真实性自查报告
按照联社统一部署和安排，我组一行人，于**年x月x日至x日对**年度经营成果真实性指标进行了全面检查。本次查证的主要事实如下：
一、基本情况
现有营业网点个（主社个），信用代办点个；在册正式职工人，非正式职工人，其中代办员人。截至年月末，该联社各项存款余额**万元，比年初净增**万元，增长**%，完成联社计划的**%；各项贷款余额**万元，比年初净增**万元，完成联社计划的**%；不良贷款**万元，比年初净降**万元，剔除央行票据置换贷款1**万元，实际净降**万元，完成联社计划的**%，占比**%，比年初下降个百分点。在总贷款中逾期贷款**万元、呆滞贷款**万元、呆账贷款**万元，分别占各项贷款的**%、**%、**%。全年实现财务收入**万元，比上年增加**万元，增长**%，其中贷款利息收入**万元,手续费收入**万元；财务支出**万元，比上年增加**万元，增长**%；其中存款利息支出**万元，营业费用**万元，手续费支出1万元；全辖实现账面利润**万元，比上年减少**万元，完成市联社计划的4**%。贷款收息率**%，营业费用率**%，人均费用**万元，资本充足率为**%，固定资产占比为**%。
检查认为，该联社针对本地区实际情况，立足改革和发展两不误，采取一系列行之有效的措施和办法，取得了一定的成绩。总的来看，业务经营状况发展较好，出现了存、贷两旺的局面，信用社的实力进一步得到了增强，信誉得到了提升，各项经营成果较为真实，但该联社在内部管理和核算上也还存在一定的不足。
二、存在的问题
（一）财务上存在的问题
1、部分费用支出未进入当期成本。一是当年购置的办公设施（办公家具、多功能显示屏等）、支付的安全防卫费（防弹玻璃、防盗门等）共计**万元，未纳入当年费用科目进行核算，而在联社科目往年计提的建房款中列支**万元，在联社账外储蓄存单账户中列支**万元。其中**万元冲销了1391垫支的家具款，**万元购置联社招待所家具，**万元预付联社招待所装饰款。(**年**月**日该联社营业部在5321-低值易耗品摊?嘶я兄喊旃?闷芬慌?金额**万元，附件为开出的发票二张，通过社内往来转入存入活期储蓄存款，存款人名字为，储蓄存单号码为，于**年**月**日支取，本息合计**万元，在营业部存入活期储蓄存款户，户名，账号为。**年**月**日转存存款结息元，付利息所得税元，实际余额**万元。年月至年月共计支出笔，金额1**万元，至月日该账户现余**万元，检查结束时已责成该联社销户，并将余款纳入联社大账管理)。二是当年开支的费用未纳入当期损益核算。如联社机关**年**月**日将开支的广告费**万元在2642管理部门统筹基金宣传费科目列支（联社规定将**%上划集中使用，**%由信用社据实列支）。又于当天用2642科目管理部门统筹基金冲减5321科目业务宣传费**万元...
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