私人投资顾问工作总结

【#实用文# #私人投资顾问工作总结#】时间如流水，转眼间我们又将迎来了新的一年，在这一年中，我们的工作能力、经验都有所成长，该总结这一年的得与失，为下一年的工作奠定基础了。相信写年终总结是一个让许多人都头痛的问题，以下是好工具范文网小编为大家收集的私人银行财富顾问年终总结范文（通用9篇），希望能够帮助到大家。

私人投资顾问工作总结 篇1

20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公理财，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5.5亿元，带 动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业 XX成功申报为总行级重点理财，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款160万元。在对公理财经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品 经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司理财经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌 握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟理财交流，根据理财财务状况、担保状况和业务特点，为理财设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉 业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名理财经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名理财经理，其职责是服务好理财，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给理财带来什么，另一方面，要明白理财要什么，尤其是后一方面重 要，明白了理财的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解理财、满足理财。因此，在与理财交流的过程中，我 不断发掘理财的爱好，兴趣，特长，力争讲理财感兴趣的话题，解决理财急需解决的问题。

过去的.一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量理财，挖掘理财资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

20xx 年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信理财，用好资源，做好理财营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域 特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私理财经理一起，全方位服务理财。

20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀理财经理。

私人投资顾问工作总结 篇2

20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐， 围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

一、客户在第一，存款是中心

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影。虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

二、客户的需求就是我的工作

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的`体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市部门要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年x月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

私人投资顾问工作总结 篇3

20XX年是不寻常的一年，这一年，大学毕业后，我来到了中银国际，凭借着我对证券行业的热爱，以及对证券知识的渴望，我顺利通过了证券从业资格的考试，正式成为了公司的一员。参加工作已有3个月有余，在公司各级领导的正确领导及同事的帮助下，我对公司的具体运作流程，公司的规章制度有了一定的了解，对前台以及电话回访业务有了一定的认识和掌握。虽然来公司时间不长，但在这3个月的时间里，我学会很多，收获很多，现将我的工作总结如下：

一、思想品德及自身素质方面

刚从校园走出来的我思想方面还不够成熟，经过在公司3个多月的学习和多方同事的帮助下，思想上有一定的提高。本人能够按照公司的要求按时上下班，不迟到不早退，要求加班的时候能够准时到岗，充分利用工作时间，有效地完成公司分配的任务。

在认真工作的同时，本人也努力提升自身的素质，不断提升职业道德，掌握证券从业规律，拓展证券知识，提高自身业务水平。本人本着多学习、多琢磨、多反思、多总结的原则，不断提升自己，超越自己。多学习，学习先进的证券业务理论，学习同事的宝贵工作经验，学习专业知识。多琢磨，学习到的业务知识反复的琢磨，实际业务中，遇到难点尽可能运用自己的业务知识解决，如有超越自己知识范围不能解决的，虚心请教同事。自我反思是提高业务素质的基本途径，对于自己工作中的成功或失败要及时反思和总结，不断为自己今后的工作积累经验。

二、工作能力及相关业务方面

通过3个多月的学习及实践，我对公司的工作流程有了一定的了解，对各个岗位业务有一定的认识。本人主要负责电话回访的业务。工作上，我本着积极努力，扎实肯干，求真务实的精神，把电话回访工作做到最好，做到最细。电话回访，主要针对新客户在我公司开户后对其是否亲临现场办理开户手续，开户资料的填写是否真实完整，客户对客户经理的权限揭示书的内容是否了解，客户对客户经理以及营业部服务人员的日常服务是否满意，客户的交易账户平时是否都由客户自己亲自操作和管理等做回访工作，并填写电话回访单子；对老客户提出的问题给予解答，并相应做记录。同时，在前台领导及各同事的帮助下，我对前台的各项业务也有所掌握，现就这几个月来工作中的主要成绩作如下总结：

（一）电话回访业务：进入年终第四季度，随着开户量的增加，电话回访业务也进入年度最繁忙阶段。在新开户电话回访中，话务量累计达到1599个，重要通知类回访113个，定期回访758个。在众多电话回访中，本人本着诚恳待人的.态度为客户解答问题，没有一次受到过客户投诉。这也就表示，这三个月来，我和同事的辛勤工作换来的是客户的满意以及肯定。

（二）前台业务：为了更好的了解公司，更有效地工作，在工作之余到前台学习相关业务。

在学习前台具体岗位业务前，先要熟悉各项开户及特殊业务资料。各项资料可以说是所有业务中最基础的，也是最容易掌握的，是所有业务的铺垫。只有掌握好各项业务相应的资料才能准确而有效的为客户提供资料，办理业务。

1、开户岗业务：主要为新客户开立资金账户，开立证券账户；为转户开立资金账户。在客户丢失股东卡的情况下想要办业务时，为客户补办股东卡。在客户转户时，发现客户股东账户被冻结，为客户办理激活业务。每天在结束当天业务后，负责把当天每个开户资料通过扫描形成电子档案传送给中登以及总部。

2、复核岗业务：对开户业务以及特殊业务审核后给予复核，负责每天闭市后把做完的业务归档。

3、特殊业务岗业务：主要针对客户办理修改密码、撤销资金账户、撤销指定标志、转托管、换行、创业板进行相应操作业务。对股票下跌到三板的客户进行三板业务。对于客户长时间没有到营业部更新资料的给予补资料业务，身份证升位，变更身份证有效期等。客户亲属有逝世的，客户携带有效证明文件来办理继承业务的，给予相应的继承业务操作。

（三） 积极配合IT部门做好系统测试工作。

三、工作中存在的不足

1、电话回访工作效率还有待提高，争取做到让客户百分百的满意，放心。

2、工作态度上还认识的不够深刻，工作积极性有待于提高。

3、业务方面仍有不熟练的地方，还需要自己多记多练。

4、应变技巧缺乏，客户电话回访期间，遇到客户询问的相关问题不能第一时间给出最好的答案。

5、服务意识需要加强，对客户咨询的问题应耐心给予解答。 三个月的时间是短暂的，在公司领导的关怀和同事的关心帮助下我受益匪浅。作为一个新人，我怀着一份积极的态度面对工作的压力，乐观的去解决工作中出现的问题，享受工作带给我的乐趣。即使知道今后的工作上还会有更多的困难更大的压力，但我会保持一分良好的心态积极去面对。

20XX年，我会积极努力的学习其他岗位的业务，对公司的整体流程有一个全面系统的熟悉。按时完成公司领导分配的任务，替领导分忧解愁，做领导的好助手。关心同事，尊敬领导。在不断前进的道路上，为公司的无限发展而奋斗不息。

私人投资顾问工作总结 篇4

工行某省分行财富管理业务是为个人金融资产100万元人民币（含等值外币）以上的签约客户提供的全新“一站式”金融服务，具体包括“财”、“智”、“尊”、“享”四大系列十类服务，具体来说，“财”系列包括财富规划、资产管理和账户管理服务；“智”系列包括理财顾问和财富资讯服务；“尊”系列包括贵宾通道、专享费率和专属介质服务；“享”系列包括环球金融和增值服务，主要包括以下十个方面：

1．财富规划： 财富规划服务是指通过财务分析和风险测评，为其量身定制个性化的综合理财与保险方案。

2．资产管理服务：资产管理服务是指在财富规划的基础上，为财富管理签约客户提供投资产品组合和专属理财、保险产品，并借助基金专户理财、券商定向理财等平台，提供个性化资产管理服务。

3．账户管理服务：账户管理服务是指以银行户口为依托，以客户在工行建立的客户信息号为唯一标识，将客户在全国不同地区开立的账户及相关的账户信息进行集中展示和统一管理，实现一张介质、一个密码在不同渠道、不同地区办理各项个人业务的便利。

4．理财顾问服务：理财顾问服务是指工行某省分行为每位财富管理签约客户配备专属的客户经理，为其提供一对一的专业理财顾问服务。财富管理专业团队还可直接为重点客户提供面对面的顾问服务，协助其定制资产管理计划。

5．财富资讯服务：财富资讯服务是指财富管理专业团队整合研究部门和基金公司、证券公司等外部合作机构的研究报告和市场资讯，以财富管理市场资讯的名义统一提供给财富管理签约客户。

6．贵宾通道服务：贵宾通道服务是指财富管理签约客户享有财富中心专属服务空间、营业网点业务优先办理、贵宾版网上银行和贵宾服务专线服务等贵宾待遇。

7．专享费率服务：专享费率服务是指财富管理签约客户在标准化金融产品和服务上享有较高级别的费率优惠或减免，全方位降低交易、投资、融资、账户管理等成本支出。

8．专属介质服务：专属介质服务是指工行某省分行专为财富管理签约客户配备专属的尊享识别介质（财富卡）。财富卡采用磁条和芯片双介质，是符合银联标准的白金借记卡，具有投资理财、消费结算、转账汇款、存取现金等多重功能。

9．环球金融服务：环球金融服务是指为财富管理签约客户提供跨境金融咨询、留学金融服务、委托境内投资等内外联动服务。

（1）跨境金融咨询：联动工行境内外分支机构，为签约客户提供跨境账户见证开户、投融资咨询等服务。

（2）留学金融服务：为签约客户提供留学金融咨询、规划及执行服务，包括留学前跨境账户的开立、汇款及入境后的金融服务咨询。

（3）委托境内投资：为常驻海外的签约客户，如进出口商、外交官，提供国内市场的委托理财服务。

10．私人增值服务：私人增值服务是指与本地合作机构联手，为签约客户提供诸如机场贵宾候机室、健康管理等增值服务及私人助理、紧急救援、综合保障等增值服务。

二、工行某省分行财富管理业务发展现状

2002年，工行在业内率先面向金融资产20万元以上个人客户推出的服务主品牌“理财金账户”，旨在通过品牌定位和客户细分的市场策略，加强对高端客户的维护服务， 这是工行财富管理业务发展的雏形。经过8年多的发展，理财金账户品牌价值和服务内涵实现了质的飞跃，客户规模从无到有实现了跨越式增长，品牌知名度和美誉度也随之不断提升。但随着各项业务的不断发展，单一的“理财金帐户”品牌已不能满足我行高端客户的需求，为顺应业务发展需求，工行某省分行在2007年正式推出了针对高端客户的财富管理业务，并成立了第一家财富管理中心。经过两年多的发展，目前工行某省分行已经搭建了以一级分行财富管理专业团队、二级分行财富专家组、大客户服务中心为核心，由财富管理中心、贵宾理财中心、一般理财网点和金融便利店共同组成的多领域、多层次、直达一线的财富管理服务体系，持续提升财富客户维护的专业化能力。

1、工行某省分行财富客户现状分析

（1）财富客户个人网上银行的产品覆盖率不断提高

随着工行某省分行电子银行业务的不断发展，财富客户个人网上银行覆盖率不断提高。截至2009年末，全行目标产品覆盖率达到了60%。除储蓄存款外，网上银行的目标产品覆盖率是最高的。网上银行的产品覆盖率随着客户层次的提高而提高。0.5-5万元金融资产的客户网银覆盖率为24.6%；5-20万金融资产的客户网银覆盖率为29.7%；20-100万金融资产的客户网银覆盖率为42.8%，100万以上金融资产的客户网银覆盖率为37.6%。见表

（2）财富客户持有理财金账户比例不断提高

截止2009年末，工行某省分行名财富管理客户中有52%开设了理财金账户， 800万以上的私人银行客户中也有50%开设了理财金账户。理财金账户帐户作为工行高端客户的品牌，经过多年发展，品牌建设取得了一定的成效。

（3）财富客户持有金融资产的品种以储蓄存款为主，但逐步向多样化发展

工行某省分行个人客户持有资产中储蓄存款占了87%，比整个客户的储蓄存款占比高出1个百分点。一方面说明，无论什么群体的.客户，持有的金融资产仍然以储蓄存款为主；另一方面反映，随着客户层次的提高，其金融资产的结构发生了变化，多样化的金融资产结构已经在优质客户群体中得到体现。

2、工行某省分行财富客户服务体系分析

相比于其他类型客户，财富客户对于银行提供服务的综合化、专业化、个性化要求更高。工行某省分行以高标准推动财富中心规划建设，深入落实服务精细化管理项目和财富管理服务流程，确保财富客户“尊贵、私密、安全、便捷”的服务体验。在财富规划、资产管理等核心服务外，不断丰富和完善工银财富增值服务体系，通过集中采购统一标准、统一流程的全行性增值服务等方式，结合各地区财富客户特征与需求，积极寻找区域性合作机构，推出各种内容丰富、形式多样的区域性增值服务。

（1）财富客户维护与管理的组织体系建设进一步完善

一是充分发挥财富管理专业团队的支持作用。省分行已经设立的财富管理专业团队是全行财富中心、贵宾理财中心的专家服务中心，直接为营销服务团队提供财富规划、资产管理、专业顾问及专业培训等专业化支持，同时应财富中心、贵宾理财中心的要求，可直接向重点客户提供财富管理服务。二是积极推进二级分行的财富业务管理机构建设。各二级分行的理财专家团队是开展财富管理业务的主要力量。在抓好理财专家团队建设的基础上，二级分行个人金融业务部内设服务财富客户的专门机构，负责对全行财富客户管户经理的考核与客户维护工作的指导。三是加强对财富客户管户经理的业绩考核通报。通过对财富客户管户经理的名单制管理，定期考核和通报管户经理发展和维护财富客户的情况。

（2）利用个人客户营销系统（PBMS）,明确财富客户与客户经理的的管户关系

为了落实对财富客户一对一服务的到位，工行某省分行对存量财富客户和新增的财富客户都进行了及时的客户经理分配，切实保证每一名财富客户都有一名客户经理为其提供服务。管户客户经理利用PBMS个人营销系统，对客户进行维护与管理。为提升对客户的服务价值，部分二级分行还将财富客户引导至财富管理中心或贵宾理财中心进行集中维护与管理。

（3）制定财富客户“内部转移价格”

为有效减缓各网点间因财富客户转移而引起的利益分配矛盾，工行某省分行根据全行财富客户利润贡献情况，制定了财富客户“内部转移价格”（指导价）。各地区根据当地实际情况，适当调整本地区财富客户“内部转移价格”，并以此指导网点开展财富客户集中签约维护工作，从而加快财富管理业务发展。

3、工行某省分行财富管理业务服务满意度分析

近年来，工行某省分行不断加强对财富客户的服务工作，财富客户对服务的满意度也不断增加。为提高工行某省分行财富管理业务竞争力，2010年工行某省分行为财富客户提供包括家庭综合保障、旅行与私人商务助理、高尔夫与奢侈品定制、环球医疗救援、中国汽车道路救援等五项服务，其中，家庭综合保障、环球医疗救援、中国汽车道路救援为费用承包型服务，在国内银行业中尚属首创，高端客户服务满意度提升显著。工行某省分行以此为契机，进一步加强财富客户的增值服务，提高银行高端客户的服务水平，增强我行在高端客户市场上的竞争优势，不断提升客户的满意度。

三、工行某省分行财富管理业务发展优势与劣势

1、工行某省分行财富管理业务发展优势

（1）综合实力强，社会信誉高

工行某省分行主要经营人民币及外币存款、结算、贷款、业务、理财、银行卡、电子银行业务等。存贷款余额位均居省内同业前列。与此同时，工行某省分行拥有一个营业部，十三个二级分行，其业务发展遍及整个某省。

（2）客户资源丰富

作为国内最早一批商业银行，工行某省分行长期以来积累了大量优质客户资源。截止2009年末，与全省多家国有大中型企业、中外合资企业、跨国公司及民营企业保持着良好的合作关系，这些优质客户资源成为工行某省分行各项业务发展的根本。近几年随着银行竞争的日益加剧，各家金融机构对于高端客户的挖转也非常激烈，所以高端客户的数量有一定的流失，但是工行某省分行在客户资源方面的优势较他行还是比较明显。

（3）金融产品营销能力强劲

近年来随着财富管理业务的发展，国内各家商业银行陆续向市场推出了多种投资理财产品，包括基金、保险、个人理财产品等，而这些理财产品的销售能力也是衡量各行财富管理业务发展的一个方面，工行某省分行依托自身丰富的营业渠道，做大做强各项业务，同时大力发展本行理财产品业务，在省内同业中占据了有力的地位。

（4）客户经理专业人才丰富

2010年工行某省分行组织四批人员参加工总行CFP（国际金融理财师）培训班，另外还根据业务发展和客户经理具体情况，举办了个人客户经理服务技能提升培训班。同时，工行金融理财师继续教育工作顺利进行，组织全行理财师参加总行通过远程教育和视频会议开展的继续教育班。截止到目前，工行某省分行已拥有多名国际金融理财师(CFP)和金融理财师(AFP),数千名营销经理,并培养出一批品牌理财师，理财师持证人数量在同业中占比第一。

（5）业务交流平台先进

通过建立工总行统一的业务交流平台-理财金园地，工行某省分行的各项财富管理业务交流非常便捷，园地包括品牌建设、培训交流、客户服务等多个子栏目，不同地区的理财师都可以通过这个平台进行业务沟通，交流业务发展经验、探讨业务发展问题。各地的理财师都可以通过这个平台发表对各项业务的建议和意见，而相关部门也会及时对相关业务问题进行解答。

2、工行某省分行财富管理业务发展劣势

（1）组织管理结构有待改善

从工行某省分行的整个构架来看，基本上属于矩阵型模式，但也包含了部分层级结构；由于一级分行的部门设立是依照产品的性质划分而设立的，因此整体架构从一级分行到营业网点呈“倒三角”型，单一的营业网点要在产品营销上与上级行的多个部门进行衔接。这样就导致了目前工行某省分行的一线营销人员和后台的产品设计团队脱节的问题，并且在营销人员之间，设计团队之内也容易出现问题，出现了设计出来的产品“叫好不叫卖”，新产品得不到基层营销人员的认可，营销人员不懂产品、不会营销，不愿营销的情况出现。

工行某省分行管理方式采取纵向的行政管理，而不是横向的企业化管理。以行政区域为主的机构设置，导致经营层次低且成本高、管理层次多且难度大。目前三级管理、一级经营的管理模式，网点布局与经济区域背离，不利于开发业务和拓展市场。

（2）产品同质化比较明显

工行某省分行理财产品按照投资方向分类，分为类固定收益型、现金管理类、国内资本市场类、代客境外理财类（QDII）以及结构性产品。类固定收益型理财产品主要投资于银行间市场、交易所以及其它金融市场的固定收益投资品种，主要包括央行票据、金融债、企业债、短期融资券、贷款类信托、商业票据等。现金管理类理财产品近似于货币市场基金，具有高流动性的鲜明特点，主要投资于央行票据、金融债、高信用等级企业债等银行间市场信用级别较高、流动性较好的金融工具。这类产品期限短、变现快，申赎非常便利，多用于配置闲置资金。国内资本市场类理财产品主要投资于深沪两市交易所上市交易的投资品种，包括交易所股票、开放式基金、封闭式基金以及交易所债券等。代客境外理财类（QDII）产品主要投资于与中国银监会签署合作谅解备忘录的国家和地区的金融市场，投资对象主要包括境外股票、基金、结构性票据、债券以及其它投资品种。

（3）部分网点软硬件配置不足，财富管理中心数量较少

在当前国有大型商业银行、股份制商业银行和外资银行同台竞技的市场环境下，客户具有很大的自来选择银行服务，而且高端客户往往更倾向于在多家银行开户。在产品同质化严重的情况下，网点形象更为重要，好的网点形象将有助于增强客户对银行的认同感。目前在工行某省分行还有相当一部分的银行网点设施落后，网点内的结构仍以传统的窗口式服务为主，没有配置个人客户经理，网点人员还没有真正认识到营销工作的重要性，电话银行、网上银行、自助银行等服务渠道使用率较低，极大了影响了工行某省分行的对外窗口形象，阻碍了财富管理业务的发展。

财富管理中心是竞争和维护财富客户的主渠道，是展示工行某省分行高端客户服务水准和财富管理服务专业资质的旗舰店。财富中心建设中要突出主要服务于财富客户这一重点，着眼于提升财富管理业务在渠道层面的整合应用水平。目前工行某省分行只有营业部汇通支行建立了一家专为财富客户服务财富管理中心，在数量上满足不了需求。

（4）财富管理业务品牌建设有待加强

私人投资顾问工作总结 篇5

时间如梭，岁月如流，回顾培训日子，时间虽短，但选题广泛，内容充实，在培训期间学习如何做好村委会党建工作、村委会建设与管理等内容，通过这次培训使我进一步丰富了理论知识，更新了思想观念，增强了好本职工作的紧迫感与使命感。

一、培训体会

1、要勤奋学习，不断提高素质。时代在进步，社会在发展，科技进步日新月益，知识更新日益加快，学习如逆水行舟，不进则退。象蚂蚁搬家那样不断地日积月累，象蜜蜂酿蜜那样做到深加工。要勤于思考，善于积累，不仅要从书本过程上学习，还要向实践学习，向周围同志学习，才能适应工作的需要，才能做好本职工作。

2、党建工作要严以律已，宽容待人。应把老百姓最难解决，最难办的事情，帮他们解决，让居民有安全感;做好弱势群体工作，让他们感觉到村委会工作者的温暖;文明礼貌用语，做到来有问声，问有答声，去有送声的优质服务。

3、村委会工作者要业务精、业务通。如村委会卫生工作方面一要组织多形式的宣传卫生知识，结合实际联系工作;二深入基层了解居民群众的身体健康，他们需求的是什么，特别是弱势群体是重点关心的对象;三建立家庭档案，充分利用卫生资源;四明确职责，制定工作计划，资料的'搜集，年度总结各项工作的统计。还有如计生方面的工作：一做好孕情跟踪;二严格把关强化生育关念;三做好妇检，康复工作;四服务态度要好，要以优质服务作为服务的宗旨;五流动人口与常住人口同管理同服务;六建立健全办证验证制度。

二、培训启迪

1、在党建方面：一加大宣传力度，提高党员思想认识;二做到管理有序，工作有计划，任务有安排;三充分发挥党组织的协调工作的重要性;四充分发挥党支部的平台，调动党员，的积极性。

2、在村委会建设方面：一加强村委会干部自身素质的培养，文明礼貌有语;二加强队伍建设，办实事，好事;三加强与各部门的协调能力.成立各种为人民服务的机构，让居民群众感受到村委会的温暖;四巩固党组织的引导核心作用，建立健全组织制度，带动居民群众，引导他们走上正常化，规范化;开展各种形式的党务活动。建立奉献村委会党员示范机制，把本村委会的退休党员、在职党员、流动党员、辖区单位党员登记造册，建立村委会党员档案，建立村委会党员报到服务制度，党员代表会议制度和党员志愿者服务队，做到从群众关心的问题入手，以居民群众的实际要求为出发点，真正为居民群众办实事、好事，不断增强党和群众的凝聚力。五进一步开展村委会社会治安、综合治理、普法及依法治理工作，预防和减少犯罪，维护社会的持续稳定，为本村委会居民群众创造良好的生活环境，以促进社会安定团结为目的，坚持精神文明建设、社会治安综合治理和城市环境整治工作紧密相结合，从而促进我村委会文明建设的深入发展。

三、培训感受

回顾昨日，兄弟村的工作理念，工作氛围，深深感染着我、激励着我。面对自己的家园，面对深爱的居民朋友，还急需快马加鞭，一是以着以人为本的管理理念，为民办实事的执政组织机构，提高执政的素质;二是建设和谐健康的村委会文化，提高居民精神文化素质;三是思索不止，奋斗不已，谦虚谨慎，追求不止的工作作风开展工作;四是奉献爱心、超越自我、完善自我的姿态工作在村委会，立足在村委会，让村委会确实成为居民的港湾，温馨的家园。

相信在不久的将来xx村委会将是一朵璀璨的明星，立足于xx镇。

私人投资顾问工作总结 篇6

近年来，随着国内经济的持续增长和个人财富的迅速增加，稳定的高收入富裕人群已经形成，理财客户已不满足传统的存款低收益，为了使个人资产能够更加有效的保值增值，就要转向资本市场来寻找新的投资渠道。尽管许多个人投资者有理财意识，但却缺乏经验，迫切需要得到专业指导。作为最主要的理财服务提供商，国内各商业银行，纷纷建立健全自己的个人理财服务体系，设立各种理财中心，并不断推出新型的理财产品，以满足客户需求，促进自身发展。

一、银行个人理财业务存在的问题

在国外，个人理财业务也被称为财富管理。众多金融机构为了占领高端市场，提高盈利水平，都争相为优质客户提供综合性的个人理财服务。而国内银行个人理财业务的发展相对滞后，无法与发达国家相比。

我国商业银行个人理财业务存在以下几方面的问题：

规模小。

中间业务收入包括个人理财业务在内，在商业银行总收入中所占据的比重仅为8%。

2.服务层次比较低。

国外商业银行可以为客户提供信托、证券、保险等综合性理财服务，让客户的资产增值保值。而我国商业银行所提供的个人理财服务目前还停留在银行转账、代收代付、通存通兑等这些基础业务。

3.产品同质化。

国外商业银行对理财产品的品牌特色，个性化服务较为重视。而我国商业银行虽然推出了不同名称类型的理财产品，但内容却很相似，没有特殊优势。

4.跟踪服务缺失。

就目前我国商业银行开展的理财业务来看，在客户收益的分析评估和动态跟踪上，还很不足。银行未能定期根据客户的理财收益来对其投资策略和投资工具进行调整，以适应变化的市场。

5.专业人才短缺。

国内商业银行在建立理财中心后，虽然配备了理财经理来为客户服务，但是目前这些理财经理的专业性较弱，能够熟练掌握证券、保险、投资等综合性知识的人才较少。

二、客户满意度

关于客户满意度的概念，菲利普.科特勒和barky认为，客户满意是客户在使用产品或服务后感知的效果与其之前的预期进行比较的结果。如果感知的效果低于期望，客户就会不满，感知的效果达到期望，客户就会满意，感知的效果高于期望，客户就会非常满意。客户感知价值与客户预期的差距决定了客户满意程度。客户满意—般包括五个方面内容：产品满意、服务满意、视听满意(企业可视性和可听性的外在形象的满足状态)、行为满意(客户对企业运行状态的满足状态)、理念满意(客户对企业经营理念的满足状态)。

只有客户在个人理财业务中满足了自己的需要，才会对其满意，也才会积极主动地与之保持持久合作关系，并可能传播对银行有利的信息，增强口碑效应，吸引更多的客户。

三、提升银行个人理财业务客户满意度的几点建议

(一)硬件环境

如何能够较为便捷、迅速、方便地接受理财服务也已成为这部分人群不得不考虑的一个问题因素。商业银行在设置个人理财网点时应充分考虑周边居住人群的理财需求情况，针对经济条件较好、富裕人群密集的社区，配套安排理财网点，就近吸取更多的有效理财客户。理财客户对网点内部环境也有着一定层次的要求，舒适、惬意的理财环境能在感官上给客户带来愉悦的感受。

随着信息技术的不断升级，网上银行、电话银行等新型理财渠道不断涌现。越来越多的银行开始将理财等中间业务拓展到这些新型渠道上。一方面，银行开展新型信息渠道，可以有效简化服务的繁琐程序，减轻营业网点的柜面压力;另一方面，银行为客户提供了更多的服务路径选择，使客户能够足不出户实时管理自己的理财资产，为客户提供了方便。

(二)服务质量

效率低，排队时间过长现象有着多方面的原因，但解决这个问题的根本措施是银行应当真正以客户为本，从客户的角度出发，对银行网点现有的弊病进行改正。银行理财业务开展过程中，客户与银行之间会不断产生信息交流。客户对银行所提供的'服务，业务办理会有一定的反馈意见。从客户角度来看，对理财服务的看法意见希望能够顺利传达给银行，并且，银行能够对其反馈意见予以重视。对于银行来说，客户的意见反馈表达了客户对银行服务的真实感受。倾听并采纳这部分客户意见，有利于银行自身服务水平的不断提高。因而，针对银行理财业务，建立完善的信息反馈沟通渠道，使客户的意见迅速得以传达，并做出相应的处理，可以增加客户对银行理财服务的认同，提高满意度。

(三)理财顾问

普通客户在投资理财方面的知识都较为缺乏，对银行推出的理财产品一知半解，需要专业人士能对其投资理财做出建议与指导。从银行角度来讲，应该加强对理财顾问的业务培训，使其对银行的各类理财产品能够充分了解。此外，在投资知识上进行定期教育培训，提高理财顾问在专业知识上的储备。在对理财顾问的选拔和配置上，应该多考量其在投资理财上的专业素养，是否具备专业理财资质。

(四)产品品质

银行投资理财产品按照风险和收益分类，在向客户营销产品时，要着重考虑客户自身的风险承受能力和对收益率的期望情况。高风险高收益的产品应面向资金量大、风险承受力强的客户，合适的产品应该卖给合适的客户，不建议风险承受力低的客户来购买。与基金理财不同，银行推出的理财产品应该以中低风险为主，恪守银行理财的本质，维持资产保值增值的初衷。银行推出的投资理财产品应该充分考虑投资者的多样性需求，丰富理财产品的种类，为客户提供更多选择。理财产品投资起点的设置也应考虑到目标投资群体的收入状况，保障潜在客户能够接受理财产品的起始投资额，更大程度地吸引到更多优质客户。理财产品费率问题也是投资者纳入考虑的范围，合理收费也能在一定程度上增加客户的满意情况。

(五)整体形象

银行为客户提供存贷款、缴费、理财等多种金融服务，涉及到日常生活的方方面面。客户在银行办理综合业务，都能切身感受到银行的服务环境、质量、业务水平以及整体实力。银行所传达出的形象会直接影响客户对其的印象观感，从而对客户的理财机构选择产生影响。

对于银行而言，珍惜自身的信誉，营造亲和、以客户至上、全心全意为客户服务的形象，会在广大客户群中赢得美誉。另外，在业务开办方面，应多为客户考虑，提供更多便捷服务，从而提高客户对银行的忠诚度，为银行理财业务吸引更多潜在客户。

(六)理财实力

客户在选择理财银行时，首要考虑的便是该行的理财实力，在整个行业内以及广大金融投资者中的口碑。银行在开展理财业务时，应针对客户对于风险与收益偏好的不同需求，设计并提供集证券、基金、保险、信托等多种金融资源于一身的创新型理财产品和整合多种产品的解决方案，集合一支强大的投资研发团队来做后台支撑，为客户设计提供适合的理财产品，保障其产品收益的同时，拓展全方位财富管理服务。

私人投资顾问工作总结 篇7

我于20xx年4月接到省分行的调令，调任支行客户理财经理。在支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：

20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的'贡献度和忠诚度。

担任客户理财经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户理财经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

私人投资顾问工作总结 篇8

20xx年准备踏入尾声了，回顾这一年的工作，首先，我感谢公司为我提供了良好的学习环境和锻炼机会，让我对证券行业有了更加深刻而清晰的认识，自身各方面都有所提升。下面我将一年来的工作情况简单总结如下：

一、加强学习，提升自身业务素质

通过认真学习公司派发的《赢在执行》等书本，学习与证券有关的金融知识，充实自己的知识储备和素质培养。时刻关注国际经济形势和国家宏观经济政策，以便积极应对其对股市行情带来的影响。同时，向身边优秀的`同事好好学习，用他们的经验和做法以补己之短。并在实践中不断学习、总结，遇到不熟悉的业务，及时请教，不断提高自己的综合业务素质。一年来的学习实践，使我对证券行业和证券业务都有了较为深刻的理解，工作中能够解决很多基本问题。

二、实践锻炼，提高业务开拓能力

在银行驻点方面，认识到银行驻点工作的重要性，熟悉银行各类业务，通过积极协助银行员工为客户办理业务等方式，培养与银行员工之间的感情。在驻点工作中不轻易离岗，耐心守候，对前来银行办理业务的人员做到热情服务，不放过任何开发新客户的机会。

在与客户交流以及服务的过程中，时刻以客户利益为主，关心客户所关心的问题，尽全力做到诚信、稳健，让客户放心。同时注重细节，以信誉和口碑，争取更多的客户。遇到问题多从对方角度出发，尽力维护客户利益，提高了自己与人沟通的能力和处理问题的能力。

为了把工作做得更好，明年的工作定位如下：

1、坚持不懈学习提高。不断丰富自己的专业知识，并学以致用，不断提高专业分析能力和营销能力，为客户提供全方位的服务，

2、有效利用银行资源。持之以恒坚持银行驻点工作，通过感情沟通、工作协助等方式，开发有效的客户资源，为客户提供优良的服务，使客户投资资产资金增值，增加公司的业绩。

3、充分利用关系网络。拓展身边的关系网络，通过以友拉友、以老带新等方式，让更多人选择东莞证券。

4、做好客户维护培养。对现有客户给予全方位、多角度的跟踪服务，确保现有资源不流失，并争取通过老客户不断介绍新客户，增加自己的资产，为公司创造更多效益。

虽然今年市场震荡，投资环境不理想，但是坚持一定能够得到回报，下年一定要继续秉承东莞证券对客户服务至上的精神，把自己的业务能力提高，为公司创造更大价值。

私人投资顾问工作总结 篇9

作为大堂经理，多向柜员学习业务知识、多与柜员沟通了解业务流程，对每个柜员办理业务的流程、习惯有所掌握，才能更好的在客户与柜员之间建立更有效的沟通平台，只有将这些辅助工作做在前面，我才能尽自己所能为他们分担压力，同时为客户提供更好、更全面、更优质的服务。

因此在大堂经理的岗位上，我围绕岗位职责主要开展了以下工作：

1、分流、引导客户。根据客户的需求，引导客户到相关的业务区域办理业务，向客户推荐使用自助设备办理业务，指导客户了解和使用各种电子机具和电子服务渠道，并鼓励客户逐渐以电子银行服务渠道作为进行日常的非现金类交易操作的主要渠道，节省客户在银行等待及填写表格的时间，更可以足不出户轻松办理业务。

2、为客户提供基本的咨询服务，解决客户遇到的业务问题。并根据客户需求，主动推荐各种新型、高回报的理财产品和分行新一期的特色优惠服务。

3、识别优质客户。根据分层次服务的原则，给予其特别关注和优先服务，依据客户的及资金闲置情况，向客户经理推荐有潜力的优质客户。

4、遵守大堂经理服务标准。及时、耐心、高效地处理客户意见、批评和误会，保障网点现场及时、高质和高效率的服务，提高客户满意度。

在上述工作开展的过程中，我认为自己的不足之处还很多，仍有以下几方面需要改进：

1、我在接待客户时虽然很熟练但很多时候流于表面，没有更深层次地挖掘客户的需求，推荐产品主动性有待加强。

2、在日常工作中需要处理的杂务较多，占用了较多时间，以致于对优质客户的关注度不够。

3、有时只单纯为了解决问题而解决问题，没有认真的思考问题产生的'源头，没能杜绝问题的再次发生。

4、在与客户交往和关系维护时手段简单，营销效果并不明显，营销技巧有待提高。

结合我这一年来的所得，我非常庆幸自己得到了在这个岗位上见习的机会，也很感谢工行的帮助。无论将来我从事哪一行，做什么工作，重视团队合作;耐心、细致、热情的服务态度;更加专业的知识积累;以及一颗好奇且不断进取的心，都能为我带来更加光明的前途。