金融工作计划

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个人金融部工作计划 篇1

金融统计

一、单项选择题

1、农户贷款在贷款按行业分类中统计在（）中。

A.个人贷款及透支 B.个人消费贷款

C.农、林、牧、渔业贷款

2、下面哪项活动不统计在涉农贷款“农副产品加工制造贷款”中。（）

A.植物油的加工 B.制糖加工 C.酒的加工 D.谷物磨制

3、农村公路建设贷款应统计在涉农贷款（）指标中。A.农田基本建设贷款 B.农业生产资料制造贷款 C.农业科技贷款 D.农村基础设施建设贷款

4、房地产专项统计指标“以房地产为抵押品的贷款”中的对“贷款”表述正确的是：（）

A.该贷款指用于开发、建设和购买房屋的贷款 B.该贷款指用于开发、建设和购买房屋以外用途的贷款 C.该贷款不包括用于开发、建设和购买房屋以外用途的贷款 D.该贷款指所有以房地产为抵押品的贷款,不管贷款的用途是否用于购房

5、房地产专项统计指标“个人住房贷款剩余期限统计表”中

1 对按期限分类的贷款是：（）A.个人住房贷款五级分类中的正常贷款 C.所有的个人住房贷款 D.所有的个人贷款

6、中长期贷款按实际投向分类报表的报送频度为（）。A.旬度 B.月度 C.季度 D.半年度

7、商业银行代理国家开发银行的助学贷款在全科目月报中应统计在（）中。

A.委托贷款 B.个人消费贷款 C.助学贷款 D.其他贷款

8、下面关于助学贷款中的指标说法正确的是（）。A.助学贷款“累计申请金额”等于“累计发放金额” B.助学贷款“累计申请金额”可以大于“累计发放金额” C.助学贷款“累计发放金额”小于“累计申请金额” C.以上说法均不正确

9、从中长期贷款投向来看，机构发放给专门供体育运动和休闲钓鱼等活动的贷款属（）A.农、林、牧、渔业贷款 B.文化、体育和娱乐业贷款 C.公共管理和社会组织贷款 D.水利、环境和公共设施管理业贷款

2 B.个人住房贷款五级分类中的正常、关注类贷款

10、从中长期贷款投向来看，机构发放给城市树木、草坪的种植和管理等活动的贷款属（）A.农、林、牧、渔业贷款 B.居民服务和其他服务业贷款 C.公共管理和社会组织贷款 D.水利、环境和公共设施管理业贷款

11、从中长期贷款投向来看，机构发放给某学会用于购臵办公用品的贷款属（）A.农、林、牧、渔业贷款 B.居民服务和其他服务业贷款 C.公共管理和社会组织贷款 D.水利、环境和公共设施管理业贷款

12、按贷款行业分，机构发放给某建设局用于盖建办公大楼的贷款属（）

A.建筑业贷款 B.房地产业贷款

C.公共管理和社会组织贷款 D.水利、环境和公共设施管理业贷款

13、按行业分，商业银行发放给某地方政府修建体育场的贷款属（）

A.水利、环境和公共设施贷款 B.居民服务和其他服务业贷款 C.文化、体育和娱乐业贷款 D.房地产业贷款

14、按中长期贷款按实际投向划分，某商业银行发放给某企业用于有色金属加工的中长期贷款属（）

3 A.制造业贷款 B.建筑业贷款 C.文化、体育和娱乐业贷款 D.房地产业贷款

15、按照2022年金融统计制度，某商业银行发放给某农户的农户小额信用贷款按行业明细分类应属（）A.农林牧渔业贷款 B.个人贷款 C.金融业贷款 D.社会保障贷款

16、按中长期贷款按实际投向划分，某商业银行发放给某超市用于进货的贷款按行业明细分类应属（）A.批发零售贷款 B.个人贷款 C.金融业贷款 D.社会保障贷款

17、某商业银行发放的助学贷款按行业明细分类应属（）A.教育贷款 B.个人贷款 C.金融业贷款 D.社会保障贷款

18、某商业银行发放的下岗失业人员小额贷款按行业明细分类应属（）

A教育贷款 B个人贷款

C金融业贷款 D社会保障社会福利贷款

19、金融机构发放给电厂的贷款在贷款按行业分类中属（）。A.制造业贷款

B.电力、燃气及水的生产和供应业贷款 C.水利、环境和公共设施管理业贷款 D.社会保障贷款

4 20、金融机构发放给房地产开发公司的贷款在贷款按行业分类中属（）。

A.制造业贷款 B.建筑业贷款

C.房地产业贷款 D.公共管理和社会组织贷款

21、金融机构发放给学校的贷款在贷款按行业分类中属（）。

A.文化、体育和娱乐业贷款 B.教育贷款

C.房地产业贷款 D.公共管理和社会组织贷款

22、金融机构发放给肉脯厂的贷款在贷款按行业分类中属（）。

A.批发和零售业 B.制造业贷款

C.农、林、牧、渔业贷款 D.公共管理和社会组织贷款

23、金融机构发放给养鸡场的贷款在贷款按行业分类中属（）。

A.批发和零售业 B.制造业贷款

C.农、林、牧、渔业贷款 D.公共管理和社会组织贷款

24、现金统计制度中银行代收医疗单位缴存的诊费、手术费、挂号费应纳入（）统计。

A.服务业收入 B.商品销售收入 C.储蓄收入 D.其他收入

25、金统计制度中银行代理基金买卖的现金收入应纳入（）

5 统计。

A.服务业收入 B.有价证券收入 C.储蓄收入 D.基金类收入

26、现金统计制度中某人通过银行汇兑，给同学汇去一笔生活费应纳入（）统计。

A.汇兑收入 B.居民归还贷款收入 C.服务业收入 D.其他收入

27、某汽车租赁公司，其租赁均为客户配备驾驶操作人员，金融机构向该公司提供贷款应归于哪一行业？ （）A、交通运输、仓储和邮政业 B、租赁和商务服务业 C、居民服务和其他服务业 D、制造业

28、金融机构向省交通厅发放的贷款应归于哪一行业？（）A交通运输、仓储和邮政业 B公共管理和社会组织 C 水利、环境和公共设施管理业 D制造业

29、金融机构向污水处理厂发放的贷款应归于哪一行业？（）

A水利、环境和公共设施管理业B电力、燃气及水的生产和供应业

C 居民服务和其他服务业 D制造业

30、金融机构向旭阳计算机软件开发公司发放的贷款应归于哪一行业？ （）

A居民服务和其他服务业B租赁和商务服务业C科学研究、技术服务和地质勘查业D信息传输、计算机服务和软件业

31、金融机构向某卷烟厂发放的贷款应归于哪一行业？ （）A制造业 B农、林、牧、渔业

C批发和零售业 D卫生、社会保障和社会福利业

32、个人住房贷款流量统计表中，个人所购住房面积最大的区间为大于（）。

A.100平方米 B.120平方米 C.144平方米 D.160平方米

33、个人住房贷款流量统计表中，按照贷款利率进行分类，浮动利率的最大区间为高于基准利率（）倍以上。A.1.2倍 B.1.3倍 C.1.4倍 D.1.5倍

34、贷款用于工艺盆景的培植在《农林牧渔业贷款情况统计表》中应统计在下列哪个指标中 （）A．农业贷款 B．林业贷款 C．农林牧渔服务业贷款 D．畜牧业贷款

35、某机构填报的《农林牧渔业贷款情况统计表》指标“农林牧渔业贷款”余额大于农户农林牧渔业贷款、农村和城市企业及各类组织农林牧渔业贷款，且上述指标均不存在错报，则能够说明该机构还发放了哪类农林牧渔业贷款？（）A．非农户支农贷款 B.林业贷款

C.农林牧渔服务业贷款 D.非农户农林牧渔业贷款

36、《本外币利润年报》中指标“营业支出”不包括下面哪个指标（）

A．业务及管理费 B.营业税金及附加 C.资产减值损失 D.所得税

37、房地产贷款存量统计月报表是按哪种标准进行统计的：（）

A.按行业分类 B.按贷款投向 C.按企业规模 D.按贷款类型

38、房地产贷款存量统计表中，个人住房贷款项下分为：（）A.一手房贷款和二手房贷款 B.一手房贷款和二次交易房贷款 C.新建房贷款和二次交易房贷款 D．新建房贷款和再交易房贷款

39、个人购买经济适用房贷款是指： （）

A.金融机构向个人发放的用于购买经济适用住房（不包含集资）的贷款。

B．金融机构向个人发放的用于购买经济适用住房（不包括合作建房）的贷款。

C.金融机构向个人发放的用于购买经济适用住房（包括集资、合作建房）的贷款。

D.金融机构向个人发放的用于购买经济适用住房（不包括集资、合作建房）的贷款。

40、以下哪个机构属于政府土地储备机构： ()A.县级以上政府（含县级）授权在该级政府所在城市规划区内从事土地征用、收购、储备及出让土地前期相关工作，具有法人资格土地储备机构

B.土地市场拍卖购进土地使用权的房地产公司

8 C.政府项下具有法人资格对开发区土地进行开发的开发公司 D.乡级政府授权在乡级政府所在城市规划区内从事土地征用、收购、储备及出让土地前期相关工作，具有法人资格土地储备机构

41、房地产贷款存量统计表中，购房贷款项下分为： （）A.企业购房贷款和个人购房贷款 B.企业用房贷款和个人用房贷款 C.企业购房贷款和个人住房贷款 D.企业用房贷款和个人住房贷款

42、某企业从事方便面生产，企业贷款按用途统计，应统计在：（）

A、第一产业 B、第二产业 C、第三产业

43、某企业向小额贷款公司贷款2笔，计500万元，其中一笔以其房产设备抵押取得贷款300万元，一笔由其他企业保证取得贷款200万元，小额贷款公司统计结果为：（）A、抵押贷款500万元 B、抵押贷款300万元和保证贷款200万元 C、抵押贷款300万元 D、保证贷款200万元

44、某企业向小额贷款公司贷款借款100万元，时间从2022年2月28日至2022年5月30日，该笔贷款应统计在：（）A、小于等于3个月 B、大于等于3个月小于等于6个月

45、某小额贷款公司，2月2日发放贷款100万元，利率14%，贷款期限三个月，3月2日发放贷款50万元，贷款期限5个月，利率15%，4月2日发放贷款100万元，贷款期限6个月，利率17%，6月2日发放贷款50万元贷款，期限5个月，利率18%，7月2日发放贷款100万元，贷款期限4个月，利率13%，二季度专项统计报表中，大于3个月小于等于6个月最

9 低利率为：（）

A、13% B、14% C、15% D、17%

46、某小额贷款公司，2月2日发放贷款200万元，利率14%，贷款期限三个月，3月2日发放贷款50万元，贷款期限5个月，利率15%，4月2日发放贷款100万元，贷款期限6个月，利率17%，6月2日发放贷款50万元贷款，期限5个月，利率18%，7月2日发放贷款300万元，贷款期限4个月，利率13%，二季度专项统计报表中，最高单笔贷款金额为：（）A、200万元 B、100万元 C、300万元

47、对某钢铁企业发放中长期贷款，用于投入芯片制造，按实际投向分类应放入（）

A、黑色金属矿采选业 B、黑色金属冶炼及压延加工业 C、通信设备、计算机及其他电子设备制造业 D、有色金属冶炼及压延加工业

48、大中小企业按行业分类统计中的贷款担保方式情况统计，若贷款存在多种担保方式，则遵循（）方式优先的原则。A.保证担保 B.抵（质）押担保 C.信用担保 D.配比原则

49、大中小企业按行业分类统计中“境内小型关停企业贷款”与小型企业贷款五级分类指标的关系是（）。A.小于等于“次级”、“可疑”、“损失”之和 B.小于“次级”、“可疑”、“损失”之和 C.大于等于“次级”、“可疑”、“损失”之和 D.大于“次级”、“可疑”、“损失”之和

50、大中小企业按行业分类统计中“票据贴现”的校验关系正确的是（）。

10 A.“大型企业票据贴现”+“中型企业票据贴现”+“小型企业票据贴现” ≥“贴现及买断式转贴现”-“其中：买断式转贴现”

B.“大型企业票据贴现”+“中型企业票据贴现”+“小型企业票据贴现”≤“贴现及买断式转贴现”-“其中：买断式转贴现”

C.“大型企业票据贴现”+“中型企业票据贴现”+“小型企业票据贴现”＜“贴现及买断式转贴现”-“其中：买断式转贴现”

D.“大型企业票据贴现”+“中型企业票据贴现”+“小型企业票据贴现”＞“贴现及买断式转贴现”-“其中：买断式转贴现”

51、大中小企业按行业分类统计中“企业授信户数”按（）进行填报。

A.法人金融机构 B.地市级金融机构 C.分支金融机构 D.虚拟金融机构

52、（）是判断是否是农村企业的唯一标准。

A 企业所在地 B 注册地 C 批准机关所在地 D 营业执照

53、高校助学贷款是指由（）所在地的商业银行向高校学生发放的信用助学贷款。

A．申请人户口 B．高等学校 C．学生家长或监护人 D．申请人学籍

54、助学贷款专项统计制度于（）年开始建立执行。

A.2022年 B.2022年 C.2022年 D.2022年

55、下岗失业人员申请的从事微利项目的小额担保贷款中的微利项目由那个部门确定（）

A、人民政府B、财政部C、劳动保障部D、人民银行

56、关于对“助学贷款应收贴息额”和“助学贷款实收贴息额”统计口径表述正确的是：（）。

A.“应收贴息额”统计助学贷款历年来的财政贴息额，不管到账与否均计入；“实收贴息额”统计助学贷款财政贴息历年以来实际到账额。

B.“应收贴息额”统计助学贷款历年来的财政贴息额，未到账时统计；“实收贴息额”统计助学贷款财政贴息今年以来实际到账额。

C.“应收贴息额”统计助学贷款今年以来的财政贴息额，不管到账与否均计入；“实收贴息额”统计助学贷款财政贴息今年以来实际到账额。

D.“应收贴息额”统计助学贷款今年以来的财政贴息额，未到账时统计；“实收贴息额”统计助学贷款财政贴息今年以来实际到账额。

二、多项选择题

1、下面哪项活动统计在涉农贷款“农用物资及农副产品流通贷款”。（）

A.农产品出口 B.农产品收购 C.农村公共设施建设 D.批发市场修建

2、季报表中商业银行统计的“从业人员数”指：（）

12 A.仅指本机构的正式在岗人员数 B.包括本机构的正式、各类合同工人数 C.包括本机构的各类在岗人员数 D.包括本机构的已退休人员数

3、下面指标纳入“个人消费贷款”统计的是（）A.个人商业用房贷款 B.助学贷款 C.个人住房贷款 D.汽车贷款

4、下列哪些贷款统计在涉农贷款“农林牧渔业贷款”中（）。

A.蔬菜种植 B.蓄禽饲养 C.林木培育 D.城市树木种植

5、款

C.农村服务体系建设贷款 D.农村公共设施建设贷款

6、涉农贷款中“农户贷款”按信用形式分类可分为（）。A.信用贷款 B.抵押贷款 C.保证贷款 D.质押贷款

7、下列关于下岗失业人员小额贷款统计指标说法正确的是（）

A.“下岗失业人员小额贷款累计发放额”统计的是本年发放给下岗失业人员小额贷款累计额。

13 涉农贷款中的“农村基础设施建设贷款”包括（）。

A.农村生活设施建设贷款 B.农村流通体系设施建设贷B.“到期未清偿下岗失业人员小额贷款”为时点指标，统计的发放给下岗失业人员小额贷款中，到期未清偿贷款余额。C.“下岗失业人员小额贷款累计发放笔数” 统计的是本年发放给下岗失业人员小额贷款累计笔数

D.“下岗失业人员小额贷款担保基金累计代偿金额”为时期指标，统计本年由下岗失业人员贷款担保基金代为补偿的下岗失业人员小额担保贷款累计额。

8、款

C.农产品加工贷款 D.农村基础设施建设贷款

9、大中小型企业制度中，“工业企业”包括：（）A.采矿业 B.制造业 C.电力、燃气及水的生产和供应业 D.房地产业

10、下列哪些制度是按照贷款的实际投向统计（）A.贷款分行业统计制度 B.中长期贷款按实际投向分类统计制度

C.大中小型企业贷款统计制度 D.房地产贷款专项统计制度

11、下面哪些贷款纳入大中小型企业贷款统计范畴()A.企业贸易融资贷款 B.企业账户及信用卡透支 C.企业融资租赁贷款 D.企业各项垫款

14 涉农贷款中的“农村企业支农贷款”包括（）。

A.农田基本建设贷款 B.农业生产资料贷

12、下列哪些制度是按照贷款的行业分类统计（）A.贷款分行业统计制度 B.商业银行承兑汇票统计制度 C.大中小型企业贷款统计制度 D.房地产贷款专项统计制度

13、下面哪项活动统计在贷款分行业指标“制造业贷款”。（）A.植物油的加工 B.制糖加工 C.肉类的加工 D.谷物磨制

14、下面哪项活动不统计在“农林牧渔业贷款”中（）A.农产品种植 B.农产品收购 C.农村公共设施建设 D.批发市场修建

15、下列哪些贷款不属于境内大中企业贷款统计范畴（）。A.发放给行政机关的贷款 B.发放给事业单位的贷款 C.发放给社会团体的贷款 D.发放给个体工商户的贷款

16、按贷款投向来看，农村公路建设贷款应统计在（）内。A.水利、环境和公共设施贷款 B.居民服务和其他服务业贷款 C.文化、体育和娱乐业贷款 D.房地产业贷款

17、建筑业企业达到大型企业的标准，“销售额”需要满足什么要求：（）

15 A.30000万元及以上 B.300000万元及以上 C.50000万元及以上 D.500000万元及以上

18、农林牧渔企业到大型企业的标准，“销售额”需要满足什么要求：（）

A.15000万元及以上 B.1500万元及以上

C.25000万元及以上 D.2500万元及以上

19、大中小型企业制度中，“工业企业”包括：（）A.采矿业 B.制造业 C.电力、燃气及水的生产和供应业 D.房地产业

20、下面哪些属于内部现金收支项目。（）

A.从人行发行库领现 B.由其他行、社业务库领现 C.系统内现金收入 D.系统内现金支出

21、其他形式助学贷款的发放对象（）

A、非义务教育的学生B、非义务教育的学生的直系亲属C、非义务教育的学生的法定监护人D、高校

22、指标“以房地产为抵押品的贷款”中的对“贷款”表述正确的是：（）。

A.该贷款包括用于开发、建设和购买房屋的贷款 B.该贷款包括用于开发、建设和购买房屋以外用途的贷款 C.该贷款不包括用于开发、建设和购买房屋以外用途的贷款 D.该贷款包括所有以房地产为抵押品的贷款,不管贷款的用途是否用于购房

23、有价证券及其他投资支出包括（）。A.购买彩票支出 B.购买基金支出 C.购买养老保险支出 D.购买股票支出

24、“个人住房贷款剩余期限统计表”中对按期限分类的贷款是（）。

A.个人住房贷款中的正常贷款 C.所有的个人住房贷款 D.所有的个人贷款

25、涉农贷款中“农户贷款”中的“农户”包括()。A.长期居住在乡镇的住户 B.所在乡镇的学校

C.长期居住在城关镇所辖行政村范围内的住户 D.农村个体工商户

26、个人住房贷款流量统计表中将个人住房贷款划分为（）

A.商品房贷款 B.新建房贷款 C.再交易房贷款 D.住房公积金贷款

27、个人住房贷款流量统计表中当月个人住房贷款偿付总额细分为（）

A.正常还款 B.部分提前还款 C.个人住房公积金还款 D.全额提前还款

28、个人住房贷款流量统计表中反映本月个人住房贷款扣减的科目有（）

A.当月个人住房贷款偿付总额 B.当月证券化 C.当月售出个人住房贷款（卖断式）D.贷款核销

17 B.个人住房贷款五级分类中的正常、关注类贷款

29、下列哪些贷款属于个人住房贷款统计季报表中的“以非个人住房为抵押品的贷款”： A．以商业用房为抵押品的贷款 B.以二手个人住房为抵押品的贷款 C.以企业厂房为抵押品的贷款 D．以土地为抵押品的贷款

30、下列哪些是个人住房贷款统计季报表中个人住房贷款剩余期限的准确统计区间：

A.剩余期限3个月以下的个人住房贷款

B.剩余期限3个月以上1年以下（含1年）的个人住房贷款 C剩余期限1年以上5年以下(含5年)的个人住房贷款 D.剩余期限5年以上10年以下(含10年)的个人住房贷款 E.剩余期限10年以上20年以下(含20年)的个人住房贷款 F.剩余期限20年以上的个人住房贷款

31、以下哪些是个人住房贷款统计季报表中的个人住房贷款逾期期限准确统计区间： A.逾期3个月以下(含3个月)B.逾期3个月以上6个月以下(含6个月)C.逾期6个月以上1年以下(含1年)D.逾期1年以上五年以下（含5年）E.逾期5年以上

32、本外币利润年报表和季报表在填报要求方面有哪些不同。（）

A．统计频度 B.统计币种 C.前者要求事务所审计后的数据 D.填报对象

33、《银行承兑汇票专项统计制度》中的企业是指在中华人民共和国境内，依据《中华人民共和国公司法》等法律法规依法设立，并按《中华人民共和国企业法人登记管理条例》等规定在工商部门登记注册，实行自主经营、自负盈亏的各种经济组织，包括：()A有限责任公司及股份有限公司 B个体工商户 C 非公司企业法人 D合伙企业 E个人独资企业

34、《银行承兑汇票专项统计制度》中的企业是指在中华人民共和国境内，依据《中华人民共和国公司法》等法律法规依法设立，并按《中华人民共和国企业法人登记管理条例》等规定在工商部门登记注册，实行自主经营、自负盈亏的各种经济组织，不包括：()A．行政机关 B.事业单位 C.社会团体 D.个体工商户 E非公司企业法人

35、《银行承兑汇票专项统计制度》中的企业是指在中华人民共和国境内，依据()等法律法规依法设立，并按《中华人民共和国企业法人登记管理条例》等规定在工商部门登记注册，实行自主经营、自负盈亏的各种经济组织.A.《中华人民共和国公司法》 B.《中华人民共和国合伙企业法》

C.《中华人民共和国私营企业暂行条例》 D.《中华人民共和国中外合资经营企业法》 E.《中华人民共和国外资企业法》

36、《银行承兑汇票专项统计制度》中的行业分类按照中华人民共和国国家标准GB/T4754-2022“国民经济行业分类”的标

19 准执行，企业所属的行业性质根据该企业所从事的经济活动确定。下列说法正确的是：()：

A.若企业从事一种经济活动，即按照该活动确定企业的行业； B.若企业从事两种或两种以上的经济活动时，则按主要活动确定企业的行业；

C.若企业从事两种或两种以上的经济活动时，如按增加值份额较难确定，则可依据销售收入、营业收入或从业人员确定企业的主要活动。

D.若企业从事两种或两种以上的经济活动时，则按销售收入、营业收入或从业人员确定企业的主要活动。

37、大中小企业按行业分类统计中企业的控股类型有哪些（）。

A.国有控股 B.集体控股 C.私人控股 D.港澳台商控股 E.外商控股

38、大中小企业按行业分类统计中“表外授信额”指不列入《资产负债表》的授信业务，包括（）。

A.票据承兑、开出信用证 B.保函、备用信用证 C.信用证保兑、债券发行担保 D.借款担保、有追索权的资产销售

39、大中小企业按行业分类统计中对“规模”、“限额”的划分准确正确的是（）。

A.规模以上是指年主营业务收入（产品销售收入）500万元及以上的法人工业企业。

B.规模以下是指年主营业务收入（产品销售收入）500万元以下的工业企业。

C.限额以上是指年主营业务收入2000万元及以上的批发业

20 企业，年主营业务收入500万元及以上的零售业企业，以及年主营业务收入200万元及以上的住宿和餐饮业企业。

D.限额以下是指年主营业务收入2000万元以下的批发业企业，年主营业务收入500万元以下的零售业企业，以及年主营业务收入200万元以下的住宿和餐饮业企业。

40、“农村企业及各类组织贷款情况统计表”中的农村企业贷款与农林牧渔业贷款、支农贷款的关系可以是（）。A 农村企业贷款>农林牧渔业贷款﹢支农贷款 B 农村企业贷款

41、属于农村生活设施建设贷款的选项是（）。

A 农村饮水安全工程建设贷款 B 农村沼气、秸秆发电等能源建设贷款 C 农村公路建设贷款

D 农村邮政和电信等信息网络建设贷款

42、属于农产品加工贷款的选项有（）。

A 印染绣花 B 羽绒衣、羽绒被 C 西药制剂 D 中药饮片

43、农村各类组织包含（）。

21 A 事业单位 B 社会团体 C 农民专业合作社 D 居民委员会

44、下列选项中，归入资产减值损失的有（）。

A 短期投资跌价准备 B 待处理财产损失 C 固定资产减值准备 D 在建工程减值准备

45、下列选项中，计入本外币利润表中的福利费有（）。

A 住房公积金 B 基本养老保险基金 C 失业保险费 D 奖金

46、下岗失业人员小额贷款包括（）

A、对下岗失业人员个人发放的贷款

B、当年新吸纳下岗失业人员达到全部职工数百分之十的劳动密集型小企业

C、吸纳下岗失业人员达到全部职工数百分之二十的劳动密集型小企业

D、当年新吸纳下岗失业人员达到全部职工数百分之三十的劳动密集型小企业

47、国家助学贷款是向全日制普通高等学校中经济困难的（）在校学生发放的、财政给予贴息的助学贷款。

22 A本专科学生 B研究生 C博士生 D第二学士学位

三、判断改错题

1、涉农贷款中“农户贷款”对“农户”的统计范围包括户口不在本地但居住一年及以上本地乡村常住户 （）

2、涉农贷款中“农、林、牧、渔服务业贷款”是指按照国民经济行业分类标准，填报机构发放给各承贷主体从事针对使农、林、牧、渔业生产活动顺利进行而提供的支持性服务活动的贷款，其中包括针对各种科学技术和专业技术服务活动()

3、涉农贷款中的《农、林、牧、渔业贷款情况统计表》中的“农林牧渔业贷款”完全严格按照国家的国民经济行业分类标准执行，不管发放贷款的机构是农村的还是城市的，只要

4、涉农贷款中“农产品加工制造贷款”统计的是加工程度浅、提供的贷款。

该贷款是用于农林牧渔业的，都统计进来。()层次少、产品与原料相比，理化性质、营养成分变化小的加

5、农村合作金融机构与江苏省农联社之间的资金往来利息工贷款，因此，皮衣、皮鞋的加工可统计其中。()收支计入本外币利润年报表中的“金融机构系统内往来利息收支”。（）

6、7、宁海乡原属于灌云县，现行政区划至海州区，则当地企业贷款按行业分类的贷款等于各项贷款，包括票据融资。 涉农贷款应填入城市企业涉农贷款中。（）（）

8、9、大中小企业贷款统计制度里的境内企业票据贴现包括直在进行大中小企业分类时，只需满足其中一项下限指标即贴和转帖。（）可。（）

10、农合行、农商行等三级报数机构在填报“境内小型企业授信户数”及“单户授信小于500万的境内小型企业授信户数”需填报省、市、县三级。（）

11、企业是指在中华人民共和国境内，依据《公司法》、《合伙企业法》、《私营企业暂行条例》、《中华人民共和国中外合资经营企业法》、《中华人民共和国中外合作经营企业法》、《中华人民共和国外资企业法》等法律法规依法设立，并按《中华人民共和国企业法人登记管理条例》、《中华人民共和国公司登记管理条例》、《中华人民共和国合伙企业登记管理办法》等规定在工商部门登记注册，实行自主经营、自负盈亏的各种经济组织，包括有限责任公司、股份有限公司、非公司企业法人、合伙企业、个人独资企业，以及其他经营单位。包()

12、大中小型企业划分标准按照《中小企业标准暂行规定》（国经贸中小企[2022]143号）、《国家统计局关于印发〈统计上大中小型企业划分办法（暂行）〉的通知》（国统字[2022]143号）、《部分非工业企业大中小型企业划分办法（暂行）》（国资厅评价函[2022]327号）执行（具体划分标准见附2）。企业法人按上述标准执行，企业非法人按授权法人执行。()

13、贷款指金融机构对企业融出货币资金形式的资产，主要包

24 括行政机关、事业单位、社会团体、个体工商户等。括单位贷款、单位账户及信用卡透支、银团贷款、贸易融资、融资租赁和各项垫款。()

14、行业分类按照中华人民共和国国家标准GB/T4754-2022“国民经济行业分类”的标准执行，其中金融业是指对金融机构发放的贷款，包括对同业的拆放、贴现和转贴现业务。()

15、界定企业所属的行业性质根据该企业所从事的经济活动确定。若企业从事一种经济活动，即按照该活动确定企业的行业；若企业从事两种或两种以上的经济活动时，则按主要活动确定企业的行业，占企业增加值份额最大的一种活动为主要活动，如果按增加值份额较难确定，则可依据销售收入、营业收入或从业人员确定企业的主要活动。()

16、涉农贷款中的“农村企业”指所在注册地在县和县级市的企业。（）

17、保险公司开设账户的养老保险费收入应纳入其他金融性公司收入统计。（）

18、国家单位购臵私人房屋旧料支付的现金属工矿及其他产品支出。（）

19、行业统计中的“金融业”指对金融机构发放的贷款，包括对同业的拆放、贴现和转贴现业务。（）

20、单位支付退休工资属工资性支出。（）

21、国家通过银行给个人发放最低生活保障金而发生的现金支出属工资性支出。（）

22、涉农贷款中“农村中小企业贷款”应小于等于“农村企业贷款” 。（）

23、金融机构发放的助学贷款应该归于教育贷款。（）

24、金融机构向某自来水生产厂提供贷款，将其归入了水利、环境和公共设施管理业。（）

25、金融机构向某典当行提供的贷款归入了金融业。（）

26、金融机构向某社科院提供的贷款归入公共管理与社会组织业。（）

27、金融机构向某美容美发连锁机构提供的贷款归入居民服务和其他服务业。（）

28、2022年，在个人住房贷款流量统计表中新增“其中：当月批准的抵押贷款金额”用于反映商业银行当月批准发放的抵押贷款金额。()

29、平均抵借比=“其中：当月批准的金额”/“当月批准的抵押品价值”。()30、当月全部个人住房贷款金额与期限积的总计是指个人住房贷款总金额与贷款期限的乘积。()

31、平均合同期限=合同期限与个人住房抵押贷款金额积的总计/个人住房抵押贷款总额。()

32、假设至2022年6月份末某金融机构信贷台帐反映，有3笔客户人民币住房贷款逾期，逾期期限均为3个月以下，逾期金额合计10000元。那么该金融机构6月末个人住房贷款季报表中“逾期3个月（含3个月）”这个指标余额应为10000元。()

33、目前全国外汇个人住房贷款很少，因此个人住房贷款统计季报表暂时只要求填报人民币币种，不需要填报外汇币种。()

34、个人住房贷款统计季报表中“以个人住房为抵押品的贷

26 款”这一统计指标，反映的是所有的用个人住房来做为抵押物的贷款，这其中也包括以居民自建房为抵押品的贷款。()

35、个人住房贷款统计季报表中“以非个人住房为抵押品的贷款”这一统计指标，反映的是以商业用房为抵押品的贷款。()

36、个人住房贷款统计季报表，目前只要求主要金融机构一（包括国有、股份制银行）报送，农合行、农信社、农商行、村镇银行等不需要报送。()

37、个人住房贷款统计季报表中“以非个人住房为抵押品的贷款”也包含以土地为抵押品的贷款。()

38、目前个人住房贷款资产质量情况只要求金融机构报送个人住房贷款逾期期限情况，而不需要报送五级分类情况。()

39、《农林牧渔业贷款情况统计表》指标“农业贷款”统计范畴包含投放到种植业、林业、畜牧业和渔业等大农业产业的贷款。（）

40、《农林牧渔业贷款情况统计表》指标“农林牧渔业贷款”是指投放到第一产业的所有贷款。（）

41、《农林牧渔业贷款情况统计表》指标“农林牧渔业贷款”和指标“支农贷款”统计范畴其中一个区别在于前者投向的是第一产业，而后者投向的是第二、三产业。（）

42、《农林牧渔业贷款情况统计表》指标“农林牧渔业贷款”和贷款分行业指标“农林牧渔业贷款”统计范畴完全一致。（）

43、贷款用于供休闲运动的动物捕捉活动应统计在《农林牧渔

27 业贷款情况统计表》指标“畜牧业贷款”中。（）

44、本外币年报报数要求：（1）金融机构属于县级法人，应保证县、市、省三级有数；（2）金融机构跨县设立的，应保证市、省二级有数，县级不能有数；（3）金融机构是跨市设立的，应保证省级有数，县、市级不能有数；（4）金融机构是跨省设立的，应保证全国有数，市、省级等不能有数。（）

45、房地产开发贷款是指金融机构发放的用于房产开发的贷款。（）

46、个人商业用房贷款包括金融机构发放的商住两用房贷款。（）

47、新建房贷款是指金融机构向个人发放的用于购买新建住宅的贷款。（）

48、所有在土地开发阶段发放的贷款均属于地产开发贷款。（）

49、政府土地储备机构贷款是指向政府土地储备机构发放的，主要用于规划用途为商业、旅游、娱乐和商品住宅、综合用地等经营性用地的土地开发贷款。（）

50、城市企业贷款是指地理位臵位于城市范围的企业的贷款，不管其是否涉农。（）

51、位于县级市的企业贷款，小额贷款公司全部统计在农村企业贷款中。（）

52、累计发放贷款金额是指小额贷款公司从成立之日起贷款发放的借方发生额（）

53、累计收回贷款金额是指小额贷款公司当年的贷方发生额（）

54、在本外币利润季报表中的未分配利润指标和小额贷款公

28 司财务报表中的未分配利润指标是一致的。（）

55、银行承兑汇票是指由承兑银行承兑，保证在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的商业汇票。()

56、《银行承兑汇票专项统计制度》中的发生额属性，是指自年初以来报数机构承兑的商业汇票票面金额之和。()

57、《银行承兑汇票专项统计制度》中的发生额属性，是指填报在本报告期内（自上一报告期截止后一日至本报告期截止日）报数机构承兑的商业汇票票面金额之和。()

58、《银行承兑汇票专项统计制度》中的银行承兑汇票余额，不包含银行对非企业承兑的汇票余额。（）

59、《银行承兑汇票专项统计制度》中的“境内”指中华人民共和国（包含港、澳、台地区）境内的地区。（）60、从业人员数，包括银行各类在岗人员，但不包括已退休和离岗人员。()6

1、贷款按实际投向行业分类与贷款按借款人所处行业分类无差异（）

62、打捆贷款不需要指定用途。（）

63、所有金融机构都应报送中长期按实际投向分类报表 （）

64、中长期按实际投向分类报表报送范围为市级以上（）6

5、中长期贷款按实际投向行业分类就是按照企业工商营业执照注册类型分类的 （）

66、中长期贷款按实际投向表与其他表间无校验关系 （）6

7、中长期贷款按实际投向不含个人贷款 （）6

8、中长期贷款按实际投向行业分类指按照贷款投入到实际社会生产活动的行业进行分类，行业分类严格按照国家标准

29 的国民经济行业分类进行操作。（）

69、中长期贷款按实际投向表分人民币表和外币表（）70、大中小企业按行业分类统计中发生额属性是指填报在本报告期内（自上一报告期截止后一日至本报告期截止日）报数机构发放的贷款之和。（）

71、大中小企业按行业分类统计中“逾期贷款”只指未按贷款合同规定的期限偿还本金的各项贷款。（）

72、大中小企业按行业分类统计中“国有绝对控股”是指在企业的全部实收资本中，国有经济成分的出资人拥有的实收资本（股本）所占企业全部实收资本（股本）的比例大于80%的国有绝对控股。（）

73、“农村企业及各类组织贷款情况统计表”中的“农村”和农户贷款中的“农村”含义相同。（）

74、发放给农村企业的贷款，即使与农业无关，都算是农村企业贷款。()7

5、企业位于经济开发区，设立此开发区的批准设立机构属于城市企业，但若该开发区位于农村区域，则算是农村企业。（）

76、支农贷款若按行业划分，则属于农业范畴。（）7

7、农业综合开发项目包含土地治理项目和产业化经营项目。（）

78、金融机构在填报季度和年度“本外币利润统计表”时，“金融机构往来利息收入（支出）”都应包括“系统内往来利息收入（支出）”。（）7

9、本外币利润季报表”中的“留存利润”是指年初未分配利润与报告期转入的可供分配资金之和减去报告期发生的分配

30 利润的数额。（）80、金融机构之间发生拆借、存款等业务以及再贴现、转贴现资金的利息支出，反映在指标“各项存款利息支出”中。（）8

1、农林牧渔业贷款情况统计表中，农、林、牧、渔业的贷款，它的数据等于农户贷款、农村企业和组织、城市企业和组织这几部分中的“农林牧渔业”贷款之和。（）

82、农田灌溉贷款应该是归入农田基本建设贷款的。（）8

3、如果企业位于经济开发区或经济园区，而这个开发区的批准设立机构属于城市区域，则即使这个开发区本身位于农村区域，也不算是农村企业。（）

84、附加项目中的城市企业农业综合开发贷款与主表中的城市企业涉农贷款在内涵上存在一定程度的交叉、重合，因此作为附加项目统计列示，附加项目与主表之间有统计核对关系。（）

85、如果填报机构的某笔贷款既属于城市企业涉农贷款，又属于城市企业农业综合开发贷款，该笔贷款只要在主表中填报即可。（）

86、涉农贷款中的农林牧渔业贷款与月报中的农林牧渔业贷款之间不设任何校验关系。（）

87、对于一家企业同时被多级政府认定为龙头企业的,可按照最高一级认定的资格填报,其他级次中不再填报,做到不重复填报。（）

四、简答题

1、简单说明贷款按行业分类统计制度和中长期贷款按实际投向统计制度的特点，他们之间的区别和联系。

2、大中小企业的划分标准指标有哪些？

3、填报大中小企业和商业银行承兑汇票表单时，要注意上期余额、本期余额与本期发生额之间的哪些校验关系？

4、国民经济行业分类（国标GB/T4754-2022）中属于第二产业的是哪些行业？

5、举例哪些单位属“公共管理与社会组织”行业统计范畴。

6、简述贷款分行业指标“农林牧渔业”与涉农贷款中“农林牧渔业”的区别。

7、房地产贷款专项统计制度中“以房地产为抵押的贷款”中“房地产”的含义与房地产投向中“房地产”的区别。

8、请说明人民币全科目报表中“同业存款”的口径。

9、2022年末，我市某造纸厂，拥有从业人员1800人，年销售额35000万元，资产总额达60000万元，请问该企业在大中小企业统计中应属大型企业、中型企业、小型企业中的哪一类，并请阐述你的理由？

10、什么是银团贷款？信贷收支表中如进行反映？

答案： 单选：

1、B

2、A

3、C

4、D

5、D

6、B

7、B

8、A

9、B

10、B.

11、D

12、B

13、C

14、B

15、A

16、B

17、A

18、B

19、B 20、B

21、C

22、B

23、B

24、C

25、A

26、B

27、A

28、A

29、B 30、B

31、D

32、A

33、C

34、B

35、A

36、D

37、D

38、B

39、D 40、C

41、A

42、A

43、B

44、B

45、B

46、D

47、B

48、C

49、B 50、A

51、B

52、A

53、B

54、B

55、B

56、A

多选:

1、AB

2、BC

3、BCD

4、ABC

5、ABCD

6、ABCD

7、ABCD

8、ABCD

9、ABC

10、B

11、ABCD

12、ABC

13、ABC

14、BCD

15、ABCD

16、A

17、A.

18、A

19、ABC 20、ABCD

21、ABC

22、ABD

23、ABD

24、AB

25、ACD

26、BC

27、ABD

28、ABCD

29、ACD

36 30、CDEF

31、ABC

32、ABCD

33、ACDE

34、ABCD

35、ABCDE

36、ABC

37、ABCDE

38、ABCD

39、ABCD 40、AC

41、ABCD

42、D

43、ABCD

44、ACD

45、BC

46、AD

47、ABD

判断题：

1、（√

2、（×

37））

3、4、5、6、7、（√）（×）（×）（√）（×）

8、×

9、×

10、×

11、×

12、√

13、√

14、×

15、√

16、√

17、√

18、√

19、X 20、X

21、X

22、√

23、X

24、X

25、√

26、X

27、√

28、√

29、X 30、√

31、X

32、X

33、X

34、√

35、X

36、X

37、√

38、√

39、X 40、X

41、√

42、X

43、X

44、√

45、X

46、√

47、X

48、X

49、√ 50、√

51、√

52、X

53、√

54、X

55、√

56、X

57、√

58、X

59、X 60、√ 6

1、X 6

2、X 6

3、X 6

4、√ 6

5、X 6

6、X 6

7、X 6

8、√

40 6

9、√ 70、√ 7

1、X 7

2、X 7

3、（×）7

4、（√7

5、（×7

6、（×7

7、（√7

8、（×7

9、（√80、（×8

1、× 8

2、× 8

3、√ 8

4、× 8

5、× 8

6、√ 8

7、√

简答题：

41）））））））

1、贷款分行业统计制度，是按借款人也就是法人本身的性质来划分的对行业进行划分，依据的是法人的主营业务进行分类；中长期贷款统计制度，是按照该笔贷款的经济同质性来进行划分的，按照贷款的最终用途来划分类别，和基层产业活动单位直接相关。

2、依据行业分类标准将企业划分为不同的行业，然后按照从业人员数、销售额、资产总额进行划分，三个条件只要有一个不符合的则划归下一档。

3、两张统计表中，行业分类指标、企业按控股类型相关指标除总行规定的数据调整期外，应符合以下校验关系，本期余额—上期余额

4、二产包括工业和建筑业。其中，工业包括采矿业，制造业，电力、燃气及水的生产和供应业。

5、共产党机关、国家机构、众社团、社会团体和宗教组织，基层群众自治组织等都属于“公共管理与社会组织”行业分类统计范畴。

6、贷款分行业指标“农林牧渔”，依据法人本身的性质其所从属的行业进行划分。而涉农贷款中“农林牧渔业”贷款，是按照贷款投向按照贷款投向进行划分，指的是填报机构发放给各承贷主体从事“农、林、牧、渔业”所属活动的所有贷款。

7、房地产贷款专项统计制度中“以房地产为抵押的贷款”中

42 “房地产”，指的是土地，及土地上面的建筑，并不区分是否进入房地产市场，而房地产投向中的“房地产”指的是土地，及土地上面的建筑，并且这些土地和建筑是为了进入房地产市场或者是在可预见的将来会进入房地产市场。

8、人民币全科目报表中“同业存款”统计范畴包括下述指标定活期存放，用于反映不同类别金融机构同业往来的情况： “货币当局存放”（包括“中央银行存放”和“国家外汇管理局存放”）、“境内银行业存款类金融机构存放”、“境内银行业非存款类金融机构存放”、“境内证券业金融机构存放”、“境内保险业金融机构存放”、“境内交易及结算类金融机构存放”、“境内金融控股公司存放”、“境内特殊目的载体存放”和“境内其他金融机构存放”

人民币信贷收支表中“同业存放”指人民币全科目报表中“同业存款”统计范畴减去“境内金融控股公司存放”、“境内保险业金融机构存放”以及“邮政储蓄银行老协议存款”。

9、中型企业，该企业属工业企业，因从业人员数达不到大型标准，只能划为中型企业。

10、银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同的贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款。 信贷收支表中银团贷款分别按照期限，反映在短期和中长期贷款中。按照用途分，分经营性贷款、固定资产贷款、用于并购的银团贷款和用于贸易融资

43 的银团贷款。

个人金融部工作计划 篇2

摘要：

近年来，我国金融市场发展迅猛，新的金融机构不断涌现，金融产品不断推陈出新，但与此同时，金融领域的风险也逐渐增加，金融辅导工作因此显得尤为重要。本文从金融辅导的背景、意义、工作计划等方面进行探讨，旨在提高广大民众对此的认识，并提出可行的解决方案。

一、背景分析

金融辅导指的是针对金融市场中存在的问题和矛盾，提供专业性的指导和意见，并通过各种方式为之提供支持。目前，我国金融市场存在诸多风险，金融领域的辅导工作显得尤为重要和紧急。例如：一些企业在进行投资、融资时，由于自身的经验不足，容易陷入陷阱或者受到不法分子的欺骗，因此导致损失。而这些企业的亏损又会影响到整个市场的稳定，进一步危及金融的安全和稳健。因此，开展金融辅导工作，具有非常重要的意义。

二、意义

开展金融辅导工作，不仅可以帮助企业等金融市场参与者了解市场情况和法规政策，还可以提供投资策略和动态风险评估，从而降低企业投资的风险，减少不必要的亏损，提高企业的经济效益和市场规模，提高金融市场的运作效率和稳定性。此外，开展金融辅导，还可以促进金融市场的健康发展，提高社会财富的创造和分配，为社会的经济稳定和可持续发展做出贡献。

三、工作计划

1. 加强金融知识普及。通过各种媒体渠道，加大金融知识培训力度，让更多的人了解基本金融知识，提高金融素质，避免被不法分子欺骗。

2. 形成专业化的辅导机构。建立专业的金融辅导机构，由专业的机构、专业的人员开展金融辅导工作，提高工作的专业性和针对性，保障参与者的权益。

3. 加强风险评估与监管。加强对金融市场的风险评估与监管，通过各种手段，对市场中可能存在的交易和交易者进行监管，避免违规交易导致的投资亏损和市场混乱。

4. 完善金融市场监管机制。加强监管机构的建设，完善市场监管法规和制度，强化市场监管力度，提高市场的公正性和透明度。

5. 推动金融市场改革。积极推动金融市场的改革，拓宽金融市场的参与者和渠道，推进金融创新和技术升级，推动金融市场的发展和壮大。

结论：

金融辅导工作，是当前金融市场中非常重要的一项工作，本文对金融辅导的背景、意义和工作计划等方面进行了初步分析和探讨。未来，我们应该持续加强金融辅导工作，提高工作的专业性和针对性，保障市场参与者的权益，促进金融市场的健康发展。

个人金融部工作计划 篇3

银行绿色金融下一步工作计划

随着环境保护和气候变化成为全球热门话题，绿色金融作为一种新兴的金融业务，正日益受到各界的关注。银行作为金融体系的重要组成部分，承担着重要的责任和使命，需要积极参与到绿色金融的发展中。本文将详细介绍银行绿色金融下一步的工作计划，全文分为三个部分进行阐述。

一、加强绿色金融产品的创新与发展

银行应当积极推动绿色金融产品的创新与发展，以满足公众对绿色金融需求的不断增长。首先，银行可以设立专门的绿色金融产品研发部门，吸引一批专业人才，围绕环保、水资源、新能源等领域，开展深入研究和创新。其次，银行可以与各类企业、科研机构、公益组织等紧密合作，共同开发符合市场需求的绿色金融产品。例如，银行可以推出低碳信贷、绿色信托、绿色债券等产品，为环保企业提供资金支持。另外，银行还可以推动绿色金融与科技创新深度融合，开发出更加便捷高效的绿色金融服务工具，如基于区块链技术的绿色金融支付系统。

二、加强绿色金融风险管理与评估

银行在推动绿色金融发展的同时，也需要关注绿色金融所涉及的风险问题。首先，银行应当建立完善的绿色金融风险管理体系，从发现、评估、控制和管理等方面对绿色金融风险进行全面覆盖和管理。其次，银行需要加强绿色金融产品的审慎评估，确保其真实、有效、持续。银行可以借鉴已有的绿色债券评估方法和指标体系，结合实际情况制定相应的评估标准和方法，并对绿色金融风险进行定期评估和监测。另外，银行还应当与各相关部门紧密合作，共同推进绿色金融风险信息披露的标准化和透明化。

三、加强绿色金融宣传与推广

银行作为金融机构，应当承担起宣传绿色金融理念和推广绿色金融产品的责任。首先，银行可以通过多种形式和渠道，加大绿色金融宣传的力度，提高公众对绿色金融业务的认知度和理解度。例如，银行可以在官方网站、微信公众号、报刊杂志等媒体上发布相关绿色金融的文章和案例，向公众介绍绿色金融的作用和意义。其次，银行可以组织各类绿色金融主题的研讨会、研讨班等活动，邀请专家学者、企业代表等参与，共同探讨绿色金融的发展路径和实施方案。另外，银行还可以与社会各界合作，共同开展绿色金融宣传活动，如绿色金融论坛、环保公益活动等，提高公众对绿色金融的认同度和接受度。

总之，银行绿色金融下一步的工作计划应当包括加强绿色金融产品的创新与发展、加强绿色金融风险管理与评估、加强绿色金融宣传与推广三个方面。银行在推动绿色金融发展的同时，也要认真管理好相关风险，确保绿色金融的可持续发展。只有不断完善绿色金融的体系和机制，银行才能更好地为环境保护和气候变化做出贡献。

个人金融部工作计划 篇4

面对稳中加固的良好经济态势和复杂的外部环境，商丘银保监分局认真贯彻上级有关部署，立足地方发展大局，把推进金融支持经济持续恢复和高质量发展作为支持实体经济的应有之举，强化监管引领，加强与地方有关部门协同配合，多措并举引领辖内银行保险机构增加金融供给、提供优质服务，有效促进有关纾困政策接续和退出衔接，全力保障地方发展成色。

扛起责任，加强组织领导

该分局高度重视金融支持经济持续恢复和高质量发展工作，通过召开党委会议、局务会等，传达上级要求、作出工作部署、建立工作机制。结合实际，制定并印发《商丘银保监分局关于做好金融支持经济持续恢复和高质量发展相关工作的落实方案》，就总体目标、重点关注内容及分工、时间安排等五个方面提出具体要求，明确工作指引、压实各方责任。该分局组织召开落实金融支持经济持续恢复和高质量发展专项工作会议，进一步明确各部门具体分工和各阶段工作安排，推动各方责任主体扛起责任、齐抓共管。

出台政策，着力纾困惠企

加强指引，是实现金融与实体经济良性互动的重要前提。该分局瞄准重点领域、薄弱环节和民生纾困金融需求，坚持把握当下与着眼长远有效结合，先后制定《商丘银行业保险业持续巩固拓展脱贫攻坚成果高质量服务乡村振兴的实施意见》《商丘银行业保险业高质量服务小微企业的实施意见》等一系列文件，在保持纾困政策平稳过渡的同时，推动脱贫攻坚与乡村振兴、加大投放与民生保障等统筹衔接，着力支持实体经济高质量发展。该分局还进一步加强与地方党政部门的沟通联系，合力督促辖内银行保险机构积极拓展服务领域，发挥机构自身优势，提高金融服务效率。

监督指导，保障工作成效

在推进金融支持经济持续恢复和高质量发展过程中，该分局注重发挥监督指导作用，将此项工作与纪委日常监督、专项工作、现场检查、非现场监管等相结合，嵌入日常监管工作中，努力确保各项工作措施落地见效。该分局建立信息报送机制，及时掌握辖内相关机构在金融支持经济持续恢复和高质量发展工作中的进展情况、亮点特色，对发现的情况和问题加强反馈，及时协调督促处置。

下一步，该分局将进一步贯彻落实有关金融支持经济持续恢复和高质量发展自查督查工作部署和要求，提高政治站位，强化督导检查，久久为功，确保各项工作取得扎实成效。

个人金融部工作计划 篇5

2021金融销售工作计划为范文网的会员投稿推荐，但愿对你的学习工作带来帮助。

一、年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSP航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变

(一) 行业分析

一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者----股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。

处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对\\\"炒黄金\\\"这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心.

(二)市场分析

20__年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。

这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿意也希望这个行业发展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继续努力;对于批评，我们要虚心听取，努力改进和完善。这样才有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。

在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有从业人员共同努力 等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。

(三)竞争对手分析

根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。

近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大面积宣传上海黄金延期T+D业务，并通过今晚传媒中心进行宣传，3方面强强联合将\\\"藏金于民\\\"的理念进行推广。其他稍微有实力的公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共媒体为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。

一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围内招聘代理商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。

还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球场、高档车的4S专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。

黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。

(一) 未来三年销售目标

在未来的3年中，首先20__年公司刚刚起步，是公司制定整体发展方向的一年，20__年要以公司稳定发展为基础，在天津范围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好基础。未来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定未来3年的销售目标如下。

20__年入金量1200万元人民币。

2013年入金量1500万元人民币。

2014年入金量2000万元人民币。

预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。

新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋划20__年各项工作的同时，对一季度提出了六项具体工作措施和要求。

一、精心部署早布局，努力实现开门红。早在去年12月中旬，市分行就分别召开党委会、行务会对资金组织、贷款营销、中间业务收入等市场营销工作进行了安排部署，并迅速制订下发了《关于认真做好年一季度重点工作的指导意见》，提出了一季度各项业务经营奋斗目标。即，到一季度末，营销有效贷款__0万元;实现财务净收入4750万元，其中实现中间业务收入600万元;各项存款净增50000万元，全年余额突破50亿元大关;借记卡发卡达到21000张;实现不良贷款净下降500万元，非应计贷款利息清收达到200万元。围绕上述目标，各县(区)支行必须切实增强加快有效发展的紧迫感和责任感，及早筹划安排，扎扎实实做好一季度重点工作，努力实现各项业务首季“开门红”，争分夺秒，积极争取工作的主动权，为圆满完成全年各项目标任务开好局、起好步。

二、把握机遇抓存款，确保增量及市场份额持续稳定增长。为了确保全年存款净增6个亿、余额跨越50亿目标，一季度全行在资金组织上要重点抓好四项工作措施落实。一是牢牢把握“两节”前后城乡居民收入相对集中、农副产品集中上市、外出务工农民返乡、商品交易活跃等季节性特点，进一步抓好适销产品宣传和柜台服务工作，切实以优质、快捷、高效的服务赢得广大客户的信赖和支持，不断提高个人优质客户市场影响力和竞争力，全力确保个人存款大幅度稳定增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、企业资金结算回笼机遇，有重点地做好客户拜访维护工作，为全年实现机构类客户占有量在县域内达到50%奠定基础。三是牢牢关注铅锌企业一季度价格可能上扬的趋势，千方百计提高法人客户销售资金归行率，确保重点客户销售资金回笼归行。四是大力开展“大行德广、伴你成长。金钥匙春天行动”，充分利用广播电视、报纸专栏等媒体，并通过举办银企联谊会、组织上门服务、文艺演出等丰富多彩的宣传营销活动，全方位、多视角宣传金融产品经营优势，进一步提升农业银行的良好形象。

三、及早行动抓营销，努力提高资金运用效益。要积极适应新形势、新任务的需要，以新的视野和思维积极主动寻找本行资产营销的切入点，切实按照“抓大、拓中、不放小”和“好”为标准的原则，在确保贷款风险可控的前提下，千方百计营销有效资产，努力做到早投放、早见效。一是重点抓好大行业、大系统、大客户的营销工作。文县、武都、成县、徽县、西和支行要继续在“南水北矿”上做文章。对已审批授信的徽县洛坝集团、东城集团公司、独一味制药有限公司等贷款，要在近期全部投放到位;高度重视交通、电力等行业的信贷需求，严密关注其重点建设项目的进展情况，并实行跟踪营销;高度关注学校医院等传统机构类客户的信贷需求，积极尝试旅游、广电类项目。二是大力营销个人贷款业务。大力营销以个人定期储蓄存单、凭证式国债、人寿保单为权利凭证的小额质押贷款，以押旧(房)贷新(房)为主要形式的个人住房贷款，以商铺房抵押、最高额抵押为主要形式的个人生产经营贷款。充分利用个人征信系统信息资源，细分客户，重点培植和发展以国家公务员、教师、医生、系统性优质企业从业人员等收入相对稳定的个人客户群体，积极稳妥地拓展网点服务半径内的城乡个体户和农村种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客户群体，力促个人信贷业务稳步

快速发展。三是紧密围绕“三农”和县域经济，有针对性地瞄准农业产业化骨干龙头企业、成长型中小企业、经营性基础设施建设、资源性矿产、水电开发项目和县域优质机构、个人客户，着力调整优化农业信贷结构，积极培育农村金融市场新的效益增长点。四是进一步加强和完善对等公关、分级营销的组织保障体系，切实形成行级领导主攻系统性、集团性大客户，部门负责人主攻重点户，客户经理和员工全面营销个人优质客户的全员营销机制。

四、坚持不懈抓清降，努力提高信贷资产质量。一是对法人客户不良贷款继续实行领导和部门包挂清收责任制，认真制定并落实清降措施，及早深入重点企业及大户进行跟踪清收，努力提高清收效率。二是充分发挥总分行有关不良资产清收管理的激励措施，加快清退进度。积极按照“三个有利于”的原则，在坚决维护贷款债权的同时，及时有效做好不良贷款的清收处置工作。三是创新不良贷款清收处置措施。坚持以货币清收为主，以委托代理清收、经营责任清收为补充，建立健全市场化清收处置机制，加快自然人不良贷款清退步伐。加强完善考核激励机，不断激发全员清收的积极性和创造性。同时，严格控制新增贷款风险，认真落实贷后管理工程，确保正常贷款按期收回。

五、努力拓宽增收渠道，加快中间业务发展步伐。要牢牢把握“两节”前后城乡居民流动高峰有利时机，不断加大宣传营销力度。一是及早行动，坚持抓好保险代理工作。在深入分析近两年开展保险代理工作经验教训的基础上，认真研究新的营销办法和措施，切实为全年保险代理业务营销工作打好基础。二是依托营业网点和前台业务部门，不断改进服务方式，提高服务质量，进一步加大银行卡营销力度，确保银行卡手续费收入持续稳定增长。三是千方百计拓展各类代理业务。在认真做好代理他行业务、代发工资、代收水电费、通讯费等现有代理业务的同时，主动出击，大力拓展代收税款、代理财政、社保资金、以及金融同业机构和企事业单位各类业务，继续做好基金、国债、银证通等业务的营销工作，不断拓宽中间业务收入渠道。四是加大网上银行业务推广力度。积极采取向我行存款大户、信贷大户、结算大户，以及职业稳定、收入较高的公务员、企业中高层管理人员寄送产品资料、演示推介、减免年费和工本费等手段，全面营销网上银行业务，努力推动网银业务上规模、见效益。

六、加强廉政建设、安全保卫和员工思想工作。严格执行总、分行党委有关廉洁自律的各项规定和要求，“两节”期间坚决禁止系统内攻关拜年活动，反对铺张浪费等不良陋习。坚持“股改、经营和安全”三大责任“一把手”负责制，严防死守，确保“两节”期间不发生任何问题。认真开展安全保卫大检查，特别对枪支管理、金库守护、计算机系统管理、印押证管理等重点部位和重点环节，坚持定期或不定期的检查抽查;严格按规定做好防暴、消防、计算机事故预案演练，进一步提高全体员工处置突发事件的能力。不断加强对可疑性、苗头性问题的排查，及时采取果断措施，超前防范，切实把各类事态消灭在萌芽状态，确保全行财产和人身安全。充分利用节日期间积极开展多种形式的“送温暖”活动。认真做好离退休、内退员工和困难员工的慰问工作，力所能及地帮助困难员工解决工作和生活中的实际困难，切实让广大员工感受到组织的关怀和温暖。切实加强员工政治思想教育，进一步激发全员干事创业的积极性，坚定全行上下对我行改革发展的决心和信心，积极引导广大员工理解、支持和参与农业银行的改革与发展，为全年各项目标任务的全面完成奠定坚实的基础。

个人金融部工作计划 篇6

2019年，市金融办认真贯彻落实市委市政府关于金融支持民营经济发展系列决策部署，围绕 “稳企业、增动能、保平安”工作目标，推动落实营商环境优化、金融专项改革、信用体系建设、金融风险防范等任务，实现全市金融运行稳中有进。9月末，全市各项存款余额3263.97亿元，比年初增长321.97亿元，同比增长12.97%；贷款余额2755.97亿元，比年初增长305.36亿元，同比增长10.54%，完成年度任务的160.72%；不良率1.46%，比年初下降0.26个百分点，为近五年来新低。企业帮扶方面，1-10月市金融办累计接洽企业1687家次，召开协调会287起，涉及企业289家，稳定金额累计1145.78亿元。其中开展解封转贷27起、封闭操作196次，涉及金额92.83亿元。累计发函56份，发纪要241份。办理“转贷通”业务1053笔，金额178.11亿元，为685家企业提供转贷，节约转贷成本1.42亿元。

一、2019年工作总结

（一）优化营商环境，加快金融服务实体经济。一是推动信贷改革。联合人行印发《义乌市优化营商环境获得信贷便利化行动方案》，根据获得信贷指标要求，建立300家参评企业库，按不同时间节点进行信贷安排。二是谋划一网通享“信用贷”。明确工业、商贸、科技、教育等各领域企业融资“三张名单”认定标准，制定一网通享“信用贷”管理办法，依托“三张名单”为信用良好的企业及个人提供专项信用贷款支持。三是深化银行考核机制。制定《关于开展义乌市银行业金融机构支持经济发展工作月度竞赛的通知》、《2019年义乌市金融系统支持地方经济发展考核办法》，新增三服务、最多跑一次、招商引资等考核指标，由行长挂帅解决企业金融问题，按月进行红旗黄牌评比并通报，目前，全市28家银行机构已全部明确行长联企名单，70位行长联系企业135家，其中五十强企业19家、A类企业34家，帮助企业解决各类金融问题141个。四是持续发挥政策性融资担保支点作用，将民办教育、商贸、建筑业等列入支持范围，进一步推动政策性融资担保扩面。全省率先出台《关于实施工业企业流动性贷款支持项目的政策意见（试行）》，对利润可覆盖银行利息，生产经营良好的工业企业，推出以约定效益目标为前提、以政策性担保为保障的流动性贷款支持项目，有效缓解民营企业融资难题。截止目前，政策性融资担保共有在保用户73户，在保余额78141万元，其中小微三农在保户数50户，在保余额9983万元；累计担保用户427户，金额26.44亿元。

（二）对接资本市场，全面落实“凤凰计划”。一是抓镇街发动。按各镇街规上企业数量分配股改挂牌任务，落实镇街抓上市工作责任。今年，我市新增股份制公司18家，区域股交中心挂牌企业27家，分别完成全年任务数的100%和150%，其中博尼时尚控股4月在港交所红筹上市。截至10月底，通过资本市场新增直接融资240亿元，完成全年任务数的192%。二是抓对标学习。对标晋江上市工作，搭建专业辅导平台，主动邀请券商、会所、律所等中介机构专家团队到企业实地指导，已举办各类上市业务培训6场次，受训企业210家次，组织科创板培育企业赴上海交易所见学三美化工挂牌仪式，全面提振企业上市信心。三是抓问题处理。今年以来，以“三服务”为载体，开展“一企一策”专项攻坚，全年走访调研拟上市企业和上市挂牌后备企业150余家，为企业发函协调涉税、发债无违规证明等问题6件次，处理土地问题2件次。

（三）深化金融改革，推进自贸区金融创新。一是制定金改工作要点。围绕试验区框架方案，研究制定《义乌国际贸易综合改革试点金融专项改革2019年工作要点》，已于7月10日获省金融改革工作领导小组通过并印发。二是推动国际贸易结算便利化。2019年1-9月，全市跨境人民币结算规模60.17亿元，同比增长107.55%，全市实现贸易项下收汇194.14美元，同比增长28.37%，通过市场采购贸易外汇联网平台自助结汇89.47亿美元，同比增长168.8%。三是优化税款担保机制。推动市政府与义乌海关、中银集团签订支持试验区10亿关税保证保险授信和不超过10亿进口融资授信的战略合作备忘录，人保财险义乌市分公司为30多家进口企业提供1亿元的进口关税保证保险额度，截至目前人保、中银保险已为全市29家企业投保关税保证保险，保额5265万元。四是创新进口金融产品。印发《金融支持进口企业工作方案》，按时间节点跟踪推进；参与制定进口产业增信基金管理办法并推动落地，目前意向总金额超6000万元；继续推进小额贷款保证保险风险分担功能，工商银行与人保财险合作推出“银行+保险”纯信用融资产品，给予进口企业首年200万、次年500万授信，有效拓宽外贸企业融资渠道，缓解进口企业融资难题。

（四）强化地方金融监管，建设金融安全中心。牢固树立“以监管促规范”的理念，扎实推进地方金融监管，截至目前，辖内地方金融风险总体平稳可控，暂未发生重大金融风险事件和群体性事件。一是强化小贷公司监管。将小贷公司创新业务发展列入年度重点工作计划清单，严格把关各类涉小贷公司的审核事项，定期开展风控检查工作。二是防范互联网金融风险。组织领导小组各成员单位开展互联网金融领域从业机构和业务活动清退工作，目前，我市共有P2P及疑似机构5家，1家公安机关已立案（电商贷，涉案金额2.8亿元，涉及人数2000余人），2家已清退完毕（存米网、勋彩投资），2家正在清退中（义金服、寻贷网），其余4家分支机构同步清退中。三是开展银行业机构资产包处置。印发《银行业机构资产包处置管理改革工作方案》，理顺资产包处置工作机制，对涉包重点企业进行建档管理。四是建设金融安全中心。依托商城征信平台，融合eWTP架构，加强同阿里合作，建成各镇街和部门密切配合、共同化解地方金融风险的金融安全中心，形成数据收集、风险预警、任务派发、日常管理、舆情处置工作体系，建立闭环处置机制，实现“防风险、保稳定、促繁荣”的总体目标。目前方案已上报至政法委。

（五）实施信用一网通享，打造“义乌样本”。我们以场景应用为导向、以提升群众感知度为目标，大力推进信用一网通享，今年11月全国信用工作现场会在义召开，推广义乌经验。一是织密信用一张网。在不断完善公共信用库建设的基础上，着力建设金融信用库和商务信用库。目前信用数据库涵盖62个政府部门的1483个数据项，覆盖所有53万市场主体和230万个人，数据总量超过3亿条。二是打通全生命周期信用管理闭环。信用嵌入“一网通办”，创新信用承诺制审批机制，目前35个部门已累计开展信用承诺22.7万次，简化审批11.8万人次。嵌入“一网通管”，率先构建十二分制信用监管体系，目前全市26个部门已在104个事项中实施信用监管。三是全面提升应用水平。推动31个部门谋划信用应用实施方案，选取其中13个项目分四批提交深改会集中讨论，在此基础上梳理形成“30个拳头性项目+70常规性项目”的百项信用应用。开展信用应用落地“奋战七十天”行动，年底前全力推进“30+70”百项应用落地见效。

二、2020年工作思路

（一）突出服务实体经济功能，发挥金融保障作用。一是实施“百亿千家”计划。建立包含各行业龙头、成长型、培育型、重点领域的企业白名单，引导银行对名单内企业开展服务对接，三年内为1000家以上企业提供100亿元专项信贷支持。二是出台金融支持实体经济文件。研究我市整体面上情况及进口转口、物流电商、智能制造、电子信息等重点支持行业形态，出台一揽子金融支持政策，助推我市产业经济转型升级，进一步帮助企业降成本减负担。三是扎实推进政策性担保扩面增容。突出小微、“三农”对象主体，切实降低户均担保额和客户集中度，力争全年在保余额达到12亿元，在保户数较上一年度增长200%以上，户均余额降至500万元以下。

（二）稳步推进资本市场建设，优化扩容上市挂牌梯队。一是进一步做好排摸企业挂牌上市需求、并购重组意愿等方面的基础性工作，组织交易所、券商等专业力量对企业进行辅导，夯实企业储备和梯队建设，力争全年新增股份制公司20家、上市挂牌企业20家。二是积极争取省“凤凰计划”专项基金支持，加强与在义证券机构合作，探索设立总规模为20亿元的上市孵化基金。三是加强股改十条政策宣传，持续开展企业上市挂牌培训，积极宣传多层次资本市场知识和政策，鼓励企业更新融资观念。四是加强上市公司日常监测，重点关注股权质押变动、生产经营指标变化、发债赎回或续发、获得信贷等情况，及时预警，防范发生流动性困难。

（三）深挖金融改革潜力，持续推进金融创新。一是学习新加坡、迪拜服务贸易金融先进做法，借鉴上海、深圳前海等国内自贸区可复制推广经验，借力高校、智库等专家团队，结合我市实际，提出“十四五”时期促进金融创新，实现金融业与实体经济联动发展的思路和对策，谋划新一轮金改方案。二是围绕试验区建设创新金融产品。推动金融机构围绕服务国际贸易、助力试验区建设、破解企业融资难融资贵等重点工作创新金融产品，依托“金融+信用”、供应链金融、资产证券化、债券等手段，提供长期、低息、多元化融资产品。三是开展金融招商。发挥丝路金融小镇集聚功能，吸引外地优质金融机构落地义乌，开发金融产品创新服务我市企业。

（四）持续优化金融生态环境，严厉打击非法金融活动。一是正式启用“金融安全中心”。在试运行基础上，不断完善修改，建立起各镇街和部门密切配合，共同化解地方金融风险的金融安全中心，逐步形成数据收集、风险预警、任务派发、日常管理、舆情处置的工作体系，形成地方金融风险齐抓共管的治理新格局。二是继续开展银行业机构资产包处置、打击恶意逃废债专项攻坚。对银行业机构资产包处置工作实施管控，梳理公布一批逃废债黑名单企业，持续形成打击涉包领域涉黑涉恶、恶意逃废债等各类违法违规行为高压态势。三是创新方法强化地方金融管理。探索楼宇全流程管理机制，对楼宇出租、承租双方建档备案，与属地镇街、相关部门共同进行租前调查、风险评判及业务调研。强化私募基金、类金融机构的风险管理，通过风险预警、严把准入、联合约谈、风险警示、移交公安等方式开展风险应对工作。

（五）推进信用应用全覆盖，进一步释放信用红利。一是打造应用体系。以“30+70”百项应用为突破口，推进应用向全领域拓展，以“信用+”撬动各领域改革，并从中挖掘标志性项目，形成义乌特色明显的信用应用体系。二是健全基础支撑。以应用倒逼各类信用基础设施完善，做强商城征信功能，建成覆盖公共、商贸、金融三大数据的信用一张网，升级打造信用评价模型，形成可复制推广的归集评价标准。三是加强金融管理信用嵌套。将各类金融行为整合归类，嵌套信用管理。对高风险机构从严实施监管，提高抽查比例和频次。建立各类金融主体及其实控人的经营异常名录和信用记录，对严重违规失信企业责令退出市场，对主要涉案人员实行行业禁入。

个人金融部工作计划 篇7

有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行列，为中小企业解决融资困难尽自己的微薄之力。融资担保行业对我来说是一个全新的行业，也有幸公司能给我这个机会和平台，与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转型的关键时期，高通胀、低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中国政府面前，采取稳健的财政政策和货币政策成为20xx年宏观经济调控的主基调，在这种市场流动资金严重不足的情况下，众多中小企业面临着一场生死之战，流动资金濒临断裂成为多数企业共同面临的问题。对于担保行业的从业人员来讲，无疑是一次绝好的发展机会，当然陷阱和机会往往只是一步之遥。收益与风险同在，怎样在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识和风险控制能力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业者必须具备的能力。但深知自己的能力还远远不及，作为业务人员，给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋，能更快更好的完成各项工作。

一、职业道德和专业素养

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标。

二、营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行担保时比较被动，多的担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计担保方案成为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求“增客户的还款意愿，增加客户的违约成本”，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出的担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些担保措施是客户觉得制约力的，在担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现能力强”。

四、建立科学的风险评价体系

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能复验证，不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。

五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。尤其竖家正在逐步实行利率市场化，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以限度的提升，当然这样加了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。

个人金融部工作计划 篇8

银行普惠金融工作计划

随着中国经济的快速发展，金融行业扮演着越来越重要的角色。作为金融服务的主要提供者，银行对于支持和推动经济增长具有不可忽视的作用。在金融服务的广泛覆盖之下，普惠金融已成为银行的一项核心任务。为了更好地推动普惠金融发展，银行普惠金融工作计划应运而生。

一、总体目标

银行普惠金融工作计划的总体目标是通过提供全方位、多层次的金融服务，让更多的人群享受到金融发展的成果，实现金融服务的普惠性，逐步弥补城乡金融发展的差异。具体来说，普惠金融工作计划的目标包括：

1. 提供广泛的金融产品和服务，满足不同人群的需求。通过打破传统金融服务的壁垒，银行将开发更多的金融产品，以满足不同收入、不同需求的客户，从小额贷款到创业投资等，满足不同人群的需求，拉近金融服务的距离。

2. 增加金融服务的可及性和可持续性。银行普惠金融工作计划将通过开设更多的网点、ATM机、移动银行等渠道，提高金融服务的可及性。同时，银行将推动金融教育，提高客户的金融意识和普惠金融的可持续性。

3. 优化金融环境，推动普惠金融的发展。银行普惠金融工作计划将积极推动改革开放，优化金融法规和政策环境，为普惠金融的发展提供良好的法规和政策支持。

二、实施方法

为了实现普惠金融工作计划的目标，银行将采取一系列的实施方法，具体包括：

1. 加强金融科技的研发和应用。银行将大力推进金融科技的发展，利用互联网、人工智能等技术手段，提高金融服务的效率和质量。通过互联网金融、移动支付等方式，让普惠金融真正走进千家万户。

2. 建立普惠金融合作机制。银行将与政府、企业、社会组织等各方建立合作机制，共同推动普惠金融的发展。通过政府的支持和各方的积极参与，打造一个良好的金融生态系统，促进普惠金融的可持续发展。

3. 加强金融人才培养。银行将加大对金融人才的培养力度，提高金融从业人员的综合素质和服务意识。通过培训、奖励等方式，激发银行人员的积极性和创造力，为实现普惠金融的目标贡献力量。

三、推进措施

为了确保普惠金融工作计划的推进，银行将采取以下的具体措施：

1. 制定普惠金融服务指导方针。银行将制定普惠金融服务指导方针，明确普惠金融的范围、目标和重点，为普惠金融的实施提供指导性文件。

2. 加强内部管理和监督制度建设。银行将完善普惠金融内部管理和监督制度，加强对普惠金融工作的监督和督导，确保普惠金融工作按照要求顺利推进。

3. 加大宣传力度，提高普惠金融的知名度。银行将通过各种宣传渠道，提高普惠金融的知名度和影响力。通过宣传普惠金融的理念和成果，吸引更多的客户参与到普惠金融的发展中来。

四、评估和监测

银行普惠金融工作计划的实施过程中，将加强项目评估和监测，及时发现问题和不足，做出相应的调整和改进。银行将定期公布普惠金融发展的情况，接受社会的监督和评价，并根据评估结果对普惠金融工作计划进行调整和改进。

总结

银行普惠金融工作计划是银行积极响应国家金融发展需求，弘扬普惠金融理念的重要举措。通过制定明确的目标和实施方法，加强内部管理和外部合作，银行将进一步推动普惠金融的发展，促进金融服务的普惠性和可持续性。随着普惠金融工作计划的不断落实和完善，相信未来中国的金融服务将更加广泛、便捷，让每个人都能共享金融发展的成果。

个人金融部工作计划 篇9

为了深入贯彻党的十六大和十六届四中、五中全会精神，提高我县银行系统的社会治安整体防控水平，进一步维护全县银行业务平稳运行，为我县经济的持续快速发展创造一个稳定的社会环境。按照县委、县政府《关于深入开展平安*建设的意见》精神，*县银行系统决定从现在起到20xx年底，在全县银行系统开展“平安金融”创建活动。特制定实施方案如下：

一、指导思想

以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻落实党的十六大和十六届四中、五中全会精神，按照县委、县政府的创建活动部署，加强和改进对社会治安综合治理工作的领导，坚持“打防结合，预防为主，标本兼治，重在治本”的方针，深入推进社会治安综合治理防控体系建设，全面落实社会治安综合治理的各项措施，努力提高银行系统维护稳定工作的整体水平，为全面建设小康社会创造和谐稳定的社会环境，夯实平安创建工作基础。

二、工作目标

(一)加强员工的政治思想教育、法制教育、党风廉政教育、树立员工正确的世界观、人生观、价值观，激发广大员工的爱国热情和工作积极性，树立奉献创业的思想，不断维护辖区金融稳定，实现政治大局持续稳定。

(二)建立健全矛盾纠纷排查调处长效机制，及时做好矛盾纠纷排查工作，努力化解不和谐因素，从源头上堵截和预防各种矛盾，有效遏制上访事件发生。

(三)扎实做好同“**功”等邪教非法活动组织的斗争，确保发现得早、控制得住、处置得好，始终保持“三零”(即零上京滋事、零聚集闹事、零插播事件)的良好局面，防止危害安全稳定的情况发生。

(四)强化规范化管理，严格各项规章制度的落实，加强对重点部位和要害部位人员的监控，避免职务犯罪和侵财案件发生。

(五)抓好安全生产，建立处置突发事件应急处理机制，加强技防设施建设，强化运款、枪弹、防火、防汛、交通安全管理，杜绝重大安全事故的发生，确保银行业务安全运行。

(六)加强内部管理工作，制订切实可行的规章制度，确保有价证券、重要凭证、密押、印章和机关干部职工人身、财产安全，不发生失窃、刑事及治安案件，创造良好的工作、生活环境。

(七)提高银行业监管水平和服务质量，努力创造金融生态环境，树立银行在社会中良好形象。

(八)认真做好社会治安综合治理工作，建立长效工作机制，维护系统内社会治安秩序正常，保持系统政治大局稳定。

三、创建成员单位

人民银行*县中心支行、农发行*县分行、工行*县分行、建行*县分行、农行*县分行、*县商业银行、*县农村信用联社、*县邮政局。

四、创建标准

1、环境优美，城区各营业网点达到门前绿化，路面硬化，车辆放置整齐化，室内工作环境和室外环境净化，无脏、乱、差现象。

2、服务水平规范化，优质化，达到文明接待、会“十字”用语，客户至上，细致入微，礼貌热情，履行承诺，杜绝刁难，懈怠，侮辱，坑骗客户的不良现象。

3、诚信经营，按照“存款自愿、取款自由”储蓄工作原则，不得有拒存付现象发生。

4、各类警示、标示等标志设施齐全，达到醒目美观、设置到位。

5、安全防范设施到位，电视监控设备齐全，达到营业期间有录像，并按相关时限要求，保存录像资料，备案登记。

6、安全防范措施得力，人员到位，无偷盗、抢劫不法犯罪案事件、安全生产事故发生。

7、消防人员到位，制订防火应急处置预案，设立紧急安全疏散通道出口，配备消防设施，达到人人会使用消防设备，人人熟悉防火应急处置预案，消除火灾隐患，避免火灾事故发生。

8、健全完善各项管理制度，执行制度落实到位。

五、实施步骤

平安创建是一项长期的系统工程，就20xx年至20xx年的平安创建活动，在时间安排上分为四个阶段：

(一)宣传发动阶段 (20xx 年 7月一20xx年9月)。各 行(社、局)要根据县委、县政府平安创建的总体部署，结合各自实际，认真制定具体的创建标准和落实措施，并通过各种有效形式，加大宣传力度，营造良好的舆论氛围。

(二)组织实施阶段(20xx年9月一20xx年2月)。在全县银行系统开展平安创建活动，动员广大员工积极参与，全面落实平安创建工作的各项措施。

(三)总体推广阶段(20xx年3月一20xx年9月)。不断深化平安建设活动，及时总结推广创建工作中涌现的好做法、好经验，力争推出银行系统的先进典型，提升银行系统平安创建的整体水平。

(四)检查验收阶段(20xx年10月一20xx年12月)。由银行系统创建活动领导小组担任考核工作，依据县委、县政府考核标准，结合综治检查，对创建工作进行检查验收。

六、措施要求

(一)成立创建活动领导小组。为加强工作，提高效率，决定在银行系统成立平安创建领导小组。由县人行行长张远东任组长，各专业银行行长任副组长，各专业银行保卫部门负责人任成员。下设办公室在县人行保卫科，由保卫科长任主任。各行、社、局也要成立相应的组织机构。

(二)构建思想教育体系。各行(社、局)要成立员工思想教育组织，制定学习教育计划，开展丰富多彩的思想教育活动，不断提升员工的思想觉悟和政治水平，树立全心全意为人民服务的思想。坚持以人为本，努力营造人人关心、人人支持、人人参与平安创建的浓厚氛围，为构建和谐社会打下良好基础。

(三)构建安全防范体系。加强人防、物防、技防建设，构筑安全防范网络，促进各项业务及创建活动的顺利开展。

(四)加强检查、督促落实。在创建活动中，各单位要按照活动规划，抓好阶段性的创建活动，加强工作检查，督促创建活动措施的落实，认真落实领导责任制，促进活动扎实有效开展，达到预期的效果。

(五)加强对创建活动的组织领导。各单位要把平安创建活动作为一项重要的政治任务，纳入年度整体工作同研究、同部署、同检查、同落实、同奖惩，加强对创建工作组织协调和领导，实行“一把手”负责制，落实领导工作责任，推进平安创建工作的深入、全面开展。

个人金融部工作计划 篇10

随着鞭炮声，我们迎来了崭新的20xx年。对于我们新成立的公司来说，新的一年我们要做好新的一年的每一项工作；一份好的工作计划，目标明确，是每个销售人员都必须认真对待的事情。从事销售两年多的我，现在已经成熟了销售方法和技巧，吸取了失败的教训，吸取了成功的成果，为我的新工作制定了20xx的工作计划：

深挖自己手中现有的客户资源。在完成公司20万目标的前提下，尽量超限，争取能够尽快转正。在给公司带来好处的同时，也给自己带来更多的好处。同时，开发新客户的工作也不容忽视，日常的宣传工作还是要认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素。对于每一个销售人员来说，在工作中不断学习、拓宽视野、丰富知识、总结经验和不足，是一项不能懈怠的工作。只有在不断总结和学习的过程中，才能让自己不断成长。同时加强对金融行业其他行业的研究，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、定向增发等，尤其是证券、信托、定向增发等，我有从未从事或接触过，并加强其他行业。对金融产品的知识和研究，深挖其产品的特点，与我们的产品进行对比，找出我们产品的优劣，知己知彼，百战百胜。当然，要加强与同事的交流和学习，与同事分享自己以往的工作经验，同事虚心向周围同事请教，取长补短，改正自己的不足和不足，实现共同进步。整个团队。 .

三、工作目标的制定。

任何工作都有目的，没有目的的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标是一个成功的开始。今年，目前的工作目标如下：

1、坚持每天发出订单，确保每天的订单量达到100个以上，并能与10个以上的客户进行沟通。话说，ZUI少留一个电话，保证10万左右的资金。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中的一到两个可以投资。同时，要了解其他未来投资客户的原因，是因为资金不足，还是因为我们公司，还是因为家人不同意，或者是否有其他投资渠道等.，并仔细分析每个客户的原因。通过不同的方法，仍然可以赢得一些客户。

3、每个月约40个准客户完成，6个客户可以投资，资金量20万。

4、每季度约130位意向客户，18位客户可投资，资金金额100万。

通过以上目标的规划，我们可以每天保持进步，分步开展业务，每年完成约80个客户，资金金额可达400万左右。在其他同事的共同努力下，有进步、有收获的同事才能使公司的事业蒸蒸日上

四、值班。

把握每一次工作机会，认真对待每一个上门客户，树立良好的公司形象，发自内心了解客户的深层需求，认真对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能忽视，必须千方百计帮助他们解决。做人先做人，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然，对于ZUI来说，最重要的还是努力把现场的所有客户都转化为有效客户。同时，利用空闲时间上门发DM订单，力求让路过的客户走进公司，全面了解公司及其产品。

五、客户维护与再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护和节日生日祝福等，重新挖掘老客户，尽可能增加老客户的投资额。用眼睛发现老客户身边的资源，做好“一区十十百”的联动营销效果，这也是公司的宣传之道。

每天的工作要有一个简单的计划，不能漫无目的地工作。每天都按计划，一步一个脚印，踏踏实实的开展业务。同时，在下班前对每天下班的情况做一个总结，想想你在一天的工作中得到了什么，失去了什么。分析这一天的优缺点，继续发扬优点，努力改正不足，使第二天的工作能够更好地开展。坚持总结工作的习惯，做周总结和月总结。看看工作中的错误，及时改正，下次不要再犯了。

我知道销售工作一开始并不容易，但我认为以我多年来积累的销售经验和能力，我可以迎来一个美好的未来。相信公司的明天一定属于我的灿烂天空！

个人金融部工作计划 篇11

中国银行是中国最大的商业银行，是中国四大国有商业银行之一，也是世界500强企业之一。年终很有幸的成为中国人民银行的一名实习生，并分配到金融部实习。为了更好地完成这份工作，我需要不断的努力完善自己的缺点。所以在2020年中，为了更好地完成工作，我做出来如下的工作计划。

一、穿着得体。

虽然这看似是一个很不正常的计划，但是身为银行的工作人员面对客户的时候，一个得体的妆容是非常加分的。并且我也会每天的进行化妆以及佩戴好实习生的铭牌，并且把一切的工作进行就绪。让自己从整个学生的状态改变成一个工作者的状态，这不仅能从心理上暗示自己，也能从行为上提高自己。只有当自己全心全意的投入工作，放弃学生的身份才能更好的完成领导下发的任务。

二、多跟领导请教。

身为实习期的我对工作的整个流程都是非常陌生的，所以在未来工作中我会不断的向领导进行请教。只有不断地虚心听取他们的意见才能更好的取得进步，并且更快的熟悉整个银行体系的工作。身为实习生就需要把自己的傲慢以及学校那套心态给降低，让自己成为一个打工者姿态。这样不仅能够更好的融入团体，也能更快的吸取养分，从而达到茁壮生长的目的。

三、把自己的金融知识用到实际工作中。

虽然我知道在学校学习的很多金融知识都并不能在工作中有效的应用，但是理论都是相同的。我只要把金融知识融会贯通，再进行举一反三就很很快能够把一些工作中的难题进行解决，从而得到妥善的处理方案。在未来我还会不断地学习，尤其是学习现代化的金融知识。只有不断的提升自己才不会被社会淘汰，才能更好的完成实习的工作，从而走向自己理想的生活境界。

个人金融部工作计划 篇12

20xx第一篇年，是“十四五”开局之年，非常时期金融“活水”将承担起更多支持实体经济发展的责任和担当。区地方金融监管局将在区委、区政府的领导下，进一步做大做强金融业，让资本的力量流通在“双循环”格局下，推动我区金融业在新起点上实现新跨越。

一、优服务、订政策，不断做优机构存量文章

一是做好建立常态化沟通联络机制。加强金融机构及企业走访力度和沟通联系，搭建“政金”沟通交流平台，围绕企业最关心、最直接、最现实的利益问题，多方联动妥善解决企业发展过程中的实际困难。定期举办金融企业沙龙、银企对接会等主题活动，筑牢“政金企”沟通纽带。二是修订《市南区金融业发展政策》、《市南区金融高端人才管理办法》，简化政策兑现条目、材料，及时兑现政策，坚定企业在市南兴业发展的信心和决心。三是促进金融与实体产业协同发展。依托青岛市软件园和航运贸易优势，发挥好辖区银行、保险机构和基金、创投风投机构集聚的优势，引导金融资源导向数字经济、工业设计、航运贸易等产业，实现实体产业及产业链与金融业互动发展，形成良好的协同发展效应。

二、抓招引、丰业态，不断促进金融资源集聚

一是积极跟进再谈项目。梳理金融业招商目录，面向金融业发达的国家和地区，重点跟进意才合资证券、招金期货等项目，采取“一对一服务”，实行全程跟踪，保障项目顺利落地。发挥会计、法律、券商等金融专业服务机构集聚的优势，吸引更多优质金融机构落户；二是大力招引新兴金融业态。开展定向招商、以商引商、产业与金融联动招商等形式，重点引进培育创新发展融资租赁、保付代理、税收筹划、家族办公室等新金融业态，加强对上期所、浙江国际油气交易中心和中钢期货的招引服务，及时对接驻外招商团队，建立长效联络机制，争取更多非银行机构和新兴金融业态落户我区。

三、促联动、强合力，稳步推进企业上市工作

一是完善企业上市培育机制。加强与区发改局、科技局、民营经济局、文旅局等各行业主管部门以及各街道办事处的对接力度，全年组织开展资本市场专题培训10场以上，进一步扩充拟上市资源。根据企业发展阶段和经营实际，进行分级分类培育，综合运用各交易所、券商、投资机构及各类专家资源，为企业提供定制化服务，形成层次有序的上市培育梯队，全年推动1—2家企业上市、1家以上企业进入上市申报程序。二是提升青岛资本市场服务基地影响力。加强与市级部门的沟通协调力度，导入全市上市企业、拟上市企业名录，以及各类基金公司、财富管理机构、金融智库人才等资源，建成不少于1000家的企业资源库。带领企业赴上海、深圳等经济发达、资本聚集的城市交流学习、或参加全国性高端论坛，为企业搭建一个获取知识、对接资源的平台，进一步提升企业对基地的认可度，打造企业上市发展热潮。三是搭建融资服务平台。依托青岛资本市场服务基地，打造服务范围更广、针对性更强的融资服务平台，全年开展5场以上项目路演、金企对接等投融资活动，采取线上互动与线下交流相结合的方式，搭建融资对接桥梁，帮助更多企业利用资本市场拓宽融资渠道，争取年底实现区内直接融资规模突破200亿元。

四、建机制、守底线，全力化解企业金融风险

一是要继续加大排查力度，联合公安、市场监管、属地街道办事处等对辖区内商务楼宇进行全面排查，督促企业依法合规经营，挤压涉众型经济犯罪活动的生存空间。二是要健全多部门联合的金融风险防范机制，发挥在法院、检察院专业部门、公安经侦及市场监督等多方联动的优势，不断强化信息通报协调机制和对风险企业快速反应处置机制，形成整体工作合力，有效打击金融违法犯罪行为。三是强化宣传引导，重点开展防范非法集资进社区活动，联合金融机构组织不少于第二篇00次金融知识讲座，最大限度扩展受众面，形成浓厚的金融风险防范氛围。

五、调结构、谋布局，促进区域金融协同发展

一是推动中山路区域金融复兴工程。以中山路为核心的西部老城区发挥航运产业、外贸企业和文化企业集聚的优势，引进和培育船舶融资租赁、海洋保险等以海洋经济为特色的金融业态，探索供应链金融、航运金融、文化金融等创新金融产品和业务，促进产融结合，打造金融业发展“新引擎”。二是发展高端楼宇经济。以海航万邦、海信创业中心、远雄大厦、泛海名人广场等区域内高端楼宇为重点，培育具有系统重要性的新兴独立财富管理机构，配套一批关联高端中介服务机构，优化金融产业链条，建设“高端财富管理综合服务示范区”，印记现代高端金融机构，发挥集聚优势，促进金融业发展模式由机构数量累积型向产业效益集聚型转变。

区地方金融监督管理局

20xx年12月

个人金融部工作计划 篇13

多元化的经营一定是2020年，我们银行的整体工作思路在年初的时候，领导已经对我们整个金融部提出了一些明确的任务指标。这不仅是对于我们整个部门的压力，也是对于我们一种认可，认为我们能够积极完善的处理好公司的一些金融业务。为了不辜负领导的重望，我对于2020年的金融服务工作做出了如下的安排。

一、以多元化的资产组合为前提分散风险。

身为金融部的工作人员，我们在对客户介绍产品的时候，一定要站在客户的角度上去思考一些问题，开发一些产品。首先要做到的是以多元化的方式开发出一些产品，让他们能够充分的了解各种产品之间的风险以及利润，从而让客户能够做出最好的选择。银行拉拢客户最难的一点是盲目的给客户推荐产品，并不了解客户的具体需求以及他们的风险承受能力。

二、多元化发展共同进行资源整合。

在2020年一定是一个多元化发展的一年，在今年中我们会联合各大银行进行一些金融上的合作，进行一些资源上的整合。这不仅是一个未来的趋势，也是我们银行业整个的金融发展的趋势。如今已经不是单打独斗的年代，虽然银行离我们银行也存在着竞争的压力，但是这并不妨碍我们相互之间的信用互通以及资料互通。只有健全建好一个完善的社会信用体系，才能更好的评估企业的信用价值，这为我们以后的金融工作的开发以及贷款提供了更良好的环境。

三、开拓更高的市场。

身价亿金融部的一个成员，我们不要局限于现在的市场，而要从内心深处评价出更优质的客户。只有适当的开发出新的领域，以及看到更广阔的企业发展前景，我们才能从中寻找到更优质的客户。现有的客户群体已经趋于稳定，并且每个重要的客户都已经有了多家的联系银行。而我们金融部想要获得更高的发展，不仅要在产品上下功夫，也要在服务以及挖掘客户上下功夫。

个人金融部工作计划 篇14

金融专员工作总结和工作计划

作为一名金融专员，我在过去一年中经历了各种挑战和机会，通过与团队合作和不懈努力，我取得了一定的成就。这篇文章将详细总结我在过去一年中的工作经验，并制定未来一年的工作计划。

工作总结：

过去一年，我主要负责金融服务和理财方面的工作，主要包括以下几个方面的工作：

1.客户咨询和服务：作为金融专员，我与客户合作，了解他们的财务目标和需求，并根据其个人情况提供相应的金融建议。我与客户保持紧密联系，提供及时的咨询和解答他们的疑问。

2.数据分析和报告：为了更好地了解市场趋势和客户需求，我学会了使用各种数据分析工具和技术。我负责收集和分析市场数据，并根据分析结果撰写报告，为公司制定有效的业务战略提供支持。

3.团队协作和领导：作为一名金融专员，我参与了多个团队项目，并负责协调团队成员之间的工作分配和沟通。我学会了有效地管理团队资源，确保每个项目按时交付。

4.培训和专业知识更新：金融行业变化快速，要保持竞争力，我不断学习最新的金融知识和技能。我参加了各种培训课程和研讨会，持续提升自己的专业素养。

在过去一年中，我取得了以下几个方面的成就：

1.客户满意度提升：通过与客户良好的沟通和专业的服务，我成功提高了客户的满意度。客户对我的建议和解决方案表示满意，并给予了积极的反馈。

2.市场分析和预测准确性提高：通过不断精细化数据分析和市场研究，我的市场分析和预测准确性得到了显著提高。这使得公司能够更好地制定业务策略，增加市场份额。

3.团队协作和领导能力提升：我学会了更好地与团队成员协作，并有效地分配工作，提高团队生产效率。我也发展出良好的领导能力，帮助团队成员解决问题，并激励他们最大限度地发挥自己的潜力。

未来一年的工作计划：

基于过去一年的经验和成就，我制定了以下几个工作计划，以持续提高个人能力和公司业务：

1.进一步加强客户关系：建立并维护良好的客户关系是我未来一年的首要任务之一。我计划加强与客户的沟通，深入了解他们的需求，并提供更加个性化的金融建议。

2.继续学习和专业发展：金融行业变化快速，我将继续学习和更新金融知识和技能。我计划参加更多的培训课程和研讨会，提高自己的专业素养，并通过获得相关证书来证明自己的专业能力。

3.加强市场分析和预测能力：我将进一步深化对市场趋势和客户需求的研究，提高自己的市场分析和预测准确性。我计划与其他专业人员合作，共同开发新的数据分析工具和模型，以更好地支持公司的业务决策。

4.继续发展团队协作和领导能力：我将继续发展自己的团队协作和领导能力，通过更有效地指导和激励团队成员，以实现更好的工作成果。我计划参加领导力培训课程，进一步提升自己的领导水平。

总结：

作为一名金融专员，我在过去一年中取得了一定的成就，并制定了未来一年的工作计划。通过与客户良好的沟通、深入市场分析和继续学习专业知识，我希望能够不断提高自己的能力，并为公司的发展做出更大的贡献。我相信通过持续努力和不断学习，我能够取得更好的成绩，并实现个人和公司的共同目标。

个人金融部工作计划 篇15

大连银保监局按照银保监会党委和驻会纪检组工作部署，在春节伊始便率先开展金融支持经济持续恢复和高质量发展专项督查。局党委亲自挂帅，带队7个跨处室督查小组，明确“两促两结合”的工作目标，对14家银行保险机构深入开展督查工作，切实推动辖区各项重大决策部署在辖区落实落细。

立足“两促两结合”确保督查实效

以督查抓落实。大连银保监局党委主动承担抓落实的主体责任，成立专项督查领导小组，由党委书记任组长，其他班子成员任副组长。7名班子成员深入一线，靠前指挥，带头研究部署，带队现场督查。全面梳理18项政策清单，作为抓落实的重点内容，推动“六稳”“六保”政策转化为具体金融举措。

以督查促整改。大连银保监局坚持问题导向和结果导向，明确18项政策落实重点督查领域，建立典型问题清单，指导各督查组及时发现并纠正政策落地过程中存在的问题。要求银行业机构对督查发现问题建立整改台账，确保在政策落实中存在问题和薄弱环节根源整改，形成支持经济高质量发展的长效机制。

坚持督查和政策宣讲相结合。大连银保监局发挥党建引领作用，由党委班子带队深入辖内县市区开展“联系基层政策宣讲活动”，组织编写《银行保险基础知识读本》，将惠企助企政策传达至基层政府和市场主体。创新工作方法，对2家机构员工考试抽测，下发调查问卷20余份，对63名分支机构负责人及基层员工开展访谈，考察各级从业人员政策掌握和运用水平。对被督查机构逐户开展重点政策解读，准确传递监管要求，指导机构精准对接新业态、新需求并给予倾斜支持，确保服务实体经济力度不减。

坚持督查和调查研究相结合。各督查组把推动工作与调查研究结合起来，深入基层接地气，联系实际出实招。赴基层支行开展座谈，走访辖区产业支柱型企业，听取政策执行中的难点、堵点和建议诉求。在局内成立4个专业调研小组，持续开展政策梳理和案例分析，研究银保合作助力经济持续恢复发展可行模式，力求打通政策落实“最后一公里”。

突出三个强化推广典型经验

大连银保监局坚持督查工作查摆问题与经验相结合的定位，及时归纳良好经验和鲜活做法，力求打通政策落地的堵点难点，推动金融服务做实做细。

强化重点领域支持。大连银保监局引导各机构精准对接关系民生保障和受疫情影响的重点领域，明确将“两新一重”、小微涉农、科技创新等领域作为重点支持对象,切实加大信贷投放和保险保障。截至1季度末，辖区银行业机构各项贷款余额1.32万亿，比年初增长208亿元；辖区保险机构累计支付赔款13.84亿元，同比增长33.19%。农业发展银行充分利用政策性银行优势，加大对粮油收购、农业农村基础设施建设、城乡一体化等领域的金融支持，利率可低至基准，期限可长达15年。人保财险大连分公司积极服务地方重大战略部署，2020年以来为重点装备制造业首台（套）重大技术装备、造船、港航、科技企业等或提供风险保障过千亿。工商银行、兴业银行等组建小微企业“金融辅导员”团队，为企业提供量身定制综合化金融解决方案，2020年以来累计走访有融资需求企业9552户，为2714户小微企业提供授信支持41.5亿元。

强化产品服务创新。大连银保监局指导各机构创新金融产品，优化服务方式，为实体主体提供更快捷更优质的金融服务。辖内农业银行、建设银行、大连农商银行等强化线上小微信用贷款产品创新，主动对接医保、税务、公积金数据等外部信息渠道，建立四十余种特色化线上小微信贷产品体系。截至2021年3月末，辖内小微企业信用贷款余额182亿元，同比增长18%。各财产保险公司强化保险模式和产品创新，推进“保险+期货”试点，在玉米收入保险基础上，新增苹果期货价格保险和生猪价格保险，持续推动农业保险高质量发展。中国人保大连分公司持续加大“企业安心”补充工伤保险扩面，为辖区470家企业提供风险保障金额1819亿元，切实增强实体经济抵御风险能力。

强化惠企政策落实。大连银保监局推动各机构落实纾困惠企政策，体现金融业的责任担当。一是落实延期还本付息政策。优化申请渠道，提升企业金融服务便捷性和政策获得感。截至2021年3月末，辖内银行业机构累计对9973户贷款予以本金或利息延期总计537.01亿元，有效缓解企业资金周转压力。二是加大减费让利力度。积极将政策红利向小微企业传导，1季度新发放普惠型小微企业贷款利率低于年初水平0.3个百分点。

个人金融部工作计划 篇16

金融险核保师工作计划

金融险核保师是金融保险行业中不可或缺的角色。他们主要负责对金融险的核保工作，确保保险公司在承保金融项目时的合规性和风险可控性。为了更好地完成核保任务，金融险核保师需要制定详细具体且生动的工作计划。以下是一份针对金融险核保师的工作计划，以助其顺利完成工作任务。

第一阶段：了解金融产品

作为金融险核保师，在开始工作之前，首要任务是全面了解所承保的金融产品。这些产品可能包括贷款、信用卡、理财产品等。核保师需要深入研究每个产品的特性、风险因素和市场需求，以充分把握核保工作的背景和环境。此外，核保师还需要了解行业标准和监管政策，以确保核保工作符合合规要求。

第二阶段：优化核保流程

核保是一个非常复杂的过程，其中涉及到大量的调查、分析和决策。为了提高核保工作效率，核保师需要优化核保流程。首先，核保师应建立一个完善的客户信息数据库，存储和管理所有的核保资料；其次，核保师需要制定一套详细的核保操作手册，明确各项核保工作的流程和标准；最后，核保师还可以利用信息技术手段，比如人工智能和大数据分析，自动化核保工作中的某些环节，提高工作效率。

第三阶段：建立有效的风险评估模型

金融险核保的核心工作之一就是评估风险。为了准确评估风险，核保师需要建立有效的风险评估模型。首先，核保师应收集并分析大量的历史数据，了解各种金融险的风险特征和赔付情况；其次，核保师可以利用数理统计、数学模型和风险评估方法，预测未来风险发生的概率和可能的损失；最后，核保师还需要不断改进和更新风险评估模型，以适应市场和行业的变化。

第四阶段：加强沟通与协作

作为金融险核保师，沟通与协作能力是不可或缺的。核保师需要与团队成员、业务部门和客户保持良好的沟通，及时了解各方的需求和意见。此外，核保师还需要与其他部门（如风险管理、理赔、营销等）紧密合作，共同解决问题，提高工作效率。为了提升沟通与协作能力，核保师可以参加相关培训，提升自身的软实力。

第五阶段：持续学习与提升

金融行业是一个快速发展的行业，核保师需要不断学习和提升自己的知识和技能，以适应市场和业务的变化。核保师可以积极参加相关培训、研讨会和行业交流活动，更新知识、交流经验和学习最新的核保技术。此外，核保师还可以积极参与行业认证和考试，提升自己的专业水平和竞争力。

综上所述，金融险核保师工作计划的目标是在确保保险公司合规性和风险可控性的前提下，提高核保工作的效率、准确性和客户满意度。通过深入了解金融产品、优化核保流程、建立有效的风险评估模型、加强沟通与协作、持续学习与提升等一系列措施，金融险核保师可以更好地完成核保工作，在保险行业中取得更大的成就。

个人金融部工作计划 篇17

公益金融工作计划

随着经济社会的发展，人们对公益慈善事业的关注日益加重。而公益金融的出现，为公益事业提供了更多的经费支持和资金保障，在推动社会公益事业的发展过程中起到了重要的作用。因此，建立健全可持续的公益金融体系，成为了当前重要工作之一，各方面的力量都要齐心协力，共同参与。

I. 公益金融的现状及发展趋势

公益金融的出现可以追溯到上个世纪八十年代，当时美国先行出台了相关政策和法规，促进了公益金融的发展，并取得了可喜的成果。现如今，越来越多的地区开始重视公益金融对于社会公益事业的作用，并围绕公益金融展开了一系列工作。同时，越来越多的创新型组织和企业开始借助公益金融理念探索可持续的公益商业模式，通过金融创新来促进公益事业的发展。

下一步，公益金融领域的发展还面临多方面的机遇和挑战。一方面，金融科技的不断提升和普及，为公益金融发展提供了新的渠道和手段；另一方面，如何有效地协调各方资源，推进各方的共同参与，以及如何保证公益资金的有效使用和运营，也是公益金融在未来需要解决的问题。

II.建立健全公益金融体系的重要性

公益金融体系建设，意义深远，推动社会公益事业稳健发展，有着至关重要的意义。其一，金融工具的定向满足各类基金和项目的需求，能有效地提高公益资金的使用效能；其二，能够将公益事业与金融市场连接起来，为各类社会资源的引入提供媒介；其三，有助于构建多层次的公益金融体系，完善金融程度不高的地区和机构的公益金融运作；其四，确保公益资金的合理使用，提高社会各界对公益工作的信任。

III.通过政府、金融机构、社会组织等多方合作，建设可持续的公益金融体系

a. 政府的作用

政府可通过财政补贴、税收优惠等形式，依法合规地为公益金融提供实质性的支持，并鼓励金融机构和社会组织为公益事业提供支持。政府还应出台相关政策和法规，规范公益金融市场的行为，保障公益金融的安全与稳定。

b. 金融机构的作用

金融机构可以依托其业务优势和专业技术，为公益组织提供多元化的金融服务，发掘更多的公益资金来源。同时，金融机构还可以发挥风险管理的专业技能，保障公益项目的安全和稳定收益。

c. 社会组织的作用

社会组织可以作为公益市场资源的重要来源，并协同地开展策划和推广公益金融服务，搭建社会资源和市场需求的桥梁。社会组织还可以从事相关监管工作，确保公益金融市场的合规运营。

IV.未来展望

公益金融工作计划的实施将有助于促进公益事业的健康发展，同时也将带动金融市场的转型升级，推动金融创新，推进经济转型升级。在未来，我们应继续深化公益金融体系建设，探索覆盖面更广、层次更多样的金融工具，助力公益事业创新发展，切实提升公益金融的支撑能力和使用效能。

个人金融部工作计划 篇18

为了更好地推动我们银行产业的金融体系及为中小企业融资担保体系，向中小企业提供更便利的融资渠道以及优质的金融担保，促进企业的稳步发展。在2020年我们领导下发了一系列的工作整合计划，尤其是对我们个人金融部提出了明确的要求，需要我们在后半年中提出更加有力的营销方法。为了完成领导下发的任务，2020年，我做出了如下的工作安排。

一、落实各项金融法规。

对于个人金融部的工作而言，贷款以及放贷是我们的主要工作之一，不仅需要增加新的客户，也需要更全面的开发客户的需求。当我们对客户有了更深入的了解才能更好的明白客户的需求，从而开发出更完善的金融体系。在2020年疫情爆发过后，我们银行业也受到了严重的打击，各行各业都在整顿停业当中。很多的重要客户都不向我们贷款。所以在年后我们会更加努力的寻找客户，寻找一些需要贷款的金融公司。

二、加强与各银行之间的密切合作。

各银行之间虽然存在着很大的竞争关系，但是我们也需要有定点银行进行深入的合作，并简化贷款的流程，充分的发挥我们银行的作用。这不仅是新时代金融体系的改变，也是我们银行业务之间来往密切的一个重要转变。从以前的竞争关系到现在的合作关系，不仅能够加强银行之间的互利互赢，也能更好的提供给客户更多的金融方案选择。

三、建立完善的中小企业金融信用体系。

只有健全一些中小企业的金融信用体系，我们才能简化流程。通过有目的的筛选，不仅能够加快我们对各行各业的了解，也能够加强我们的审批流程。对于一些信用良好的企业，我们会降低利率，增加贷款的速度，从而服务好我们的重要客户。一个健全的动态信用体系库，不仅是对我们银行有着巨大的帮助，也能对业务员有着更积极的寻找客户的方向与目标。

个人金融部工作计划 篇19

消费金融工作计划

消费金融作为金融行业中最为活跃的领域之一，对于提高人民群众的生活品质、促进经济发展具有重要意义。因此，制定一份详细、具体且生动的消费金融工作计划对于确保消费金融行业的良性发展至关重要。本文将根据标题，详细介绍一份消费金融工作计划，包括目标设定、重点工作、实施方法等方面的内容。

一、目标设定

1. 提升消费金融服务的质量：通过优化服务流程、完善客户投诉渠道、加强人员培训等措施，提高消费金融服务的质量，确保客户能够得到更加便捷、高效、满意的金融服务。

2. 加强消费者权益保护：加大消费金融市场监管力度，建立健全消费者权益保护机制，加强对违法违规行为的打击力度，确保消费者权益得到有效保护，维护市场秩序。

3. 推动消费金融创新发展：鼓励银行等金融机构加大消费金融产品的研发和创新力度，适应市场需求变化，提供更加多样化、个性化的金融产品和服务。

二、重点工作

1. 落实消费金融监管政策：制定并落实消费金融监管政策，加强对消费金融机构的监管，防范金融风险，提高消费金融市场的健康发展水平。

2. 完善消费金融服务体系：通过持续推进消费金融服务创新，建立更为完善的服务体系，提高消费金融服务的便捷性和质量，满足人民群众的多元化金融需求。

3. 加强消费金融信息化建设：推动消费金融机构加强信息化建设，建立完善的大数据管理与应用系统，通过数据分析提供精准化的消费者金融服务，提高风控能力，降低金融风险。

4. 增强消费金融宣传教育力度：加大对消费金融知识的宣传教育力度，提高人民群众的消费金融素质，增强对消费金融产品的正确使用和风险防范能力。

三、实施方法

1. 加强政府领导：建立健全消费金融工作领导小组，并明确分工，加强对消费金融工作的全面协调和指导。

2. 健全政策法规：加快完善和修订消费金融相关政策法规，制定支持消费金融发展的配套措施，为消费金融工作提供有力的政策支持。

3. 强化监管力度：加大对消费金融机构的监督监管力度，加强对违法违规行为的处罚力度，对于严重违规者依法进行处罚，保护市场公平和消费者权益。

4. 加强人才培养：加大对消费金融领域人才的培养力度，提高从业人员的专业素质和业务水平，确保消费金融服务的专业性和可靠性。

综上所述，消费金融工作计划是推动消费金融行业良性发展的一项重要工作，本文根据标题详细阐述了目标设定、重点工作和实施方法等方面的内容。只有通过制定并贯彻好这样一份工作计划，才能确保消费金融行业能够为人民群众的生活带来更多便利和福祉。

个人金融部工作计划 篇20

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★工作计划是行政活动中使用范围很广的重要公文。机关、团体、企事业单位的各级机构，对一定时期的工作预先作出安排和打算时，都要制定工作计划。工作计划实际上有许多不同种类，它们不仅有时间长短之分，而且有范围大小之别。

以下是工作计划网工作计划频道为大家整理的金融工作计划书范文，供大家参考。更多阅读请查看本站工作计划频道。

xx年，将继续严格遵守这样的工作思路：在公司领导的带领下，参与公司战略性持续改进活动，及时准确做好销售部的日常工作，对订单和发货计划的执行情况进行协调、平衡、监督和跟踪;参与完成对客户的产品按时交付和后续对客户的跟踪，继续开发新客户和新产品，配合各部门及时完成公司产销的各项任务。

在xx年的工作中，预计主要完成工作内容

1、根据客户订单及时制定和修改发货计划;负责发货计划的过程监控和具体实施;发货订舱以及相关事务的协调，保证产品的.正常发货，并及时向领导反映过程情况。

2、对国外客户的信息收集、及时传递、及时处理，如：图纸、PPAP信息反馈等等;并及时了解国际机械制造市场和外汇市场的消息，为公司的发展壮大提供信息支持。

3、按时完成全部发货所需要单据的缮制和交付和给客户单据的交付，包括发货单、装箱单、商业发票、运输合同、运输声明、原产地证等等。

4、及时就发货所涉及的相关事务与客户有效沟通。

5、参与公司新产品项目的生产评估和实施过程监控。如发放新产品评审图纸和进展过程跟踪。

6、准确完成统计月度出口明细、月度应收汇明细，并和财务对帐。

7、向国外客户催要应付款项，包括在WEBEDI生成ASN和发票，制作纸质收汇单据等，及时回款，对未达帐项积极负责。