贷款客户经理工作总结

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贷款直销客户经理工作总结(经典7篇)

2025-01-30 15:30:37

【#实用文# #贷款直销客户经理工作总结(经典7篇)#】岁月如梭,转眼又到年末。在这一年中,我们经历了欢笑、泪水与成长。是否已经写好你的年终总结呢?及时总结能为下一步努力指明方向。年终总结不仅是对领导的交代,更是对个人工作的反思。以下是好工具范文网小编整理的贷款客户经理年终总结范文,希望能对你有所帮助。

贷款直销客户经理工作总结 篇1

20xx年,紧紧围绕省公司“抓住一个中心,提高两个能力,把握三个关键,实现四个目标”的中心思路开展工作,在公司领导的正确领导下,部门员工的共同努力下,各项任务指标完成较好,现将20xx年的主要工作如下,请公司和公司领导给予审议。

(一)1月1日至6月16日

我担任合作渠道管理中心经理,通过保存量、促发展的营销策略,加大放号、td终端销售的力度,全面提升合作渠道的运营能力;通过科学规划,合理发展渠道网点,全面巩固合作渠道的控制力;通过落实渠道营业员层级管理,提升渠道营业员关怀度,强化渠道店内软硬件实力,全面提高渠道网点服务满意度。

(二)6月16日至9月15日

我担任重点客户中心经理助理,通过加强管理,提高效率,努力提升班组执行力;通过部门结构调整,明确责权范围,提升部属综合素质;通过集中资源,狠抓集团专项产品,提升信息化收入。

(三)9月15日至12月31日

我担任综合部经理助理,围绕着夯实综合管理基础到,持续提升管理效能;强化管理技能,持续深化全面预算管理,提升资源使用效率;执行领导事务督办制度,强调令行禁止,全面提升公司执行力。

(一)指标完成情况

1、合作渠道管理中心

(1)战略性数据业务月均使用用户达2681户,完成全年计划的82.91%;

(2)td用户数累计净增4240户,完成计划的139%;在一周之内完成467部集采终端指标,得到了省公司的表扬,并以此作为优秀向全省介绍推广经验。

(3)二季度服务满意度得分19.84分,其中综合部满意度得分78.6分,比一季度提升2.3分。

(4)执行软硬件管理常态优化制度,通过业务受理单管理、兼职培训员管理、优秀营业员拓展活动等,鼓励专营渠道通过培训员和制度做好专营渠道的内务管理工作。

(5)创新试用积分,通过对代理商的执行力考核、业务发展规模、指标完成情况等进行积分排名,并每月根据积分的高低情况合理调配资源,保证渠道资分配的公正性,提升渠道的竞争力和资源分配的合理性。

2、重点客户中心

(1)信息化完成45.3万元,完成季度指标值的110.9%;宽带业务收入累计完成1.34万元,完成季度指标值的260.9%。重要集团覆盖率年度第三季度指标值是50%,年度指标是60%,现已达到67.75%,完成年度指标。由全省倒数提升到全省第14名。

(2)v网普及率38.4,完成第三季度指标,组织客户经理落实包括短号漫游推广、v网新客户营销、v网分享有礼等v网营销方案。

(3)集中资源大力发展校讯通业务,保存量提增量,拓展新市场。组织外出业务交流学习,开展校讯通学校联谊活动,利用活动契机推介校讯通业务,为全年完成4289户增幅120%的成绩打下坚实的基础。

(4)提升专线业务的发展速度,安排专人分管专线,新签订视频监控项目、局专线项目等260条专线,增加信息化收入。

(5)加强客户经理管理,提高工作效率,提升班组执行力,修订重点客户中心二级绩效考核管理办法,确定客户经理的奖金划分及绩效得分。对客户经理的工作动态按进行月-周-日的维度进行管理,实时掌握客户经理目标设置及安排,提高客户经理工作效率。

(6)调整机构,明确分工,部门内部形成以小组为单位,各项分工,并且对于集团业务产品如集团v网业务,专线类、校讯通等进行专人划分,专项分管,使各项指标都落实到人,做到事事有人管、人人有专责,保证各项工作的落实。

3、综合部

(1)客户服务满意度其中的网络质量服务满意度考核得分为79分,全省排名第二;

(2)基站征址三项达成56个,城域网建设完成10.27管程公里,wlan建设完成98个热点,建设有线宽带小区49个,社会渠道接入建设17个完工站点。

(3)宽带业务建设完成小区建设49个,完成onu端口数量4858个,覆盖用户数量达到4696户。发展有线宽带用户数为八百多户。平均每小区开户数12户;平均端口利用率14%;平均每小区投资15万;小区初始投资的平均回报周期18年。以上指标表现排名在全省前列。

(4)信息管理方面,顺利完成分公司20xx年至20xx年分公司志的拟写工作,全年发布稿10,增幅达131%;共收集新闻照片3495张,增幅达84%;有效地向上级公司及兄弟公司宣传我分公司形象,年底竞赛更是以专题系列报道形式连载,为营造公司浓厚竞赛氛围起到重要作用,获得省公司优秀宣传团队的奖励。

(5)综合事务方面,全年完成重要的组织工作达12次,多次拟写领导的稿、工作总结、交流材料、报告会议、创新争优活动等材料;完成企业文化建设、人力资源管理、党团工会、纪检监察、等综合事务型的工作,圆满完成省公司各项工作要求。

(6)财务管理方面,严格执行公司各项财务账务管理制度,进一步推进财务管理工作,强化全面预算管理制度,全员实施预算管理机制,12月对全体员工进行的预算管理工作,取得较好的效果,提升资源使用的计划性,提高财务支出的效率性。

(7)执行领导事务督办制度,对领导在会议上的要求进行跟踪,并对结果进行严格考核,使公司领导的指令能快速得到执行,营造令行禁止的氛围,全面提升公司执行力。

(二)绩效表现情况

20xx年一至三季度绩效为a、b、a;全年绩效被评定为a。

1、综合部管理工作要向“五个发展”的方向前进,综合管理工作,既是一个老课题,也是篇新文章。“五个发展”指的是均衡化发展、协同化发展、精细化发展、创新化发展、持续化发展。

均衡化发展指的是要关注短板、巩固优势,要看到成绩的同时,也要注意到不足,集中资源解决存在的问题,实现均衡化发展。

协同化发展指的是在开展各项综合工作是,要充分与各部门工作紧密地结合,统筹公司资源,营造协同作战的良好氛围,共同进步,实现协同化发展。

精细化发展发展指的是要重视细节,学会精打细算,千方百计降低公司的运营成本,提高公司的运营效率;制度上,我们要想法设法精细化各项工作的标准、程序和制度,要事事精细,环环相扣,使管理工作做到无缝衔接,实现精细化发展。

创新化发展指的是强调“创新驱动”,在完成好各项日常工作的同时,除了会干事还要会思考、会总结、会宣传,要完善创新机制,努力营造创新的氛围,积极开展各种创新活动。

持续化发展指的是工作上要有规划、计划,不能有想一事做一事,要有整体、系统的规划和计划,并且规划和计划要进行科论证,以保障实施过程中的可持续性发展。

2、安全生产、纪检监察工作是企业经营的保险线,安全始终是经营生产中的大事,我们思想上要重视,上要更加关爱员工安全,行动上则要自觉落实在公司生产经营的各个方面。过去一年中,分公司始终贯彻“安全第一,预防为主,综合治理”的方针,坚持生产之前确全,不安全不生产。全年无重大安全事故发生,员工安全及公司财产得到保障。但是昨天安全,今天安全,并不意味着明天就自然安全。安全生产时时不能松懈,要制度化、常态化管理,在班组建设中强化安全文化的建设力度,只有在团队文化、生产文化中倡导安全生产,才能保证安全警钟时时警示。

纪检监察工作要做好加强监督制度建设,加大监督的.力度。对公司三重一大事项进行监督,做到公平公正公开,集体把关,相互监督;处理各类事务按章、按法、按制度规定办事;对工程建设和广告招投标、物资采购等重要工作进行现场监察,做到严格招标采购程序,严格把关、公开透明、规范公正。加强廉洁从业教育,对全体员工开展党风党规专题教育,统一思想,提高认识,增强反腐自觉性。认真开展廉政警示教育。用反面典型和身边血的教训经常进行警示教育,帮助大家分析腐败的成因及危害性,教育大家勿以恶小而为之,谨慎从事、警钟长鸣。

3、财务工作要扎实稳健的步伐努力前进。做好全面预算管理工作,持续深化公司的财务资源配置的效率。进一步精细化财务基础工作,实施公司财务管理考核制度,执行财务督办制度,严格执行会计准则,健全内控管理制度,按季度完成内部自查整改工作,保持扎实稳健的财务管理步伐。

4、重视党团工企的思想战线建设工作,塑造员工思想导师,党团工作重点是深入开展“为民服务创先争优”实践活动;工会工作的重点是打造“职工之家”和推进班组建设,激发组织活动;企业文化工作的重点是做好落地,积极打造“服务、关爱、执行、创新、和谐”的五大特色文化。

5、提升内部服务满意度的工作,在员工食宿等环境,在员工的工作环境上贴近员工需求做好各项后勤保障工作,每半年通过座谈会、调查问卷等形式做好内部服务满意度的测评工作,并将结果纳入到部门内部绩效考核管理范围。

6、充分管理好领导的时间,企业在得到发展壮大的同时,各个需要领导决策或审核的环节逐渐增多,领导的时间是宝贵的,需要综合部合理地安排管理好领导的时间,如发票时间安排,领导行程备案和重要日程提醒,领导需参加会议的协调等工作要做好精细化并落到实处。

在总结成绩的同时,我们也应当清醒地看到,工作中仍存在一些不足,主要表现在工程管理知识教匮乏,对领导时间管理不严谨,打造高效团队效果不明显,这些问题都需要我们高度重视、认真对待、真抓实干,并争取在20xx年的工作中得到提高。

1、勤学习

深入学习贯彻党内两个《条例》,《国有企业领导企业廉洁从政若干准则、规定》通过学习增强自身党性修养,拒腐防变能力。学习党政领导干部党风廉政建设责任制的各项规定,自觉抵制不正之风。

2、建制度

扩大党风廉政责任制的层面,针对各个部门的工作性质,梳理涉及各个部门的廉政风险点,分别签订党风廉政责任书,提示在涉及采购管理、营销活动、财务开支等方面上通过制定和执行相关流程制度来达到制度管控、流程防范、监督强化地目的。

贷款直销客户经理工作总结 篇2

在支行领导和同志们的帮助和指导下,本人能够认真贯彻支行工作部署,坚持“增存就是增效”经营理念,把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作,发挥自己在本职岗位上应有的作用,和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务。以下是我的总结:

一、思想作风建设情况

思想上能从严从高要求自己,自觉加强政策理论和管理知识的学习,努力提高政治理论水平和管理能力。一年来,我的思想认识有了较大提高,充实了理论知识、开阔了工作思路,丰富了领导经验,对我们xx银行改革的前景更加充满了信心。学习上能不断充实自己,自觉加强基础理论和业务知识的学习,努力提高业务水平和操作能力。自入行以来,我刻苦学习,掌握了较为全面的理论知识和专业知识。尤其是组织安排我主持客户部工作后,为尽快适应新的岗位,进入角色,我不断完善自身,提高业务水平,扩大知识面。一年来,通过自己的努力,本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

作风上能严格要求自己,不断增强法制观念,按章办事,廉洁自律。我主持客户部工作后,作为一个部门的带头人,我以客户经理的标准严格要求自己,工作走在前头,讲求奉献,廉洁奉公。对情况复杂,政策性、敏感性强的问题,我能够加强请示汇报,未出现越权行事的情况;针对客户部门的工作特点,能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教育,坚持经常性的制度学习,平时注意加强部门管理,加强内控管理和信贷档案管理。能够严格执行客户经理制度,检查和督促各项规章制度的`落实、执行情况。

二、履行职责情况

在职业活动中,我把服务基层、服务客户放在首位,有了这种心境,与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态,许多事情便迎刃而解。大家都知道,我们客户部与机关保障部门相比,多了经营的职能,与营业网点相比,多了管理的职能,我们既要管理、又要经营,上对省行所有的业务部门,下对所有网点,外对重点客户,对于客户部门来说,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。

我们以大户目标管理为核心,抓好存款组织工作,创历年最大增幅。针对我行存款连年大幅增长,年面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们牢固树立“存款就是增效”的经营理念,认真做好年度工作计划和考核方案,认真处理客户抱怨,降低了客户的投诉率,维护了我行的社会形象。以清收压降不良贷款为重点,抓好信贷资产的管理,不良贷款占比较年初下降了8个百分点。我主持客户部工作后,针对由于历史原因,我行不良信贷资产居高不下的现象,一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情况,对信贷客户进行分类排队。以网上银行为突破口,以代理业务为重点,积极推动全行中间业务的发展。

三、存在的问题和今后努力的方向

本人经过总结回顾,认为自己一年来的工作是称职的,但仍然存在不足:工作经验有待丰富,工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习,虚心求教,克服不足,将工作做得更好。放下思想包袱,扎扎实实做好本职工作,当一名合格的客户部经理。作为客户部负责人,不同于其他保障部门和营业网点,承担管理和经营的双重职能,工作担子是很重的,需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力,今后本人一定会放下思想包袱,放开手脚,积极主动协助主管行长抓好工作,当好助手,按照“三个规范”要求管理业务,发展业务。

贷款直销客户经理工作总结 篇3

随着岁末钟声的渐行渐近,回顾过去一年在贷款业务领域的耕耘与收获,心中充满了感慨与自豪。作为贷款客户经理,这一年对我来说是充满挑战与机遇并存的一年。在公司领导的悉心指导下,在同事们的紧密协作下,我不仅在专业技能上实现了质的飞跃,更在客户服务、市场拓展以及风险管理等多个方面取得了显著的成绩。此刻,我谨以此年终总结,回顾过往,展望未来,希望能在新的一年里继续砥砺前行,为公司的发展贡献更大的.力量。

一、业绩回顾

贷款发放量稳步增长:本年度,我成功完成了xx笔贷款业务,累计发放贷款金额达到xx亿元,较去年增长了xx%,有效支持了众多企业及个人的资金需求,促进了地方经济的繁荣发展。

客户维护与拓展:通过精细化客户管理,我不仅巩固了与老客户的关系,还成功开发了xx位新客户,客户群体更加多元化,为业务的持续增长奠定了坚实基础。

风险防控:在业务拓展的同时,我始终将风险管理放在首位,通过严格的贷前调查、贷中审查及贷后管理,确保了贷款资产质量,全年不良贷款率控制在xx%以下,远低于行业平均水平。

二、专业技能提升

持续学习:面对金融市场的日新月异,我积极参加各类培训,不断提升自己的专业知识与业务技能,特别是在金融产品创新、风险评估与防控等方面有了更深入的理解。

数字化工具应用:充分利用公司提供的数字化工具,如CRM系统、大数据分析平台等,提高了工作效率,实现了对客户的精准营销与风险管理。

三、团队协作与文化建设

团队融合:积极参与团队建设活动,与团队成员建立了深厚的友谊与信任,形成了良好的工作氛围,共同面对挑战,共享成功喜悦。

文化践行:在日常工作中,我始终秉持公司“客户至上、诚信为本”的核心价值观,用实际行动践行企业文化,赢得了客户的广泛赞誉。

四、展望未来

展望新的一年,我将继续秉承初心,以更加饱满的热情和更加专业的态度投入到贷款业务中。我将重点关注以下几个方面:一是深化客户关系,提供更加个性化的金融服务;二是加强风险防控,确保业务稳健发展;三是积极探索金融产品创新,满足市场多元化需求;四是持续提升个人及团队的专业能力,为公司的发展注入新的活力。

最后,我要感谢公司给予我的平台与机会,感谢领导的信任与支持,感谢同事们的帮助与陪伴。新的一年,让我们携手并进,共创辉煌!

贷款直销客户经理工作总结 篇4

我于20xx年4月接到省分行的调令,调任支行客户经理。在支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下:

一、熟悉新的环境

20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月,我参加了金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的.支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的`效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

二、存在的主要问题

1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

2、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;

3、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

三、个人职业发展的愿景

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年的发展做出自己更大的贡献。

贷款直销客户经理工作总结 篇5

岁月更迭,转眼间20xx年过去了。在过去一年里,我们xx支行在联社正确领导和全社员工共同努力下,较出色完成了本年度各项工作任务,现就一年来工作总结如下:

一、理清思路,抓住重点。

(一)今年初,我们便确立以支农为重点,以效益为中心为本年工作目标,围绕工作目标,我们详细布置了各个工作岗位工作职责,同时制定了一系列小立法,运用这些小立法,把目标和任务细化到每个人,通过这些内控制度建设,加之每个职工勤奋工作,一年来我们xx信用社各项业务进一步得到了健康有序发展。

(二)截至11月31日,各项存款余额达12738万元,较年初净增2400万元,增幅为188%。不良贷款清收余额15万元,较年初降低25万元。全面完成了联社下达全年各项任务计划。

二、积极组织存款,不断壮大资金实力。

(一)广泛宣传,积极吸储,进一步提升市场占有份额。吸收资金是信用社经营基础工作,也是我们赖以生存根本。近年来,面对竞争不断加大存款市场环境(年初新增邮政储蓄银行),我社始终将存款组织工作作为一项最基础工作来抓,积极倡导“在竞争中求生存、在竞争中求发展”经营理念,采取“巩固农村、拓展城镇”组织资金战略,以“争市场、争总量、增人均存款”为着力点,以农村和城镇居民为切入点,以责任管理和强化考核为支撑点,大力拓展存款市场。

(二)优服务、上水平、增效果。“人”是竞争和业务发展根本。员工综合素质高低与否直接影响到经营质量好坏,员工素质提升,必然会使农村信用社服务质量更能上档次、上水平。为此,我们坚持以人为本,积极抓牢人员教育和培训工作,坚持不定期组织员工学习金融政策和业务知识,观看相关讲座,通过这些学习与培训,逐步提高了员工政治和业务素质。同时我们要求每名员工从举手投足到着装服饰、到服务质量;再到业务操作速度等诸多方面进行规范化,使员工规范文明办公,进而提高了全社员工文明优质服务水平。

(三)加强与外围资金市场沟通,我们xx支行所辖2个居委会,26个自然村,现有人口4万余人,其中长年外出务工人口1万多人,是全区有名外出务工大乡和湖北省重点扶贫开发乡镇。由于所辖区整体经济发展水平还不是很高,如果没有到位服务,显然我们是很难在竞争激烈金融大市场上生存。为此,我们全体职工充分利用各自人脉资源,与党政军群各行各业进行了广泛沟通和联系,多角度捕捉各种资金信息,积极拓展新存款资源。今年,我们大力推行“50”客户亲朋存款信息网工程,以小聚多,逐步壮大资金实力。截至11月底,各项存款余额达12738万元,较年初净增2400万元,为我社各项业务开展提供了充足资金保证。

(四)为进一步强化网点建设,我们率先在营业大厅外安装了ATM自动取款机,这个服务硬件增加,不但满足了广大跨行存取款客户需要,也为我们社争取了一部分资金客户。

三、调整结构,加强管理,进一步优化贷款质量。

(一)今年以来,我社积极投身社会主义新农村建设,依据辖区农村经济结构发展新特点,合理确定信贷投向,积极开拓服务领域,进一步优化了贷款结构,促进了贷款安全稳步增长。为方便农户,切实简化了贷款手续,提高办公效率,从而更加有力地支持“三农”。我社在信贷支农过程中,不断丰富服务内涵,强化贷款管理,进一步提高了服务质量。伴随着“阳光信贷”工程,加强完善了信贷超市软硬件环境,实行了信贷集中办公,实现了贷款一站式服务。同时,我们认真贯彻落实限时办结、阳光操作服务承诺,以优质服务创品牌,使办理贷款过程更加公开、透明、快捷、方便。其次,发挥我社点多面广、信息灵活优势,为贷户提供各种资源信息,特别是项目、技术、市场、销售等信息,使部分贷户大大受益。还有,我们着重加强贷款检查,坚持贷前调查、贷中审查、贷后检查“三查”制度,实行“商户联保”制度,确保了发放贷款质量和支农效果。

(二)大力发放小额农户贷款,有效提高支农效果。围绕xx乡政府确定经济工作重心,适时调整信贷结构,确定支农框架,同时,把农户小额贷款和农民农业生产贷款作为我行重点支持贷款对象,对入股社员用于农业生产上贷款实行优先办理、简化信贷手续、执行优惠利率等政策。

(三)拓宽信贷支持渠道,积极支持地方经济发展。大力清收不良贷款,优化信贷资产存量。采取盘活存量、优化增量、行政清收等措施,积极行动。首先,加大责任追究力度。其次,加大对到期贷款收回力度。在确保新增贷款质量基础上,加大到期贷款清收力度。至11月末,共收回到期贷款xx万元,收回率达xx%。现金盘活不良贷款xx万元,不良贷款占比降至xx%,较年初下降了个百分点。通过以上措施实行,我社贷款业务平稳发展,贷款质量进一步得到了优化。截至11月底,各项贷款余额达xx万元,累计投放贷款xx万元,较年初增加xx万元,占各项贷款净增额xx%。

四、安全创建工作环境

随着市场经济进一步深入,社会治安也越来越复杂化。相对于金融系统而言,资金安全就显特别重要,为此,我行今年着重加大了安全保卫工作力度。认真落实安全保卫责任制,且与各个岗位签订了安全保卫目标责任书,使每个职工都认识到做:安全保卫工作是大家事,所以我们都应该齐抓共管。从而大大提高了整体防范能力。还有我们也加大安全检查监督频率,定期或不定期对各个储蓄所进行安全保卫检查,对存在安全隐患和问题,及时进行了整改和处理,有效预防和消除了隐患,进而确保了全年安全经营无事故。

成绩取得只能代表过去,新征途将升起新希望,我们xx支行全体员工有信心也有能力在新一年里在联社正确领导下克难攻坚,为咸农商行再次辉煌而努力工作。

贷款直销客户经理工作总结 篇6

时间悄然走过,参加工作的日子已经两年半了,作为邢台银行沙河支行的一名信贷员感触甚多,回顾20xx年的工作,在总行及各位领导的关心及全体同志的帮助下,我认真学习业务知识和业务技能,积极主动的履行工作职责,较好的完成了本年度的工作任务,在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将本年度的工作总结如下:

一、加强学习,努力提高业务技能

一年来,我认真学习信贷知识,阅读相关书籍,经过不懈努力,终于掌握了基本的财务知识和信贷业务技能,第一时间熟悉总行新业务的流程,办理了邢台银行第一笔商品融资贷款,并且与物流监管企业建立了良好的业务合作关系,为我支行以后办理商品融资业务打下基础。

由于在信贷岗位上时间不长,很多信贷知识没有接触到,因此每次总行组织的相关培训都积极参加,同时工作之余翻阅相关信贷书籍,增加自己的“知识库”,通过上网查阅,及时掌握国家相关产业政策,降低因国家宏观调控产生的信贷风险。

二、认真仔细,踏踏实实的做好本职工作

我热爱自己的本职工作,能够正确认真的去对待每一项工作任务,在工作中能够积极主动,认真遵守各项规章制度,能够及时完成领导交给的工作任务。

作为市场营销部副经理,我深感自己肩上担子的分量,稍有疏忽就有可能造成信贷风险。因此,我不断的`提醒自己,不断的增强责任心。我深知信贷资产的质量事关邢台银行经营发展大计,责任重于泰山,丝毫马虎不得。

在贷前调查,我坚持贷款的“三查”制度和总行制定的信贷管理制度,结合贷款新规,对每一笔贷款都一丝不苟地认真调查,从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力,到保证人的资格、保证能力,抵、质押物的合法有效性;从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察;从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定,直至提出贷与不贷的理由,每一个环节我都仔细调查,没有一丝一毫的懈怠。

在贷后检查,每月不定期到企业仓库进行查看,及时了解产品行情,掌握原料的进价和产成品的销售价格,分析企业当月盈利情况及在我支行的现金流入流出情况,撰写调查报告并定期上报总行,得到了总行贷后部门的通报表扬。

三、积极主动,完成总行下发任务

在总行开发授信评级系统期间,积极与总行项目组配合,提前、高质量的完成项目组下发的每一项任务,并受到总行领导的表扬认可。在总行开发的新业务中,认真学习、研究相关文件,梳理流程,积极与公司业务部门领导探讨修正现有流程的欠缺,得到了公司业务部领导的肯定。

回顾一年的工作,自己感到仍有不少不足之处,一是业务素质提高不快,对贷款风险把控还不成熟,;二是只满足自身任务的完成,工作开拓不够大胆,在管理方面经验尚浅。

在新的一年里,我将努力克服自身的不足,在领导和同事的帮助下,认真学习,努力提高自身素质,积极开拓,履行工作职责,服从领导,当好参谋助手,与全体员工一起,团结一致,为我行经营效益的提高,为完成20xx年的各项任务目标做出自己应有的贡献。

贷款直销客户经理工作总结 篇7

伴随着20xx年尾声的悄悄临近,我走上工作岗位一年了,从刚开始对业务技能的不自信,到现在可以独自分析授信业务,其中发生的种。种真的是受益匪浅。回顾这一年的工作,在银行领导的关心及全体同事的帮助下,我认真学习业务知识和技能,积极主动地履行工作职责,及时总结工作中的不足,努力提高业务素质,较好地完成了个人的工作任务,在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提高。现将这一年的经历与体会总结如下:

一、问渠那得清如许,为有源头活水来

人无论从事什么职业,都需要不断学习,在思想、文化、业务诸方面得到鲜活的“源头之水”,只有这样,才能不断进步,保持一渠清泉。

面对信贷员这个岗位,开始我还有些不自信。实地了解客户的基本情况、经营信息,调查掌握客户的贷款用途、还款意愿,分析客户的还款能力等等,这些对于只参加过几天培训的我来说,有很大难度。起初,我总在心里想,如果自己分析错误,把钱放出去还不上怎么办?于是经常打电话给鄂尔多斯总行在培训期间的师傅请教。与他们交流心中的疑惑,在得到细心的答复后,自己思考总结。在实践中学习,让我对信贷工作有了新的认识,也增加了自己的信心。

同时,我深深感觉到自己在这方面的不足,只从实践中学习是不够的,还需要理论知识的补充,于是我积极利用工余时间加强金融理论及业务知识的学习,不断充实自己。对行里提供的各种培训,积极参加,对行里下发的各种学习资料能够融会贯通,学以致用,业余时间,翻看金融书籍,参考成功信贷案例。

通过实践中的经验积累、专业化的培训和自学,我渐渐地掌握了贷款业务和操作流程。业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面,都有了很大的提高。

二、立足本职某进取,辛勤浇灌信贷花

我热爱我的本职工作,能够认真对待每一项工作任务,把国家的金融政策灵活体现在工作中。认真遵守规章制度,能够及时完成领导交给的各项任务,积极主动地开展业务,回顾这一年,辛勤的汗水终于换来了喜人的成绩。

1、团结守纪,为提高经营效益尽心尽力。一年来,我与同事们团结一致,服从领导的安排,积极主动地做好本职工作。

2、强化意识,积极主动营销贷款。慢慢接触信贷工作后,我不断强化自己贷款营销的意识,破除“惧贷”的思想,寻求效益好的贷户,在保证信贷资产质量的前提下,主动做好贷户的市场调查,对于那些有市场、讲信用的'个体工商户给予信贷支持。

3、坚持信贷原则,做好信贷调查。我深知:信贷资产的质量事关我行经营发展大计,责任重于泰山,丝毫马虎不得。一年来,坚持对每一笔贷款都一丝不苟地认真调查,从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力,到保证人的资格、保证能力,抵、质押物的合法有效性;从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察;从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定,直至提出贷与不贷的理由,每一个环节我都是仔细调查,没有一丝一毫的懈怠。在贷前调查时,我做到了“三个必须”,即贷款条件必须符合政策、贷款证件必须是合法原件、贷款人与保证人必须到场核实签字,并且做到生人熟人一样对待,保证了贷款发放的合规、合法。

4、强化管理,努力清收各项贷款。催收到期贷款,详实调查客户当年的经营情况,了解客户的收入情况,确保我行到期贷款的及时收回。

三、路漫漫其修远兮,吾将上下求索

一年的工作已渐渐落下帷幕,一些成绩的取得,离不开行领导的大力支持。本人深知,自己仍有许多不足之处,通过一年的磨砺与锻炼,自己学会了很多知识以及做人的道理。信贷的路漫漫修远,我也将上下求索。

在新的一年里,我将努力克服自身的不足,认真学习,努力提高自身素质,积极开拓,履行工作职责,服从领导。当好参谋助手,与全体职工一起,团结一致,为我行经营效益的提高,为完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。

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