入开展专项排查工作。

二、排查情况

（1）服务实体经济方面

我行始终坚持以支农支小为信贷投放方向，严格贯彻“助农固本、深深合规、风险可控、高效透明和质量优先”的信贷要求。信贷管理上把回归本源，服务三农，助力实体经济发展作为关键，总行开发了xx贷、xx贷、xx贷、xx贷、xx贷、xx贷等支农支小产品，重点支持了xx县域里以矿产建材、农副产品加工、汽配铸造、电力能源四大产业为主的经济集聚区小微企业，以xx、xx、xx三大特色产业为主的三农合作社。20xx年以来，我行把信贷经营机制转换作为强化服务民营和小微企业的重要突破口。

一是主动跟地方政府和人行沟通对接，大力实施百千万工程，对接了xx人行上报xx家企业中的xx家，采取上门走访和召开银企对接会等形式了解企业需求，实行保姆式服务，目前已成功发放xx笔xx万元；

二是优化信贷投向，结合信贷经营机制转换要求，将xx万以下贷款作为投放重点，严禁新投放xx万以上贷款，并以董事会决议的形式予以明确。

三是优化服务质量，建设集贷款受理、审查、审批于一体的信贷服务中心，信贷业务实现了流程化操作、一站式办理。在此基础上，充分借鉴xxx农商行的微贷经验，选拔优秀年轻大学生充实到新成立的微贷中心，专门负责小微企业贷款，对辖内客户进行集中主动营销。四是创新信贷产品，围绕县委政府确定的六大工业集群和四大农业特色产业，先后推出了xx贷和xx贷、xx贷、xx贷，对符合产业政策的重点企业按照“一企一策、一户一品”的原则，实行信贷产品私人定制，截止xx年xx月底，我行共发放单笔授信1000万元以下的'普惠性小微企业贷款xx笔xx万元，其中小微企业贷款25笔xx万元，个体工商户xx笔xx万元。

（2）防范化解风险方面

我行不断健全内控制度，建立应有的行为制约机制，从源头上加强预防风险。首先我行重视从业人员思想建设，通过学习相关制度、文件，观看警示教育视频，使其找到正确的价值取向与是非标准，找准工作立足点，提高业务素质和执行制度的自觉性，规范操作行为和消除风险隐患，进一步增强维护总行利益的责任心和使命感，增强岗位责任心、提高规避风险能力。

另一方面，坚持以发展的思维来防范化解风险，构筑金融风险防控长效机制，定期摸排潜在信用风险，按照“分类处置、精准化险”原则，采取转贷续贷、延缓追偿等办法支持小微企业纾困，着力化解流动性风险并维护企业合法权益。同时，牢固树立防范化解重大风险的主体意识，优化整体资产质量，严控增量，化解存量。坚守职能定位，增户扩面，强化“三农”和小微企业服务能力，以辖内重点商圈建设、客户走访、合作方沟通等形式深入推进三农业务发展。

（三）深化农信社改革方面

我行按照现代企业制度的要求，逐步健全法人治理结构，明确了职责分工，形成了决策、执行、监督相互制衡的治理结构。在已建立的董事会、监事会及高级管理层为主体的法人治理结构基础上，进一步明确了各自的职权范围和责任、运行程序及议事规则，并在实际运作中落到实处。

（四）其他方面

2019年12月底，我行各项存款余额xx万元，各项贷款余额xx万元，存贷比指标为74.94%，不良贷款余额xx万元，不良率为xx%。资本充足率xx流动性比例xx%，流动性缺口率xx%，超额备付金率为xx。

三、下一步计划

通过此次排查，对我行经营现状有了更深层次的认识，在今后的工作中，xx农商银行将进一步认真贯彻落实上级监管要求，牢固树立依法合规、审慎经营的理念，切实增强风险管理责任意识，科学制定业务发展规划，进一步完善风险管控策略，确保业务经营依法合规。

（一）回归本源，发展普惠金融，持续加大支持实体经济力度。始终坚持支农支小的市场定位，围绕乡村振兴战略，回归本源，支持实体经济，加大农户小额信用贷款发放和对优质涉农企业的扶持力度。

一是加大对小微企业的支持力度。要单列全年小微企业信贷计划，适度调增小微企业信贷计划，严禁挤占、挪用计划额度。深入开展信贷技术创新、风控手段创新、业务模式创新，不断提升服务小微企业的能力；

二是加大“三农”支持力度。实现小微企业贷款“两增两控”目标。

三是继续推进“三大工程”、基础金融服务“村村通”，做好农村金融服务的“最后一公里”。

（二）强化信贷资产管理，着力防控信用风险。加强贷款精细化管理，建立健全贷款责任问责机制，完善贷款操作程序，做实贷款“三查”，做好欠息贷款入账工作。

一是强化信贷管理，对新发放贷款严把调查、审查关，严格执行贷款“三查”制度和“面谈面签”要求，建立完善的风险防控体系。

二是加大清收力度，逐步减少存量不良贷款。协调公、检、法、司等部门帮助清收等措施，全力清收消化不良贷款。

三是创新信贷营销模式，加快市场拓展力度，不断挖掘市场优质客户。

（三）创新产品内涵，提升金融服务水平。一是在金融产品创新方面，根据不同客户群体的不同需求，量身定做金融服务产品，不断丰富产品内涵，增加客户粘性；二是在服务模式上，改变过去坐等客户上门的老思想、老传统，主动营销，了解客户的经营状况及资金需求状况，不断提升金融服务质量。

银行案件防控自查报告 篇4

人力资源部作为我行新设立的职能部门，结合自身的实际，从人事行政和劳动关系的管理、重要岗位的管理、员工发展和职业生涯规划、薪酬管理等方面入手，全面推动案防工作的有序开展。现将11月份案防自查情况汇报如下：

一、落实重要岗位、关键岗位的离岗稽核和轮岗制度。根据XX银行《重要岗位管理办法》【XX银发（20xx）305号】、《营业网点柜员轮岗制度意见》的通知【XX银发（20xx）330号】、《信贷内勤管理办法》的通知【XX银发（20xx）314号】等文件的要求认真贯彻执行，并对各部门、支行提交的离岗稽核报告、年度工作考核表、工作移交表等进行审查。对填写不合规、审批意见未按要求批注的报告，要求各部门、支行及时补充、修改后留存我部备案并上传人力资源管理系统。力争做到及时、有效监督落实。

二、严格管理人员任用与考核机制。严格执行主管、中层干部任职资格审查和高管人员的报批审查程序。完善竞争性干部选拔方式，通过对专业条线履职情况的考核，进一步强化管理人员责任意识，提高工作执行效能。

三、逐步实行岗位定期自查和交叉检查制度。通过人力资源专干定期对人力资源管理系统进行专业检查，不同岗位的交叉检查。对存在和发现的问题及时督促落实整改，切实发挥制度在防范风险过程中的作用。进一步提高员工执行规章制度的自觉性，用制度规避操作风险。

四、完善部门岗位职责，明确各岗位工作要点。人力资源部作为新设立的职能部门，在人员配备、岗位职责等方面尚处在调剂和清理的过程。按照《XX银行人力资源部各岗位内部控制职责》的管理要求，尚需按我行的`实际情况对部门岗位职责和岗位说明书进行重新修订，确保报告关系和职责分工明确，符合职责分离要求。

五、按照20xx年11月XX日召开的行长办公会的要求，我部通过目前收集的员工意见和整理出来的信息，发现有部分人员提出部门人员配备不全。作为支行的人力资源管理部门，我们分析认为人力资源不足带来的相关问题较多也较严重。

（一）案防压力加大。基层人员不足，将出现部分岗位兼职的情况，使得一些需要相互制衡的岗位无法全面实现相互制约。由于人员紧张，部分无法实现强制休假或强制休假的性质改变。

（二）员工压力较大。由于人员不足，基层人员顶岗、顶班情况比较普遍，一人身兼数职的现象较多，员工工作压力较大。

为加强制度建设，提高案防水平。我部将针对工作中发现的问题进行归集，适时进行制度整合，如：针对一些支行重要岗位重复申报、离岗稽核报告编写不合规、使用原制度内的表格等情况，通过内网邮箱下发通知，提出要求，认真加以规范；针对员工提出个人发展和职业生涯规划的问题，结合我行相关办法，在考虑公开、公平、公正的基础上，请示行领导给予适当调整和安排。另外，还制订了《XX支行关于进一步加强考勤制度管理的通知》，已通过内网邮箱发各部门、支行，要求考勤规范严谨。

银行案件防控自查报告 篇5

自州分行开展“支行高管人员防范合规风险履职监察工作”活动以来，本人作为XX支行的行长，对此工作高度重视，始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重，同时秉着有则改之无则加勉的心态，结合自身平时的工作情况，认真的做了自查自纠，自查结果平时工作均为合规操作。

一、合规履职情况

回顾过去的九个月里，以本人为中心的支行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切需要。同时，从本人做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者，更是践行者。

对支行高管人员“是否存在授意或指使员工违规办理业务行为，是否存在超越权限或范围办理业务行为，是否存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为，是否存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为，是否存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为，以及是否存在其他严重违规行为”进行全面监察，经过自查本人及高管没有以上违规行为。

二、开展合规环境建设方面

本人带领全行，加强学习，不断提高思想认识，增强了自觉执行党风廉政规定的自觉性。在努力做好本职工作同时，我能够同其他部室负责人团结一致，密切配合，勤奋工作。按照上级党风廉政建设的要求，对照各项规定：

(1)、没有收受过任何单位和个人的现金、有价证券、支付凭证等；

(2)、没有到任何单位和企业报销过属于自己支付的费用；

(3)、没有违背“十个严禁”、“三个不准”的规定；

(4)、没有拖欠公款、将公款借给亲友或违规到金融机构贷款的行为；

(5)、保持了艰苦朴素，没有奢侈浪费和到过高档娱乐场地消费活动。

三、员工合规教育方面

邮储银行轮台县支行组织全行对监察要点进行了学习宣贯，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下，考核采取员工评价和工作组评价相结合的方式，综合评定支行高管人员防范合规风险履职工作的等级。邮储银行轮台县支行以增强高管人员合规意识为切入点，突出“四个加强”，增强“四种意识”，不断提高合规经营水平，为各项业务稳健发展提供了有效保障，即：

一、加强培训教育，增强合规意识。强化学习，传达贯彻州分行相关会议精神，引导教育员工强化合规经营意识。采取集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等形式，把内控管理制度办法、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度。

二、加强对管理层的管理，增强表率意识。县支行把支行行长、信贷主管和会计主管作为合规管理的重点。一是全面落实责任，逐级明确管理层责任，层层签订责任状，建立一级抓一级、层层抓落实的'风险防范责任体系。二是全面实施一线工作法。支行行坚持每月召开会议将风险作为专题议程，调研和检查内控执行情况。三是强化工作纪律。把支行班子成员监控由“八小时之内”延伸到“八小时之外”，各部门负责人手机保持24小时畅通，严格请销假制度，以身作则，做出表率。

三、加强风险排查力度，增强发展意识。轮台县支行将高管人员作为重点，对全行员工进行了风险排查。一是强化员工行为排查。按照总行”三个规定“的要求，认真开展员工行为监督考核和不良行为排查活动。对职工、家属及关系人贷款情况集中调查，逐笔建立台账，因户制宜，分类管理。二是实施定期风险点排查制度。行领导牵头，按月组织支行、部室人员进行风险点座谈，通过各层面的查找和讨论，随时掌握操作性风险点。一旦发现问题，提前采取措施加以防范，把风险点消灭在萌芽状态。三是建立内部曝光制度。通过定期不定期调阅监控录像，对出现的各类违规操作问题进行剖析曝光，警示员工尽责履职、合规操作。同时，建立举报制度，对违规违纪责任人和管理人员一经查实，严肃处理；对坚持规章制度、勇于举报的员工给予重奖，营造遵章守纪、违规必究的良好氛围。

四、加强宣传引导，增强责任意识。一是加强合规宣传，通过向全体员工发出合规倡议、发放监督联系卡等形式，使员工了解个人操作中的职责边界和风险点，杜绝违规行为。二是定期组织开展合规风险大讨论活动，让广大员工结合各自岗位职责，对合规文化创建、合规氛围营造等提出合理化建议，提高合规操作的针对性。三是深入开展合规建设，充实专职合规人员，健全工作制度，有效提升了合规经营水平。

四、预防及化解合规风险工作等内容为确保此项工作的执行效果，邮储银行轮台县支行成立由刘芸任组长，相关部门负责人共同组成的监察工作小组，对贯穿全年的监察工作进行督促，并负责对违规违纪问题及责任追究提出建议。邮储银行轮台县支行公布了州分行纪检监察信访监督、举报电话，各单位员工可通过电话或联络工作小组反映支行高管人员防范合规风险履职方面存在的问题。

五、工作还存在不足之处

虽然经过支行对高管人员防范合规风险履职情况认真检查，均未发现有违规违纪行为，但是在防范合规风险工作中，我支行还存在以下不足之处：一是理论学习不够。二是在执行上级方针政策上，有实用主义现象。三是工作深度有待进一步发掘。之所以存在以上问题，从根本上说是自己的世界观改造不够，党性锻炼不够，在思想认识和组织纪律上还要进一步锤炼。今后，要加强学习，通过持之以恒的学习，不断提高自己的理论、政治素养，注重在工作中锻炼自己的党性修养，坚持走群众路线，树立全心全意为人民服务的思想，同时加强世界观改造，从高从严要求自己，抵制一切腐败行为，使自己成为一个高尚的、有理想、有作为的优秀共产党员，为轮台支行的发展做出新的贡献。

银行案件防控自查报告 篇6

四河信用社自接到联社文件《关于印发辽宁省农村信用社“内控和案防制度执行年”活动实施方案》的通知后，认真组织学习，按照省联社提出的活动要求，结合我社实际查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节，对照省联社、银监部门的有关制度文件，全面梳理和审查各项内控和案防制度，现将自查情况汇报如下：

1、我社认真落实贷款“三查”制度，贷款业务都能够按流程操作，规避了操作风险。

2、现金出纳业务能够执行相关文件规定，没有违规现象。

3、负债业务都能严格按制度要求操作，特别是大额存款管理、开销户管理、挂失业务等都能够严格按规定操作。

4、岗位轮换制度，干部交流制度，强制休假制度，亲属回避制度、员工行为排查制度、干部任免监督制度、离任审计制度等我社都能按照省社要求认真执行，确保我社工作的有效开展，稳健运营。

5、安全保卫方面，没有任何违规现象，我社能做到警钟长鸣，对安全保卫工作常抓不懈，对任何细小的问题都能做到及时发现，及时处理，确保我社的资金安全和人员安全。

通过此次对四河信用社内控和案防制度细微全面的自查，未发现我社在制度执行力方面存在突出问题和薄弱环节，但我社会在今后的工作中将内控和案防制度作为工作的重中之重，常抓不懈，切实将内控和案防制度落实到位。

银行案件防控自查报告 篇7

今年，我行坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持“标本兼治、纠建并举”的方针和“谁主管、谁负责”、“管行业必须管行风”的原则，以“树立行业新风，服务经济社会发展”为主题，以群众广泛参与为基础，以群众满意为标准，以队伍管理为重点，着力解决与改革发展不相适应的作风问题，坚决纠正损害群众利益的不正之风，进一步增强服务意识，创新工作机制，改进工作作风，提升服务质量，提高邮储银行社会满意度，向公众提供更加快捷、高效、优质的服务。

一、全面动员做好宣传发动工作

(一)建立健全了行风评议组织机构

市分行成立了xx行长为组长、其它行领导为副组长、各部室负责人为成员的的行风评议领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在市分行渠道与科技部，抽调3名同志组成工作专班，负责日常工作，下发了《xxx的通知》(xxx))。各县(市)行也建立了“一把手”负责抓、分管领导直接抓、行评机构具体抓、其他部门配合抓的工作机制，形成了全市上下联动、整体推进工作局面。

(二)制定方案，层层宣传发动

市分行以xxx文件下发了具体实施意见，各县(市)支行也结合当地实际，制定了具体实施方案，上报了各县(市)行评办。4月28日晚，邮储银行xx市分行隆重召开民主评议政风行风动员大会，xx行长作了《全行动员齐抓共管以行风评议为契机进一步提升全市邮储银行整体素质和服务能力》的动员报告，市分行机关全体人员、网点所有人员共86人参加了动员大会。市行评办副主任xxx、xxx，十堰银监分局纪委书记xx、市行评办邮储银行督导组组长xxx出席了邮储银行动员大会并作了重要讲话。邮储银行今年被列为重点行评对象，既体现了市委、市政府对邮储银行的重视和关怀，更体现了社会各界对邮储银行服务的关注和激励。此次评议按照部署发动、自查自纠、集中整改、集中测评、考核总结五个阶段进行，切实做到自查自纠见诚意、整改提高见效果、沟通宣传见行动。对于这次民主评议工作，全市邮储银行统一思想、加强领导、突出重点、严格奖惩，充分尊重行评代表的权利，正确处理民主评议与当前工作的的关系，将行评工作与推动邮储银行的发展，以行评促全行服务质量的提升，以工作成绩来展现行评工作的效果，做到两手抓、两不误、两促进。5月12日全市行评动员会后，各县(市)支行按照要求于5月20日前召开了全体员工动员大会，行评工作达到了人人知晓、人人参入的目的。

(三)组织召开了网点服务提升启动会和培训，确定了服务提升和网点转型三年规划，建立服务提升和网点转型的长效机制

5月6日下午，十堰市分行网点服务提升启动会在郧县支行召开，市分行凌光平副行长主持大会，省分行渠道管理部卢玮副总经理等出席了十堰市分行启动会，市分行各部室负责人、各县(市)支行支行长、所有一类网点支行长共计48人参加了启动会。会上，凌光平副行长就网点服务提升三年规划进行了安排部署。为提升服务管理能力和服务水平，十堰市分行确定了20xx年至20xx年服务提升活动主题，分别为“素质提升”、“优化服务”和“整体越迁”，制定了各年度活动目标、方案、措施，用三年时间(20xx-20xx)打造一支服务督导内训师队伍，使之成为我行规范服务的传承部队和践行者，实现进一步提高服务管理能力，提高服务客户能力和提高客户忠诚度的目标。省分行渠道管理部卢玮副总经理对十堰市分行网点服务提升工作给予了肯定，并对下一步工作提出了四点要求：一是加大电子银行业务的发展，夯实网点服务提升和转型工作基础;二是加快优质客户信息收集工作，完善优质客户信息;三是做好网点绩效管理工作，增强网点转型的内在驱动力;四是加强网点服务提升的督导和日常检查指导工作，实现服务提升目标。

关于网点转型工作，十堰市分行将通过三年努力，到20xx年底，转型达标网点达到15个，转型标杆网点7个。达标网点整体盈利能力较其他网点提升20%，标杆网点整体盈利能力较其他网点提升50%，努力实现四个转变：一是建立新的网点销售管理流程，变业务经营为客户经营，实现从以产品为中心向以客户为中心转变;二是完善员工销售行为，强调流程控制，实现网点经营从单一结果管理向注重过程管理转变;三是运用网点经营月报和销售管理工具，实现从个人经验管理向团队数据管理转变;四是培育电子、自助多渠道客户群，释放柜员人员成本，实现从传统柜面为主渠道的交易操作型银行向柜面、自助、电子多渠道支撑的销售服务型银行转变。

(四)加强沟通、加大宣传，提升邮储银行社会知名度

4月28日下午，十堰市分行在全市首家召开了20xx年全市邮储银行行风评议动员会，提出“通过扎实开展行风评议活动，提升邮储银行整体素质和服务能力，更好地服务地方、服务民生、服务三农”，受到新闻媒体高度关注，在《十堰日报》、《十堰晚报》等本地平面媒体分别在头版显著位置刊出了图文信息报道，十堰新闻频道、十堰综合频道、十堰旅游频道4月30日至5月1日进行了新闻报道，得到社会高度关注。各网点利用门头屏、利率屏向广大社会客户滚动宣传行风评议内容，播放“认真开展民主评议行风，诚恳接受社会各界监督”、“全员参与行风评议，推进邮储银行又好又快发展”、“以客户满意为标准，扎实开展行风评议”等宣传内容38条。黄行长先后3次、凌光平副行长先后5次到市行评办汇报行评工作上报。我行已上报行评简报12期，分别报送行评办、银监局和各位行评监督员。

(五)省分行席新国行长深入十堰督导行风评议工作

5月12日至xx日，省分行席新国行长一行到十堰调研。席行长与十堰市纪委书记、市行评办主任何万勤、市委常委副市长师永学以及市纪委副书记、监察局长陈新荣就行评工作深入交换了意见。在十堰市分行座谈时，认真听取了我行前阶段行评工作汇报，并对我行行风评议工作提出了三点要求：一要认真查找行风评议工作存在的问题，弥补去年的不足，落实问题的整改;二要加大网点硬件投入，以销售示范网点推广为契机，服务上狠练内功，提升邮储银行社会形象。三要按照十堰市行评办的要求，分五个阶段、五个方面做好行风评议工作，在参评xx家单位中力争取得前三名的好成绩。

(六)举办服务提升和网点转型培训，建立健点转型各项基础资料，提升网点服务

5月20日至23日，市分行组织城区一类网点从业人员，连续4个晚上举办网点服务提升和网点转型培训，培训采用了案例分析、情景演练、话术模拟、上下互动、分组讨论等多种形式，增强了培训效果，参训人员达到260多人次。同时印制了客户信息表、客户意向表、客户联系记录本等xx种记录、表单，进一步了解客户需求，为客户提供更优质的金融服务。

(七)落实网点晨会制度，提升服务从晨会开始

开展行风评议以来，网点已按要求每日召开网点晨会。我行进一步规范了网点晨会内容，其中服务话术演练、服务案例分享、服务点评列入晨会重要内容。黄行长以及其他行领导、部室负责人多次参加网点晨会，进行督导网点晨会的落实，网点服务水平得到了进一步提升。

(八)创新金融服务，助推经济发展

为切实破解中小企业融资难题，实现银企互利共赢，5月24日上午，由市经信委、市企业家协会主办，市中小企业服务中心、邮储银行十堰分行承办的中小企业信贷融资推介会在十堰职业技术学院学术报告厅隆重举行。期间，共有xx0余户有融资需求的中小企业与邮储银行十堰分行进行了对接，银企双方共达成各类贷款意向5000余万元。邮储银行十堰分行建行以来始终以“支农支小、服务中小企业、支持地方经济建设”为己任，在依托网点资源优势和传统金融业务规范的基础上，陆续推出了“好借好还”小额信用贷款、个人商务贷款、个人房屋按揭贷款、小企业贷款(额度可达xx万元)等信贷业务，贷款品种不断增多，融资服务力度不断加大。目前，全行储蓄余额达到88亿元，已成功为一万余家个体工商户、中小企业发放贷款xx亿元。邮储银行致力于打造“阳光透明、方便快捷”的信贷文化，所有信贷从业人员严格以“信贷八不准”原则规范自身行为，切实履行“客户至上”的服务理念，受到了新老客户的一致认可与社会各界的好评。

二、“八项措施”备战自查自纠工作

为确保行评第二阶段工作取得实效，邮储银行十堰市分行制定了自查自纠阶段工作方案，以八项措施为抓手积极备战自查自纠工作。

一是召开自查自纠阶段转段动员会，全面安排自查自纠工作。6月1日下午，召开了由市行评办领导、市银监局领导、市行评监督员和分行领导班子、机关全体人员、各网点负责人参加的行评第二阶段转段动员会，对第一阶段工作进行了认真总结，对第二阶段工作作了部署和动员。

二是下发征询意见函，广泛征询社会各界意见。要求各县(市)支行、城区直属各二级支行开门纳谏，广泛征求社会各界意见，将通过发放征求意见函等方式收集汇总社会各界意见和建议。

三是全面开展“真情服务走万家”活动。为全面配合行评工作的开展，进一步了解客户需求，广泛收集客户的意见和建议，提高邮储银行服务质量，开展“真情服务走万家”客户走访活动。将对各一类网点邮储总资产达5万元以上大客户，包括个人业务客户、信贷业务客户、公司业务客户以及综合业务客户开展走访活动。成立了“一把手”为组长、分管行长为副组长，相关部门负责人为成员的活动领导小组，按照准备、走访、整改、总结评价四个阶段开展，将本次活动作为强化行风建设和进一步提高优质服务工作的重要举措来抓。

四是认真抓好网点转型推进工作。网点转型工作已完成组织体系的建立、人员培训、多种网点转型工具的配备，6月份主要做好网点晨会、工具使用、经营分析、驻点帮扶等工作，做到由形似到神似的转变，提升网点服务提升水平和能力。

五是开展“大家谈行评”活动。组织全行员工围绕自己的岗位职责开展自查自纠，查找工作中的不足，同时为业务发展和行评工作建言献策。要求领导干部带头撰写心得体会和自查报告，分析存在问题的原因，制定下一步的改进措施。

六是召开座谈会。一要开好行评监督员座谈会;二要开好社会监督员座谈会。同时要求全行所有网点开门纳谏、设立客户意见簿、公示资费标准、公布服务监督电话和营业人员服务工号，方便客户监督和意见反映。

七是围绕服务质量提升，做好明察暗访。按照《中国邮政储蓄银行营业网点服务规范》服务环境、服务礼仪、服务行为、投诉处理、服务监督检查五个方面共51项，通过加大现场检查力度、每天进行监控抽查通报、神秘人检查等三种方式，查找网点服务存在的问题，下发整改通知，并跟踪整改结果，同时加大考核力度。通过上述三种方式，促进全行网点服务质量的提升，为客户提供更加快捷、准确的服务，树立邮储银行良好社会服务形象。

八是组织开展“送贷下乡解农忧”活动。以“解决农民农村融资难”为切入口，大力发展小额信贷、小企业贷款业务，切实践行“服务三农”理念。

三、多种渠道收集整理意见建议

行评工作的关键是查找出影响自身金融形象的问题，为了查出存在的问题，我行采取个人主动查、部室自觉查、领导带头查、问卷征求查、会议帮助查、社会监督查等形式，在促进发展、执行力建设、公开透明、服务和效率、反腐倡廉、问题整改等方面排查问题。

我行在全市各营业网点设立了征求意见箱、征求意见簿、95580服务电话指示牌，广泛发放征求意见表2000余份，同时，采用主动电话回访、电话随机采访、神秘人检查、内部暗访、集中视频监控等方式，请市民群众对我行的服务态度、办事效率、公开透明、反腐倡廉、问题整改等方面进行评议打分，提出批评意见。通过采取多种形式，我行征求了许多有益的批评意见和建议，经过认真梳理，归纳的主要问题有以下6个方面：

1、部分员工服务和服务用语不规范。

2、新员工业务不熟练，存在客户排队、等候时间长，柜面业务办理效率需进一步提高。

3、产品种类不够丰富，不能更好的满足客户需求。

4、自有网点偏少。

5、部分网点形象需要装修改善(人民北路、花果支行)。

6、小额账户管理费解释不到位。

四、制定方案狠抓整改落实

针对存在的问题，我们坚持金融服务无小事的原则，做到边自查边整改，对发现的问题，能纠正解决的，做到及时纠正解决;一时解决不了的，制定解决方案和措施，切实满足客户需求，提升我行服务水平和质量，树立邮储银行品牌。针对6个方面的问题，经行评专题会研究，确定整改责任单位、整改时限、整改措施。

1、部分员工服务和服务用语不规范。

责任单位：渠道科技部、人力资源部

整改措施：结合网点转型加强服务规范培训，加强服务规范落实，加大服务检查力度，加强服务质量考核力度。

整改时限：20xx年7月前。

2、对于新员工业务不熟练，存在客户排队、等候时间长，柜面业务办理效率需进一步提高问题。

责任单位：人力资源部、个人业务部

整改措施：加强新员工上岗培训力度，加强窗口营业人员点钞和汉字录入技能培训，开展梯形排班、服务。

整改时限：20xx年7月前。

3、对于产品种类不够丰富，不能更好的满足客户需求问题。

责任单位：各网点、各业务部室

整改措施：一方面积极进行网点员工业务培训，尽量用现在业务进行适当组合满足用户需求;另一方面，收集典型客户需求，提交上级行，争取新业务开办试点。

整改时限：20xx年8月前。

4、对于自有网点偏少问题。

责任单位：渠道与科技部、财务会计部

整改措施：落实中国邮政集团公司和总行关于“二改代”政策，争取在合理布局的前提下，丰富邮储银行自有网点数量，满足用户金融业务需求。

整改时限：按“二改代”进程实施。

5、对于部分网点形象需要装修改善问题(人民北路、花果支行)。

责任单位：渠道与科技部、财务会计部，相关网点

整改措施：加大网点选址力度，尽早确定花果支行迁址方案;加强与移动公司协商，力争人民北路支行原址改造扩大面积，增配自助机具，改善环境。

整改时限：选址、协商确定后即进行装修改造。

6、小额账户管理费解释不到位。

责任单位：个人业务部、各网点

整改措施：再组织一次人员培训，各网点要安排人员做好客户解释工作，同时加强相关业务宣传。

整改时限：20xx年6月底前。

针对收集到的6类问题，除逐条落实整改措施、整改责任单位和整改时间外，市分行对全市工作作出整体安排，有效促进行风评议工作。

(一)加强学习，提高员工综合素质

市分行加强了新业务培训、业务技能培训，操作技能比赛等等，提高柜面人员及相关业务人员的综合服务素质;一是对全行柜面人员进行业务培训，参加了银监分局组织的业务技能大赛;二是结合示范网点建设工作，围绕“以客户为中心”理念，强化对支行的服务流程培训，将举办首届优质服务礼仪大赛;三是组织廉洁从业、廉洁从政等知识学习，加强党风廉政建设，做好反腐倡廉工作;四是实行首问责任制，遇问题不得推诿，必须快速化解。

(二)加强宣传，提高知名度

我行进一步加强宣传力度，通过在《十堰日报》、《十堰晚报》、十堰电视台宣传邮储银行服务“三农”、服务中小企业的典型事例，扩大邮储银行社会知名度。在营业网点张贴宣传海报、印发宣传册、加强新闻宣传等方式，提高我行新业务的知名度。要求各行将《中国邮储蓄银行湖北省分行服务书》张贴于所有营业网点，并在利率屏中增加服务书的内容，自觉接受群众监督。

(三)与业务发展相结合，提升服务水平

积极探索适合我行发展和社会需要的产品品种，并通过调查研究撰写可行性方案，为我行新业务的开办奠定良好的基础;积极响应政府及监管部门要求银行业支持“三农”工作的号召，深入开展支持县域经济“中小企业信贷产品推介会”、“送贷下乡解农忧活动”活动;开展金融知识进社区宣传活动，大力宣传我行产品种类;针对百姓抗通胀理财难等问题，强化理财经理培训，召开理财交流会，充分满足客户的理财需求。

五、持续跟进建立长效机制

我行将按照省行安排，按照市委、市政府、市纠风办及十堰银监分局的整体部署，对照自查中发现的问题和群众意见建议，对照各位督查员提出的问题和意见，深入剖析原因，制定切实可行的整改方案，认真进行全面整改，更好地支持十堰经济发展，积极为十堰提供更加丰富的金融产品，提供更加优质的金融服务。具体从以下五方面着手：

(一)加强宣传工作，提升行评氛围。在第一阶段通过LED门头屏、意见簿、发放征求意见表、在当地党报上刊登服务书等手段的基础上，准备进一步提升宣传力度，营造全员参与、全社会关注的行评氛围。

(二)加强沟通联系，落实整改工作。积极保持与市行评办、市银监局的联系和沟通，加强与行评督查员的联系，通过行评简报、行评信息、监督员座谈会、用户座谈会等形式，对我行的行评工作进行沟通和交流。针对第二阶段收集的问题，认真落实部门、落实人员、落实时限、落实措施、落实目标的“五落实”，把整改工作落到实处。

(三)扩大信贷投放规模，扩大受益企业和用户范围。通过有针对性的信贷产品推介会、用户联席会、创业交流会、各种现场会等形式，扩大信贷产品的推介和宣传，及时解决各层次企业和商户的资金困难，更好地支持十堰市经济发展，做好各层次金融服务工作，展示邮储银行金融服务风采。

(四)扩大自助终端设备投入，方便用户享受邮行金融服务。在20xx年增加自助服务终端的基础上，积极创造条件进一步增加自助设备的数量，扩大邮储银行服务半径和范围，力争将服务范围覆盖到全市城镇居民，真正成为老百姓的银行、服务三农的银行、零售银行。

(五)通过神秘人检查和不定期的暗访检查，督促提高窗口服务水平。为了更好地促进行评工作上台阶，我行将通过神秘人检查和不定期的暗访检查，对全市邮储银行网点的服务情况进行监督检查，找出并整改存在的问题和不足，促进窗口服务水平提高，进一步改善邮储银行金融服务形象。

(六)加强内控管理，狠抓防险控案。审计部和风险合规部是内控管理、防险控案的具体责任单位，我们将采取一切措施，确保银行经营安全、用户资金安全，真正担当起银行为自身发展、为用户负责的责任。

(七)建章立制，提高各级执行力。在20xx年行评工作的基础上，对相关制度进行完善，一方面可以提高行评工作的效率，提高各级工作的执行力;另一方面，通过制度建设，理顺工作，能够形成行评工作的长效机制，将行评相关工作当成日常工作来抓，进而形成长年树立良好金融服务形象的长效机制。

我行力求通过此次行风评议工作，解决好工作作风中存在的一些实际问题，推动整体工作收到实实在在的效果，切切实实为全市市民做实事、办好事，为全市市民提供优质、高效的服务。

银行案件防控自查报告 篇8

为了规范我行人民币支付结算、支付系统运行和账户管理工作。根据文件要求，我行召开相关会议并组织人员学习，提出了具体的检查要求，对我行存量账户及支付结算、支付系统运行管理制度执行情况进行全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：

一、自查情况

（一）账户检查方面

截止目前为止我行共有单位银行结算账户471户，自查时间范围内我行开立12个单位银行结算账户，并且均为基本户，自查期间未开立其他类型单位账户。

（二）内部管理及控制方面

建立了银行结算账户管理岗位责任制，由会计经办、复核负责审核开户资料的真实性、合法性、完整性，由主管负责开户资料的复审及保管。

执行制度，并设立了小组，对大额交易设置专簿分类进行登记备案。

在存款人开立账户时便与其签订了银行结算账户管理协议。

（三）银行结算账户开立时间及使用

由于新开基本账户和专用支现户需要资料比较多，审核确认比较复杂繁琐，所以客户等待时间紧比较长，一般需要3-7个工作日才下发证到企业客户手中，基本户和专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证，确保唯一性，并约束其在开户许可证签发三个工作日后再进行相关账户交易。

我行还开立了部分临时工程类账户，由于工程比较复杂审核资料的真实合法性需要一定时间，所以这类账户一般都是5-10个工作日左右客户才能真正使用。并且有效期均为两年，按账户管理制度要求规范其账户。

我行开立的一般账户基本能在三个工作日内通知其基本开户银行，少数一般户通过电话和传真方式告知。除因贷款开立一般户外，其他一般存款账户基本上能在开立结算账户3个工作日后才办理付款业务。并且没有一般户未经批准的专用户办理取现业务情况发生。

开立一般户、非预算单位专户5个工作日内向人民银行备案，基本户开户信息变更后，最迟次日向人民银行更改备案，一般户变更后能于变更后2个工作日内向人民银行报告。

二、自查发现的问题

自查中发现，一般企业开户用时较长，归结主要以下几个原因：

（一）客户对开户流程不熟悉

受地域及客户群体素质限制，来我行开立对公账户单位一般小微企业居多，他们并没有雇佣专业会计人员管理对公账户，到银行办理开户手续的经办员一般对单位存款账户缺乏认知，有的甚至不清楚自己需要开立哪一类单位账户，而且部分客户相关手续不能一次准备齐全，并且尽管有专门的业务人员指导其填写账户开户资料，仍然需要很长时间能正确填写出一份资料。

（二）单位账户程序比较复杂

新建立的对公账户需要提供相关资料，并进行审核，审核无误后在我行核心系统中录入单位相关基本信息再进行开户，并在电子验印系统留存相应的印章及印模，并且需要专门的复核，客户盖章予以确认。系统产生账号后还需要录入人民银行账户管理系统，新开立的基本存款账户另外需要录入机构信用代码证系统。

因为非核准类账户手续相对简单，用时相对较短，而核准类账户需要送交上级人民银行备案审批，按账户关系相关要求上级人行进行审核、制作开户许可证，并告知我行可以领取，我行才能把证发给企业客户，并要求其在开户许可证下发后三个工作日后允许其操作账户。如果开立临时存款类账户，尤其是我行有部分临时工程类存款账户，经办资料较多，其真实合法性审核时间较长，所以用时较长。

三、改进计划

针对我行对企业开户服务中存在的问题我行采取相关措施，尽量缩短开户时间让客户满意。

首先，加强内部管理。开展对《人民币账户管理条例》的学习，每一名经办人员熟悉开户操作流程，熟知条例规定，从自身提升业务素质、水平，并且及时取送账户，最大时间节省办理业务的速度，缩短业务时间。

其次，定期组织外部宣传学习。开展服务城乡、走进社区等相关活动，选拔出优秀讲师，普及单位账户相关知识，让大家了解单位结算账户的意义。

最后，作为服务业机构，我行积极与上级人民银行沟通，随时掌握账户相关规定要求，积极有效的办理相关业务。

银行案件防控自查报告 篇9

我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：

一、主要工作

一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。

（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。

（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。

（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平·。为提高案件防控水平·，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。

（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反对洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。

（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平·常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。

二、存在的不足及薄弱环节

（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。

（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平·时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。

（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。

银行案件防控自查报告 篇10

为切实做好“小金库”治理工作，把“小金库”治理工作落到实处，构建防治“小金库”工作长效机制。根据人总行统一部署，我支行于20xx年6月上旬组织开展了对“小金库”治理“回头看”工作，现将有关情况总结汇报如下。

一、统一思想精心组织

为提高全行上下对开展“小金库”治理工作重要意义的认识，深刻认识“小金库”治理工作的必要性、紧迫性，支行党组组织会计财务、后勤、内审、纪检等部门负责人召开了专门会议，研究部署对“小金库”治理“回头看”自查工作，要求相关人员认真对待，全行上下齐心协力，相关部门通力合作，共同把这次自查工作完成好。

为使自查工作有序开展，支行成立了由一把手任组长、分管领导任副组长，会计、财务、后勤、内审、纪检等部门负责人为成员组成的“小金库”治理“回头看”自查工作小组。并公布了举报电话，自觉接受群众的监督。

二、认真细致自查到位

1、宣传动员提高认识

召开全行干部职工大会，学习有关文件，强调“小金库”治理工作的重要意义，提高对“小金库”治理工作全员参与意识，对发现有“小金库”现象或隐患的及时主动报告。

2、认真自查全面细致

通过对支行账户开立情况、财务收支情况、出纳现金、银行存款情况、基建管理、固定资产管理情况的检查表明：我支行无截留收入、虚列开支、违规收费、乱罚款、上下级单位相互转移资金等行为，不存在“小金库”现象。

三、完善制度构建长效机制

1、加强思想教育

积极开展党性、党风、党纪教育，帮助广大党员干部坚定理想信念，树立正确的世界观、人生观、价值观和正确的权力观、地位观、利益观，明辨是非，不断增强拒腐防变能力。

结合典型案例进行警示教育，警钟长鸣，用发生在身边的人和事进行教育，切实提高班子成员和干部职工的法制意识，使设立“小金库”违纪、违法、易诱发职务犯罪的观念深入人心，使党员干部从思想上、行动上支持、参与禁止“小金库”的工作，努力形成良好的氛围，筑牢拒腐防变的思想道德防线。

2、加强制度建设，健全管理体系

认真调研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、监督管理体制等各个方面存在的漏洞和环节，不断总结完善制度建设，建立责任追究制，从源头预防和治理“小金库”的产生和漫延。

3、实行责任追究，加大惩处力度

建立和完善“一把手”责任追究制，把“小金库”问题纳入党风廉政建设的责任目标之一，实行一票否决，一旦发现“小金库”，除对当事人进行处理外，还必须对“一把手”实行责任追究。

4、加强群众监督，健全信息渠道

充分发挥广大干部职工的监督作用，建立举报箱、举报电话等多种渠道，发动干部职工监督的有利条件，为其反馈情况提供有效平台，达到有效扼制小金库的目的。

5、建立奖惩机制

建立举报查处奖惩机制。对举报“小金库”现象、查办“小金库”行为的有功人员，不仅从精神上给予奖励，同时从物质上给予一定奖励。

银行案件防控自查报告 篇11

从去年8月份开始的城镇居民医疗保险，受到了广大居民的热烈欢迎，吉利区城镇居民积极参与，参保人数急剧上升，医疗保险取得了前所未有的大发展。为了解吉利区城镇居民医疗保险实施状况，近日，吉利区社会经济调查队在城区内，随机抽取20户城镇居民家庭，进行了“吉利区城镇居民医疗保险实施状况”问卷调查。

这次调查的内容分为城镇居民个人基本情况、城镇居民对医疗保险的了解和参与情况、城镇居民对现有医疗保险制度的要求和建议三部分，共20个问题。调查对象由党政机关工作人员、教科文卫人员、企业职工、离退休者、自由职业者、个体劳动者等构成;调查者年龄分为20岁以下、20-40岁、40-60岁、60岁以上四个年龄段。

一、宣传比较到位，但力度仍需加大。

吉利区自城镇居民医疗保险实施以来，充分发挥各新闻媒体和社区资源的优势，采取灵活多样的方法，宣传城镇居民医保制度的相关内容，使居民对医保制度有了一定了解，基本形成了人人谈医保，人人入医保的氛围。在“您对正在试点的城镇居民医疗保险制度了解多少?”这项调查内容中，有16人表示基本了解，占被调查人数的80%，在调查中有20%的居民对具体内容不太了解。新制度要获得认可要先让居民耳熟能详，目前吉利区主流媒体对医保政策的宣传很大程度上浮于表面，对其本质、政策条款涉及较少，使普通老百姓对医保的认识也停留在表面，这不利于制度的推广。为了使城镇居民医疗保险制度全面开展，有关部门不仅要让百姓知道有这项制度，更要让百姓知道这项制度是怎样具体实施的，只有这样老百姓才能进一步认识到参保的重要性，才能真正实现全民医保。

二、城镇居民参保状况及认知情况。

在20户调查户中，共有72人符合参保条件，已参加医保70人，占总人数的97%，有2人没有参加，占总人数的3%。在参保的70人中，有80%的居民认为制度好，对家庭有所保障而参加;有10%的居民因为社区宣传、动员而参加;有10%的居民不清楚，看周围的人参加了而参加。未参保的2人中，其中一人是因为已经参加了类似的商业保险，不愿重复参保，另一人因为其他原因而没有参加。从以上调查数据可以看出，现在大部分居民在思想上对城镇居民医疗保险持赞成态度，认为它是一项对家庭及个人有保障的好政策。“您认为城镇居民医疗保险能否解决因病造成的家庭困难?”这项调查内容中，有4人选择能，占20%;xx人选择有所帮助，占70%;2人选择不能，占10%。以上调查数据显示，近九成的居民认为城镇居民医疗保险对因病返贫这个问题有所帮助，10%的居民认为没有帮助。

三、城镇居民医保交费水平。

吉利区城镇居民医疗保险规定18周岁以上的城镇居民每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳xx0元，财政补助60元;学生(包括职业高中、中专、技校学生和中小学生)、少年儿童每人每年筹资额为90元，其中个人缴纳30元，财政补助60元;城市低保人员、重度残疾人员、低收入家庭的60周岁以上老年人等困难居民，每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳60元，财政补助xx0元;已参加城乡困难群众医疗救助保险的低保对象和重度残疾的学生和儿童参保的个人不缴费。

尽管区政府在居民医保交费上已充分考虑了不同收入阶层居民的负担能力，但调查中“您认为现行的城镇居民医疗保险制度的交费水平如何?”仍有50%的居民认为较高，有40%的居民认为适当，10%的居民认为较低。从调查数据中可看出仍有相当一部分居民认为现行的'医保交费水平偏高，这主要是由于各地之间经济发展水平不同，居民的收入水平差距比较大造成的。

四、社区卫生服务体系要不断完善，满足城镇居民需求。

加强社区卫生服务机构建设，是保证城镇居民医疗保险更好实施的必要条件。在“您认为现行的社区卫生服务中心能满足您平时的看病需要吗?”这项调查内容中，有30%的居民选择能，70%的居民选择不能。可以看出虽然政府正不断大力发展社区卫生服务机构，但目前社区卫生服务机构仍不能满足大部分居民的就医需要。

在“您认为社区卫生服务中心存在以下哪些问题?”时，70%的居民认为医疗设备缺乏，60%的居民认为医术水平不高，30%的居民认为管理不正规，20%的居民认为收费不合理。

从大家的选择来看，拥有丰厚医疗资源的公立大医院还是居民大病就医的首选，这个优势远远超出了社区卫生服务中心。目前社区卫生服务中心还存在一系列的问题，不能满足广大居民看病的需要，因而要加大社区卫生服务机构的建设和发展，使之处于强势地位，解决城镇居民看病难的问题。

五、居民对城镇居民医疗保险制度的看法和意见。

居民对城镇居民医疗保险制度的实施都十分关心，几乎所有被调查者都十分认真地写下了他们的意见和看法，希望这些意见和看法能为城镇居民医疗保险的顺利实施起到一定的作用。被访者写的建议和看法主要反映以下几个方面：

1、加大宣传力度。一位姓吕的商业人员写到：“加大宣传力度和透明度，让老百姓了解具体内容。”一位姓席的被访者写到：“加大宣传力度，把报销流程和医疗保险制度主要内容印到医保证的后边，减少工作环节。”

2、报销制度存在问题。一位企业工人写到：“一是报销手续麻烦;二是不能只有住院才能报销，如一些慢性病和特殊疾病，需要经常治疗维持，住院才能治疗加大了参保人员的负担，建议每月规定报销限额，使全民医保制度起到应有的作用，让老百姓真正得到实惠。”一位姓贾的教师写到：“参加医保后，有些医药费不给报，被告知原因是不住院不给报，而且一些药不包括在报销范围内。”

3、加强社区卫生服务机构建设。一位姓李的打工者写到：“社区做为初诊，应扩大就诊项目，充实就诊器械，提高服务质量，真正把全民医保的好处落到实处。”一位姓王的机关人员写到：“社区卫生服务中心多设立一些，设备健全一些，方便居民看病问题，对药价多多监督。”

4、定点就医规定不合理。一位姓周的家务劳动者写到：“必须先到社区服务中心看病，只有他们开转院证明才能转院的限制太死，有的社区医院的医生素质太差，肯定会延误病情。”一位姓李的被访者写到：“看病必须到定点医院就诊不自由、不方便，如发病突然，定点医院离家远，如果到就近医院处理，后期报销手续复杂，对参保就医程序不清楚，容易走背包路，应在这方面多加改善。”

5、加大监督力度。一位姓关的工人写到：“监督力度不够，容易在执行制度的过程中出现问题，希望多注意。”一位姓赵的家务劳动者写到：“政府部门应加大对医保工作的监管力度，控制药价虚高。”城镇居民医保是实现吉利区全民医保的一项重要制度，是真正解决老百姓看病难、看病贵的一项好政策。在这项长期工程中，仍有许多方面需要不断的改进和完善，在这个过这个过程中相关部门应该多听听老百姓的呼声，多为老百姓着想，才能保障吉利区全民医保目标有效实行。

银行案件防控自查报告 篇12

xxxx年，xx农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点，大力强化案件防控职能建设，认真扎实抓好案件防控工作，做到突出重点、整体推进，形成了联社、各部室、各信用社齐抓共管，全部整体联动的格局，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。案件防控工作的推行，有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生，截至九月底，我县信用社实现了零发案。

一、基本情况

xx农村信用社合作联社下辖xx个信用社、x个营业部，共xx个营业网点。在职职工xxx人。联社内设部门xx个。截至xxxx年x月底，各项存款余额达到xxxxx万元，较年初上升30549万元，存款增幅16.33%，占年度计划36000万元的84.86%，较去年同期多上升9710万元；各项贷款余额达到xxxx万元,其中：贴现持票xxxx万元，较年初下降16045万元，传统贷款较年初上升14428万元，占年度计划26500万元的54.44%，存贷比例63.53%；其中：农业贷款余额xxxxx万元，较年初上升12332万元，占比67.98%。不良贷款余额xxxx万元，较年初下降592.33万元，占年度计划700万元的84.62%，不良贷款占比5.37％；累计收回臵换呆帐贷款34.4万元，占年计划40万元的86%；累计收回托管资产473.48万元，处臵托管资产2250万元，占年度计划5500万元的49.52%；前9个月实现各项收入16925万元，同比多增收6350万元；各项支出14363万元，同比增加6888万元；账面利润2562万元，经营利润5059万元，同比增加1070万元。

二、案件风险防控工作开展情况

1、抓组织机构建设，明确工作目标

依照案件防控文件精神，上半年，xx联社在以xxxx理事长为组长、xxx主任为副组长，联社监事长、副主任、部门负责人以及信用社主任为成员的案件防控工作领导小组的领导下，对防控工作做出了具体安排部署，同时各信用社也成立了相应的案件防控工作领导小组。结合我县信用社案件防控工作开展情况，联社先后召开了专题会、推进会、督导会，联社亢理事长对该项工作落实情况进行了明确部署和严格要求，各社主任、网点负责人本着对信用社事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好案件防控工作，取得了显著成效，确保了前九个月经营零案率。

2、抓基础管理，构筑案件防控工作基础

根据省联社“基础管理年”活动安排，xx联社以组建农村商业银行为契机，本着“严密、科学、规范、有效”的原则积极开展“三抓一促进”活动，一是根据实际需要，不断完善补充制度，使各项内控制度能够覆盖业务操作的每一个环节，确保不出现“制度盲区”；并设计操作流程，使各个业务之间，一个业务的各个环节之间，形成有序的、相互制约、相互联系的过程。共修订完善各项制度xxx条。二是在领会精神实质上下功夫，真正做到学出精神、学出新意、学出氛围、学出成效。三是坚持学以致用，抓好管理的规范和制度的执行。让每名员工知道该做什么、不该做什么、该怎么做；严格用科学有效的制度来规范员工的行为，坚持按章办事、管好程序办事，实现规范化管理。

3、抓“四项制度”落实，防范各类风险

联社按照市办下发的《关于落实干部交流等四项制度的紧急通知》的相关要求，严格按照四项制度的相关规定进行了认真落实，一是落实了干部交流制度。4月份通过公开竞聘、考试、答辩等程序选拔了31名中层干部，其中部门经理13名，信用社主任、副主任18名，分别充实到了任职三年以上的需轮换的部门及信用社。二是对全县主管会计20人进行了轮换，三是对全县各信用社一线的操作柜员32人进行了轮岗，四是对全县信贷员进行了轮片或轮岗38人。此举有效防范了操作风险。

4、抓案件风险排查活动，遏制各类案件的发生

为了有效防范风险，四月份，联社认真开展案件风险自查活动，做到了不漏一个环节，不漏一笔业务、不漏一个员工，对xx年以来联行清算、存放同业、银行承兑汇票、贴现、财务会计、出纳、柜员管理、信贷、计算机、银行卡、安全保卫等业务进行全面的案件风险隐患排查；对员工工作能力、工作态度、工作责任心及银监会提出的九类不良行为进行排查；对重要岗位人员进行排查；对各业务网点管理能力、内控制度执行能力、自我约束能力及各项业务发展状况进行排查；对贷款的发放程序、审批程序、责任落实和责任追究进行排查；对大额费用管理、固定资产管理等进行排查。在进行排查的同时，还做到了以下情况：结合我县信用社实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。下旬至5月份，我县信用社共排查395人，排查面达到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在这次九种人排查工作中，发现有2个不良行为的员工，联社已对两人分别做了处理。通过本次排查，发现了一些风险隐患，采取边查边纠的措施，使检查中发现的部分问题及时得到了整改、纠正，排除了部分操作隐患，及时防范了风险。

5、抓多层次的业务检查、专项稽核、警示教育活动，提高案件防控意识。

充分发挥稽核监督作用，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，进一步提高案件防控能力。

一是加大稽核检查力度，做到不留死角。扎实开展了xx年业务经营真实性检查、存款滚动式检查、五一安全检查、部分信用社突击检查、呆账核销检查、信贷大检查、票据业务检查、财务检查、重要空白凭证及印章管理检查、序时稽核等。通过连续检查，杜绝了风险隐患的发生。

二是建立了稽核检查问题跟踪台账。联社根据每次检查后信用社问题整改情况逐月下发稽核问题跟踪台账，限期整改，从而确保检查中发现的问题跟踪到位，整改到位。对整改不到位的信用社及责任人及时进行了处理。

三是加大了责任追究力度。今年，我联社对19名违规违纪人员进行了处理。

银行案件防控自查报告 篇13

为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。

一、按照制度要求，重塑制度流程

按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

二、做好自查和整改工作

自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反对洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。

自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共。防，和谐共赢”通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。

三、加强学习，提高风险防控能力

为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反对洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

四、整改措施及今后工作思路

今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习sc6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的'理念，从而有效防范我社内部操作风险。

（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。

（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

（四）以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

银行案件防控自查报告 篇14

为加强案防工作，客观评价我行整体案防工作情况和成效，根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，细化评估措施，制定案防工作评估方案，并严格组织实施，现将评估情况报告如下：

一、自我评估开展情况

为确保评估工作的有序开展，本行成立以董事长为组长，班子其他成员为副组长，各部门总经理为成员的案件防控评估领导小组。领导小组下设办公室，分管行长兼任办公室主任。办公室设在合规与风险管理部，负责制定案防工作评估方案，牵头组织20xx年度案防工作自我评估，要求各部门、各支行认真组织学习文件精神，明确职责分工，规范评估流程，相互保持沟通。指导各评估小组运用指标分析、定性与定量相结合分析、定期检查与本次评估相结合等方法，对案件防控管理情况进行评估。 为确保评估质量，按照部门职责对评估内容进行划分：

董事会秘书负责评估董事会履职情况以及董事会对案防工作的推动、落实情况；内部审计部负责评估监事会履职情况、专项检查开展情况、经由内外审计部门上年度案防监管评价中已发现问题以及监管部门发现的问题暴露情况和监督检查工作质效及问责；合规与风险管理部负责评估本部门履职情况、业务部门发起制定的业务制度和操作细则完备性、制度建设的全流程管理、部门间各层级间工作沟通协调机制、完善案件防控工作保障体系、合规审查

监督与检查质效、已发现问题的整改质效；电子银行部负责评估信息系统建设；授信评审部负责评估授权授信、岗位分离刚性约束；监察保卫部负责评估高管层履职情况、案防制度体系建设、案防管理人员配备、引导员工培养良好的职业道德和职业操守、强化员工职业规范约束、信息报送系统、案防统计制度质效、案件堵截质效、案件查处质效、网点平均案件率、每亿元资产涉案风险率、案防工作开展情况检查、责任追究机制有效性、案件暴露问题整改、案件责任人处理。

本行案防工作自我评估对评估指标内容做到了全覆盖，各部门评估资料涉及的纸质或电子档案资料报备合规与风险管理部存档。

二、自我评估得分情况

经过认真学习《银行业金融机构案防工作评估办法》，对照案防工作评估指标体系及指标评价说明，本着实事求是的原则，认真细致的开展自我评估，如实揭示存在问题，经评估测算：案防工作组织得9.5分，制度及质量控制得15分，案防工作执行得42分，监督与检查得12分，考核与问责得13分，合计得分91.5分，自我评估结果为“绿牌”。

三、案防工作自我评估发现的问题

经过评估，发现存在以下几个方面问题：

1.董事会下未设合规委员会，且未明确相关专门委员会承担案防工作的推动、落实；

2.20xx年度监察保卫部门为案防工作的牵头部门，分管领导为监事长，未将负责合规管理工作的部门定为案防工作的牵头部门，未制定具体的案防管理政策；

3.案防管理人员专业技能培训力度不足，有待进一步加强；

4.针对一线员工的案防合规培训率为55%，一线员工培训率不高；

5.上一年度各类内外部检查已发现问题个别历史遗留问题仍然存在，未能及时整改，部分风险隐患重复发生。

四、整改措施

1.按照银监会《银行业金融机构案防工作评估办法》要求，建立健全案防组织体系，强化落实案防责任；

2.制定案防管理办法，进一步完善制度体系，为案件防控工作奠定基础，做到有据可依；

3.进一步加大案防管理培训力度，制定全员培训计划，采取“请进来和派出去”的方法，提高一线员工案防合规培训率和中层以上干部领导水平，确保基层一线员工培训率达到70%以上，力争全年每人培训一次以上；

4.进一步加大内外部检查发现问题的.整改力度，对检查发现的问题采取“二建五落实制度”，即建立问题台账，建立销号制度，逐个问题落实整改责任人，落实整改时间，落实整改进度，落实整改措施，落实处罚问责部门，提高内控制度的执行力，彻底解决少数问题屡查屡犯现象。

五、下一步工作计划

1.健全案防组织体系，强化落实案防责任。通过制定安徽舒城农村合作银行案防工作管理办法，明确董事会下设的相关委员会承担案防工作职责，根据董事会授权组织指导全行案防工作，明确规定各层级案件防控职责。

2.深化案件防控教育，认真组织学习银监部门最新文件精神，加强案防教育，进一步强化全员案件防控意识。

3.落实案件防控措施，进一步提高案件防控成效。一是加大科技手段应用，拓展远程监控的功能，除监控重点部位的安全、文明服务之外，创造条件增加对柜台业务合规性的监控，及时发现异常和违规办理业务的行为，充分发挥远程视频监控的综合效能；二是加大安保工作力度，加大安防设施的建设和改造，加大安保检查力度，实现“以查促防、查漏补缺”；三是认真落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假等“四项”制度，加强员工行为排查，筑牢案件防范屏障。

4.切实开展检查排查，严格进行责任追究。按季开展案件风险隐患滚动排查，制定排查方案，落实排查责任，确保排查效果。对排查发现的问题，建立整改台账，建立问题销号制度，落实问题整改责任人，对违规行为责任人进行严格问责，同时登记违规积分台账，提高员工合规意识，提高制度执行力。

5.建立案件信息统一管理机制，由案件防控牵头部门及时汇总各项业务条线检查结果、内部审计结论、外部监管检查意见书和外部审计结论，深度分析各种违规问题成因，制定纠正预防措施，避免同类同质事件再次发生。按季召开案件防控专项工作会议，报告、分析和部署案件防控工作，促进案防管理的自我完善。

银行案件防控自查报告 篇15

一、人员合理配置，确保营业机构业务正常运行

xx主管是营业机构业务xx的现场组织者，是重要业务的授权和审批者，是xx风险的事中控制者，种种职责都说明xx主管在营业机构的重要性，所以做好xx主管理的尤为重要。

xx年风险管理部制定了xx主管轮岗位方案，保障xx队伍的优化、廉洁、高效，保证业务xx人员全面掌握核算和管理要求；二是建立xx主管轮休制，避免休假高峰期轧堆休假，保障营业机构业务的正常开展，保证xx主管的正常休假，同时透过机动xx主管的轮替，作为xx主管的履职检阅，发现和整改xx主管好的方法和错误的做法，达到全行统一标准；三是做好营业机构xx主管的补充和配备工作，协助xx主管做好支行的各项xx业务正常开展。

二、业务培训到位，确保各项业务操作合规

新业务产生后，业务发展的好坏，其中首要的就是培训到不到位，所以培训工作很重要，风险管理部认真梳理以往的培训方式，总结培训的效果，年初重新制定“xx业务培训方案”，采取集中培训（每周xx主管和专职人员培训），分层次转培训（由xx主管转培训受派机构的xx人员），集中考核（由风险管理部组织考试）的方式，以期达到各层级xx人员不断提高专业素质和业务技能，确保具备履行本岗位职责的能力，以促进全体xx人员服务水平持续提高。

三、业务集中上收，确保业务顺畅高效便捷，促进网点转型

从3月份开始，总行和分行陆续上收了跨行支付业务、行内结算业务、个人开户及签约业务、支票影像提出、提入业务、自助设备加清钞业务、贷款发放业务、票据审验业务、账户录入业务、加密代发工资等9大项25种业务。为支行减负、为xx人员减压，把风险集中化，把业务流程化，把管理扁平化，让柜面员工有机会、有时间充分的发挥其“一句话”的职能。

截止目前已初步形成“网点全面受理、后台集中处理”的业务xx格局，逐步实现业务集约运行、风险集中控制和xx效率提升。从而提高我行业务xx效率，加强操作风险事中防控，促进网点由交易处理型向营销服务型转变。

业务集中上收，为支行减员13人，为对公人员减压50%，为对公人员转移风险50%。

四、创新风险管控方式，提升营业机构风险防范水平

为全面提升分行xx管理工作水平，有效控制基层行操作风险，围绕xx工作服务基层、提升员工专业素质，风险管理部努力创新，通过编制“xx业务风险月刊”、“xx业务风险季刊”，通过下发“风险警示书”，通过与风险薄弱机构和人员约见谈话、通过委派xx业务监督人员到风险薄弱网点监督指导、通过召开全行xx业务操作风险案防大会等方式，给营业机构负责人和xx主管提供参考，更加方便、直观、有针对性的使支行xx工作有的放矢，使xx人员增强风险防范意识，保护自己，保护他人，保护全行不受风险损失。为全行风险管控文化。

五、科技与业务结合，构建快捷模式，努力实现业务

业务的开办结合科技的力量可以使办理业务的速度和准确率倍增，风险管理部与信息科技部密切合作开发了“分行业务集中处理综合填单系统”，“知识库”，“问题库”、“数据报表系统”，小小的系统程序给支行和员工提供了数据参考和业务查询，管理人员通过数据分析，填单平台即提升了客户的满意度，提高了业务核算质量，还减少了xx人员的工作量，体现了科技与业务的完美结合。

银行案件防控自查报告 篇16

6月6日区采购执行情况专项检查业务培训会后，我部领导非常重视，及时组织相关人员认真学习了x财发[2008]78号关于印发《xxx区政府采购执行情况专项检查实施方案》的通知精神，在安排专人负责此项工作的同时，严格对照文件要求进行专项检查自纠自查工作。现将具体情况汇报如下：

一、领导重视，落实责任。

部领导班子对政府采购工作非常重视，经专题研究，明确该项工作由分管财务的副部长xxx负责，日常具体工作由财务人员负责。在日常财务管理中，部领导经常在部务会、支部会议上，多次强调各项物资采购要严格遵照政府采购有关规定执行，决不允许出现化整为零、规避政府采购的行为；在业务方面要求财务人员经常向区政府采购中心请教、学习，向会计核算中心领导和报帐组工作人员学习，不断强化程序意识、节约意识；在日常具体工作中，领导经常提醒经办人员，要严格按照政府采购法的要求进行物资采购，杜绝图方便而改变采购方式的行为出现。

二、完善政府采购管理制度。

部领导班子科学统筹，本着节约的原则，在每年年底定出下一年度预算，采购活动严格控制在预算范围内。每项具体采购工作由各科室根据办公需要和上级有关政策提出申请，经主管科室的部领导阅示后，提交部务会研究确定。

三、严格管理，规范操作。

我们自觉坚持采购程序，部务会研究同意采购后，由财务人员负责在区政府采购中心按《采购法》要求具体办理。对每一项政府采购业务，我们严格按照政府采购法和政府采购业务指南的程序进行上报，根据区采购中心批准的采购方式、金额进行下一步的采购。到目前为止，我部在执行政府采购政策方面没有出现违规或违反财经纪律现象发生。

四、完善档案管理。

对每次采购活动的采购资料，财务人员能及时进行整理归档。

银行案件防控自查报告 篇17

根据xxxx省银监局《xx年案件防控和安全保卫工作安排》及《xx年上半年案防督查方案》要求，xxxx就xx年上半年案防工作开展情况进行了自查。现将xxxx案防工作开展情况报告如下：

一、基本情况

近年来，xxxx党委、领导班子高度重视案件防控工作，特别是今年以来，xxxx领导积极引导和鼓励广大干部员工发挥智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，对内控制度、业务流程等进行了分析梳理，查缺补漏、剔旧补新，为保障经营成果构筑了更加坚固的案防工作防线。截止xx年5月30日，xxxx开展各项专项检查5次、工作督导3次、安保工作应急演练1次，，规范操作流程条，经济处罚违反劳动纪律、五十个严禁、对账管理办法、会计出纳基本操作规程等规章制度的人员xx人次，累计罚款xx元。上半年未发生被抢、被盗、被诈骗等案件，发案率为零。

二、案防工作具体措施和方法

（一）加强组织领导，强化组织保障

一是xxxx坚持案防工作“一把手”负责制，于年初成立了由理事长任组长，班子成员任副组长，各部室负责人为成员的“案件防控工作领导小组”，明确了工作职责，领导小组下设案件防控办公室在xxxx稽核部。同时，各xxxx成立案防工作领导小组，组长由xxxx担任，负责检查、督促、指导辖内xxxx社开展案件防控工作。二是强化责任落实，及时召开案防工作会。“业务发展，案防先行”，年初xxxx案防工作会作为各项工作的先锋率先召开，安排布署了全年案防工作，为各项经营业务的稳健运行做好了铺垫。

（二）强化制度建设，构筑防控体系

1.案防工作，制度先行。在强化制度建设方面，xxxx一是制定了《案件专项治理工作意见》和《案件防控工作质量考核评比办法》，逐级签订责任书，使案件防控责任到人，不留死角。二是各营业机构与当地派出所友邻单位签订了《联防协议》；三是强化制度建设。建立健全了《干部重大事项报告制度》、《重大突发事件报告制度》、《审计约见谈话办法》、《重要岗位工作人员定期轮岗和强制休假管理》等规章制度。四是建立了案件防控会议定期分析制度。每季至少召开一次案防会议，由各部门负责人总结前阶段案防工作，对本部门本专业条线的案防工作进行评价，提出整改措施和下一步案防工作的努力方向，形成xxxx党委统一领导，党政齐抓共管，部门各负其责的领导机制和工作机制。五是建立和完善了职工执行基本规章自我评价按季报告、xxxx案防工作按季分析上报、员工思想动态按季分析、行为失范人员定期排查等制度。

2.开展合规风险管理和合规文化建设。一是建立案防学习制度，要求xxxx每月至少组织1次案防学习。学习内容包括案情通报、案防通报以及相关文件，引导全体干部员工牢固树立合规意识，规范操作流程。二是开展案例警示教育。组织干部员工观看了警示教育片“沉重的代价”、“滑向深渊”。三是警示各岗位员工自觉遵守职业操守，从思想根源上消除风险案件隐患。

三、组织实施案防工作

（一）认真执行高管交流、重要岗位轮岗、近亲属回避、离岗审计制度。年初xxxx组成5个离任审计小组，历时90天，对全辖交流的55名进行了离任审计。对在同一网点同一岗位工作年限超过4年的4名员工进行了轮岗。

（二）加大后续检查工作力度，促进整改落实。xxxx依托省xxxx管理系统，查找分析风险线索，同时结合各专业条线检查结果，针对性地开展检查。、建立违规问题台账，在后续审计时，对存在的问题进行再审计，督促xxxx按时保质整改。

（三）开展各类专项治理和检查活动。今年xxxx开展的专项治理活动有：治理违规违纪收受红包礼金专项治理、业务经营弄虚作假行为专项整治活动、“三基”工作、“三项整治”、整治业务经营不规范行为、“规范服务行为自查自纠”、员工失范行为排查等。

（四）安全保卫工作扎实有效，安防综合能力明显提高。一是完善了《安全保卫工作应急预案》，要求xxxx根据具体情况细化应急预案内容。二是今年3月，xxxx成功举办防抢应急演练，切实提高了内保守押队伍处置突发事件的能力。三是在加强安全设施的改造和升级方面，今年xxxx购买3扇防尾随门、6台B级以上保险柜、20个应急灯和20具灭器等消防器材；对今年新增加的2台ATM机安装了视频监控和“110”实时报警系统。今年以来，xxxx未发生安全事故。

（五）加强督导，强化问责。

一是xxxx在1季度成立了督查室，并对上级以及xxxx安排的'工作事项进行了督导。二是加强节假日期间的安全保卫督导。三是对检查中发现的各类违规行为，提交xxxx“处罚委员会”处理。今年上半年，xxxx共处理违规人员20人次，经济处罚13200元。

四、存在的问题

个别部门、网点负责人、个别员工，案防工作重视不够。存在重业务发展，轻案防工作现象，表现在案防学习和警示教育不够，网点负责人与员工交流不够，对员工8小时工作以外掌握不全面，个别网点负责人以身作则差。

五、下一步工作打算

切实履行案防职责。xxxx负责人和各部门要加大对本网点和本专业条线的检查、督促整改，稽核部加大对整改情况的后续检查，对整改不力或屡查屡犯的网点，进行约见谈话。监察室加强辖内制度执行情况的检查督导，以及网点负责人作风的督查、走访，确保xxxx案防工作有序开展。

银行案件防控自查报告 篇18

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

一、正视问题，构建金融合规管理体系。

邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:

一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。

二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。

三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。

针对这些差距应该采取积极的对策和措施:

一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;

二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;

三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照出国留学家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。

二、建章立制，构建金融合规制度体系。

银行号称三铁 :“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。

1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。

2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。

3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”( 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。