顾问年度工作计划

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顾问年度工作计划【篇1】

法律顾问年度工作计划

法律顾问是企业中非常重要的职位，随着国家对法制建设的重视，越来越多的企业开始注重法律合规，并聘请专业的法律顾问来为企业提供专业服务。那么，在新的一年里，作为一名法律顾问，我们应该如何制定一个更加科学和合理的年度工作计划呢？

一、了解企业的战略发展方向

首先，法律顾问需要了解企业的战略发展方向，全面掌握企业的发展状况和发展目标。比如，企业可能面临着新的投资、合作和重大变革，这些都需要法律顾问提供相应的法律支持和建议。在制定年度工作计划时，我们必须充分考虑企业的战略发展方向，并围绕这一目标制定相关的法律计划，以确保法律服务与企业战略的配合。

二、制定重点工作计划

其次，法律顾问需要重点关注企业名下的重要法律事务和重点问题。这可能涉及到公司日常业务中的诉讼、合同评审、知识产权保护和风险控制等等。我们需要根据企业的实际情况，把这些问题列为重点工作项目，并制定相应的工作计划，确保法律顾问能够及时提供相应的法律支持和帮助。同时，我们还要确定并执行一个可行的高效率的法律工作风格，以保证企业不会因为法律问题而受到不必要的损失和影响。

三、加强团队建设

此外，法律顾问需要加强团队建设，构建一支高效的法律服务团队。我们需要培训新员工、加强团队沟通和协作，并适当授权员工，充分发挥他们的才华。同时，我们还要建立一套完备的工作流程，确保团队成员可以高效地完成相应工作。法律团队的合作和协作不仅有助于提升整体工作效率，同时也能够提高团队的服务水平。

四、保持警惕，预防风险

最后，作为一名法律顾问，我们需要时刻保持警惕，预防各种潜在风险。我们需要审查合同条款、了解公司各项政策法规、检查公司的行为是否存在不合法现象。同时，针对各种风险和不合法现象，我们需要开展相应的法律援助和建议。通过这些工作，我们能够帮助企业预防风险、控制风险，为公司的平稳发展提供有力的保障。

结论

综上所述，法律顾问年度工作计划需要结合企业战略方向和实际情况，深入挖掘公司的法律需求，确定重点工作计划，加强团队建设，同时时刻保持警惕，预防风险。只有在全面了解企业情况的基础上，做好年度工作计划，才能更好地为企业服务，为企业做出更为出色的法律支持。

顾问年度工作计划【篇2】

标题：理赔顾问销售年度工作计划

引言：

理赔顾问在保险行业中扮演着重要的角色，他们既是销售人员，也是理赔专家。为了实现销售目标并提供优质的服务，一个详细、具体和生动的年度工作计划是必不可少的。本文将从多个方面详细描述一个理赔顾问的销售年度工作计划。

1. 分析当前情况与制定目标：

首先，理赔顾问应该通过对市场和竞争对手的分析了解当前情况。他们需要了解市场潜力、客户需求以及竞争对手的产品和策略。基于这些分析结果，理赔顾问可以制定实际可行的销售目标，并确定每个目标的具体要求。

2. 制定销售策略和计划：

理赔顾问应该制定一套有效的销售策略和计划，以实现销售目标。销售策略应该包括明确的目标客户群体、产品推广方案、销售技巧等。同时，理赔顾问还应该为每个月或每个季度设定销售计划，包括销售额、销售渠道、销售活动等。

3. 建立客户关系与维护：

理赔顾问的工作并不仅仅是销售，还包括建立和维护客户关系。他们应该定期与客户沟通，了解他们的需求和问题，并提供个性化的解决方案。通过建立良好的客户关系，理赔顾问可以增加客户的忠诚度，并扩大他们的业务渠道。

4. 提升专业知识和技能：

保险行业的发展速度很快，理赔顾问需要不断提升自己的专业知识和销售技巧，以应对不断变化的市场需求。他们应该参加相关培训和学习，理解最新的产品和行业趋势。同时，理赔顾问还可以通过与同事的交流和合作来提高自己的销售技能。

5. 追踪和分析销售业绩：

为了评估销售计划的有效性，理赔顾问应该追踪和分析自己的销售业绩。他们可以使用各种工具和指标来监测销售进展，并及时调整销售策略。通过分析销售数据，理赔顾问可以发现问题并采取相应的改进措施。

6. 与团队合作和分享经验：

理赔顾问通常是团队的一部分，他们应该积极与团队成员合作，并分享彼此的经验和成功案例。通过团队合作，理赔顾问可以从其他人的经验中学习，提高自己的销售能力。同时，他们还可以共同解决问题和应对挑战，实现更好的销售结果。

结论：

以上是一个理赔顾问销售年度工作计划的详细描述。通过制定详细、具体和生动的工作计划，理赔顾问可以更好地实现自己的销售目标，并提供高质量的服务。同时，他们还应该持续学习和提升自己的专业能力，以适应不断变化的市场需求。

顾问年度工作计划【篇3】

标题: 置业顾问年度工作计划

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置业顾问是房地产行业中起到重要作用的职业之一。他们为客户提供专业的建议和房地产交易的全面指导。对于一个优秀的置业顾问来说，制定一个详细具体且生动的年度工作计划可帮助其合理规划工作并取得卓越的业绩。本文将深入研究一个置业顾问的年度工作计划，探讨如何定义目标、开展市场调研、建立客户关系以及提高销售技巧等方面。

第一部分: 目标的设定

一个置业顾问的年度工作计划的首要任务是设定明确的目标。目标应当具体、可量化并设定在合理的时间范围内。例如，一个置业顾问的目标可以是在一年内为30位客户成功完成房地产交易，目标类型可以根据所在市场的特点而定。了解目标的设定能帮助置业顾问有一个明确的方向，并保持工作的专注度和动力。

第二部分: 市场调研

为了熟悉当地的房地产市场，置业顾问需要进行详尽的市场调研。他们可以通过参加行业会议、关注市场动态、分析竞争对手的行为以及观察政策的变化来了解市场的最新动态。置业顾问还可以通过与其他行业专业人士的合作和交流，积累更多的行业经验和市场见解。只有在了解市场需求、熟悉市场变化和了解竞争对手的情况下，置业顾问才能在市场中立足并提供更好的服务。

第三部分: 建立客户关系

一个成功的置业顾问需要建立稳固的客户关系。在年度工作计划中，置业顾问应设定有关客户关系管理的目标，并制定相应的策略。建立良好的客户关系需要置业顾问维护与客户的良好沟通，并提供专业、诚信和贴心的服务。通过参加社交活动、组织客户答谢会和定期提供有价值的市场信息等方法，可以巩固客户关系，赢得客户的信任和尊重。置业顾问还可以通过不断学习和提升自己的专业知识和技能，为客户提供更优质的服务。

第四部分: 销售技巧的提升

销售技巧对于一个置业顾问的工作成功至关重要。在年度工作计划中，置业顾问应当注重提升销售技巧。他们可以参加销售培训课程、学习专业技巧、与同行交流经验以及不断实战锻炼等。置业顾问还可以通过提高自己的谈判技巧、处理客户异议的能力以及加强时间管理等方面，提高他们的销售能力。通过不断追求进步和提高销售技巧，他们可以在竞争激烈的市场中脱颖而出，取得更好的业绩。

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一个置业顾问的年度工作计划是取得成功的重要因素之一。在设定明确的目标、进行市场调研、建立客户关系以及提高销售技巧等方面，置业顾问需要有详细具体且生动的计划来指导自己的工作。通过制定合理的年度工作计划，置业顾问可以在竞争激烈的市场中取得成功，并为客户提供专业、贴心的服务。只有不断追求进步和提高，他们才能不断提升自己的能力并取得更好的业绩。

顾问年度工作计划【篇4】

转眼间，我来xx4s店已经小半年。这半年间，从一个都不知道的汽车菜鸟蜕变成熟知汽车性能的业务员。一切从零开始，一边学习专业知识，一边摸索市场，遇到维修和保养方面的难点和问题，我都及时请教有经验的同事，一起寻求解决问题的方案，在此，我非常感谢部门同事对我的帮助!也很感谢领导能给我展示自我的平台

这半年间，我不仅仅学会了基础的汽车知识，同时也对自己的MG品牌有了更深入的了解，使我深深的爱上了自己所从事的工作。在我心里只有热爱自己的岗位才能做好本职工作。短短的半年时间，我明白了做好服务顾问单凭自己的热爱是不够得，要学会如何进行客户谈判、分析客户情况的。这些是我一个刚入职的菜鸟从前所没经历过的，而我们老服务顾问在客户接待的过程他们常常会带着我这个新人，学习接待方面的经验，这点我非常感谢我的同事们。

而我每一天应该从清晨睁开第一眼开始，每天早上我都会从自己定的欢快激进的闹铃声中醒来，然后以精神充沛、快乐的心态迎接一天的工作。如果我没有别人经验多，那么我和别人比诚信;如果我没有别人技巧多，那么我和别人比服务。这些一直是我的工作态度。我相信只有这样才能把工作完成的更好。

现存的缺点

对于市场的了解还是不够深入，对专业知识掌握的还是不够充分，在与客户的沟通过程中，缺乏经验。

工作中不够细心，容易丢三落四，考虑问题不够全面，工作不够仔细，在接待工作中也有急于满足客户的表现，不但影响了自己接待业务的开展，也打击了自己的自信心。我想在以后的工作中会摒弃这些不良的做法，并积极学习、请教老服务顾问业务知识，尽快提高自己的服务技能。

服务顾问终工作总结以及工作计划范文精选(三)

作为汽车销售顾问，必须对数据有极度的敏感性。因为，汽车销售顾问不能脱离数据，例如：销售车的数量、业绩数、和客户谈的价格、还有客户的数量。甚至是挖掘潜在客户的数量、拜访客户的数量、电话营销的次数等。这些都是数字。

一、数据总结分析

在写总结时，关键是写您上半年完成的业绩情况，总任务目标是多少台车，你一共销售了几台车;总利润是多少;单月销量最高的是多少;以及你目前掌握的客户数量有多少……。销售顾问要懂得用数据来说话，用数据做总结，分析自己的优势和劣势，找出对策。

二、技能的总结分析

对汽车销售顾问来说，销售技巧的总结能让自己更深去了解自己。大多数销售顾问在半年内都有一个质的进步，当然，这不能缺少自己本人的努力以及同事、上司的指点，还包括公司的培训。

三、综合能力的总结分析

优秀的汽车销售顾问并不是只会卖车，他还能把持好各种关系。例如和同事、上司相处的关系;在售前和售后之间的关系，还有和客户之间的关系。

因为销售顾问的具体工作包含：客户开发、客户跟踪、销售导购、销售洽谈、销售成交等基本过程，还可能涉及到汽车保险、上牌、装潢、交车、理赔、年检等业务的介绍、成交或代办。在4s店内，其工作范围一般主要定位于销售领域，其他业务领域可与其他相应的业务门进行衔接。所以，和其他部门的配合显得非常重要。

顾问年度工作计划【篇5】

第一个月 了解情况

主要了解顾问单位的基本情况，包括公司历史(成长史、以往的失败案例和成功经验)，公司目前的经营状况，管理架构，部门结构，业务流程等。

第二、三两个月 着重处理历史遗留问题

经深入了解公司情况，提出改进公司内部管理、控制的建议;对历史遗留问题加以梳理，重点解决突出的法律问题;保证公司的运营畅通。

第四、五两个月 规范各类合同文本

收集公司各类合同文本(包括劳动合同，业务合同等)。针对收集到的合同文本，并结合公司的实际情况，从法律的专业角度进行分析研究，规范合同的各项要件，对原合同中欠缺之处加以修改和审定;协助制定标准的合同文本。

第六个月 中期总结

针对公司六个月来的实际运营加以分析、研究，并与顾问单位进行深入探讨，提交一份工作报告，总结法律顾问工作及公司可能存在的问题，并提出处理建议。同时对服务模式以及实施方案作相应的调整。

第七个月 劳资法律培训

针对公司的劳资问题，结合公司的实际劳资纠纷，委派我所资深劳动法专业律师，深入剖析相关法律;指导公司相关人员掌握签订劳动合同的相关技巧。

第八、九两个月 协助完善规章制度

通过对公司总体架构运行情况的熟悉，找出其中的弊端，寻求完善的方案，充分调动公司各单元的活力;补充完善公司的规章制度，制定切实有效的激励约束机制，寻求公司效益最大化。

第十个月 一线人员法律培训

对顾问单位的一线工作人员进行免费的业务法律培训，针对公司不同的情况委派相应的具备施教才能和拥有施教背景的专业律师担纲，从整体上提高公司员工的法律素养和意识。

第十一个月 税务建议

针对公司在税收交纳、代扣代缴过程中遇到的问题，指派我所税法方面的专业律师，为公司讲解、透析如何合法纳税，如何最大限度地取得税收优惠，达到合法节税的目的。

第十二个月 年终总结 综合评价

回顾整年度的服务情况，由顾问单位对服务质量和工作方法作出综合评价;同时就顾问单位的现状提出专业的整体评估报告。与顾问单位协商制订下年度的服务计划，签订下年度法律顾问的续约合同。

以上工作进度可以根据顾问单位的实际需要进行适当调整。

时光荏苒，我已经在大学里度过了我的第一年，现在大二的我利用暑假期间认真的想想自己未来的职业到底想做什么，最后决定选择一份外企的工作。

首先，英语对英语专业的学生来说有时是个限制因素。英语只能作为一种交流工具，现在大多数人都可以说一口流利的英语，就算对英语语法知识不是很了解。而且这些非英语专业的学生，譬如，计算机专业的学生，他们本身计算机专业知识就是他们的一个特长。可以说他们同时掌握了两们专业知识。这对我们来说是个很大的挑战。在择业时，面对竞争也较大。

其次，英语专业面对的择业范围较为狭窄。一般，只能选择与英语专业有关的职业，而与英语专业相关的职业部外乎就是翻译、新闻英语之类等。总之，相对与许多专业来说，英语专业的狭窄的。

第三，我个人认为一样大学本科毕业后就已经那到了专业比较顶级的水平了，如果接着考研还是考英语专业的话，那么英语对于我来说不再是一种交流工具了，而我地自己研究英语这方面没有信息也没有兴趣。

第四，对于跨专业考研，在选择所跨专业方面时也困难重重。由于英语专业大学四年都不学习数学，所以跨专业考研时选择的专业范围也被缩小了，不能选择需要考数学的专业就必须从现在开始补习数学。

第五，出国读研究生在选择专业方面也遇到了同样的问题。在选择国家方面，国家的消费水平是不是太高等问题也影响了选择。毕竟以自己的家庭生活水平还不能承担出国的费用。

最终选择还是从事英语方面的工作主要是因为自己的专业是英语专业，而且将来考研是方向极大可能是以上的第二方面。基于英语专业且在国外读研究生这一因素，决定选择在外企从事有关翻译的工作。

这个职业目标的成功选择让我对职业目标的决策方法有了一定的认识。首先，在选择职业目标是首要考虑的问题是个人自身问题。要对自我优缺点等进行一个全面透彻的分析，给自己做一份自我鉴定。自己专业范围是不是跟专业对口，或者合适自己。即我们通常所说的人职匹配。不要对自己将要选择的职业期望过高，往往会导致职业决策的失误。

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顾问年度工作计划【篇6】

置业顾问年度工作计划

在现代社会中，随着经济的快速发展和城市人口的不断增加，房地产行业也迎来了前所未有的繁荣期。作为房地产行业中的重要组成部分，置业顾问承担着寻找买家、促成房屋交易等重要职责。为了能够更好地完成工作，我们需要制定一份合理的置业顾问年度工作计划，以提高工作效率和客户满意度。

一、总体目标

置业顾问年度工作计划的总体目标是提高房地产销售业务的数量和质量，达到预定的销售目标。为了实现这一目标，我们需要参考市场需求、公司战略和竞争对手等因素，制定出一套切实可行的工作计划。

二、市场分析

在制定年度工作计划之前，我们需要对房地产市场进行全面的分析和调研。这包括调查目标客户群体、市场趋势、竞争对手等方面。通过了解市场的需求和倾向，我们将能够更好地调整自己的工作方向，提高销售业绩。

三、客户开发

作为置业顾问，客户开发是我们工作的核心任务。我们需要积极主动地寻找潜在买家，并与他们建立良好的关系。通过参加行业展会、利用社交媒体等多种渠道，我们可以扩大自己的客户网络。我们还需要深入了解客户的需求和购房预算，提供专业的咨询和解决方案，赢得客户的信任和支持。

四、销售技巧培训

良好的销售技巧对于我们的工作至关重要。在年度工作计划中，我们应包括持续学习和提高个人销售技能的部分。我们可以参加销售培训课程、阅读相关书籍和文章，以不断提升自己的销售能力。只有不断学习和实践，我们才能够更好地了解销售过程中的挑战，并找到解决问题的有效方法。

五、团队合作

良好的团队合作是成功的关键。在工作计划中，我们应该明确团队目标和各个成员的责任分工。通过团队合作，我们可以互相帮助、分享经验，共同努力达到销售目标。我们还可以定期组织讨论会、团队建设活动，以提高团队凝聚力和工作效率。

六、客户服务

提供优质的客户服务是我们的基本职责。在年度工作计划中，我们应该设立一部分专门用于改善客户服务和获得客户反馈的内容。我们可以定期联系客户，了解他们的满意度和需求，及时跟进房屋交易等相关事宜。我们还可以通过推出优惠政策、举办客户感谢活动等方式，提高客户满意度和留存率。

七、监测和评估

年度工作计划的最后一个关键步骤是监测和评估。我们应该设定一系列的关键绩效指标来评估我们的工作成果。通过定期的绩效评估和分析，我们可以及时发现问题和不足，并采取相应的改进措施。这将帮助我们不断优化工作计划，提高个人和团队的工作效率。

置业顾问年度工作计划是我们提高工作效率、提升销售业绩的重要工具。通过详细、具体和生动地制定年度工作计划，我们可以更好地指导自己的工作，实现销售目标，并为客户提供更好的服务。只有不断学习、适应市场需求和提高个人能力，我们才能在激烈的房地产市场中取得成功。

顾问年度工作计划【篇7】

置业顾问年度工作计划

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置业顾问是房地产行业中的重要角色，他们为客户提供专业的房产咨询服务，帮助他们选择最合适的房屋。为了帮助置业顾问提高工作效率和客户满意度，制定一份详细、具体和生动的年度工作计划是非常重要的。

一、调研市场需求和竞争对手

作为一个优秀的置业顾问，了解市场需求和竞争对手是非常必要的。通过深入了解市场趋势和细分市场的发展方向，可以更好地帮助客户做出购房决策。在年度工作计划中，置业顾问应该列出调研相关数据的时间表，找到可靠的来源，分析数据并为客户准备好相关分析报告。

二、提高专业知识和技能

置业顾问需要不断提升自己的专业知识和技能，以更好地为客户提供服务。他们需要了解房地产市场的法律法规、贷款政策、税收政策等方面的知识，并掌握相关的谈判技巧和沟通技巧。在年度工作计划中，置业顾问可以列出参加相关培训和学习的时间表，以及阅读相关专业书籍和文献的计划。

三、建立和维护客户关系

成功的置业顾问需要与客户建立良好的关系，并始终保持与他们的密切联系。在年度工作计划中，置业顾问可以设定与客户定期见面、电话沟通或发送更新信息的时间表。还可以在计划中加入一些客户活动，比如组织客户聚会或房地产展览活动，并提前做好准备工作。

四、拓展客户资源

为了扩大客户圈子，置业顾问需要不断拓展客户资源。在年度工作计划中，置业顾问可以列出参加行业展会和活动的时间表，并制定相关的促销计划。他们还可以考虑与其他相关行业（如室内设计师、装修公司等）合作，共同开展推广活动，增加客户的获取渠道。

五、制定销售目标和计划

置业顾问的工作最终目的是完成销售，所以制定销售目标和计划是必不可少的。在年度工作计划中，置业顾问应该设定每月、季度和年度的销售目标，并列出具体的销售计划。他们还可以在计划中加入一些具体的销售策略，如提供额外服务、参与价格谈判等。

六、绩效评估和反思

为了不断提高工作效率和专业能力，置业顾问应该进行绩效评估和反思。在年度工作计划中，置业顾问可以定期设定自己的绩效评估时间，并评估自己在各项工作目标上的表现。同时，他们还可以记录工作中遇到的问题和挑战，并制定解决方案和改进计划。

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制定一份详细、具体和生动的年度工作计划对于提高置业顾问的工作效率和客户满意度非常重要。通过调研市场、提高专业知识和技能、建立和维护客户关系、拓展客户资源、制定销售目标和计划以及进行绩效评估和反思等一系列工作，置业顾问可以在新的一年中为客户提供更好的服务，实现个人和企业的发展。

顾问年度工作计划【篇8】

理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一下理财规划。有许多人认为自己不过是一个工薪阶层，每个月的薪水都是固定的，不存在计划的问题，因为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了，然后就等着下个月的工资生活了，没有多余的钱存在，所以也就没有理财规划的问题。事实上，不同收入的人都需要做理财规划。

一般来说，建议从以下四个方面着手，先把最基本的结构规划好。

1.应急备用金。建议准备应急备用金(至少3～6个月的支出)5000元左右，以现金或活期存款方式存放。如果你的月支出较少，每月的剩余较多，可拿出大部分资金进行投资，让财富增值。

2.保险方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障两个方面有不足，可考虑购买侧重这两方面的商业保险，让保障更全面，而且年龄越小，保险费率越低。年保险费支出建议为家庭年收入10%左右比较适宜，低收入者可以低于这一比例，高收入者可以适当超过。随着以后你的月收入的增多，可加大保险额度。

3.基金投资。可在不影响正常的生活下适当增加基金投资金额，这样等3年或更长时间后，会有可观的大额资金供支配(如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等)。 理财产品也可以考虑。

4.房屋贷款。不知你是否有公积金，如果有，可选择用公积金贷款买房，还款利息会低些，压力也会小些;如没有，可按正常的还款计划执行，越早还款越好，以减轻负债带来的压力。

以上是比较基础的方面，最重的是你要自己学习理财知识，经常留意理财信息，在选择投资理财产品时多对比。根据自身情况量力而行。

顾问年度工作计划【篇9】

我叫***，于20xx年毕业于X大学专业，曾经在证券任投资顾问一职。X年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以"为每一位客户奉上最满意的服务"为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己"应该做什么，应该怎么做，怎样能做好"，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

一般来说，建议从以下四个方面着手，先把最基本的结构规划好。

1.应急备用金。建议准备应急备用金(至少3——6个月的支出)5000元左右，以现金或活期存款方式存放。如果你的月支出较少，每月的剩余较多，可拿出大部分资金进行投资，让财富增值。

2.保险方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障两个方面有不足，可考虑购买侧重这两方面的商业保险，让保障更全面，而且年龄越小，保险费率越低。年保险费支出建议为家庭年收入10%左右比较适宜，低收入者可以低于这一比例，高收入者可以适当超过。随着以后你的月收入的增多，可加大保险额度。

3.基金投资。可在不影响正常的生活下适当增加基金投资金额，这样等3年或更长时间后，会有可观的大额资金供支配(如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等)。理财产品也可以考虑。

4.房屋贷款。不知你是否有公积金，如果有，可选择用公积金贷款买房，还款利息会低些，压力也会小些;如没有，可按正常的还款计划执行，越早还款越好，以减轻负债带来的压力。

以上是比较基础的方面，最重的是你要自己学习理财知识，经常留意理财信息，在选择投资理财产品时多对比。根据自身情况量力而行。