保险述职报告

【#述职报告模板# #保险述职报告#】古人说过：“实践之后方能真正领悟”，伴随着个人素质的提高。我们都需要做好撰写报告的准备，报告的目的包括汇报工作、反映情况、提出建议、回复上级机关的询问等。那么，在写报告时我们可以从哪些角度着手呢？我们推荐一篇题为“保险述职报告”的文章给您，欢迎关注我们的网站，一同探索这个话题！

保险述职报告【篇1】

2021年，在省委、总经理办的正确指导下，深入贯彻总行“优化结构、把握节奏、依法合规、高效经营”的战略部署，我公司将有效应对市场形势。变化，全面加快业务发展，公司自身能力稳步提升，各项核心指标在当地市场对标较好。一年来的工作总结如下：

一、大局

一、确保业务合规稳定发展

今年是公司发展的“稳年”。在省公司各部门的悉心指导下，我们严格遵守上级公司每月发布的承保政策和费用政策，确保业务质量稳步提升。在业务健康发展的同时，经营成本和盈利能力不断提升，规模经济总体呈现协调发展态势。截至12月底，公司实现保费收入21万元。其中，非车险占比21%，互动业务占比9.65%。历年损失率%，结案率%，及时备案率99.46%，损失估计偏差率1为0.8%，综合损失率59.15%，综合费用（自留口径）25.73%，综合成本率85.99%，至实现承销利润165.52万元。

针对理赔工作中的盲点，找到问题的症结所在，进一步优化工作流程。例如，在加强剩余物资管理上，不断完善管理制度和理赔、财务的交接，使“跑、跑、滴、漏”现象得到有效控制。

公司在采取管控措施的同时，还通过每周五召开的定期培训会议，强化理赔人员的职业道德和专业工作技能，杜绝道德风险对理赔工作的影响。通过这些有效措施的管控，公司理赔各项指标均保持在良好区间。

2、进一步完善内控合规工作，为业务发展保驾护航。

通过推进合规经营，提高全员合规意识。倡导合规工作常态化：以监管部门的检查内容作为日常实际工作的标准和自查工作的重点；员工的责任感。根据公司发展的实际情况，定期、合理地对公司内部各条线的管理办法进行修订和补充。通过全章的设立，完善内控合规工作基础。

3、积极开展党建和工会工作

公司党建工作一直是薄弱环节。今年9月后，随着21位书记的到来，公司党建工作有序开展。通过党课、谈心交流等形式，对员工进行深入的党内培训，增强了公司员工入党的积极性，也增强了准党员的党性，完善党风党纪观念。

为促进企业发展，维护员工权益，公司于今年4月成立工会，为进一步丰富精神文化生活奠定了组织基础的员工。

二、主要问题

1、适应市场变化和调整经营策略的意识不强

这年，省公司分公司的承保政策按月调整。由于业务发展的惯性思维，认为新的承保政策“太严、管控”，业务发展没有出路。未能真正理解上级公司精细化管理意图，反映出我公司适应市场变化和调整经营策略的能力较弱，导致公司上半年业务发展滞后，整体时机和进度落后省公司的目标。年度业务发展难度较大。

2、销售团队建设与业务发展不同步

新版基本法实施不到位，导致销售团队没有良好的制度保障管理，人员流动性较低。大，各销售渠道缺乏稳定、专业的销售人员，影响标准化团队建设。公司业务仍以内部员工销售为主，中间业务和互动业务占比较低。

3、服务意识不强，客服投诉时有发生

根据一般及省公司客服工作的要求，我们做了一次客服规范做了大量工作，客服工作整体进行了一些改进，但距离客服标准化还有很长的路要走：还有着装不规范、不规范基本服务礼仪中的服务条款，对外部客户和内部员工的服务环节不紧凑，工作态度松散。缓慢的情况。柜台工作人员经常受到外部客户和内部员工的投诉，这与公司业务发展不协调。

4、执行不到位

强有力的执行是我们统一思想、统一目标、统一行动的重要保证。但从整体上看，公司执行力相对薄弱，主要体现在：上级公司的工作安排和工作要求落实不及时，不够细致，存在敷衍。工作;公司各部门及下属机构与公司存在问题。制度和工作要求有令不准、禁止不准的现象。我们走自己的路，执行力的执行存在懒惰和阻力。极大地影响了公司管理水平的提高。

5、公司精细化管理水平不高

随着公司的不断发展壮大，原有粗糙的管理方式已不适应公司发展需要。 、人事编制管理、服务规范执行效果评估、核保理赔服务流程和关键岗位风险管理控制等，体现精细化管理水平不高。

保险述职报告【篇2】

一年来，团险部全体同仁在公司总经理的带领下，认真了解公司的工作意图和指示，在日益激烈的市场竞争环境中努力拓展业务，奋发有为完成公司下达的任务指标。总结如下：

1.员工管理、业务学习和工作：

1.年初，根据对公司总行、团险部内部人员的工作意向进行重新配置，调动团险业务员、保险统筹人员的意向。

2.制定适合团险实际情况的管理制度，召开部门早会，及时传达上级批示精神，讨论工作中的问题，安排新的学习业务相关知识和新承保事项，让业务员正确引导企业对员工意外险的认识，减少业务逆向选择，降低损失率。

3、加强部门人员之间的沟通，统一思想和工作方法，督促部门人员做好活动量的管理，督促和更好地配合业务员拓展业务在多个方向。

4、制定“良好开端”和“国寿争霸”大赛的业务推广计划。经总公司批准后，及时宣传督促全体业务员做好各项业务管理工作。

5、制定xxx年团险业务员管理考核办法，对部分管理考核办法进行相应调整。

二、意外险工作：

学习保险：一是一如既往地做好学习保险服务。要求业务员每月回校两次，如有问题及时与学校领导或经理沟通，并取得联系。确保学校有赔偿案件及时移交公司，及时将赔偿金寄回学校或家长，充分履行诚信服务工作。二是为保障教育保险市场稳定，配合人保财险开展教育保险事业发展，全面贯彻省保险协会文件精神，明确教育保险收费标准，充分安排销售人员和学校领导。与管理者联系沟通，听取他们对公司服务等方面的意见，在公司总行的大力支持下，加强与市教育局领导的联系，获得市领导的大力支持教育局，为今年顺利完成学习保险续保工作奠定了坚实的基础。三是在学校放假初期，团险部走访了各大学校。短短几天时间，全体校保服务人员顶着酷暑，送出了1万多份校级保险《致学生家长的一封信》。 《信和医疗服务指南》及时送达学校，寄给所有学生家长。

企业职工意外险：一是为了更好地与企业主进行更深层次的沟通层面，听取他们对公司理赔服务等方面的意见，了解公司安全生产状况，走访意外险保费xxx万元以上的大客户，将进一步加深企业对我司的信任和支持。二是与客服部商讨意外险注意事项，严格按照条款投保人数，提高费率，加强生产调整，确保承保。在意外险市场竞争激烈的情况下从事企业售后服务工作。 ok 来表达我们的关心和关注。公司如有赔偿案件，应及时移交公司，并尽快将赔偿金退回公司。在工伤险与其他公司的激烈竞争下，今年的职工意外险对我公司意外险的销售产生了很大的影响。

3.人寿保险业务：

在公司总行的大力政策支持下，各业务员奋力发展业务，但人寿保险业务市场继续萎缩，业务与去年同期相比有明显下降。一是认真走访公司，与企业主就公司的福利费用进行沟通，进一步了解公司的人力资源和财务状况，最终达到促成订单的目的。二是抓好寿险市场新发展，在当前艰难的市场环境中寻找新的出路。

4、今年在总公司的指导下，从市场部招聘了xxx人，成立了综合开发部，尝试新的业务开发渠道。迄今为止，意外险共收取了xxx万保费。在尝试中也取得了必要的成果，但尚未取得最好的成果。明年我们会继续探索，让这个团队成为公司意外险业务新的增长点。

五、建议：

首先，在当前政策的影响下，团险业务发展的环境越来越大严峻，业务发展的难度是客观的。 ，建议企业关注团险，在外部环境经营中给予支持。二是推荐公司领导多参加团险会议，多与业务员沟通交流，在经营思路上给予指导和帮助。

六、明年工作思路

1.做好校级保险收费前的各项工作。

2.工伤保险明年将在全市全面铺开，工伤保险的影响将有所降低。在巩固现有意外险的基础上，开发新的意外险资源。个性是一些代理业务。

3、根据新型农村合作医疗的发展现状，寻找切入点，寻求合作方式，增加新的业务增长点。

4.探索寿险市场，尝试职场营销。

5、加快综合拓展团队建设和发展。在公司总公司的大力支持下，多动脑筋，在整合营销上多做文章。

6.加强团险业务员队伍建设。

保险述职报告【篇3】

20xx 的工作即将结束。一年来，在公司经理室的正确领导下，各部门同仁齐心协力，齐心协力，客户服务工作取得了一定成效。

今年以来，公司经理室继续以业务发展和内务管理为核心，实现了二把手、联合管理的管理模式，带领全体客服人员砥砺前行团结一致，客户服务管理工作取得一定成效。 ，客户服务水平也得到了根本性的提升。

公司通过开展集中统一的客户服务活动，进一步整合服务资源，推动以政策为中心的服务向以客户为中心的服务转变，不断提升服务水平，创造客户价值，积极承担社会责任为公司的可持续经营奠定了坚实的基础。客服部紧紧围绕公司整体发展目标，在做好本职工作的同时做好服务创新，体现在以下几个方面。

1.在制度建设方面，继续加强客户服务基础管理，进一步完善相关管理制度

1.主要从“内强、素质、人材素质”入手在公司的各个岗位上，我们将进一步提高客户满意度，树立公司良好的外部形象。

一个优秀的团队，一定要有一支素质高、技术过硬的服务团队。今年以来，我们部门着力完善制度，不断加大服务考核力度，通过加大制度执行力度，进一步提高客服人员的整体素质。

鉴于我们部分柜员还存在的问题在柜台服务礼仪方面存在违规行为，我司客服部注重对所有客服人员的服务规范，并从强化服务意识、强化服务在服务执行标准等方面，对客服人员进行了强化培训，加大了现场监督考核力度，现场检查、现场指导，并给予相应处罚。通过一系列措施，柜台工作人员提高了操作规范化程度，服务礼仪的落实也有了很大的提升，也为我司不断提升服务水平奠定了良好的基础。祝福网

20xx年1月，总公司举行全国柜面人员资格考试。我部门全员参加x人，合格x人，持证率达到x%。全国柜台人员考试制度加强了客服人员专业知识的学习，也提高了客服部的服务质量。

二是加强业务制度研究，树立实施理念，确保制度全面有效实施。

为进一步加强建设公司业务管理系统的实施，该系统为业务发展提供了有力保障。客户服务部认真整理收集了分行为客户服务员工挑选的一些文件和制度加强学习，制定了业务管理强化制度执行工作和学习计划。根据学习计划，定期组织客服人员通过集中学习、自学等方式，全面、系统地学习相关业务管理。

要求所有参与者认真做学习笔记、进行测试和撰写学习经历；根据试验检验情况，要求各相关岗位写整改报告。从自身做起，树立和强化了风险意识，保障了此项工作的全面有效开展，有效提高了我公司遵循制度、依法合规经营的意识。

3、服务至上，促进销售，将日常业务处理与服务工作结合起来

我司本着上级公司的精神文件，面向所有客户推出中国人寿“xx”服务计划。目的是通过举办客户服务活动，不断拉近公司与客户的关系，进一步提高客户满意度，树立公司良好的外部形象。为有效开展活动，公司成立领导小组和工作组，加强对此项工作的宣传，按照活动组织和宣传计划，落实和落实各项相关工作。

提高服务质量，增强客户忠诚度，进一步提高公司服务水平，充分维护客户权益，树立公司良好的社会形象。并且通过上门赔付等一系列优质服务，为业务员的业务拓展工作提供了良好的基础，也对加强我司与代理机构的业务合作起到了很好的作用。本次活动的举办，不仅增进了客户关系，提升了公司的品牌知名度，也为巩固和带动业务增长注入了新的活力。

4、从服务本身出发，“一切为客户着想”，不断创新服务内容

1、积极配合分公司做好VIP客户工作，进一步构建公司VIP客户服务体系，为VIP客户提供增值服务。分行开展活动，为区域内的VIP客户提供特约商户优惠服务。通过此次活动的开展，对树立公司良好的社会形象起到了很好的作用。在一定程度上，公司的声誉得到了提升。

2、公司理赔部细化“上门赔付”工作，积极为学生保险业务的发展铺路，持续关注一些具有社会影响力的案例，真实体现了公司人性化的理赔服务。

工作忙，有成绩也有不足，在做好总结的同时，还要不断改进，现结合工作对如何改进不足和差距做如下安排20xx年：

（一）密切关注分公司下发的各项行业管理相关文件的落实和执行，继续做好人员专业知识和技能的培训工作提升客户服务部，尤其是新人，提高服务人员的整体综合素质。

鉴于今年客服部人员调整的客观原因，以及客服部新入职人员缺乏专业知识和业务技能，20xx年我部将继续采取多种方式和途径应对员工定期和不定期开展培训，从自身工作入手，对相关岗位技能进行专项培训，加强对所辖人员的职业道德教育，组织开展业务知识和有针对性的服务礼仪培训。下发的行业管理文件及时沟通学习，真正了解经营要领，并应用于实际经营。通过培训，实施公司综合柜员制度，更好地为客户服务。

（2）配合公司团险、中介、个险销售渠道开展各项业务竞赛活动，更好地为业务发展提供有力的业务支持和后备保障。积极配合公司团险、中介、个险三大销售渠道开展各项业务竞赛，全力推动公司业务持续健康发展。

（三）以服务为导向，促进销售，将日常业务处理和服务工作紧密结合，充分诠释中国人寿“xx”服务的内涵

1、配合分行在全区实施银邮转账手续费及转移支付项目实施方案，确保本项目顺利实施。

2、为保证“xx”到期缴费、保险划转、银邮转账收付的顺利进行，同时为了增加销售人员的活跃度，点击并积累客户，有效整合客户资源，做好客户的二次开发，努力推动再保险，为20xx年的良好开局奠定基础，从而进一步提高公司服务质量，增强客户对公司。

3、进一步加强柜台管理，营造良好的学习氛围，将培训与自学相结合，建立系统的培训课程，鼓励员工不断提高综合素质。

总之，明年客服部的发展思路将以加强客服队伍建设为主，重点加强柜台服务质量考核，以人事管理方式为后盾，以教育培训为基础，积极推进柜台工作场所规范化建设，不断创新服务方式，建立科学、完善、严格的质量管理办法和监督考核机制，提高客户满意度，提升柜台运营能力，防范经营风险，树立xx保险热情真诚的服务形象，让专柜真正担负起xx保险品牌承运人的重任。

保险述职报告【篇4】

自近年来爆发的自然灾害和全球金融危机以来，都给人们的生活带来了巨大的影响。这时，各种款式的保险受到更多人的欢迎。我将对保险销售工作做一个总结，系统地向大家展示保险销售的具体业务流程和近期发展情况。

在复杂多变的环境下，在各职能部门的密切支持与配合下，经过全体员工的努力拼搏和锐意进取，公司业务取得了长足的进步，其业务规模创造了历史记录。 , 回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足。

我。个人业务的突破性发展

业务的快速发展离不开强大的核心团队的支持。公司加大团队建设力度，聘请xx位专家对增员进行指导，业务发展与增员相结合，以增员促进业务发展，以业务发展带来的效益带动增员。主管们也辛苦了。他们时刻关注团队成员，帮助他们解决困难，帮助他们成长，让我们的员工感受到公司的温暖，留住人的爱。

个人业务是我们的核心业务，也是公司持续经营和稳健发展的基础。我公司根据自身实际情况制定了相应的激励措施，利用“客户答谢会”、“生产谈话会”等多种销售模式，抓住多个新险种强势上市的有利时机。艰苦的工作终于取得了丰硕的成果。

2、努力工作，集团业务将稳步上升

集团业务是公司经营业绩的重要指标，也是一个交叉市场对于xx保险，竞争尤为激烈。在与多家竞争对手的对抗中，我司全年为集团业务共收取xx万保费。四季度经营指标重发后，我司仅用x个月就率先超额完成任务目标。

过去一年，我们除了维持现有渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的局面，积极加强与相关部门的沟通与合作各部门争取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响，赢得市场。

三、服务新农村

公司全面实施“固城扩两乡”战略，增强民生意识责任感、使命感和紧迫感。

四。称霸市场

今年上半年，公司发出了完成上半年年度目标的号召。我们毫不畏惧，积极联系各机构、网点，加强业务指导和推广。经过全体员工和机构的共同努力，我公司上半年共实现保费xx万元。虽然与xx下达的任务目标还有一定差距，但这一成绩却创造了历史新高。

五、以人为本，诚信服务

服务质量不仅关系到公司业务的发展，也关系到公司的声誉和未来。我们坚持“以人为本，客户至上”的服务理念，想客户之所想，急客户之所急。全年，我们的客户服务部门受理了各种索赔和支付案件，金额为 xx 万元。

这份保险销售工作总结更加系统、全面地展示了我司以快速、专业、高效、准确的服务为广大客户提供一流的服务。我们的努力也赢得了广大客户的信任和认可。在今后的工作中，我们将继续努力，确保更多的人能够得到保障。

保险述职报告【篇5】

(1)、建立规章制度，着力夯实工作基础

20xx年，为进一步提高工作效率，提高服务技能，规范业务处理，提高客户服务满意度我部门建立和完善了一系列管理标准：

1.建立客户服务工作日志

规定下属人员应缴费注意日常工作细节和需要上级或其他部门注意的事项。事项应当及时记录备案，及时报告反馈；对工作中暴露出的问题，部门负责人要定期、不定期地总结梳理，制定措施，有效应对，防范风险。

2. 建立客服差错评估制度

严格客服人员工作流程，实时记录工作中出现的问题或差错，定期总结、评论、反馈、作为评价的重要依据。

3、严格按照总行的相关要求

，客户回访、客户投诉、二线业务处理程序等客户服务制度和流程，问题跟踪处理得到全面梳理、修订和完善。

4、针对我司客服部新员工较多，工作职能不熟悉的情况

根据总经理办公室要求，我司负责全区客服人员绩效 全面调查，建立员工档案，科学细化客服岗位职责，逐项明确人员奖惩指标，大大提高了客服人员的积极性和主动性。

（二）风险防控，高度重视回访工作

业务持续健康发展的重要抓手，努力做好回访工作。

1、在公司总经理办公室的高度重视和坚强领导下

我部梳理了公司回访的重点和难点，加强和改进了一些薄弱环节。 ，并针对出现的问题制定了整改措施。

2. 加强问题部位的跟踪处理

与公司各部门协调沟通，强力控制一系列可能损害公司形象的负面影响问题部位，确保公司业务持续健康发展。

3、及时制定总部和省公司相关文件要求，重点宣传客服工作重点难点，提供客服信息，举报各类违法违纪行为。

4. 及时准确的回访工作分析

积极将客服工作融入一线业务拓展、后台支持等工作，为公司提供有针对性的运营管理。科学合理的数据支撑。

（三）诚信服务，稳妥处理客户投诉 “专业、真诚、感动、超越”的工作与公司“成己成人、大人成己”的企业文化有机结合”，做好每一项服务工作，在保障客户利益的同时，也维护了公司的企业文化。图片。

（四）立足本职工作，树立xx保险品牌形象

20xx年，我部在做好基础工作的同时，将遵循省公司的指导方针。为满足相关要求，我们先后开展了xx、xx、xxx、VIP客户xx专项体检等活动回馈客户。通过开展系列活动，大力推广“xx”服务品牌，树立公司品牌形象，提升公司市场竞争力。力量。

保险述职报告【篇6】

建立城乡居民社会养老保险制度，是真正解决广大农村居民“养老”问题的重大惠农工程。自20xx年新农保工作启动以来，我乡按照有关部门的要求，严格执行各项政策制度。 p> 1.创新方法，明确责任，明晰奖惩制度，不断督促任务完成

1.明确责任。面对如此庞大的征缴任务，该乡先后多次召开专题会议，将社会保障作为全乡三大中心集中起来。乡党委、政府建立了中层干部办模范村、承包村干部、村干部办模范小组的工作模式。定期展示工作措施并分配职责。各办为单位捆绑考核，鼓励各校赶超，促进良性竞争，推进新农保工作。乡镇干部、村干部夜以继日地到组、到户，宣讲政策、答疑解惑、亲自领取保险费。为了解各办、村收缴任务进展情况，乡镇领导及时召开会议，听取收缴进展情况汇报，督促攻坚战。农村保障工作得到了乡镇领导的高度重视，为我乡农村保障工作的顺利开展奠定了坚实的基础。

2.奖惩分明，影响考核。乡党委、政府将农业保障纳入乡村干部目标管理考核。对于完成任务的村庄，将给予一定的奖励。

2.保质保量，看透保险政策

根据投保情况，外出打工、参加过企业职工养老保险的，一律不得另外，公安数据中，还有户籍变更、服兵役、未婚户口登记和死亡。这些人也无法参保，使得各村完成任务更加困难，农民工人数众多。有些根本联系不上。但全乡克服种种困难，乡镇干部宣讲政策、答疑解惑、收保费。乡镇人民社区中心严格控制，绝不允许非农业户籍居民参保。严格按照政策要求，不符合条件的不参加保险。向村干部和村民说明情况，并做好了第一次检查。 ，禁止所有不符合政策的人参保，确保参保人员100%符合新农保的投保条件。

3. 克服人力不足，改善资料 2人完成。为了克服时间紧、任务重、难度大的困难，我们加强业务学习，理清思路，增强责任心，总结出一套比较简单准确的信息录入方法，使我们的工作得到了事半功倍。同时，我们加班加点，放弃周末休息。在最短的时间内，我们先完成了人员录入，由业务人员一人负责收集和审核表格，核对姓名、身份证号码、住所、户型等，以确保数据的准确性；专人负责资料录入及上传，更全面地完成资料录入，确保投保人及保费在最短时间内到位。有时，因为一个人的信息不完整，我们不得不打电话给村联络员，要求准确地提交信息。村干部顶着烈日，在村民家、派出所、农保局之间来回奔波。精准招收每一个符合条件的人。目前，数据收集工作也在进行中。

4.克服问题的复杂性，尽量理清思路，确保不遗漏不缺

1.更正错误信息并离开毫无疑问。大规模的工作已经结束，但还存在一些个别问题。这些人是符合政策的，比如姓名和身份信息错误、外地嫁入我家乡的人、特殊参保人员、保费金额等。不对称问题的存在需要一一解决，转化为正确的信息，但这种变化需要多部门联动，多流程协同，难度较大，耗时较长，需要业务员深思熟虑清楚地。我们正在一项一项地完成这项工作。为防止印制收据后难以修改，我乡录入名单后回村，要求各村认真核对资料。错误信息将上报县、省有关部门进行修改。此外，在乡镇，每个月都有人忘记密码，丢失农保卡。每个月，60岁以上的人都需要查询和报告。每个月都需要暂停或暂停对死者的治疗，并上报相关信息。

五、增减月报，落实各项政策，确保分配落实到位

新农保工作是全年、常年的业务工作，日常工作明确，按照上级指示，我们按期定期提交60岁表格和每月20号之前的死亡表格。乡镇新农保工作每月按时发放，让老人每个月都能按时拿到钱。

今后，我们将继续围绕党委政府中心工作，积极开展农业保险等各项业务工作，特别是社保档案资料整理工作，更加规范业务流程，实现严格的内部管理。有序、不断提升服务水平和服务质量，完成党委政府交办的各项任务，为黄湾乡发展作出应有贡献。

保险公司工作总结