合规心得体会

【#心得体会范文# #贷款合规案例心得体会（实用16篇）#】我们在一些事情上受到启发后，可以通过写心得体会的方式将其记录下来，如此可以一直更新迭代自己的想法.但是心得体会有什么要求呢？以下是好查范文网小编帮大家整理的信贷合规心得体会，仅供参考，希望能够帮助到大家。

贷款合规案例心得体会 篇1

经过一星期紧张的学，我逐篇学了案例，真象书的名字一样“代价”实在太大了，建行的代价，员工的代价足以让每个人痛心疾首。

通过这些案例的学，能促使我增强自我保护意识，在平时的小事上在心中筑起“防火墙”。

沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银行的形象；发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，治理岗位和领导岗位人员的责任；发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的伤害，都令人为之惋惜。

付出这么大的代价，这与平时的思想意识、工作惯和规章制度的落实是分不开的，老在一种工作状态下，思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在具体细节上处事的原则性不强，置制度于脑后，违章操作才付出了如此代价。

俗话说“苍蝇不叮无缝的蛋”。不法分子虽然功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗。从内部看，是银行在经营治理上存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机，书中的每一个案件，在作案的每一个细节中，假如能把规章制度放在首位，在某个细节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的“代价”。

十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼，使防范严密的.规章制度形同虚设，对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有，并且印成了本子，也上了墙，但严格执行还不够，更多的时候是学制度、“找制度”、“补”制度，实际上执行时又是另一套，导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现象。因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和治理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学，切实保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。

非凡是在平时的学中，要坚持以人为本，做耐心细致的思想政治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。

这些真实案例都是血的教训，也是强烈的警示，我一定要引以为戒，从思想上熟悉到，从行为上执行到。

贷款合规案例心得体会 篇2

在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，信合事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，更是推进信贷文化的基础。

近来省、市、区联社高度重视合规文化建设，将合规文化作为企业文化建设的重要内容，积极倡导严格、规范、谨慎、诚信、创新的企业精神，制定了系列规章制度和行为规范，确立了合规文化基调，我区联社通过连续七期的案防知识培训，大力宣传合规创造价值、合规从高层做起、合规人人有责、主动合规、有效互动的合规文化建设内容。良好的合规文化只有在健康企业文化的基础上才能实现，那么以信贷文化为基础，信贷合规才能实现，所以我希望每一位同仁都认同并自觉遵守合规操作理念、合规价值观念和合规管理行为。因为只有合规经营始终是银行存在和发展的前提，是银行实现稳健经营的关键所在，只有合规经营才能使银行风险始终在可承受和可控制的范围之内。

信贷文化的作用力具有持久性特征,它是银行业企业文化的一个特殊分支,合规文化是立社之本,经营之本,是企业文化的`核心组成部分,我们整体联动,多策并举,持续有效地推动合规文化建设,就能从根本上解决合规文化缺失管理基础薄弱、执行力不强的问题,是我区联社有效遏制案件及重大违规问题发生,实现长治久安和可持续发展的重大任务和当务之急,也是实现我区联社组建商业银行的根本保证。

信贷文化既是体现我区联社与其他行之间的差异，又是我区联社发展的动力源，大家都明白，信用社主要经营资产、负债和中间业务，而信贷业务是我们最大的收入来源，因此抓住信贷文化就抓住了银行问题的核心。以科学发展观为指导，以客户为中心，以服务三农为已任，为我区联社的可持续发展打下坚实的基础,是我们信贷人员的职责所在。所以我们一方面要提高职业技能，规范职业行为规范；另一方面，要使每一位员工在信贷文化的熏陶和信贷文化氛围的感染之下，进行文化同化，培育和提高全体信贷人员的质量意识，引导、培养业务人员信贷质量管理的主动性，使信贷业务在管理质量、服务质量、操作质量和资产质量上同步提高，以优质的服务和良好的操守，赢得广大客户和联社领导的认同。

目前可以说全市联社都存因机制不健全，导致员工得不到激励，对自己的工作乃至单位都没有信心。影响职员能力发挥的最大因素是他的心态，员工的斗志低下，委靡的氛围弥散，慢慢地就会断送企业的发展。逃避辛苦、寻求安逸是人的天性，但为了实现目标，所有人必须做好自己不愿做的事，如不管刮风下雨，我们信贷员都要日复一日的去找客户办手续、要利息、还贷款、找存款，面对客户的冷眼甚至辱骂，但是我们或者去做，或者不做，二者必居其一；要么全身退出，要么全力以赴，你只能做出一种选择。所以人是根本点，我们在实际工作中要坚定自己的信心和理念，增强合规意识，严防操作风险，在自律和他律中做好本职工作，杜绝违规行为。我们都要去做，去执行，执行力就是我们的竞争力，它将决定单位的成败和在民众心目中的形象，所以我提倡执行，无条件地执行。如果你像罗德之妻:所多玛城罪恶深重，上帝要毁灭它，事先让天使通知城中的义人罗德全家出城，并再三叮嘱“莫回头看”。罗德一家出城后，上帝将有硫和火从天上喷下来，毁灭所多玛城。罗德的妻子因为太好奇，忍不住回头看了一眼，结果身体一下子变僵硬了，变成一根盐柱，那般好奇，就别想做罗文了，更无法百分之百地完成送信任务了。那怕心存疑问，也得按照要求去做，这是无条件执行的表现。再好的制度、方案、政策落实不到行动上，它们的价值就是零，甚至为负数，空耗精力而已。目前我们还存在执行常见病就是抱怨。我们经常听到这样的声音：“领导就会让我们加班，哎干得真没劲”“做领导多舒服呀，苦的是员工”“安排给我这么多的活，怎么完成呀”“这活不是人干的”如果我们在执行中充满怨气，那么所得的收获便会大打折口。每抱怨一次，就会对工作更加反感，更觉得它难以完成，而且我们也失去了工作的乐趣。抱怨还会让我们迷失方向，忘掉最重要的事情，找出完成工作的办法。所以与其在执行中抱怨连连，不如把抱怨的时间用于执行，这样我们会更快地完成工作，成功得也更早。我们还要学会不看轻自己的工作，用心努力，每个平凡的岗位对我们信用社都有着重要的意义，请抬起头来，哪怕是在一个普通的岗位上工作着，也要拿出我们应有的抱负和劲头，切切实实地把小事做好，从做过的每件小事中锻炼自己，吸取收获，作出令人刮目相看的成绩。

贷款合规案例心得体会 篇3

这几天， 我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上 的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段 时间看的警示教育片， 我的心情久久不能平静。 影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何 走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟， 沉思之后，颇多感慨。 "天网恢恢，疏而不漏"，"任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不 可能的"，"要想人不知，除非己莫为"等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作 案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱 法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。 人是万物之灵， 人和动物最大的区别就在于人有自制力。 我们每一个生命都是极其偶然 的存在， 而人从生下来那一刹那起就注定要回去。 我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺——对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守 住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人 并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不 可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？ 作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做 好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同 坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做 到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。 此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任 意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的.职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎 行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方 向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自 己，管住自己，走好人生路。

通过对沈义明副行长<深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营 销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几 点防范：

一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必 须由客户本人亲自办理。

二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防 止不法分子利用职务之便进行 非法活动。

三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行 对账，对客户的账户资金变动 进行动态提示。

四、 对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认， 确保为客户本人所有 并视同要件进行管理。

五、坚持"四眼制度"复核 、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无 误后再进行复核。

六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。

七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强 岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。 通过案例学习， 完善内控制度建设， 是保障业务健康发展的首要务条件。

按"内控优先、 制度先行"和"开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程"的原则，对现有规章制度和 业务流程的科学性、 严密性、 完整性进行评价， 制定和完善所有机构、 全部业务的规章制度、 业务流程，确保使每一个环节和流程均"有章可循，有规可依"；员工培训到位，培养其遵 守制度的素养；强化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和 责任；加强重点环节控制。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。总之， 在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想， 坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。

贷款合规案例心得体会 篇4

通过学习案例，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示。作为银行从业人员，我们一定要提高廉洁自律意识，以案为戒，警钟长鸣，筑牢拒腐防变的思想道德防线，才能抵御住各种腐朽思想的侵蚀，永远立于不败之地。并以此为契机，进一步加大案件防控工作力度，推动我行反腐倡廉工作的建设，为我行各项工作安全稳健高效运行提供更加有力的保障。

银行业是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，要时刻记得风险无处不在，盘点一下发生在金融系统的经济案件，无不与思想麻痹、违规操作有关。坚持依法合规经营、提高员工的职业素养，强化风险意识，合理规避和化解风险是银行在竞争中立于不败之地的不二选择。

每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

通过警示教育专项活动，使我增强了合规从业、合规经营意识，通过对真实案例的深入学习，深刻意识到严格执行规章制度是预防银行系统职务犯罪的根本保证。作为银行从业人员，要从思想上充分认识职务犯罪的危害性，认真履行岗位职责，减少操作风险，才能消除案件隐患。同时对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的`要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患都起到了极大的帮助。

制度是银行的生命线，制度面前人人平等。通过这次学习，使我深刻认识到，作为银行员工，要树立起正确的人生观、价值观、世界观，树立廉洁从业、守规操作的职业操守。

贷款合规案例心得体会 篇5

我参加了市委举办的专题廉政党课，并观看了警示教育片《发票报出来的罪恶枷锁》。警示片通过讲述原周口市委、政法委书记朱家臣底线失守，防线溃塌，自投腐败陷阱的过程，很好的诠释了权利非药，却能迷醉心魂;利欲无牙，却能吞噬理想;金钱无手，却能推人堕落的人生道理。

警示片的教训是深刻的，朱家臣走向堕落的根本原因是他理想淡化，信念滑坡，人生目标转向;自作聪明，自我放纵，惘视党性修养，人品官德。这一犯罪案例告诫我们，领导干部时刻都不能忘记自己永远都是劳动人民的普通一员，除了政策规定范围内的个人利益和工作职权以外，所有领导干部都不得谋求任何私利和特权。

通过观看警示片教育，我认为作为一名领导干部，更应该从这一案例中吸取教训，认真进行反思，在今后的工作中要认真做到以下几个方面：

一、防线在心，廉洁自律成自觉

腐败案件最深刻的警示，就是党员干部要廉洁自律。近年来，我们所查处的腐败案件发人深省，总结的腐败教训也令人深思，让我们从中受到了极大的触动，得到了深刻的警醒。

反腐倡廉最关键的环节，就是党员干部要廉洁自律。为政之要在于廉洁，廉洁之本在于自律。就是党员干部要廉洁自律。滋生腐败最先突破的是廉洁自律这道防线，保持清廉必须固守的`是廉洁自律这条底线。

要自觉筑牢思想防线。心不廉则无所不取，心无防则无所不为。廉洁自律是一项长期的思想作风建设，绝不能毕其功于一役，它的效力在于坚持不懈、持之以恒。党员干部要始终坚持把廉洁自律作为一种思想境界来提升，作为一种职业操守来要求，作为一种工作能力来培养，牢固树立正确的世界观、人生观、价值观、权利观、地位观和利益观。特别是在面对诱惑、陷阱时，保持清醒头脑，时刻警钟长鸣，在感情上把握住原则，在行动上把握住分寸，在生活上把握住小节，务必做到政治上清醒、经济上清楚、生活上清白，守好自己的精神家园。

二、严谨恪守，时刻对照常修正

党员干部的廉洁自律不仅是一种思想境界，而且是一种责任要求，是通过自我反省、自我教育、自我修养、自我约束、自我改造，来切实履行立党为公、执政为民的责任。　　从某种意义上讲，手中掌握一定权力的党员干部，无论职务高低、权力大小，都存在着腐败的风险。尤其是领导干部始终处于腐蚀与反腐蚀考验的前沿，职位越高风险越高，权力越大风险越大。中央颁发的《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》，将8个方面的禁止细化为52个不准，强调党员干部首先要廉洁自律。党员干部廉洁自律，《廉政准则》既是明晰的规定、检验的标尺，也是引导的手段、保证的条件。每一个党员干部都应当经常认真地看一看以启发自觉，深入地想一想以反思自省，仔细地查一查以对照自纠，真正做到持之为明镜、内化为意识、升华为信条。明代的开国皇帝朱元璋有一天问群臣：“天下何人最快活?”有个大臣答道：“天下守法度者最快活!”朱元璋听后连说：“见解独到。”

三、诚实守信, 为善为民树形象

古人云：可以一生不仕，不可一日无德。高尚的道德修养，表现出来的是一种非权力的影响力，一种不威而严、不令而行的人格魅力，一种宽宏大度、虚怀若谷的胸襟，一种言行一致、表里如一的诚信。　　而片中的朱家臣，就是一面打着为国为民的幌子，背地里却干着损坏国家形象、不利于人民的事情，领导干部如果不能诚实待人，就会使同志间互不信任、关系紧张，进而败坏党风和社会风气。诚信是铸就领导干部人格魅力的重要基石，也是领导干部在群众中树立威望的前提条件。讲诚信，就是要做到表里如一，心胸坦荡。作为一名领导干部，无论何时何地都要对党忠诚，待人诚恳，光明磊落。

四、知德修德，务实重干利长远

为官要有德，修德尤为重。修德是每一位领导干部的必修课。做人可以一生无仕，做官不能一日无德。官德是各级领导干部立身之本。有德有才是正品，有德无才是次品，无德无才是废品，无德有才是毒品。修德是端正党风巩固政权地位的需要，是提高领导干部素质的需要，也是推动工作的需要。

在实际工作中，起码要做到“为民、务实、清廉”。“为民”是官德的核心。领导干部要心里想着人民，做到权为民所用，情为民所系，利为民所谋。“务实”是官德的基础。唯有务实，才能扎扎实实为民办事，才能创造性的开展工作。“清廉”是官德的要求。党员干部要清清白白做官，老老实实做事，堂堂正正做人。

如何修德，一是做到自重。要常想自己肩负的责任，始终保持政治上的坚定和思想上的清醒，不断提高辨别是非的能力。二是做到自省。要结合自己工作生活实际，以道德修养的标准和行为规范为镜子，经常对照检查自己的思想灵魂和行为举止，及时纠正自己的缺点和错误。三是做到自警。要经常把自己的道德修养置于监督之下，常想牢狱之灾，做到警钟长鸣。四是做到自励。要不断给自己提出新的工作目标和要求，勇于探索，奋斗不止，做到“慎权、慎欲、慎微、慎独”，切实加强自身道德修养，做一名合格的领导干部。

贷款合规案例心得体会 篇6

在市行召开“守规矩、防风险、建设合规银行”的专题会后，我深入学习了省联社党委书记、理事长李亚华同志的重要讲话精神，深刻认识到在当前经济金融形势下我们面临的七大风险，深刻领悟到作为一名党员干部必须严守五个规矩，深入了解了我行转型发展为“三大银行”的新目标。这份报告高屋建瓴，主题鲜明，目标明确，是今后一个时期我们全省农商行转型发展的明灯和方向，使我受益匪浅，精神振奋，信心百倍。

一是严守规矩，提升党性。

作为一名服务基层的党员干部，我遵守党的政治纪律、政治规矩；维护组织的各项纪律要求；做到心中有戒、廉洁奉公；带头践行社会主义核心价值观，树立崇高道德追求。我会以身作则，带领熊口支行的全体干部员工坚决服从市行党委领导，不折不扣贯彻落实市行党委各项决策部署。

二是防控风险，查漏补缺。

加强风险防控，坚守不发生系统性风险底线，是全省农商行面临的重要任务。结合熊口支行的实际情况，我行将从信用风险、操作风险、案件风险等方面仔细筛选比对现阶段存在的风险漏洞，查漏补缺。严把大额增量贷款准入关和大额风险贷款处置关；加强一线操作人员的'业务培训，严格执行操作风险防控十三条，规范业务操作行为；加强案防教育，提高案防工作的针对性和有效性。

三是抓好合规，改革创新。

这次在专题会上提出的“三大银行”目标，不仅是省联社领导通过深入调研和汲取经验提出的正确决策，更为我们今后的工作指明了方向，绘画了蓝图。这一目标将合规文化与银行建设紧密结合，从责任、合规、智慧三方面着手塑造出一个更有担当、更规范和更创新的银行形象。这一工作的重中之重就是抓好合规建设，让合规意识潜移默化在每个干部员工的内心。

在今后的工作中，我会在行内开展多种形式的合规教育，积极响应市行组织的合规主题征文、合规知识考试、合规主题演讲等活动，带动全体员工全身心参与，深化全体员工对合规政策、合规意识、合规职责和合规理念的理解，充分认识到个人和单位的生存和发展都离不开合规，让合规成为全体员工共同接受、共同遵守、共同维护、共同追求、共同信仰的思想行动自觉，争做人人、事事、时时、处处合规的银行，为潜江农商行的发展做出积极贡献。

贷款合规案例心得体会 篇7

最近，教育部公开曝光了8起违反教师职业行为十项行为准则典型案例，在教育系统掀起了巨大的反响，严重震撼了那些违规师德失范的'教师。作为人类灵魂工程师的教育工作者，肩负启迪学生智慧，荡涤学生灵魂的重任。加强教师队伍建设核心在师德，师德核心在于教师素养。无论哪个时代教育，加强师德师风建设都具有历史意义。

纵观当今教育，学校师德师风主要问题如下：

1、受社会大环境影响，教育也逐步走向功利化，导致教师片面追求个人利益，致使敬业精神缺乏。在教育教学中潜移默化地影响了学生人生观、价值观和道德观。

2、学校师德教育流于形式。重业务轻政治学习，重教学轻教育。师德教育未能有效纳入教师绩效考核当中，从而导致师德失范现象时有发生。

3、学校未成年人思想道德建设课程开设不足。学校只偏重语、数、英等基础学科，忽视了对教师和学生思想道德修养的学习。

4、养成习惯教育示范意识缺乏。学校只要求学生怎么做，哪些不能做。而忽视了对老师教育，教师乱扔乱吐，吸烟嚼槟榔等行为严重失范，于是学生上行下效。

如何加强师德教育，规范教师行为，建议采取以下途径：

1、加强平时政治业务学习，建章立制，细化师德师风规则，把规范教师言行举止纳入到日常教育教学中。做到勤查勤督，期末纳入教师绩效考核。

2、开设道德与法治课程，结合未成人思想道德建设，加强师德师风建设宣传力度。开展师德师风系列活动，演讲、征文、看警示片等，使教师真重视。

3、加强对教师心理辅导，实施人文关怀。教师肩负教育人的使命，责任重大。不但教书育人，还要迎接上面各种检查导致压力大，易引发身体和心理疾病。学校要请心理健康专家加大这方面培训，当出现师德失范苗头时做到早发现早治疗，防患于未然。

贷款合规案例心得体会 篇8

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过这次内控合规的学习使我对合规有了更加深刻的认识：

作为一线员工，在日常的岗位上，我们需时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕，只有这样才能揭示风险防范于未然。

当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。新形势的`发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义。这次合规专题课的学习让我知道了什么事不能做，什么线不能碰，什么错不能犯，今后在岗位上更加能够警醒自己并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩!

贷款合规案例心得体会 篇9

根据四川省城市商业银行协会关于20xx年合规线上学习的要求，在规定时间内保质保量完成了38门合规课程的学习，合规是银行稳健运行的重点，也是每一个员工都应履行的职责。结合平时实际工作，对职业道德、合规意识、监督防范意识有了更深刻的学习。现就此次学习总结几点心得体会。

随着银行业间竞争压力，互联网金融带来的冲击，部分银行存在重业务发展，轻视价值观的引导，对价值观的重要性认识不足，把业务工作视为硬指标，把思想政治教育当软任务，过于重视工作业绩，思想政治教育脱离实际业务工作，缺乏经常性岗位职责，职业道德，制度刚性的教育。通过这些方面存在的问题更要求我们员工要加强合规学习，遵守法律法规，恪守工作纪律。

1、增强合规意识，加大思想教育

对银行员工的人生观、价值观、世界观进行全方面研讨，增强自觉抵制腐朽思想侵蚀的能力。银行一线员工经常接触大量现金的管理、使用，在这个过程中会面临金钱的诱惑，可能会受欲望驱使，对管理的资金进行非法侵占或挪用，也会受一些不法分子的腐蚀。把合规教育、思想道德教育渗透到业务、经营、管理、财务、分配等各个方面，紧紧围绕业务、经营管理。

坚持把做好人的工作放在重要位置，与业务工作一起抓，思想道德教育要为防范和化解金融风险构筑思想防线。要把经常性的思想教育、严格的管理、严厉的惩处结合起来，建立思想、制度、法律三道防线，内在约束和外在约束有机结合，从根本上遏制金融案件的发生和金融违规行为的发生。

通过思想道德教育，使员工认识到规范经营、严格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育员工，使员工不敢、不想、不愿、不能作案。

2、加强合规学习，增强风险防范能力

虽然银行内部规章制度已比较健全、严密，但仍然存在有章不循，违规得不到及时纠正，制度执行不严格，管理松懈等问题。增强合规意识，加强合规学习，预防职务犯罪是需要银行员工与银行机构共同努力，最终将职务犯罪消灭在萌芽状态。作为银行一线员工我们要全面加强柜台服务，尽职尽责，加强业务学习，特别是加强各项规章制度的学习，熟悉和掌握各项规章制度的要求，提高自身业务能力，认真履行工作职责，有效进行案件风险防范。

3、严于律己，自我约束。

由于银行工作的`特殊性，日常工作开展会有巨额资金的往来，会有金钱的诱惑和收入悬殊的对比，会让个别员工价值观、权力观、利益观扭曲，面对金钱诱惑，产生失衡心里和补偿心里，还存在侥幸心里，蒙混过关思想不断滋生。我们要克服这些不利心理，把握人生正确方向，牢牢守住自己的职业道德与理想，远离贪占、侥幸、攀比等不良心理，树立正确观念，做到慎始、慎微、慎独、慎友，夯实自律基础。算好经济账、名誉账、家庭账、自由账、亲情账，以增强个人廉洁自律意识，自我约束，严于律己。

总之，本次合规学习使我受益匪浅，深刻认识到我们银行员工要保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持合规操作，严格执行廉洁从业的各项规定。想要获得更加美好的未来，就需要靠我们每一个员工自律的努力与付出!

贷款合规案例心得体会 篇10

作为银行业，合规是市场的要求。我们银行每天也在将合规建设当作重点工作来落实。在我的日常工作中，每一项工作都会和合规建设产生交集。每一个数字，每一个签名，每一个印章，每一份情况说明，每一次系统交接，都是依托于我行的制度要求，按规定来进行办理。合规文化对我行来说，也是老生常谈。存在即为合理，制度的产生毕竟有其必要性，合规文化亦是如此。我们相信，“人之初，性本善”，然而处于不同环境的我们，会因为客观情况的变化，出现不符常理的行为，这些行为有的是小事无关紧要，而有的将是致命的错误，将造成无可挽回的损失，这就是“恶”的设想。因此，制度的约束，就成为我们超越理智的阻碍，也成为了我们隐形的保护伞。

诚然，合规有可能意味着繁琐，意味着低效，也有可能意味着人性化的缺失，可换个角度思考，正是由于制度的完善，规定的执行，我们才避免出现主观错误，也很大程度上避免了因为别人的错误而被殃及，这何尝不是合规创造效益的`体现?我们在抱怨的同时，是不是也应该庆幸，正是制度的严格，才让我们没有机会冲破理智的防线，正是规定的死板，我们才能快乐生活，开心工作。

曾经在办柜面业务的时候，我抱怨过制度的死板与非人性化。在工作中经常会因为制度的执行效率低下，产生客户抱怨甚至导致客户投诉事件的发生。而抱怨于我来说，只是那一秒钟情绪的发泄，我内心中还是意识得到，合规的建设，制度的执行，才是企业的长远保障之道。我们不能只立足于眼前的利益，而丢失了发展的思想，捡了芝麻丢了西瓜的行为，我们决不能干。因为于长远来说，合规意味着客户利益的保障，服务标准的提升，内部员工的保护，金融秩序的维护，企业的长远发展甚至国民金融安全的提升。毕竟，少错一笔账，就少有一桩纠纷，少一笔投诉，企业形象就会逐渐上升。我们在合规创造企业效益的同时，也在落实着社会责任，作为一家异地城商行，合规建设是我们的自我要求，也是我们的义务体现。

当然，合规的建设不仅仅是一个人的责任，它是我们全行上下都需要高度重视并强硬落实的铁业务。只有我们认识到位，足够重视，抓紧落实，高效执行，我行的合规建设才会形成全行上下齐心协力的氛围，合规文化的建设才能更彻底。

贷款合规案例心得体会 篇11

8月22日我有幸参加了支行组织的“反腐倡廉警示教育”活动，活动以农商行的13个真实事件为主线，用一个个鲜活的案例为我敲响了警钟，让我感慨颇多，受益匪浅。

首先，让我感受最深的就是作为金融系统中的一员，我们的每一个岗位都肩负着各自重要的使命。尤其是在银行这样一个经营货币的特殊的企业里，我们每天都会与金钱打交道，因此“反腐倡廉”这四个字更应该牢牢地印刻在我们的心中。记得乔瑞董事长提出的“按规矩办事”的`治行理念，其本质就是提醒我们农商行的每一名员工在工作时不能有丝毫的贪念，在做每一项工作时都要做到合规合法，坚决杜绝贪污事件的发生。通过这次活动又一次让我认清自己岗位的重要性，让我深知无论身处何职，都需要将“反腐倡廉”牢记在心。

其次，要保持良好心态，摆正工作态度。银行职员的心态往往是诱发各类金融犯罪的罪魁祸首，比如拜金主义思想会激发内心的贪欲，超前消费观念则会导致变异的社会心态，侥幸心理会使人胆大妄为，又比如当员工在工作中接触了数量众多的大客户时，产生了心理不平衡等等。因此，对于我们农商行的每一名员工来说，更加需要懂得调整调节自己的心态，始终保持一种良好的心境，不被歪风邪气所影响，廉洁自爱，踏踏实实做好本职工作。

最后，就是我们农商行的员工要懂得自爱，坚持做人的根本原则不动摇。每一个人，懂得道理很简单，按道理做事很难；懂得原则很简单，坚持原则很难。生活的日积月累，构成了人生。人生就是一个堤坝，将对与错、正与邪、美与丑分隔开来。然而千里之坝，溃于蚁穴。一次思想的放纵，一次原则的放纵，为了一时高兴或一点小利益就违反了做人的原则。往往腐败便一发不可收拾。人生也不再只是一个小小的污点，而是以一点，溃败了全生。

通过这次活动，我们深深感到，这是一次极为难得的警示教育，是一次警钟长鸣、防微杜渐的教育，也是一次发人深省、启迪心智的灵魂课堂。对于我们今后进一步增强反腐倡廉意识，走好未来人生道路每一步，都具有十分重要的现实意义和深远的历史意义。让我们从一点一滴做起，培育高尚的心灵，以这些真实的案例做警示，远离职务犯罪，做到廉洁从业合规操作，促进各项业务健康发展，在本职岗位上奉献诚挚的爱心、履行自己的使命，以务实的精神，廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创造我们农商行更加辉煌的明天。

贷款合规案例心得体会 篇12

xx月xx日，邯郸银行召开合规企业建设培训视频会，使我们深受教育、倍受鼓舞，不仅切实提高了对合规运行机制建设的全面认识，也进一步加深了对银行业从业人员职业操守和行为准则的广泛理解，更深刻认识到建设合规银行的.必要性和重要性。

作为一名支行行长，我要提高政治站位，以身作则，带头学好相关文件、制度规定，领会合规企业建设的内在要求，在支行范围内全面抓好学习、贯彻与落实，继续深化“三铁”教育，遵守《邯郸银行约法三章》，认真学习《银行业从业人员职业操守和行为准则》《廉洁准则》，动员支行员工在学深学透的基础上，积极参加合规企业建设工作，防范化解金融风险。

履职尽责，落实全面从严治行主体责任。牢记党的根本宗旨，按照总行党委的要求，守正创新，踔厉奋发，严于律己，勇毅前行，抓党建、担使命，抓管理、促规范，抓廉政、肃行风，着力打造高素质的员工队伍，营造积极向上、风清气正的合规文化氛围。

遵守职业道德，珍惜职业生涯。高尚的职业道德是银行员工的基本素养。作为一名金融战线的工作者，要做到正己律人，树立正确的人生观、世界观、价值观，在员工中倡导诚实守信、珍视声誉、遵章守纪、勤勉敬业的优良作风，自觉抵制违法违规违纪行为，筑牢内心防线，严守法规底线，敬畏法律红线。

没有规矩，难以成方圆。我们要扎实开展合规企业建设工作，弘扬“三铁”精神，从严治行，带头遵守，不负职业使命，践行职业操守，并通过“立规矩、讲规矩、守规矩”以上率下，争当“讲合规、知敬畏、守规矩、做楷模”的好班长，为邯郸银行合规企业建设工作贡献力量。

贷款合规案例心得体会 篇13

20xx年4月，联社组织开展“阳光信贷”活动，进一步深入贯彻自治区农村信用社纪检监察工作会议精神，落实自治区联社开展“阳光信贷”整肃行风行纪职业道德教育活动方案。通过学习联社安排的学习内容，我对开展阳光信贷有了一定的理解和认识，下面就是我在这一段时间的学习心得和体会。

作为一个刚工作不到一年的我，虽然对信用社的工作有了一定的了解，通过这次学习，使我逐渐认识到作为一个为三农服务的金融工作来说，有着很大意义，特别是从思想上有了一个很大的提高和认识，金融行业是一个特殊的行业，你的一言一行，你的思想态度代表着一个单位的形象，作为柜员来说，我们服务的对象就是广大的客户，对信用社来说，最大的客户就是农民，而我们给他们提供服务的产品就是钱，存款、贷款、代理业务都会涉及到钱，但是我很清楚的知道，只有每个月发给你的'工资是属于你的，而其他的哪怕是一分钱都是客户的，我们在这个单位工作不仅仅是要管好自己的钱箱子，更重要的要有一个正确对待钱的思想态度，我时刻牢记这一原则，自进入信用社以来，从开始实习再到正式临柜，从同事们的教育和指点，再到自己对金融规章制度的认知，我收获很多，再通过这次开展阳关信贷学习有关于廉洁从政的准则，根据准则中的规定，严以律己，端正思想态度，正确对待各项工作，管好自己的钱箱子，严格按照规定办理业务，减少差错的出现，努力提高业务能力。

开展阳关信贷学习，不仅仅是指在思想要认识到，更重要的事在实际的工作中也要时刻提醒自己，严格按照规章制度办理业务，不是自己的钱不拿，违反操作规定的业务不办，不论业务大小，平等对待客户，不论客户怎么吵，耐心向客户讲解，不断学习，向同事们虚心请教，努力提高自己的服务本领。

作为刚进社年轻的我们来说，信用社的工作有很多值得我们去学习的地方，我们学习的不仅仅是业务上的，工作上的，在平时的生活中，也要按照廉洁自律，勤俭节约的要求来要求自己，在工作之余，提倡开展体育活动和文艺活动，绝不参加赌博等违法违纪的活动，按照联社下方的员工八小时外自律来要求自己，在平时生活中，讲究勤俭节约，不铺张浪费，合理使用钱物，养成一个良好的理财习惯。

通过这次学习，虽然时间短，但是我会把这次学习阳光信贷当做一个长期的学习计划，不断学习各项规章制度，提高自身的思想道德修养，努力学习各项业务知识，提高业务水平，严格要求自己，不断学习，开展批评与自我批评，从中发现自己的不足，学习别人的有点和长处，改正自己的缺点和不足，争取成为一个优秀的信合员工，为信用社的发展奉献自己的力量。

贷款合规案例心得体会 篇14

通过观看廉政图片展览、警示教育片，预防职务犯罪讲座，迷途者的现身说法以及行领导的集中廉政谈话，我的心灵受到了极大的震撼，感触很多、体会很深，更加坚定了要廉政、勤政、为人民服务的信念。通过思考，了几点我的心得体会：

一、利用反面教材，引以为戒。

认清大窟窿都是由小砂眼演变而成的，必须慎初、慎微、慎独；认清行贿者总是披着热情、友好的外衣，处心积虑地投你所好，借用你的权力为他服务，必须提高警惕，慎好、慎友、慎权。

二、树牢防腐意识，切莫糊涂。

在廉洁问题上犯不得一点糊涂，抱不得一点侥幸思想。面临各种诱惑和考验时，要自觉拒腐防变，否则，不但毁了自己的一生、又危害家庭，更危害了国家利益、危害了社会。今天，几个犯人的.现身说法，在让我们感到无比惋惜的同时，又不难发现他们共有着以下四个特点：一是都曾受到家庭、组织的良好教育，都曾是对社会、对人民有用的栋梁之才；二是都有辉煌的过去，曾在自己的岗位上做出了较为显著的工作成绩，得到了组织和群众的信任；三是都曾担任一定的领导职务，手中都或多或少掌握一定的权力；四是最终走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因为放松了学习，放松了世界观改造，而失去了拒腐防变能力。他们走上犯罪道路，组织惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之师，我们必须从他们身上吸取教训，以此为鉴。

三、慎用手中权力，造福社会。

权力是一面双刃剑，用好权会给社会做更多的好事、实事，用不好权也有可能会毁了自己、毁了家庭、贻误事业、危害社会。迷途者的现身说法也表明在走上领导岗位之初，还是慎重掌权，慎重用权，但当获取了荣誉和得到领导的信任后就渐渐变得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，称兄道弟，无形中将权力变成以权谋私的资本。我们必须引以为戒，从他们身上吸取教训。

四、端正人生态度，知足常乐。

钱财是过眼云烟，幸福才是永恒。万恶皆因贪字起，贪念会让人的私欲无限膨胀，直至冲昏头脑，失去理智。迷途者的现身说法无一不是因为贪欲之手触及法律底线，而受到了党纪国法的严厉制裁。因此，我们在工作和生活中，不要一切向“钱”看，不要搞“攀比”，珍惜现有岗位和待遇，算好七本帐，不要迷失方向，在履行岗位职责时，才能真正做到廉洁奉公，问心无愧。

五、加强学习改造，自警自律。

在当前市场经济条件下，人们的思想观念、生活方式和价值取向都发生了多方面的变化，一定要不断加强对党的方针、政策和党纪国法、部门法规的学习，更要加强自身的世界观的改造，树立正确的思想信念，努力增强廉洁自律意识，不断提高反腐倡廉的自觉性和自身免疫力，始终牢记党员标准、岗位职责，常修为政之德，常思贪欲之害，常怀律己之心，不法分子便无机可乘。时刻提醒自己，约束自己，扎扎实实做好工作，从身边的每一件小事做起，无论何时何地都不能放松对自己的要求。

要在保证自身廉洁的前提下，加强部门党风廉政建设工作，自觉接受组织和群众监督，加强员工教育管理，完善制度，杜绝管理漏洞，强化监督，保护好队伍稳定；加强自身抓廉政建设的能力提升，与时俱进地改进工作方法和手段，把廉政建设的成果切实转化为企业经营效益。

贷款合规案例心得体会 篇15

为了进一步引导全行职工牢固树立"珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪"的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为"前车之覆、后车之鉴"案防教材进行警示教育的展览。

案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路。第二、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。

找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手：

一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的'思想，使自我保护意识得到提高。

二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教育。

三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。

此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为直接接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知"君子爱财取之有道"。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。

贷款合规案例心得体会 篇16

为了更好的服务客户，提高专业素质。我行开展《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》学习活动。这次活动，进一步增强我的合规意识，提高了遵规守纪自觉性。通过这次学习，我学习到了很多规章制度以及违反的后果，让我知道工作上什么该做，什么事情不能做，这次得学习，对我的岗位职责有十分重要的指导作用。也让我认识到学习《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》的重要性和必要性。具体认识有如下几点：

（一)通过学习活动，使我更加认识到制度建设和制度执行的重要性和必要性。

首先来看，《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》是全行员工违规行为处理的基本依据。《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》涵盖了我行各业务条线、各业务品种的主要风险点，逐环节、逐岗位列举了可能发生的违规行为，明确了各种违规行为的处理方式和尺度，量化和统一了全行的制度执行，这是管理工作有章可循的基础环节，也为管理者提供了强有力的管理手段。同时，使广大员工熟知各自岗位的违规行为及相应的处罚尺度，做到铭记于心，外化于行，令行禁止，遵守经营秩序。其次，开展学习活动是我行夯实管理基础，从严治行，遏制案件发生的必然要求。《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》是在全面总结和修订原处理办法实践经验的基础上，结合新业务、新管理制度的出台，完善、增加和调整了部分处理条款，明确了违规处理依据，为贯彻落实从严治行、从严执纪，持之以恒地坚持从严管理，必将打下坚实的基础，对防范经营管理风险，遏制案件发生具有十分重要的作用。最后，《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》是提高我行综合实力，不断增强我行竞争力的需要。日趋激烈的竞争，是中国农业银行在市场经济条件下必须面对的现实问题。制度建设和执行，应当是中国农业银行面对竞争，战胜对手的.看家本领。一个行的综合实力和市场竞争能力，最根本的还是员工综合素质软实力。我行以开展《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》学习活动为契机，引导员工树立良好的职业操守，增强依法履职、合规经营的自觉性和主动性，不断增强合规经营意识、规范操作行为，培养员工良好职业道德和习惯，构筑中国农业银行现代企业文化，是提升农业银行综合竞争力的根本要求。

（二）学习《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》的几个要点：

首先是学习要认真。要把《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》落到实处，认真学习是前提。学习要认真，就是要按章按节按条按款全面学习《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》的内容，对于和自己岗位、工作、所从事的业务活动有关的重点内容，要逐字逐句的认真学习，切实领会制度办法的意图和精神。事关重要的或把握不准的，还要寻找和学习源制度规定，学习操作规程和业务工作流程。其次是贯彻要到位。贯彻《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》，是开展这次学习活动的基本要求。贯彻要到位，就是要把《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》要求的相关内容落实到自己岗位工作的各个环节、各个方面，落实到每一天、每一月、每一年，时时刻刻提醒自己要按制度办，要按流程走，要按要求作，防止不经意违反规章制度处罚办法。最后，执行要有力。执行，不仅包括贯彻落实，而且更重要的是指管理者依照《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》规定行使管理职责，对违反《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》事件的处理，这是开展学习活动的关键。执行要有力，就是具有内部管理职责的干部要不折不扣地、严格地按《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》规定及时准确地处理违反规章制度事项。要防止人情和不正当的权力干预，做到在制度目前人人平等，执行处罚时一视同仁。

（三）学习《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》要在全面学习的基础上有重点的学习，要结合自身岗位工作和自己所处的系统条线工作去学习，去领会，去把握，去贯彻执行。

《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》涵盖了我行各业务条线、各工作岗位、各业务品种的方方面面，共五章二百零六条。学习《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》，最起码要知道自己在这个岗位，从事这方面的工作，操作这类业务或业务品种的基本规定和要求，知道该怎么做不该怎么做；如果不这么做，将会受到怎样的处罚等等。比如：最为柜员，我就特别注重第三章第二节的学习，特别是第"二十五"条到第"四十八条"的学习。以规则为指导，在工作岗位中按照规定办事，我相信只要大家都把各自的岗位工作做好的话，我们的竞争力就会大大增强。