贷款合同

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贷款合同 篇1

借款人：_____________

贷款人：_____________

保证人：______________

经________________和_______________充分协商，根据《民法典》及其他有关规定签订本合同，共同遵守。

第一条自______年_____月_____日起，由贷款人向借款人提供__________贷款__________元，用于_________，还款期限至_______年_____月_____日止，利率按月息_____%计算。如遇国家贷款利率调整，按调整后的新利率和计息方法计算。

具体用款、还款计划如下：_____________________________________________

第二条贷款人应在符合国家信贷政策、计划的前提下，按期、按额向借款人提供贷款。否则，应按违约数额和延期天数付给借款人违约金。违约金数额的计算，与逾期贷款的加息同。

第三条借款人愿遵守贷款人的有关贷款办法规定，并按合同规定用途使用。否则，贷款人有权停止发放贷款，收回或提前收回已发放的贷款。对违约部分，按规定加收_____%利息。

第四条借款人应按期偿还贷款本息。__________________愿作为借款人对合同载明的全部贷款正当使用和按期还款的保证人。对借款人转移贷款用途等违反合同的行为，保证人承担连带责任;贷款人不按期归还贷款本息时，由保证人承担代偿责任。保证人相互间负连带保证责任。

第五条贷款人有权检查、监督贷款的'使用情况。了解借款人的计划执行、经营管理、财务活动、物资库存等情况。借款人对上述情况应完整如实地提供。对借款人违反借款合同的行为，货款人有权按有关规定给予信贷制裁。

贷款人按规定收回或提前收回贷款，可直接从借款人存款帐号中扣收。

第六条贷款到期，借款人及保证人无力归还，又未申请延期或未与贷款人签订延期协议的，从逾期之日起，贷款人加收_____%的利息，并可以从借款人及保证人的存款账号上直接扣收逾期贷款本息。

第七条当借款人及保证人发生财产不足以清偿多个偿权人的债务时，借款人、保证人愿以其财产优先偿还所欠贷款人的贷款本息。

第八条借、贷及保证各方发生纠纷，由各方协商解决，需要诉讼的，向贷款人所在地人民法院提起诉讼;申请仲裁的，按有关仲裁规定办理。

第九条本合同未尽事宜，按国家有关法规和银行有关货款规定办理。

第十条本合同经各方签章后生效。

本合同一式__________份，借、贷、保证人各持_____份。

借款人(签章)：___________________

住所：____________________

帐号：___________________

签订时间：________________

签订地点：_______________

贷款人(签章)：___________________

住所：_____________________

帐号：_____________________

签订时间：________________

签订地点：_______________

保证人(签章)：______________________

住所：______________________

帐号：_________________________

签订时间：________________

签订地点：_______________

贷款合同 篇2

本协议由________公司（简称“借款人”或“借款方”），____________国公司，与____________银行（简称为“银行”），___________于________年____月____日订立。

此证：

鉴于借款人已向银行要求基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供一笔本金为壹佰万美元（us￥_______________的定期贷款）；

鉴于银行已准备基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供此项定期贷款；

据此，以双方相互承诺为对价，就下述内容达成一致：

第一条定义

1.1基于本协议之目的，下列词语可定义为：

“营业日”：指位于____________银行开始正常银行业务的任何一天，以及____________同业银行拆借市场进行美元拆借交易的任何一天。

“承诺”：指银行在本协议生效日即承担向借款人贷款的义务。

“____________”：指位于____________的信贷银行国际分部。

“美元”：及“￥”符号，指美利坚合众国的法定货币及与本协议项下所有支付有关的现汇。

“违约事件”：指依本协议第八条中所列举的所有事件。

“担保人”：指____________银行。

“负债”：任何人或借款人的负债是指依据______国通常接受的会计准则所包括的在债务被确认之日该人或借款人之资产负债表负债一侧所表明的确定负债的全部债务项目，其也包括其他被承继或被担保的，或属借款人次要或偶发的债务（有别于在托收过程中文件背书）在内的债务及负债，无论是源于任何协议所引起的负债或是提供款项及预付款项或其他方式引起的负债均属此范围。

“分期会款日”：指根据4.1的规定协议生效之日起计达18个月，24个月，30个月，36个月，42个月，48个月，54个月和60个月之日。

“付息日”：是指每一个计息期的最后一日。

“计息期”：指自协议生效日起个月这后止的一段期间，第一计息期自上一计息期最后一日始，到借款人所选择的三个月后或六个月后止，但是（i），如果每一计息期的最后一日不是银行营业日者，则顺延到下一个营业日，或（ii）假若一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期付款日结束。

“利率”指依2.4、2.6和2.7中规定，或另有规定的利率。

“贷款机构”：是指国际银行机构，或根据其意愿随时指定的分行、分理处、分支机构或支行；贷款将自此类机构发放，且未偿付及全部偿付款项亦由此类机构收取。

“贷款”：指依本协议2.1.款规定由银行向借款人发放的贷款。

“票据”：指由借款人开业以银行为指定付款的依附录a基本内容的期票，其证明因银行依本协议向借款人发放贷款而产生的借款人对银行的负债。

“人”：指任何自然人、公司、商号、团体、政府、政府机构或除借款人以外的任何以个人、团体或其他名义的实体。

第二条贷款

2.1承诺

根据本协议规定的条件和款项并基于借款人作出的陈述与保证，银行同意通过其贷款机构借出，且借款人也同意借入本金为壹佰万美元（￥____________）的贷款。

2.2释放

自协议生效之日起，依协议第六条规定，银行应向借款人在纽约指定的账号汇入协议约定的数额款项。如借款人未能完成第六条中规定的贷款先决条件，则银行无义务提供此项贷款。

2.3还款、支付利息及计息期的确定

借款人同意依照协议规定的利息率，在付款日，分八期偿还贷款本金。借款人应就其选择3个月或6个月利息期的结果，在利息期偿付之前5个营业日（第一个利息期除外），通知银行。如果银行未收到上述通知，则下一利息期的长度与上个相同；假若一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期款日结束。

2.4利率的确定

依照协议规定每一计息期的利息应为百分之一点五（1.5％）。此利率加该计息期偿付前两日，伦敦时间11：00am，伦敦同业银行拆借市场的利率。

2.5票据

借款人偿还本金的义务应由借款人的期票证明，其基本格式应参照附录a，并符合本条（2.5）的规定。票据应（i）以本协议的生效日期为期票出具日期；（ii）依银行指令支付与贷款本金相等的款项；（iii）分为相等的八期，每一期在分期付款日到期；（iv）依规定利率偿付到期未付的本金部分的利息，依每一计息期在付息日偿付。

2.6替代基础

在利率是依2.4款规定确定时，（i）银行应确定利率已定而本金尚未偿付的那一期利息期的美元无法在伦敦同业银行市场上拆借到或（ii），在某一确定利息期，其原先规定的利息，即从伦敦同业银行拆借的利息无法正确反映银行的费用时，银行应在该计息期生效第一天之前至少一个营业日，以电传、电报或电话方式、将银行作出的决定通知借款人。在此通知后的30天内，银行和借款人应通过友好会谈确定一个双方都能接受的基础（简称为“替代基础”）。如果在此通知后的30天内银行和借款人商定了替代利率，该利率应具有追溯力且自该利息期的第一天起生效。如果在此通知后的30天内，银行和借款人未能就替代利率达成一致，银行应以书面形式向借款人出具一份银行为获得该利息期内贷款所就负担利息的文件，应当明确的是银行的利息率应与1.5％的相同，上述利息若确实影响了银行筹集该利息贷款的费用，则新利率处该利息期的第一天起就有效。银行应向借款人提供其获得贷款的途径及为获得此贷款而支付费用的证明。在收到银行有关利息率或为获得贷款而支付的利息的通知后，借款人有权依据4.7的规定，将贷款和本票中尚未支付的本金的全部（不是部分），加上自此预付日起计算的利息，一次性地先行偿付银行。

2.7过期未付本金的利息率

在借款人未能偿还根据贷款合同和本票的规定应偿还的款项时，借款人应根据要求向本票持有人支付利息，利息从应付款日起计算，到实际付款日止。每一年的利率以下列中较高的为准：（i）在借款人未能按期偿付本息的利息期的上一利息率的基础上再加上一个百分点（1％），或（ii）在借款人未能偿付之日的伦敦同业银行拆借市场上的上午11：00，主要银行所出具的贷款利率报价的基础上再加2.5个百分点（2.5％）。银行应以正确的书面方式中电传通知借款人确定的利息。在不损害本条规定的银行的权利以及准据法允许的前提下，借款人同意补偿银行因为借款人不及时偿还贷款或本材料规定的本金或利息，或其他费用，如银行为遵守出贷承诺可为获得贷款款项而产生的损失。为此，银行应出具一份标明损失和费用的证书。

2.8计算，终局决定

所有偿付的利息以360天为一年，按实际用款天数计算，银行对每一期利息率的确定都对各当事方有约束力。

2.9收入的利用

（a）贷款收入应用作____________（确定用途）。

（b）银行提示借款人，借款人确认其了解根据美国联邦储备系统管理委员会的政策，国际贷款只能资助美国以外的非美籍企业。借款人确认贷款收入将只被用于资助美国以外的业务。

第三条信用证

3.1信用证

为支持并担保借款人履行本合同及本票项下的义务，担保人应按照附录2（保函）的格式向银行出具一份备用信用证。该保函的金额应为____________，且有效期应在偿付贷款日后一个月的第一天为止。

第四条付款

4.1付款

根据合同和本票的规定，借款人对应向银行偿付的贷款不得抵消、反拆并可处由兑换，付款应向____________的贷款机构支付，不迟于当地时间（____________时间）上午10：00。一旦应付款日为非营业日，则自动顺延到该日后的第一个营业日。在计算利息和金额时应包括这一日和下一个营业日。

4.2以美元付款的义务

根据本合同和本票规定，应由借款人偿付的本金和利息应以美元支付，而无论于何种法律、规则或制度，也无论是现有的或根据任何管辖权将可能会影响此项义务的履行。此义务也可通过偿付或诉讼方式予以保护。此项以美元付款日的义务应是通过诉讼可以强制执行的，并且不受其他裁决的影响。

4.3借款人部分提前付款的权利

在任一利息支付日，借款人有权在提前30天以书信或电传通知（不可撤销的通知）银行后，有权将本金和利息，部分地或全部的提前偿还。每一部分的预先偿还额应不少于____________美元，且按倒序偿还。提前偿还部分不得再借用。

4.4补偿

借款人应对基于下列原因而使银行产生的费用和损失（包括利润损失）进行补偿。（银行的损失和费用包括但仅限于：银行在利息低于合同的规定而为组织贷款而所付出的成本、费用和损失）（a）贷款未在该日签字；（b）在利息偿付日以外进行的偿还和提前偿还。银行应将这些成本，费用和损失制成证书，发送给借款人。这一证书，如果没有明显的计算或转交上的错误即应有约束力。

4.5税务

（a）所有票据面额、贷款本金和利息，以及与本协议和借款人开具票据有关的应付款项的支付应是不附带任何费用且是完税的，由______国或任何部门、机构、政治分支上权力机关或某一组织的成员所强制、划拨、征收或募集的（就本协议、贷款、票据、协议登记、监证或其他法律手续的履行、协议生效以及本金、利息、费用或有关的其他款项支付而引起的）现在或将来的所有所得税、印花税及其他税费、费用、强制贷款及预提费用不得减少全部应付款项，上述费亦包括罚息和罚款；（以下综称“税务”）。如果任何税务被强制征收，则借款人须向银行支付必需的额外费用以保证银行得到在票据中说明而不含税务的净等额款项。所有税务应由借款人在罚款日期之前支付。在依适用法律支付税务之后45天之内，借款人应将完税原始单据转交银行，如无法转交单据，则应向银行提交可含满意的形式或内容的支付证据。

（b）借款人将保护银行或票据持有人受侵害并向该方依其要求偿还已实际支付的任何税款。

4.6增加费用

要本协议期间，任何适用法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的政府部门作出的解释或管理的变化，或财政或金融机构的指令的变化（无论是否有法律效力）将引起对于银行支付贷款本金或利息、票据金额或与本协议有关的任何其分款项的税基的变化；或强制、修改或承担任何储备金、特别储蓄及或对资产、基于账户或扩大信贷的储蓄类似要求；或强加给银行或伦敦同业银行市场任何其他对本协议、贷款或票据产生影响的条件，或可能导致银行贷款或维持贷款的费用增加，或减少银行应收取款项的结果，在这类情形下借款人应向银行依其要求支付此类附加款项以补偿银行增加的费用或的收入。由银行出具的确定其补偿必要额度的证明应先行送交借款人，除非有计算或传递方面明显的错误，则该证明将最终作为确认文件并确定补偿金额。

4.7法律变更

无论是否有其他规定，在任何适用法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的政府部门作出的解释或管理的变化，从而引致银行（1）承诺；或（2）发放贷款或维持贷款的行为成为不合法的情况下，银行应通知借款人并以书面形式向借款人递交有关此类变更的证明。基于由银行向借款人作出的有关此变更的通知，银行的承诺即终止，且全部贷款本金和未付票据款项，连同利息和依本协议应向银行支付的所有其他款项均须于此类变更之日后继的计息日或依银行规定更早的日期完成支付。

第五条陈述与保证

为使银行加入本协议并发放并维持贷款，借款人特向银行作出下列陈述和保证。

5.1组建公司及资格

借款人是依______国法律组建、有效存续及具良好信誉的（特定实体形式），且其以自有资产组建并经营业务，并依财产所有者之特性或业务经营必需某种资格时在各管辖取得此类资格。

5.2能力和权力

借款人有充分的权力参与协议，借贷资金，签署票据并承担由此而产生的义务；上述全部行为均经适当和必需的法人行为所授权。

5.3同意与登记

任何人基于本协议及票据的履行、送达、执行、有效性或强制性或支付所要求的所有授权、同意、批准、登记、宣告、豁免及特许（除在此时中央银行许可汇付外汇并不适用的情况之外）均须完成并产生法律效力。

5.4合法性和强制性

本协议和其附属条款的执行的票据构成依______国有权法院的规定对于借款人的合法、有效并肯约束力的强制性义务。

5.5其他附属文件

本协议和其附属条款的执行和送达，以及上述要据的出具，均不导致因以借款人为一方或由借款人作邮或其财产受到约束的契约、协议、指令、判决或文件涉及的，或借款人基于备忘录或公司章程规定的条款和条件的违犯，对于借款人财产的留置权、托管或不动产债权的产生，某种过失（通知或时效已过或两者兼而有之），或债务持有人宣布同样应付债务的情况，而且亦不违犯适用法的任何条款规定。

5.6财务报表

借款人在____________，并与该财政年度末借款人损益报告有关并已将复印件送交银行的资产负债表应是在保持一贯性的基础上依______国通常所能接受的会计准则于期末日所准备出的，完整、正确及公正地反映该期间现时财务状况和期末经营成果。在当日出具的资产负债表内及说明之中不得带有任何借款人直接或间接，固定费用或提成费率形式的重大债务；并且自出具资产负债表之后起，在借款人业务、财产状况（财务方面或其他方面）及经营上不存在重大不利变更。

5.7重大不利条件

除自____________以书面形式由借款人身银行披露的内容外，无论借款人的公司状况（财务方面或其他方面）、经营以及借款人的财产均不得以任何方式出现重大不利的影响。

5.8诉讼及其他

除以书面形式由借款人向银行披露的内容外，不得有任何依据法律或衡平原则作出的不利决定将对借款人业务、财产及公司状况（财务方面或其他方面）产生不利影响的未决诉讼、案件或司法程序（不论是否以借款人的名义）或对于借款人

的威胁、对抗或影响的存在。借款人不得违反严重影响借款人经营和/或公司状况（财务方面或其他方面）的有关适用法律和/或法规，以及任何以借款人为一方或借款人受其约束，其违约可能对借款人的经营、财产或公司状况（财政方面或其他方面）产生重大不利影响的契约、协议或其他文件。

5.9税务

允许借款人依本协议和票据为条件基于票据完成所有支付义务，向银行的偿付应是不附带任何费用并且是完税的，而且银行所收到的偿付款项不含任何税务。借款人依本协议支付全部税务。

5.10文证税务

本协议、票据及担保均不含任何印花税或文证税务或其他类似费用，其包括但不限于______国或任何政体分支或征税权力机关的注册记税，依担______国的税务法典征收的印花税除外。

5.11豁免

借款人先在承担协议项下义务及其债务，且借款人就本协议收票据签署及履行构成私人与商业行为而非政府与社会行为。借款人及其财产不得享有与本协议义务相关基于主权或由于对销债务、诉讼、判决或执行会产生的豁免权利。

5.12权利

借款人对于其反映于____________，依本协议第5.6款由借款人出具的资产负债表和相关说明之中的财产及资本，以及在出具资______产负债表前后借款人取得的全部财产及资本享有良好的可以出让的权利；而且这些财产或资本，除依第5.6款所述最近的资产负债表和相关说明中披露者外，均不得含有留置债权（包括不动产抵押或证券权益抵押）。

5.13税务

借款人应申请依法律、法规或对于借款人或其资产有税务管辖权的各政府部门或征税权力机关发布的命令所要求的退税。借款人已付，或已约定支付与或可能与上述退税有关的全部税款、费用和其他政府费用；除此类税务之外，如有借款人所收取的税款，则将作为基金储蓄（依______国通常所接受的会计准则）。在借款人账目上有关税务的费用、孽息、储备金（依______国通常所接受的会计准则）是适当的。借款人知晓，除向银行提交的财务报告所披露的内容外，其不存在任何重大税务款项，并且对任何税务支付时间的延长均属无效并不得提出此类要求。

5.14不利合同及指令

除以书面形式向银行披露的内容之外，借款人不得作为对其经营、财产或公司状况（财务方面或其他方面）产生重大不利影响的合同、指示、委托书、公司内部细则中其他限制合作文件或由任何人所作出的指令、法令或判决（以下简称限制性文件）

的一方或受其约束；或不履行遵守或完成此类限制性文件包含的任何义务或条件。

5.15同等履行

依本协议借款人的义务与票据中规定的借款人的义务排列在支付次序方面以及与所有其他借款人债务方面至少是同等的。

5.16法律形式

本协议，票据及担保依______国法律具有适当的法律形式，而且依其各个条款赋予强制力以强制程序在______国法院对抗借款人。

5.17担保人

担保人依______国法律组建并具有良好声誉，而且其具有全部能力、授权和法律权力依担保承付债务、签署担保文件以及履行和遵守担保文件条款；在担保文件签署之后即具有法律效力，有效并对担保人义务在______国有管辖权法院依担保条款而具有强制力。

第六条贷款条件

6.1在付款或付款日以前，本协议项下银行贷款义务的履行取决于借款方履行本协议规定的全部义务并以银行满意的方式满足下述先决条件：

（a）银行收到经正式签署的贷款本金的票据；

（b）银行收到经正式签署的担保书，其形式和内容应为银行所满意；

（c）（1）借款方遵守全依从本协议对其有约束力的所有条款、约定事项和条件；

（2）借款方在得到贷款及得到贷款以前没有发生违约事件，并且随着通知的发送和时间的流逝，也未构成违约事件；

（3）第5条中的声明和保证是真实的，并且犹如借款当时所作的声明和保证一样；

（d）借款方和担保人已得到借款所要求的与本协议、票据和担保书有关的必要的政府同意，其中应包括允许借款，贷款的利用，以美元偿还本金的时间表，贷款利息，根据本协议和担保书的条款产生的票据事项，及所有其他的预定支付和与预定交易有关的另外应该支付事项。所有这些应是完全有效的；

（e）银行收到借款方（中央银行）同意借款和借款方依据本协议和票据接受美元汇款的经确认的许可证副本；

（f）银行收到借款方和担保人采取法人行动授权签署本协议、票据、担保书和借款的经确认的文件副本，应该包括前述2项所指的政府同意的文件副本和银行合理要求的其他文件的副本。采取法人行动的形式和内容应使银行及其律师满意；

（g）银行收到律师意见书：

（1）借款方律师应基本上依照附录3的格式，并且对银行要求的其他合理事项使银行满意；

（2）银行的______国特聘律师，对银行要求的有关本协议的事项包括并不限于，依据本协议票据和担保书的有关条款对强制执行性提出意见书；

（3）银行所要求提供的其他律师意见书；

（h）银行收到每个参与人的权限证明：

（1）代表借款方在协议上签字的证明；

（2）代表担保人有担保书上签字的人的证明；

（3）代表借款方签署票据有人的证明；

（4）在本协议要求和允许的声明、报告、证明和其他文件上签字并作为借款方代表实施本合同的人的证明；

（i）银行收到根据上述h条款被任命的每个人的经确认的签字样本；

（j）银行应得到依本协议为预定的交易而合理要求的一部分和更多的资料和文件，包括组建记录，并且这些文件须经适当的法人权力机关的确认方可。

第七条约定事项

借款方借款，应交付所有的票据并且履行下述所有其他的义务，但银行以书面形式另外同意的范围除外；

7.1财务报表

借款方应在每个会计年度的半年结束后不超过60天之内向银行提交未经审计的资产平衡表和损益表，并且要全面正确地阐明和公平陈述财政状况。

7.2报告

（a）借款方在违约事件发生后的五天之内，无论如何都要尽可能快地向银行提交报告，或者在随着通知的发送和时间的流逝，一个事件将构成违约事件时，或者在提交报告日，一个违约事件正在继续，借款方的管理人应在报告中详细阐述这一违约事件及借款方计划采取的有关行动；

（b）借款方应向银行提交银行在任何时候合理要求的其他资料、报告或声明，并且允许银行或它的代理人在任何合理的时间检查借款方的财产，并检查、审计、审查借款方的账簿或记录和提取摘要。

7.3平等待遇

借款方本协议项下和票据项下的义务至少应和借款方其他有关的所有债务处于平等优先受偿地位。借款方不应在现在或将来其他债务，留置权，保证或其他费用（在正常商业活动中的信托收据除外），除非担保产生的利益和借款方在协议和票据项下义务同时平等和有比例地扩大。借款方保证遵守所有适当的有管辖权的当地法律以使借款方在协议和票据基下的义务与其他债务至少处于平等地位。

7.4保持同意和登记

借款方应该并且主动遵守其适用法律，及根据银行任何时候有关，本协议的任何修改或补充和票据事项；所要求和期望的获得政府机构的同意，许可，批准或授权及进行登记，并采取所有必要的适当的行动确保已获得的所有同意、许可、批准、授权和登记的继续有效；借款方在获得贷款后的90天内向银行交付（中央银行）贷款登记证书（和投资委员会第37项批准书）的经确信的副本。

7.5保险

借款方得在任何时候用自己的费用投保，并随时在征得银行的合理同意时对可接受为保险财产的所有建筑物或借款方的财产的一部分投保，借款方应用这笔保险费用不类似经营和拥有类似财产的公司在与借款方基本相同的经营领域惯有的风险向负责任的并且声誉好的保险公司或组织对其财产投保。

7.6存继、商业行为

借款方将维持和继续它的法人地位的存在，保持和现在一样的业务经营、正常的商业行为所必要的和合乎需要的权利、特权及特许权，在经营中为了维持好的经营秩序和状态所需的和必要的财产，遵守所有适用于任何法人的法律和法规，以及可能成为当事人一方并且其财产可能会受约束的任何契约、协议或其他文件的条款，而如果不遵守上述规定，将会对财政状况造成严重的不利影响。

第八条违约事件

8.1如果发生下列一种或更多种违约事件，或该违约事件正在继续（不管该违约事件的原因是什么，或者是自愿的或非自愿的，或者受法律实施的影响或根据任何法院的判决、命令、或者任何行政或政府机关的命令、规则、法规和法令）：

（a）借款方未能根据本协议条款和票据支付贷款本金和应计的利息或票据，或其他任何应付款项，当根据协议条款规定的相同贷款到期和应支付时（不管是否到期，都应根据协议通知提前偿还或其他）：或者

（b）借款方没有履行和遵守协议或票据中的任何其他条款，约定事项或双方达成的一致；或者

（c）借款方所作的任何声明和保证及其在根据协议交付的任何证明、报告或意见中的声明和保证补充证明是不正确的或者在一些重大方面有误解；或者

（d）任何登记、政府的同意或批准或与本合同有关的要求事项、票据和担保等满期或终止、废除或以任何方式修改或归于无效；或者

（e）借款方或担保人非法履行它要票据和担保书中设定的任何义务和其他预定文件中的既定事项；或者，

（f）担保人拒绝履行或者修改它在担保书中的义务；或者

（g）借款方或担保人没有到期或在适当的宽限期内偿还债务；没有遵守或履行能证明债务存在和为债务作保的任何协议中规定的条款约定事项或达成的一致；如果不履行的如果是加速偿还，或者允许持有人加速履行部分义务，到期支付和其他义务，不管是否加速偿还发生或这些违约被放弃；或者，

（h）借款方或担保人被裁定破产或无偿债能力，或在贷款到期时书面宣告无偿债能力，或为债权人的利益进行了转让，借款方或担保人为了全部或者部分财产申请或同意接收者、受托人或类似的官员的选定；这样的接收者、受托人或类似的官员没有借款方或担保人的申请和同意而选定并且这种选定将连续存在14天并不可撤销；借款方或担保人（根据请求申请、答辩、同意和其他）已开始无力偿还贷款、破产、破产整顿，整理财产、再调整，解除债务，清算并依照法律和管辖权进行有关的类似程序，或者开始一些针对借款方和担保人的程序（依据请求、申请或其他），并且这种程序14天期限内不开始进行；签发判决书、令状、拘留证或执行文书及办理其他手续，或者没收借款人或担保人的部分财产，并且判决书、令状、及类似手续在签发或没收财产后十四天内不能被解除或撤销；或者

（i）针对借款方的有关货币财产的终局裁决，如超过____________美元或数量上相当，应在终局裁决日或以后的任何时候做出，如果在裁决登记后十四天内，裁决没有被撤销，履行或执行，就中止未决上诉状态，在中止期满后十四天内，裁决没有被撤销，履行或执行，就中止未决上诉状态，在中止期满后十四天内，裁决不能被撤销或履行；或者

（j）借款方或担保人的全部或部分基本财产被宣告没收、押收或被拨用、或经政府授权（依照法律或事实上）这些财产的保管和控制被其他人或实体承担或意欲承担，借款方和担保人不能再通过任何人或任何实体对它的全部或部分财产实施管理控制；

则前述任何违约事件的发生和继续，将导致贷款银行发生贷款的立即终止，银行可以宣布贷款本金和应计利息及票据立即到期并且应该支付，由此，贷款本金和应计利息和其他应支储的款或任何种类的通知，所有这些都已经借款方明示放弃，只要8.1款中h项说明的任何违约事件发生，贷款和票据将立即到期并应支付，不需要对借款方再行宣布或通知。

第九条管辖地

9.1管辖权

借款方同意凡是因其违约而引起的有关本协议、票据及其他预定文件或即定事件的法律诉讼及判决的执行都可在____________法院提起，或在____________国的任何法院或其他的地方法院提起，银行可以选择行使管辖权的法院，并且在本协议签署和交付后，借款方应不可撤销地和无条件地服从这一管辖。

9.2传票

借款方不可撤销地无条件地委托、指派和授权____________公司（位于____________）作为它的代理行为其收受在____________提起的有关本合同和票据的任何诉讼的传票。借款方同意代理行没有就送达通知借款方时将消弱和影响基于上述事项就任何诉讼而作出的送达和裁决的有效性。借款人进而不可撤销地同意传票从上述提起诉讼的法院用挂号邮件，通过航空邮寄，邮资已付，按照10.5条中指定的借款方地址送达给借款方，然而前述事项不能限制银行用法律许可的任何方式传唤。借款人声明和保证，只要银行遵守本协议和票据，它将为了便于在银行在任何法律诉讼时送达传票和办理其他法律手续在加利福尼亚保持一个正式的使银行满意的指定代理行，并且保证答复银行用书面形式提出的关于代理行的身份和住所地的咨询。

9.3裁判地点

借款人在法律允许的最大限度内，不可撤销地放弃对现在或以后的____________提起的以任何方式起因于或与本协议或任何票据有关的诉讼或审理程序指宣誓审判地点提出异议，对在上述法院提起的诉讼，不可撤销地放弃从出庭不便为理由而提出的请求。

第十条其他

10.1协议的完整性

协议的全部有附录，均构成协议完整的部分及属于各方之间民谅解的内容，并取代先前有关这一事项的所有协议和谅解。

10.2费用

不管贷款是否支付，借款方应凭要求即付给因银行发生的所有合理的费用（上述费用包括，但不限于，银行特聘的美国律师或其他律师的费用，与下述b项中确定的有关费用，银行的其他律师的费用，独立会计师和其他专家的费用，通讯、旅差和所有其他杂费），以及与下述各项有关的费用：

（a）谈判、准备、签署和交付协议，协议、票据及其他预定文件和既定文件的管理，以及协议的任何修改、变更、放弃和同意；

（b）协议和票据的执行；

（c）如果一个违约事件发生并正在继续时（不管银行是否发出了违约事件的通知或采取了其他有关的行动），对协议的管理。

10.3不可放弃

银行没有或迟延行使本协议项下的权利应视为放弃上述权利，单一地或部分地行使上述权利应不排除以任何其他方式行使或进一步使上述权利或其他权利。借款方对本协议或票据的任何条款的放弃和民意除非经银行书面同意和签署意见，都是绝对无效的。上述放弃和同意只是在特殊情况下为了特定的目的时才有效。在任何情况下，如果借款方没有得到通知或要求，借款方在类似或其他情况下将有获得其他的和进一步的通知和要求的权利。上述权利和要求是累积的，而且不应授引法律构成排他性的权利和要求。

10.4继续有效

借款方宣布的声明和保证，在贷款支付时仍然有效，借款方在2.7条、4.2条、4.4条、4.5条、4.6条、10.2条项下的义务在偿还贷款和取消票据时继续有效。

10.5通知

任何根据本协议或票据的通信、要求或通知在正式传递时应以书面形式或通过电传或有效的电报方式，格式如下：

对借款方：对贷款银行：

致：致：

电传号：_______________电传号：__________________

贷款合同 篇3

甲方：

乙方：

甲乙双方就委托贷款事宜，经过协商一致，达成如下协议：

一、甲方委托乙方就其委托款项，对外发放短期贷款。

二、甲方必须在乙方开立基本账户，委托款项存入该账户。

三、乙方就为委托款项可以发放下列形式贷款：

1、存单质押贷款；

2、银行承兑汇票贴现贷款；

3、城区房地产抵押贷款；

4、经甲方书面同意的其他贷款。

四、乙方利用甲方委托款项可直接发放存单质押贷款和银行承兑汇票贴现贷款；发放城区房地产抵押贷款必须甲方书面确认；甲方可直接指定借款人，书面通知乙方对其发放贷款。

五、委托贷款利率

1、委托贷款利率范围为银行同期贷款基准利率的1-1.5倍。

2、逾期、挤占挪用贷款，按照国家逾期、挤占挪用利率计付利息。

3、国家贷款利率调整，委托款项贷款利率作相应调整。

六、甲方按照贷款利息收入的25%-30%向乙方支付委托贷款手续费。

七、利用委托款项发放贷款，乙方应严格审查借款人资格及借款资料，确保贷款发放合法。

八、对委托款项贷款，乙方应尽力清收。对借款人信用状况变化_____款项安全的，乙方应向人民法院提起诉讼。法律文书生效后，乙方应在法定期间内申请执行。

九、甲乙双方按月对账，乙方应按甲方要求提供账户资金变动的对账单等资料。

十、乙方每季扣除委托贷款手续费后，将利息剩余款项直接转入甲方基本账户。

十一、本合同有效期内，甲乙任何一方不经对方同意，不得单方变更或解除本合同。

十二、委托款项贷款到期，借款人申请展期的，经乙方同意，可以展期一次，展期期限不超过贷款期限。

十三、本合同未尽事宜，由甲乙双方协商予以补充，补充协议视为本合同组成部分。

十四、因本合同发生纠纷，由甲乙双方协商予以解决，协商不成或不愿协商，任何一方均可向乙方住所地人民法院提起诉讼。

十五、本合同期限为_____年，期满经甲乙双方同意可以续期。

十六、本合同自双方当事人或其受权委托人签字盖章之日起生效。

十七、本合同一式____份，甲乙双方各持_____份，两份具有同等法律效力。

「特别提示」乙方已提请甲方详细阅读本合同全部条款，并对甲方就本合同条款提出的疑问予以详细解释，乙方已经理解甲方对合同条款所作的解释及对疑问的解释，甲乙双方就本合同全部条款及特别提示理解一致。

甲方：

日期：

乙方：

日期：

贷款合同 篇4

本借款合同于_________年_______月_______日由借款人__________________公司（简称“借款人”），代理人________________银（简称“代理人”），经理人xyz银行的ABC银行（简称“经理行”），以及若干银行与在签名页上列明为银行的金融机构（合称“各行”，单称一家“银行”）签署。

鉴于借款人提出从银行借款，各银行分别地但不连带地提出向借款人贷款，总额为__________________万美元，当事人协议如下

1.定义与释义

1.1定义为合同目的，下列术语具有所指明的含义：

“美元”或“￥”指美国的合法货币。

“付款日”具有第2.2条中该术语的含义。

“付息日”就利息期而言，指这种利息期的最后一天。

“违约事件”具有第11.1条中主语的含义。

“利息期”指在付款日开始（就首个利息期而言），或在前一个利息期的最后一天开始就任何后续利息期而言，并且在与付款日日数相应之日或其后第6个月最后一天终止的时期。

“贷款”……

“贷款承诺”……

“贷款分行”……

“伦敦银行同业拆放率”……

“银行工作日”……

“参考银行”……

“子公司”……

“终止日”……

1.2释义本文条款的标题仅供查阅方便之用，不影响本文任何条款的含义或解释。

2.承诺、付款

2.1贷款承诺每个银行按照本条例的条款和条件，分别地但不连带地同意，通过其贷款分行，向借款人提供与该银行的贷款承诺相等的本全数额贷款。

2.2通知与借款承诺……

2.3付款……

3.还款

3.1还款除本合同另有明文规定外，借款人分九个半年期偿还贷款。每期的数额相等于贷款的九分之一。但头一期每期均应进位到1美元的完整倍数，最后一期为全部清偿未偿还的贷款余额所必要的数额。每期贷款应在自第八个付息日开始的连续付息日支付。

3.2自愿提前还款借款人得在付息日以_________万美元的完整倍数全部或部分提前还款。如果不迟于借款人愿意提前还款之日前15个银行工作日纽约时间下午5时，借款人应向代理行发出有关上述日期和提前还款数额的不可撤销的通知。所定数额连同到付息日利息应在该日并对各行按对其提前偿还数额百分之二分之一（1/2％）的升水支付。部分提前还款应按在贷款中的比例分摊，并按第3.1条规定的分期，按倒序偿还。提前偿还的数额不得根据本合同重新借用。

3.3非法行为如果任何银行在任何时间确定，任何法律、条例或条约或其中的任何变动，或其解释或适用的任何变动，使银行进行贷款或继续贷款或索取或收受任何应付数额的行为不合法时，该银行应将上述决定通知借款人。如果在该笔贷款支付之前发送该通知，则该银行在本合同项下的义务将因发送通知而告终止。如果在上述贷款支付之后发送，则借款人应在紧接着通知日之后的付息日有偿还全部贷款；或者，如果该银行确定，在付息日之前需要提前偿还贷款，则根据该银行的要求，不需支付升水但应连同支付该贷款提前偿还之日应付的利息，以及借款人应付给该行的所有其他金额。

4.利息

4.1基本利率

（1）除第4.2条或4.3条另有明确规定外，每笔贷款在第一利息期应付利息，自利息期的第一天起（包括第一天在内），到该利息期的最后一天（但不包括最后一天在内），年利相当于该利息期利差加伦敦银行同业拆放利率的金额。

（2）除本合同另有明确规定外，贷款的应付利息应在每一付息日支付。

（3）代理行应在每次决定伦敦银行同业拆放利率后，立即通知借款人和各行。

4.2迟延支付的利息……

4.3替代利率……

5.费用

5.1承诺费借款人每年支付给银行贷款总额0.5％的承诺费。

5.2管理费借款人应支付给管理行相当于贷款总额1％的管理费，在当日支付。

5.3代理费借款人应支付给代理行代理费，代理费包括……

6.税款

6.1不得抵消、反索或扣交、补足条款根据本合同，借款人所应作出的每次付款或开出的票据，均不得抵消或反索，并不得扣交由任何地点或其任何政治分支机构、或税务当局征收的任何性质的、目前或将来的税款。但是，如果法律规定从上述支付额中扣交税款，则借款人应为银行或代理行扣交，并按时支付给主管当局。其后付给各行和代理行另外一笔金额，以保证该行或代理行除去税收的实际所得净值，与如果对笔支付没有扣交税额时的所得相等。所有上述税款均应由借款人在支付罚金或付息之日前支付。但是，如果任何上述罚金或利息到期应付，借款人应向政府主管当局立即支付。如果代理行或任何银行应支付上述税款、罚金或利息的任何金额，则借款人一经要求，即应用美元如数补偿代理行或银行。如果借款人应交任何税款，则应在交税后30天之内，将证明上述交税的官方税收收据或证明副本交付代理行。

6.2印花税借款人应支付与本合同或票据有关的任何管辖地征收的注册税或转让税，印花税或类似的税款以及应付的罚金、利息。如果代理行或任何银行支付了任何上述税款、罚金或利息，则借款人一经要求即应如数补偿代理行或该行。

7.付款、计算

7.1款项的支付

（1）借款人按照本合同的应付款项或票据，应在上述应付之日纽约时间上午_________时为止，用美元，用纽约银行时间清算系统清算的资金，或按照代理行其时决定的、为在纽约市用国际银行交易惯用的，以美元结算的其他资金，支付给代理行在ABC银行开立的账户，或代理行通知借款人指定的其他账户。

（2）凡根据本合同或根据票据写明到期应付款项，或任何利息期的终止日在某规定月份的特定日，如果没有相应的日期，则应在该月最后一个银行营业日付款或终止。凡写明上述支付的到期日或任何利息期的终止日不是银行工作日，则在下一银行工作日支付或终止利息期，除非下一个银行工作日跨月。在这种情况下，应提前在上一个银行工作日支付或终止。

7.2计算根据本合同应付的利息和承诺费，应按1年360日和实际过去的天数计算。

8.先决条件

8.1付款日前应满足的条件各行贷款的义务须根据下列条件而定：即代理行应在不迟于付款日前5个银行工作日的纽约时间下午5时收到经签署的副本以及经确认的副本若干份，或另外经确认的副本若干份，足以使所有的银行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和内容均应为代理行所满意：

（1）借款人证明书，其格式基本按照附录4的规定格式，以及其中所规定的附件。

（2）借款人律师的意见书，基本上按照附录5所规定的格式。

（3）当地法律事务所、代理行和银行特聘的当地律师出具的意见书，基本上按照附录6规定的格式。

（4）代理行和银行特聘的纽约律师出具的意见书，基本上按照附录7规定的格式。

（5）__________________信箱作出的不可撤销的书面承诺，接受指定作为借款人的代理人以接受传票，基本上按照附录8规定的格式。

8.2付款时或付款之前应满足的额外条件各行贷款的义务应根据下列额外条件而定：

（1）在付款日没有发生或没有继续存在任何违约事件，或没有由于发出通知或时间届满，或者由于两者而可能构成违约事件。

（2）代理行在贷款付款时或付款之前已收到（I）证明各该行贷款承诺的9份票据，总额相当于该行贷款总额。而每张票据的金额与贷款的每期偿还金额相等，这些票据基本上按照附录2的格式，并根据第3.1条确定，经正式签署和交付，而且注明支付日期；以及（II）一份经签署的文本和经确认的文件副本若干份，或额外签署的副本若干份，使所有银行足以得到为代理行和任何银行合理要求的这种其他文件，其形式和内容应为代理行满意。

9.声明与保证

9.1声明与保证

借款人向各行声明与保证如下：

（1）借款人是根据_________地法律正式成立并有效存在的公司，有权拥有自己的财产，从事目前从事的营业，并完成本合同预计的交易。

（2）借款人已经采取一切必要的行动，授权签署和递交本合同以及与本合同有关的其他文件，并履行其在本合同以及票据项下的义务，完成本合同预计的交易。

（3）本合同已经借款人正式签署和提交，与经过借款人签署和交付时的票据均构成借款人合法的、有效的和有约束力的义务，并按各该条款可对借款人执行。

（4）批准贷款或为本合同或票据的有效或强制执行所必需的所有政府许可和措施，已经取得或得到履行，并仍继续有效。

（5）没有发生或没有继续存在任何违约事件，或没有由于发出通知或时间届满，或由于上述两者而可能构成违约事件，或借款人作为一方当事人的合同中包含有对所借款项的义务或提供信贷的义务时，没有违约事件，而且在贷款时，亦将不发生上述违约事件。

（6）借款人或作为借款人的任何子公司作为一方当事人，对合同的条款，不需要借款的债权人或任何子公司的债权人同意或批准，或向其通知本合同或票据的签署或提交，或本合同或票据项下的义务的履行，或本合同预定的交易的进行。上述签署、提交、履行和进行，不会违反对借款人或任何子公司的公司章程或细则，或任何合同、文件，或对借款人或子公司或其财产适用的判决，命令、法律法规或条例构成违约行为。

（7）借款人目前没有尚未结案的，或据借款人所知，也没有或将提起的诉讼、审理程序或索赔要求，此项诉讼案件或索赔要求，一旦败诉，可能对借款人以及子公司的综合财务状况具有重大不利影响或损害借款人履行本合同或票据项下义务的能力，或影响本合同或票据的有效性或强制执行力。

（8）除第10.6条但书所指的留置权类型，借款人对其财产拥有完好的和可以出售的所有权，在其财产上，没有一切留置权和其他抵押权。借款人在本合同和票据项下的义务，至少与借款人或所借款项或发放信贷的保证人的所有其他义务处于比例平等的排列次序。

（9）借款人和子公司在1981年12月31日及截止该日为止的会计年度综合财务报表是完整和准确的，是按照__________________地为良好的会计惯例普遍接受的原则，准备和经常适用的，并且为独立会计师事务所证明为公正地反映了该日借款人和子公司综合财务状况，及其在该会计年度经营活动的综合结果。

（10）自_________年_________月_________日以来，借款人和子公司的综合财务状况或借款人履行其在本合同或票据项下义务的能力没有重大不利的变化。

（11）无论借款人或是其财产均不得根据主权或其他事由，就本合同有关的任何诉讼或审理程序享有不受管辖，在判决前后不受扣押或强制执行的豁免权。

（12）在此之前提交给代理行或任何银行的有关借款人的、并与本合同有关的所有情况，在一切重要方面是完整而准确的。

9.2重要声明与保证第9.1条所规定的第一项声明与保证，视同在支付贷款之日当日和在每一利息支付日当日所作出的声明与保证一样。

10.约定事项

10.1收入的利用……

10.2政府许可……

10.3财务报表……

10.4检查权……

10.5违约通知借款人应将每一构成违约的事件，或由于发出通知或时间届满，或由于二者而不能构成的违约事件，以及对其根据本合同或票据项下的义务的履行能力具有或可能具有重大不利影响的每一其他事件，立即通知代理行。

10.6留置权和抵押权如果借款人就其作为借款人的义务，或对所借款项或提供的信贷作为担保人的义务，在其财产上没有或允许产生任何留置权或其他抵押权，上述留置权或抵押权应平等地、按比例地保证本合同和票据项下全部应付的金额得到支付；并且在设立任何上述留置权或抵押权时，应作出明文规定，任何银行对此不负担任何费用。但是，本条不适用于：

（1）购买时在财产上设立的任何留置权仅仅作为支付财产购买价格的保证；

（2）在银行交易的一般过程中产生的留置权，用以保证在最初发生之日后一年内到期的债务；

（3）对于库存设立的留置权，用以保证在最初发生之日一年内到期的债务，该项债务由出售库存所得中付还。

10.7保险……

10.8免税通知……

11.违约事件

11.1违约事件如果发生下列一种或一种以上违约事件，或该违约事件正在继续，代理行以及各行应行使第11.2条规定的补救方法。

（1）借款人未能支付本合同项下的应付款项；

（2）借款人未能履行或遵守本合同项下应由借款人履行或遵守的任何约定事项或合同（但不是第11.1条中所指的事项），如果上述不履行或不遵守发生之后30天内没有得到补救。

（3）借款人在本合同中所作的任何声明或保证，或在递交的与本合同有关的任何其他文件中的声明或保证，证明其在作出、重复作出或认定其作出或重复作出时，在任何重要方面是不准确、不完整的或使人误解的；

（4）借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信贷合同中的任何约定事项或合同，在该合同中，借款人或作为借款人或保证人的子公司是合同的一方当事人；

（5）借款人或任何子公司将被解散；没有付清或不能付清到期债务；在破产程序中自愿开始破产清理案件，或根据影响债权人权利的任何类似法律，寻求任何其他补救措施的任何其他诉讼或审理程序；在破产程序中，对开始强迫破产清理案件或任何其他此类诉讼或审理程序，用答复或其他方式表示同意；在破产程序中或任何其他诉讼或审理程序，已经开始强迫破产清理案件诉讼，如果该案或任何其他诉讼或审理程序在案件提起时60天内未被驳回或中止，或如果任何上述驳回或中止不再有效；

（6）借款人履行本合同或票据项下的任何义务所必须的任何政府许可不再有效和继续有效；

（7）多数贷款权银行合理地认为，任何政府、当局或法院所将采取的任何行动，对借款人以及子公司的状况有不利影响，或对借款人履行其本合同或票据项下的义务的能力有不利影响，如果这项行动在采取以后30天内没有撤销或撤销决定不再有效；

（8）借款人应出售或以其他方式处置其全部或绝大部分的财产，或不再经营其目前经营的全部或绝大的部分的营业。

11.2违约补救如果发生任何违约事件并且违约事件正在进行，代理行根据多数贷款权银行要求，可以，并应通知借款人：

（1）宣布各行根据本合同的义务宣告终止，以及或者

（2）宣布在终止日之后到期的借款人应付的全部金额立即到期并应该支付；因此所有上述金额应立即到期和应付，不需要等待、提示、要求付款、作成拒绝承兑证书或任何种类的通知，所有这些都已经借款人明示放弃。

11.3抵消权如果本合同项下任何应付金额到期未付，借款人授权各行不需事先通知即可根据抵消权、银行留置权或反索权，对于任何时候在该行或其任何附属银行、分支机构或办事处所占有的借款人任何币值的资产提起诉讼，以全部偿付其支付给各行的金额。提起诉讼的任何银行应立即就该行根据本条款提起的诉讼通知代理行。

11.4非排他性权利本合同规定的各项权利是累加的，并不排除法律规定的其他利利、权力、特权或补救方法。

12.适用、分配以及支付额的分摊

12.1适用以及支付额的分配代理行根据本合同或票据（但不是根据3.3或14.4条）收到借款人的全部支付额，应不考虑借款人所指定的适用而作如下分配：首先根据第14条到期未付的任何数额，但不是根据第14.4条应付的金额；其次，用于第5条到期未付的任何费用；第三，任何根据第3.2条到期未付的保险费；第四，任何到期未付的贷款利息；第五，偿还贷款本金。上述支付额应按照所收到的资金，按第14条应付的各该金额和按第5条应付的各项费用。到期未付的保险费、利息或本金按比例在代理行和各行间分配。

12.2支付额的分摊如果任何银行在任何时是到按照本合同应付的全部或部分金额（不是指根据第3.3条或第11.3条或14.4条，或根据第12.1条由代理行进行的分摊），该行应立即将所得金额付给代理行，代理行应根据第12.2条分配上述金额，如同该款为借款人所付还。但是，如果任何银行在任何时候通过行使抵消权、银行留置权或反索得到本合同项下应付金额的全部或部分款项，该行应立即向其他银行购买这些银行的贷款参与权，使购买贷款参与权的该行能按比例与其他银行分摊上述金额。再者，如果此后从购买银行得到上述金额的全部或部分，则购买应予以撤销，而购买价格应按补偿程度恢复。但对利息所作的调整应当是公平合理的。借款人同意，根据本条从另一银行购买参与权的任何银行可以在法律允许的最大限度内，充分实行其所有有关该参与权的支付权利，如同该银行是借款人上述金额的直接债权人。上述规定不会以任何方式影响各该银行保有本合同或票据项下以外的债权所得到的金额。

13.代理行

13.1代理行

（1）各行授权代理行代表该行实施本合同专门委托给委托行的权力及其他所有合理的附加权力。代理行和各行之间的关系仅为代理人和本人的关系，而决不能将代理行视为任何银行的信托受托人，或对代理人规定本合同明示条款规定以外的任何义务。

（2）无论代理行或其任何董事、职员、雇员或其他代理人，都不对下列事项承担任何责任：

（I）借款人未履行其在本合同或票据项下的义务；

（II）在本合同中所作声明与保证或提供的与本合同有关的任何其他文件的真实性；

（III）本合同或票据的有效性或强制执行性。

（3）无论代理行或其董事、职员、雇员或其他代理人对与本合同或票据有关的作为或不作为，除重大过失或故意的不良行为外，不负任何责任。代理行有权善意信赖经认为是真实的、并由适当的人递交或签署的任何文件，信赖由它选择的任何独立的法律顾问或其他专业顾问的意见，并对任何其他当事人由于上述信赖的结果不负责任。

（4）各行已对借款人进行了有关贷款的资信情况的调查和评估，并确定作出这项贷款是适当和谨慎的。除本合同明确规定以外，代理行没有责任向任何银行提供与借款人有关的信用或其他情报，不论这些情报是在拨付贷款之前或之后得到的。

（5）代理行应立即

（I）向各行传送其收到借款人给或要求各行采取某项行动的每份通知或其他文件；

（II）在收到第7.1条的所有文件时，通知每家银行；

（III）在收到第7.2条的所有文件时通知各行；

（IV）将收到的各银行的全部票据转交该行；以及

（V）将根据第6.1条递交代理行的任何文件的副本转交各行。代理行应尽快将根据第8.1条和8.2条收到的文件副本转交各行。

（6）代理行没有责任询问借款人履行其在本合同或票据项下的义务。但是：代理行应立即向各行通知其作为代理行收到关于违约事件的通知，或由于通知或时间届满，或由于两者而构成违约的事件。

（7）除本合同另有明确规定外，代理行没有义务向任何银行说明由于它或它的附属机构贷款而收到的金额或其利润。代理行及其附属机构得向借款人贷款，接受借款人存款，并一般地与借款人进行各种经营活动，如同不是代理行一样。

（8）根据本合同，代理行可将各行视为为所有目的而提交给该行的票据持有人，除非或直到向代理行通知转让或让与。任何票据持有人的任何请求、许可或同意应是决定性的，并对任何后手持有人有约束力。

（9）代理行在任何时候都可以辞职，以书面通知各行和借款人，多数贷款权银行也可说明理由或不说明理由地通知代理行予以撤换。在作出上述任何一种通知时，多数贷款权限行应有权指定一个接替的代理行。如果在作出上述通知的30天内接替的代理行没有被指定和没有接受这种指定，则已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，这种指定的代理行其综合资本和盈余至少有_________万美元或与其相等的其他货币，或者是这种银行的一个附属机构。接替的代理行一经接受指定为代理行时，即应接替并赋予卸任的代理行的一切权利、权力、特权和责任。卸任代理行应被解除本合同项下的义务。尽管卸任的代理行辞职或被撤换，在它根据本合同和为代理行时所作所为或不作为，本条的各项规定应继续对它有效。

13.2偿付的约定事项各行应按其各自决定的份额按比例偿付代理行（就借款人未补偿部分）在执行其作为代理行职责时所发生的一切费用。包括。但不限于，律师和其他特聘的顾问的合理费用，如果代理行需要在支付货款之前支付上述费用，则按该行各自的贷款承诺确定。如果在此之后，则按其在这个时候所保持的贷款金额确定。

13.3代理行未收到的资金

（1）除非在本合同的付款到期日之前代理行已经收到借款人的书面通知，借款人在该日不打算全部支付，否则代理行可以推定借款人在到期日已经支付，并据此推定，代理行可以在该支付日向各行提供与该行推定应支付部分相等的金额。如果借款人事实上并未支付代理行，一经各行要求，应立即偿付代理行提供的金额，连同从支付之日起（包括该日在内），到偿付之日（不包括该日在内）每日的利息。由代理行确定的年利率是代理行提供的伦敦同业银行市场的该日美元存款的隔日利率。

（2）代理行在支付之日应有权推定各行（但已经向代理行发出相反通知，代理行在支付前已收到该通知的任何银行除外）已经按照第2.3条向代理行提供资金。根据上述推定，代理行可以（但不必）把相当于所有银行（没有从它收到上述通知）各自贷款承诺总额的资金贷记入借款人。如果未发出上述通知的任何银行没有根据第2.5条提供资金，并且代理行已经将相当于该行贷款承诺的金额贷记入借款人按照第2.2条开立的账户，代理行应有权根据其选择，从该行或借款人立即索还上述金额（不影响借款人对上述银行的权利），以及从支付之日起（包括支付日在内）到索还之日（不包括该日在内）上述金额每日利息，代理行确定的年利率为代理行提供的伦敦银行同业市场的该日美元存款的隔日利率。

14.补偿

14.1开办费借款人应以美元立即偿还代理行代表借款人或经理行谈判、准备和签订本合同的票据以及有关银团贷款发生的一切合同费用。上述费用应包括，但不限于，印刷和复制费用，旅行和通讯费用，本合同规定的交易所附加的任何广告费以及代理行的各行特聘顾问的特聘的律师的各项费用。

14.2修改和强制执行费用借款人应立即以美元补偿代理行和各行由于

（1）对本合同的任何修改、变更、谈判、准备或履行，

（2）任何违约事件，或

（3）保持或执行本合同或票据项下任何权利，或与之有关而发生的所有合理费用，包括，但不限于，律师费用。

14.3其他费用如果借款人

（1）在发出第2.2条所指的通知后，没有在规定执行各项条件之时或之前执行第8条规定的各项条件，或用其他方式不履行其根据第2.2条不可撤销的承诺；

（2）到期应付而未付本合同项下任何应付金额；或者

（3）不是在支付利息日，支付任何贷款的本金，借款人应以美元立即向各行支付所有清偿的费用，或使用获得的存款进行贷款的费用，以拨付过期的金额或在作出支付的利息期内拨付该项贷款（视具体情况而定）

14.4增加的费用借款人应以美元即期向每家银行支付由上述银行确定因该银行的贷款或其履行本合同项下的义务而发生的全部费用和已收或应收金额的减少部分，以及因法律、条例或条约的公布、变化或解释，或由于该行遵守任何政府当局的命令、要求或请求（不论是否其有法律效力）而发生的全部费用以及已收或应收金额的减少部分，包括，但不限于，产生于

（1）任何税款的征收或变更，但不是

（I）以该银行或其贷款分行净所得计算并由该行总行或贷款分行所在地征收的任何税款，以及

（II）第6.1条所指的任何税款的征收或变更；或者

（2）对该行准备金、专门存款的征税或变更，或对该银行资产、负债或其账上存款或贷款的类似要求的任何上述费用或减少。

15.一般条款

15.1法院的选择本合同受纽约州法律的管辖。并据此释义和解释。

15.2管辖权

（1）借款人同意凡与本合同或任何票据有关的诉讼或审理程序都可在纽约州法院或纽约南区联邦地区法院提起并执行；借款人不可撤销地接受各该法院管辖，不可撤销地指定__________________信箱（该信箱在纽约设有办事处，位于__________________街）为其收受任何上述诉讼或审理程序送达的传票或其他法律传唤的代理人。借款人同意，如果不能保护该代理人，任何传票或传唤得按本合同通知规定的地址，用挂号邮件邮寄送达借款人。

（2）借款人并同意，可以在_________地或可以找到借款人或其任何财产的任何其他管辖地的法院，提起任何上述诉讼或是程序及执行，并不可撤销地接受上述法院管辖。

（3）借款人不可撤销地放弃就本合同或票据有关的任何诉讼或审理程序不受在美国纽约州_________地，美国纽约南区巡回法院或任何其他国家或管辖地法院的管辖，在判决前后不受扣押及执行的所有豁免权（不论是以主权或其他为依据），并同意在有关任何上述诉讼或审理程序时不提起或不主张任何豁免权。

（4）借款人在法律允许的最大限度内，不可撤销地放弃对现在或以后在纽约州最高法院、纽约县或纽约南区巡回法院提起的，以任何方式与本合同或任何票据有关的诉讼或审理程序指定的审判地点提出异议，对在上述法院提起的诉讼，不可撤约南区巡回法院提起的，以任何方式与本合同或任何票据

有关的诉讼或审理程序指定的审判地点提出异议，对在上述法院提起的诉讼，不可撤销地放弃以出庭不便为理由而提出的请求。

15.3贷款货币

（1）根据第14条规定需要偿付的费用，如果原来是以美元以外的货币支付的，借款人同意应以相当于美元的金额偿还，即发生上述费用的人，根据正常的银行程序，在原费用支出之日以上述其他货币购买美元所应支付的金额（在升水和兑换费用之后）借款人并同意，根据第4.2条，上述金额应付的利息应根据其金额以美元计算。

（2）本合同每一条款述及的美元是至关重要的。根据本合同或票据，借款人对于任何到期金额的义务，尽管以任何其他货币支付（不论根据判决或其他），应仅以美元计算的金额履行，即以代理行或上述银行根据正常的银行手续，于收到上述支付款项之后的银行工作日立即以其他货币购买的金额（在升水和兑换费用之后）履行。如果由于任何理由，购买的以美元计的金额不足原来到期日的金额，借款人同意以美元支付为赔偿上述不足金额所必需的上述附加金额。借款人没有因这种支付而解除的债务应作为单独和独立的债务到期，并在本合同规定解除之前应继续充分有效。

15.4票据的替换由于票据丢失、被窃、被毁或残缺不全，

（1）在丢失、被窃、被毁的情况下，借款人收到他可以合理地满意的补偿或担保（除非票据持有人是公认可靠的金融机构，则持有人自身关于补偿的协议应被认为是令人满意的）；或者

（2）如果票据残缺不全，则在向借款人出示该残损票据时，借款人应自负费用签署并递交一份新的票据，注明支付日期和相同的本金金额代替残损票据。

15.5通知除本合同另有明确规定外，所有通知应按照本合同以电传或电报或派人送交的书面通知，用传真发送或航空邮递，邮资已付。上述所有通知应递交给附录1指定的收受人的电传号或地址（视具体情况而定），或上述收受人通知其他当事人已指出的其他号码或地址。所有上述通知应在收到时有效。

15.6补救和弃权代理行或任何银行没有或迟延行使本合同项下的权利不应视为放弃或损害上述权利。单一地或部分地行使上述权利应不排除以任何其他方式行使或进一步行使上述权利或其他权利。除非以书面形式表示，否则上述权利的放弃应属无效。上述任何权利的放弃不能视为本合同任何其他权利的放弃。

15.7变更本合同只能由当事人书面签字的文件变更。

15.8转让

（1）本合同对借款人、代理行和各行及其各自的继承者和受让人的利益有约束力。但是，如果代理行以及所有银行没有事先书面同意，借款人不能转让其在本合同项下的任何权利或义务。

（2）各行得在任何时候让与或转让其在任何票据或本合同项下的权利或义务。但是，任何银行都不得以根据任何管辖地的公司法或票据法需要登记的形式或方式作出上述让与或转让。借款人应经常根据任何银行的请求，签署并递交为让与或转让发生充分效力所必需的文件，包括，但不限于，该银行应签署和递交的以换取该银行持有的票据的新票据。如果任何银行让与或转让其在本合同项下的任何权利或义务，则本合同中所指各行，就其各自利益而论，应指各个被转让和义务的银行和个人。

15.9代理行或任何银行的决定代理行或任何银行的每一决定，在没有明显错误时，应是最终的，对当事人有约束力。

15.10继续有效借款人在第6.1条、6.2条和14条项下的义务，在偿还贷款，取消票据及终止银行和代理行在本合同项下的义务时仍然有效。

15.11语言有关本合同提交的每份文件均应为英文，或附有英文译文，由必须提交上述文件的当事人确认为完整和准确。

15.12条款的可分割性本合同中任何管辖区禁止或不能执行的任何条款就该管辖区而言，在上述禁止或不能执行限度内无效，并不使合同的其他条款无效，或者影响该条款在任何其它管辖区内的有效性和可执行性。

15.13副本本合同可以签署任何数量的副本，所有上述副本合起来应视为构成同一合同。

15.14术语的统一性本合同包括关于标的事项的当事人之间的全部合同，并取代所有口头陈述和以前的书面文件。

双方于合同开端所述日期在纽约正式签署和交付本合同，以资证明。

___________________________人，借款人____________

签字人：____________

职务：______________

___________________________银行，代理行____________

签字人：____________

职务：______________

xyz银行，管理行

签字人：____________

职务：______________

ABC银行，管理行

签字人：____________

职务：______________

各行：贷款承诺

___________________________银行_____________美元

签字人：____________

职务：______________

___________________________银行_____________美元

签字人：____________

___________________________银行_____________美元

签字人：____________

职务：______________

___________________________银行_____________美元

签字人：____________

职务：______________

贷款承诺总额：__________________万美元

贷款合同 篇5

贷款反担保合同是一份重要的法律文件，它在金融行业中起到了关键的作用。本文将详细介绍贷款反担保合同的定义、内容和重要性。

首先，我们来了解一下贷款反担保合同的定义。贷款反担保合同是指在贷款过程中，借款人为了保证贷款的安全与可靠性，向贷款机构提供一定的担保或者反担保措施的合同。它主要通过质押、抵押或担保方式确保借款人还款能力的合法性和可行性，以减少贷款机构的风险。

接下来，我们来详细了解一下贷款反担保合同的内容。贷款反担保合同通常包含以下几个方面：借款人的基本信息和贷款机构的基本信息；贷款的具体金额、用途和期限；担保与反担保的方式及相关资产的详细描述；还款方式和期限；合同解除和争议解决方式等。除此之外，根据具体情况，贷款反担保合同还可能包含其他相关条款和附加条件。

贷款反担保合同的重要性不言而喻。首先，它可以保证贷款的安全和可靠。借款人通过提供担保或反担保措施，让贷款机构更加放心，减少了贷款机构的风险。其次，贷款反担保合同可以保护借款人的利益。借款人可以通过合同约定相关条款，明确自己的权益和义务，防止遭受不公平的对待。另外，贷款反担保合同还可以规范贷款行为，维护金融市场秩序和良好的借贷关系。

然而，贷款反担保合同也存在一些问题和风险。一方面，如果借款人无法按时还款，贷款机构将有权根据合同约定，采取相应的担保或反担保措施，包括变卖或转让抵押资产等，以弥补贷款损失。另一方面，如果贷款机构未能按照合同约定行使担保权利，也可能导致损失的扩大或双方关系的恶化。因此，借款人在签署贷款反担保合同时，应慎重考虑各种风险和后果，并确保自己有足够的还款能力和保证措施。

综上所述，贷款反担保合同在金融行业中起到了至关重要的作用。它保证了贷款的安全和可靠，减少了贷款机构的风险，同时也保护了借款人的利益。然而，借款人在签署贷款反担保合同时，应谨慎考虑相关风险和后果，并确保自己具备足够的还款能力和保证措施。只有双方在平等、公正和诚实守信的原则下达成合作，才能够实现贷款的安全和顺利进行。