国际业务自查报告

国际业务自查报告 篇1

XX支行在根据分行安全生产大检查工作实施方案的要求，对本网点个人外汇业务组织自查，整理自查结果汇报如下：

1、个人外汇业务内部管理上：

个人外汇业务内部管理指责明确，外汇政策的培训传导、日常检辅工作到位；开办个人外汇业务的内部市场准入流程正确，备案材料齐全，无未经批准或授权擅自经营的违规情况；开办个人外汇业务已配备必要的点验钞设备，个人外汇经办从业人员均已培训到位。

2、个人结售汇业务管理上：

网点已设置个人本外币兑换业务统一标识，网点信息变更或停办个人结售汇业务均在规定时间内进行了备案，不存在超权限给予客户结售汇价格优惠的违规情况，不存在协助客户拆分结售汇，规避外汇管理政策规定的违规行为，客户是凭有效身份证件来办理结售汇业务，购汇资金仅限于人民币钞、本人或其直系亲属的账户内资金，按规定办理个人结售汇的.代办业务，是否按规定审核留存相关证明材料办理资本项目下的个人结售汇、超年度总额个人结售汇、超额个人手持现钞结汇业务（网点无此类业务发生），按规定先在外管个人结售汇管理信息系统进行查询、录入，录入信息和业务操作流程正确，个人结售汇错账调整是否按规定操作流程处理（网点无发生此类业务）

3、个人外汇账户存取、转账管理：

已按规定办理个人外汇存取、转账的代办业务，存取外币现钞业务遵循政策规定进行限额控制，超过的交易已审核并留存规定证明材料，不存在协助客户拆分存取款、规避外汇管理政策规定的违法行为，非同名账户间外汇资金的境内划转审核并留存了直系亲属关系证明及双方有效身份证件。

4、个人外汇汇款管理情况：

境外汇出汇款业务遵循政策规定进行限额控制，超过限额的交易已审核并留存规定证明材料，已按规定办理个人外汇汇款的·代办业务，境外汇出汇款不存在个人直接到境外证券信托户的·汇款，境外汇入汇款不存在串户、串名现象。

5、对私国际收支申报管理情况：

跨境外汇汇款已逐笔进行了基础信息申报，境内非居民跨境外汇汇款、境内居民购汇金额在等值5000美元以上的跨境外汇汇款、境内居民和境内非居民通过境内银行发生等值5000美元以上收付款已逐笔进行了申报信息的申报，柜员对客户填写的申报信息有进行审核，其申报内容与该笔涉外收支的相关内容一致，无错申报、漏申报现象

国际业务自查报告 篇2

为配合人民银行综合执法中相关国际业务部分的检查内容，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对我行20xx年度及20xx年度的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：

1、总体情况介绍

我分行自开展国际业务以来执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。我行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。在岗位设置上我行设有记账、复核、授权三个岗位，确保了每笔业务的准确性以及合规性。

1、业务合规方面：我行严格按照相关规定合理合规的办理业务。

2、数据质量方面：我行有专门外汇人员负责上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性；办理结售汇业务时，外汇操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理；

3、内控制度方面：我行积极参加外汇>培训，宣传外汇相关规定，建立完善的'内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。

2、自查相关内容

我行于20xx年4月28日对20xx年1月1日-20xx年12月31日发生的相关业务进行了自查。其中：

2、结售汇业务：20xx年结汇业务4笔，总金额为USD13833.XXX元：售汇业务15笔，总金额为USD1344270.00：20xx年未发生结汇业务，售汇业务4笔，总金额为USD1947557.63：结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。

3、境外汇款业务：20xx年境外汇款15笔，总金额为：USD1344270.00，20xx年境外汇款3笔，总金额为：USD456324.00，所有业务均严格按照我行业务操作规范进行账务处理。

4、对外付款/承兑通知书业务：20xx年对外付款3笔，总金额为USD154400.00，

20xx年对外付款1笔，金额为：USD1491233.63，并为其办理海外代付业务，以上都为信用证项下付款，款项根据我行要求申报，申报内容正确手续齐全。

3、落实整改情况

本次自查，总体情况较好，今后，我行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我行外汇业务健康、合规、有序的发展。

国际业务自查报告 篇3

为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健康有序发展，我社按照县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》（晋银监办〔20xx〕191号）的要求，对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查情况报告如下：

一、保险代理人资格，我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。这样不利于我社代理保险业务的开展。

二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为，在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。宣传方式主要为营业柜台宣传，无违反相关规定行为。

三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违规行为。

存在的问题：

一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。

二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。

三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。

四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。

国际业务自查报告 篇4

近期，我们部门共同学习了汇综发【20xx】33号文，对于其中的银行外汇业务违规案例进行了讨论和总结。

文件中涉及的违规案例主要有以下几种情况：

第一、银行办理售汇业务时，企业提供的申请材料存在问题，与事实不符或存在伪造情况。如20xx年8月10日，中国民生银行股份有限公司苏州分行在企业提交伪造的到期还款通知书，申请材料存在瑕疵，售汇资金划转去向与申请用途不符的情况下，为异地企业办理大额售汇业务。

第二、货物贸易项下，企业办理汇出汇款时提供的资料存在问题、或者缺少资料。如，20xx年中国工商银行股份有限公司江苏省分行营业务为淮安某公司办理预付货款业务，存在发票与合同中的交易对手不一致、实际预付金额与约定预付金额不一致，以及未满足预付货款约定条件等问题。又如20xx年1月至6月，浙江泰隆商业银行上海分行在上海某公司进口合同涉及境外交易对手共13家，但合同绝大部分境外交易对手签字为同一人签署；合同关于协议有效期的约定中英文不一致；实际预付款超过合同总价；进口合同均为同一版本且总价一致。

第三、服务贸易项下对外付汇，企业未提供“服务贸易等项目对外支付税务备案表”。如20xx年8月至9月，中国建设银行股份有限公司背景东四支行未按规定审核“服务贸易等项目对外支付税务备案表”，为背景两家公司办理股息红利付款和借款利息付款。

第四、分拆情况。20xx年8月1日至9月1日，中国邮政储蓄银行股份有限公司上海浦东新区分行及辖内支行为境内居民违规办理个人个人分拆购付汇业务，共41笔，均为5万美元或近5万美元，且汇往境外同一人。又如天津银行滨海分行为某企业服务贸易项下涉外收入业务46笔且金额类似。

第五、办理出口押汇业务时，企业提供虚假单证。20xx年2月至4月。兴业银行股份有限公司台州分行在企业提供虚假单证情况下，办理了出口押汇业务10笔，金额合计4800万美元。

第六、为B类企业超额办理外汇支付业务。20xx年9月，上海浦东发展银行股份有限公司徐州分行在未查询企业货物贸易分类情况下，为B类企业超额办理外汇支付业务。

以上这些外汇业务违规案例，都是我们国际业务柜面经常能遇到的业务。出现这些违规行为，主要有以下几点原因：

第一、银行业务员不熟悉外管文件要求。以上这些案例主要违反了以下外管文件，包括：《中华人民共和国外汇管理条例》，《银行办理结售汇业务管理办法》，《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》，《货物贸易外汇管理指引》，《服务贸易外汇管理实施细则》，《国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知》，《个人外汇管理办法》，《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》，《国家外汇管理局关于完善银行贸易融资业务外汇管理有关问题的通知》。

第二、银行业务员未履行真实性合规性审核职责。对于企业提供的虚假资料，银行业务员未能及时进行真实性、一致性、有效性等全方面的审核，导致在单证存在严重问题的情况下，还是为企业办理了业务。

第三、银行业务办理的流程不规范。银行业务员未能按流程为客户办理外汇业务，如在为企业办理外汇支付业务时，没有先查询企业货物贸易分类结果，导致了业务的违规。又如在没有审核“服务贸易等项目对外支付税务备案表”的情况下，为公司办理股息红利付款和借款利息付款，都违反了《外汇管理条例》，给银行带来了处罚。

总结以上违规原因，我们可以采取一些措施，防范日常工作中的疏漏。

第一、组织员工学习外管文件，及时更新知识库，查漏补缺。银行外汇业务部门内部可以定期抽时间组织员工进行外汇知识学习，对疑难问题进行讨论。对外可以积极参加外汇管理局、自律机制等机构组织的学习培训。只有了解熟悉外管文件，才能在办理外汇业务时有法可以依，事半功倍。

第二、落实贯彻展业三原则，“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”，这也是银行自身业务开展的基本要求。提高外汇业务人员的尽职审查的'主动性和自觉性。遇到不熟悉的客户，多问一些相关情况，了解企业的情况、了解企业业务开展的背景以及真实性。对企业提供的单证，做到严格仔细审核，越是常规的业务，越是不能大意、不能忽视，必须笔笔审核清楚，防止疏漏。

第三、完善内部流程管理。银行应该对各类外汇业务事前、事中、事后全过程制定明确具体的要求，员工之间分工明确，经办复核职责明确。外汇业务员在办理业务时，按照既定流程办理每笔业务，提高了办事效率。明确的职责分工，可以提高业务员的办理业务熟练度，提高业务的准确率。

国际业务自查报告 篇5

通过前段时间我行组织对合规文化的学习，我深刻认识到，合规教育活动是我行业务发展的需要，是提高经营管理水平的需要，开展合规教育文化活动对规范操作、遏制违法违规和防范案件发生具有积极的深远意义。这次活动的开展，让我进一步认清了我的岗位职责，净化了思想，提高了业务能力，增强了合规重要性的认识，也为实际工作指明了方向。在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。本人通过行里组织的相关规章制度的集中学习与自学，从工作、生活的各个方面进行了自查，并对自身存在的问题及时进行了改正与解决。

一、存在的问题

(一)思想有所松懈，学习意识不强。首先是学习理论不够，不能真正做到在干中学，在学中干。其次是学习的自觉性不高。虽然平时比较注重学习，集体组织的各项活动和学习都能积极参加，但平时自己学习的自觉性不高，钻不进去，学习的内容不系统、不全面，对很多新事物、新知识的学习不深不透，不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松，导致自己的业务技能水平没有显著进步。

(二)独立解决问题的能力欠佳。遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就需要我在今后端正学习态度，严肃对待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思考，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。

(三)对于相关规章制度理解不到位，执行不到位，造成工作中产生风险的可能性。

二、改进措施

通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习对照，发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：

(一)始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐朽思想的侵蚀。

(二)要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。

(三)要进一步深化对农发行工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。

国际业务自查报告 篇6

根据《xxx》要求，为加强信贷业务合规经营，夯实基础有效防范存量业务风险,提高我行信贷业务质量，加强贷后管理工作，结合我行实际情况，对我行信贷业务开展自查，特制订信贷业务自查方案，具体内容如下：

一、工作目标

通过此次信贷业务自查工作，全面检查我行结余的贷款，并比照监管部门和我行信贷业务相关制度的要求，发现并整改信贷业务工作中的相关问题，提高我行信贷资产质量，确保我行信贷业务能够健康有序的发展。

二、自查小组

我行领导高度重视本次自查工作，为确保此次自查工作的顺利进行，本次自查工作由xxx亲自监督领导，由信贷业务部主要负责,也请风险合规部参与协助，共同开展信贷业务自查工作，并形成信贷业务自查工作小组，小组成员如下:

组长: xxx

成员: xxx xx xxx

三、自查时间和对象

自查工作时间为20xx年xx月xx日至xx月xx日，检查对象为截至xx年x月xx日结余的全部贷款业务档，包括xx贷款，xx贷款和xx贷款以及xx贷款的业务档案。

四、自查内容

（一）信贷业务内部控制

1.信贷业务组织架构是否健全，机构设置能否做到分工合理、授权及职责明确、业务流程清晰，能否体现前中后台相互配合、相互制约，做到审贷分离，业务经办与会计账务处理分离。

2.信贷业务队伍建设是否满足信贷业务发展要求。信贷部门负责人是否按规定程序进行任命，是否具备相应的任职条件，信贷人员是否具备规定的业务技能和上岗条件，是否按规定进行专门培训并持证上岗。

3.是否落实逐及授权、区别授权；转授权是否超越权限；是否根据经营业绩、风险状况等变化及时调整授权。

4.是否及时贯彻总行最新各项业务制度和规定，使用的合同、业务单式是否为最新版本；授信额度审批部门与执行部门是否相互独立、相互制约；管理层是否及时掌握、控制授信额度和执行情况。

5.是否明确和落实贷前调查、贷中审查、贷后检查各个环节工作标准和尽职要求。

6.开办新业务是否按内控优先的原则事先建立规范的制度和程序，对潜在风险进行评估并提出防控措施。

7.是否落实违规行为责任追究；是否落实绩效考核办法。

（二）贷前调查

1.受理的信贷业务是否具备准入条件。是否按规定收集客户基本资料，建立客户档案；是否对客户身份证明、主体资格、信用状况、财务状况等资料的.合法性、真实性和有效性以及贷款用途、还款来源、贷款担保进行实地调查核实并以书面形式记载；是否有相关人员的签字，不同借款人签字笔迹是否存在雷同现象，是否按规定对客户信息变动进行核查记载。

2.贷前调查中是否执行双人调查制度，是否按制度规定对生产经营场所、抵押物进行实施调查，现场是否留存影像资料。

3.调查报告所提供情况是否真实、完整，能否满足贷款管理需要，是否存在虚假记载、误导性陈述或重大疏漏，调查报告的关键信息，如存款、现金、存货、负债、现金流量、毛利率等是否有相关数据支撑，是否有多方信息进行交叉验证。

4.是否对客户财务和非财务因素进行全面、客观分析，第一还款来源是否可靠；贷款用途是否真实、合规，能否有效确定借款人真实身份、贷款真实用途，是否存在顶冒借名贷款、诈骗贷款、转移用途或用途不合规等情况。

5.贷款投向是否符合国家产业政策，有无投向国家明令禁止行业。

6.客户信用评级是否做到评级资料真实、完整，是否存在违规上调客户信用评级现象。个人贷款是否以分析借款人现金收入为基础，对借款人偿还能力、诚信状况进行全面、动态的评价。

7.是否对贷款第二还款来源进行分析，保证人保证资格是否合规，代偿能力是否充分、可靠。

（三）贷款审批

1.审查意见中存在需要补充资料的，是否有相应的后续处理，是否有审批主管明确审批意见并签字。

2.贷款审批手续是否完善、合规；是否对尽职调查内容进行全面审查；是否审查法律文件的合法合规性；是否落实贷款发放条件。

3.审批是否严格执行上级行书面授权和规定流程，落实审贷分离、分级审批要求，合理确定客户授信最高限额。是否违反违定流程授信。

5.审批人员是否独立审批，审批意见是否合理、可行，是否合理确定贷款产品要素。

6.审贷会是否按规定组成，决策程序是否合规，评审记录、会议决议是否清晰、完整。

（四）合同签订与贷款发放

1.贷款合同要素填写是否齐全、完整，填写账户姓名、账号与借款合同、放款单填写是否相符，受理表、合同、支用单等资料是否均由借款人签字。贷款合同上是否加盖合同专用章，现场签订合同时是否执行面签制度，是否有影像资料加以验证。

2.贷款借据和贷款发放单，核对二者是否一致，借据要素是否齐全，是否与审批结果一致。

（五）贷后管理

1.是否按规定的方式和频次开展贷后检查并建立真实、完整的书面记录。

2.是否专门检查贷款用途、去向，有否贷款实际用途与合同约定不符以及信贷资金违规流入股市、房产等情况。

3.是否对担保人的担保能力进行贷后动态监测。

4.是否对借款人风险或项目情况实行动态监测，当发经营管理、财务等不利或违约情形时，及时开展实地核查并采取有针对性措施；展期是否符合规定；是否未及时发现客户重大事项变化、未采取控制措施导致风险或损失。

5.信贷档案管理是否做到保管责任明确，移交、调阅有序，资料安全、完整。

6.电子档案是否定期刻制光盘进行保管，档案是否完整。

（六）贷款新规落实情况

银监会“三个办法一个指引”出台后，是否按总行要求落实贷款新规。

（七）内部管理情况

1.信贷员岗、业务主管岗、审查岗与审贷会岗等关键岗位在信贷系统内外是否一致；是否存在冲突岗位兼职情况；是否实行了岗位近亲属回避制度；记账岗、支行会计岗与会计主管岗的配备是否合理；是否存在工号混用。

2.内部道德风险：信贷员是否存在“吃拿卡要”的情形；信贷从业人员的平常消费是否存在与其收入不匹配的情况；通过单独访谈了解部分信贷员、一级支行审查审批人员的思想状况、生活作风和工作过程，还需侧面了解是否存在领导授意发放贷款或知晓其他信贷员存在违规情况。

五、工作步骤

本次自查工作主要分为四个阶段，每个阶段工作任务如下：

（一）检查阶段（xx月xx日—xx月xx日）：

本次自查采用抽查方式，抽查比例为：xx类贷款结余户数的xx%，xx贷款结余户数的xx%，以及xx贷款和xx贷款业务结余户数的xx%。

（二）汇总阶段（xx月xx日—xx月xx日）：

针对检查阶段出现的问题进行分类汇总，并形成正式的检查报告。

（三）整改阶段（xx月xx日—xx月xx日）：

由相关人员针对汇总的问题进行整改，并将整改完成的问题，进行汇总上报给检查小组。

（四）复查阶段（xx月xx日—xx月xx日）：由检查小组人员针对整改的问题进行复查。

六、处罚措施

本次检查中，对于发现的问题，根据情节严重程度，并针对相关人员进行处罚。

国际业务自查报告 篇7

为切实提高维护群众合法利益的能力和水平，化解社会矛盾创造良好环境。金寨县古碑镇开展信访基础业务规范化自查工作，查找工作中的问题，及时总结经验做法，有针对性地加强和改进工作。

一是高度重视。成立信访基础业务规范化自查工作领导小组，以此次国家信访局开展信访基础业务规范化检查为契机，按照各项规定和要求，逐一对照检查，补齐短板，规范业务、推动工作、提升水平。

二是强化责任。按照文件要求，明确自查范围及负责人，从信访事项登记、受理、转送交办、办理、送达、录入、督查督办等环节入手认真开展自查。对20xx年1月1日至20xx年6月30日的`信访事项逐件自查，对自查出来的问题第一时间进行整改并上报县信访局，做到每个工作环节“零错误、零失误”，确保今后所有案件录入、办理规范。

信访基础业务工作，直接影响信访工作效能和公信力，反映信访工作能力和水平。该镇将严格贯彻文件精神，实现“信访信息登记录入及时、全面、准确，信访事项受理办理依法、规范、高效”的工作目标。

国际业务自查报告 篇8

为贯彻落实20xx年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、自查情况与总体评价

1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。2、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。3、能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。

2、恪守规章制度

能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”。在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。

二、自查发现存在的问题

1、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。

2、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。

3、工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。

三、案例分析

1、我行自查为xxxx，自发放贷款以来，客户还款意愿良好且还款正常，贷款确实用于经营，不存在借新还旧、以贷还贷、重组等延迟风险暴露的情况，信贷员严格按规章制度发放贷款，无违规操作行为。

2、经自查，客户经营情况稳定，资产状况良好，抵押物变现能力强，有按期偿还我行个商贷款的能力，授信额度保持不变，不存在贷款分类偏差的现象。

3、信贷员整理档案过程中由于马虎粗心，同一抵押物下的合同号书写错误，部分资料未按银监局的规范要求整理。自查出的问题已按要求及时整改，做到档案的规范、整洁。在以后的工作中以此为鉴，认真做好信贷工作中的每一个环节。

四、下一步改进措施和有关建议

在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。通过这次对个人存在问题的`剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。

今后的努力方向。一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己“充电”。二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。

新建南路支行

20xx年3月28日

国际业务自查报告 篇9

药监局:

我院遵照X区X食药监发【20xx】27号、29号文件精神，组织相关人员重点就全院药品、医疗器械进行了全面检查，现将具体情况汇报如下:

一、健全安全监管体系、强化管理责任

医院成立了以院长为组长，各科室主任为成员的安全管理组织，把药品、医疗器械安全管理纳入医院工作重中之重。建立完善了一系列药品、医疗器械相关制度，医疗器械不良事件监督管理制度，医疗器械储存、养护、使用、维护制度等，以制度来保障医院临床工作的安全。

二、建立药品、器械安全档案，严格管理制度

制定管理制度，对购进的药品、医疗器械所具备的条件及供货商所具备的资质做出了严格的规定，保证购进药品、医疗器械的质量和使用安全，杜绝不合格药品、医疗器械进入医院。保证入库药品、医疗器械的合法及质量，认真执行出入库制度，确保医疗器械安全使用。

三、做好日常的维护保管工作

加强储存药品器械的质量管理，有专管人员做好药品器械的'日常维护工作。防止不合格药品医疗器械进入临床，特制订不良事故报告制度。如有药品医疗器械不良事件发生，应查清事发地点，时间，不良反应或不良事件基本情况，并做好记录，迅速上报区药监局。

四、为诚信者创造良好的发展环境

对于失信行为予以惩戒加大行政、医疗问责力度，加强法律、法规、业务技能、工作作风、教育培训，落实责任，安全治理。

五、合法、规范、诚信创建平安医院

树立“安全第一”的意识，增加医院药品器械安全项目检查，及时排查药品医疗器械隐患，监督频次，巩固医院药品医疗器械安全工作成果，营造药品器械的良好氛围，将医院办成患者满意，同行认可，政府放心的好医院。

国际业务自查报告 篇10

根据省分行和银监局关于开展整治不规范经营活动的通知精神，我行成立了专项整治工作领导小组和工作小组，制定了不规范经营专项治理工作实施方案，严格遵照时间表详细安排专项整治工作，做到统一领导、统一时间、统一步骤、统一要求。

从3月1日起，我行组将“七不准”、“四公开”具体内容在营业场所醒目位置悬挂、张贴，以更好地接受公众监督。经过自查，我行没有违反“七不准”、“四公开”的相关规定。现将具体的自查工作和今后活动安排汇报如下：

一、自查工作

一是加强组织，成立工作领导小组，督导各项工作有序开展；

二是通过下发文件、组织培训、现场宣讲等多种方式统一员工思想，加强员工制度学习及合规经营意识的培养；

三是积极开展经营部门自查、管理部门复查等全方位检查，不留死角；

四是及时张贴告示，将“七不准”、“四公开”、“举报电话”等内容公开告知顾客，接受监督；

五是对于此次活动中发现的问题及时报告与整改，确保问题解决到位；

六是积极开展系列宣传，提升银行形象；

七是不断加强对实体经济发展的支持，维护金融生态，防范金融风险，建立合规经营的长效机制。

二、下一步整治不规范经营活动工作安排

银监会新近颁发的“七不准”、“四公开”是我们职业操守的底线，同时我们应该有更高的`标准和追求。

一是以更大的担当肩负起国有银行的社会责任。坚持为社会公众提供最基本的公共金融服务，做到基本公共服务的均等化、普惠化，为弱势群体提供特惠化服务。根据社会需求和商业可持续原则，扩充渠道、降低成本、提升服务；

二是坚决维护金融消费者权益。将客户满意度作为衡量全行一切工作的基本尺度，进一步完善客户投诉的快速反应机制，推行首问负责制和“问题到我为止”的内部约束，将客户投诉的解决和处理作为推动工作的基本动力；

三是坚持服务地方经济。牢固树立“产业兴、银行兴”的理念，加快信贷资源投入地方经济的进度和力度，最大限度地满足地方经济的融资需求，紧紧围绕地方经济和民生领域，持续推进流程设计、产品创新和服务优化工作；

四是提供物有所值的金融服务。把有效服务放在首位，推进更为严格的成本管理，切实为客户提供货真价实、质价相符的服务，在银行创造价值的同时，也为客户创造更多的价值。通过我们的持续努力，打造令人尊敬的现代金融企业。

国际业务自查报告 篇11

根据国家外汇管理局综合司关于印发银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（20xx年）的通知文件的精神，我支行认真开展了20xx年度银行执行外汇管理规定情况考核工作,按时完成了各项考核任务，现将有关情况报告如下：

一、我行外汇考核工作的开展情况

（一）加强组织领导，明确外汇考核工作要求。根据当地外汇管理局的要求我支行成立了考核工作领导小组，负责银行外汇考核的组织工作,明确考核操作员和管理员的职责，要求各外汇业务人员，对照考核内容，配合做好相关业务考核内容的记录。

（二）加强宣传指导，提升银行对外汇考核工作的认识。由于支行开办外汇业务不久，外汇从业人员对外汇业务有所生疏，通过认真开展自查开作，对自查发现的问题及时整改，从而进一步加深对外汇业务的认识。

二、我行开展自查自评工作情况

从本次考核结果看，我行执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。我行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。

（一）业务合规方面：由于支行开办对公外汇业务不久，到目前为止我只涉及到A类企业的货物贸易类资金的汇入及结汇业务。自20xx年12月1日起国家外汇管理局决定试点改革货物贸易外汇管理制度，我支行积极组织外汇从业人员参加有关货物贸易外汇管理制度改革试点政策法规的相关培训。若企业通过国际收支网上申报系统办理收支申报的，我支行根据企业出具的正本?出口收汇说明?办理待核查账户资金结汇或划转，并在企业完成网上申报后，核对企业申报的待核查账户入账资金性质是否符合?货物贸易外汇管理试点指引实施细则?第十条规定的贸易外汇收入，对于两者不一致的，我支行及时报告当地外汇局。

（二）数据质量方面：我支行有专门外汇人员负责国际收支统计间接申报以及每月及时向当地外汇管理局上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性；对新开立的外汇账户及时向当地外汇管理局报送外汇账户系统数据；办理个人结售汇业务时，外汇操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理；

（三）内控制度方面：我支行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。

三、存在的问题及整改方案：

由于支行开办外汇业务不久，目前暂无存在什么问题。

四、根据当地外汇管理局要求，我支行积极落实“外汇价值平台建设”工作的建设，重点推广“海外代付”和“人民币跨境贷款”等业务，但由于开办时间较短，暂无具体数据。

国际业务自查报告 篇12

为进一步加强我社会计业务管理，落实各项内控制度，防范会计风险、操作风险，我社根据本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：

一、关于柜员管理在情况

（一）柜员设臵及管理。我社柜员卡在权限和级别在设臵均满足业务操作相互制约的需要；对于结算交易能够做到换人复核，对于公用账务交易需有三级柜员进行授权后才能进行；对于库管交易、柜员管理、交易设臵不存在违规现象；营业期间能够做到双人临柜，换人复核；个人名章、柜员卡及密码口令保管符合规定。

（二）柜员操作情况。营业准备期间能够做到双人签到；营业期间能够做到双人出库，双人临柜，并坚持一日三碰库制度；不存在柜员携带自有现金临柜现象，不存在顶班串岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。

二、关于账户管理情况

（一）我社对公存款账户预留的印鉴卡片一直坚持只有一套；并对所有留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。对个人存款账户坚持实名制原则，在办理开户、变更、挂失等业务时坚持核对单位法定代表人、授权经办人的身份。

（二）对于提前支取的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人的身份证明文件；对于办理挂失业务的储户坚持认真核对其有效身份证明文件，确保其真实性、有效性；严禁当班人员为自己办理业

务。

（三）我社一直以来坚持记账与对账分离制度；会计核算严格按照“六相符”的要求进行；对于单位账户坚持按月签发余额对账单，并确保每月对账单收回率达到100%；对于所有对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实性。对往来账务坚持逐笔勾对；会计一直坚持按月检查往来对账及银企对账情况。

三、关于现金的管理情况

（一）现金收付管理情况。我社柜员一直坚持先收款后记账，先记账后付款的规定办理业务，一切业务均在客户视线内完成，并且所有大额现金均及时入箱保管；平时无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。

（二）大额现金管理情况。我社对超过五万元的存取款建立了台账，并定期对台账进行逐笔核对；我社对大额现金支取进行严格管理，坚持每笔现金的支取均符合其现金管理规定，对大额可疑交易及时上报联社及反洗黑钱管理中心，而且严格禁止一般存款账户的支取现金。

（三）现金（有价单证）检查交接情况。我社柜员坚持“一日三碰库”制度；主任坚持每月至少三次全面检查库存，确保我社账款、账实相符。

四、重要空白凭证管理情况

在重空的领用方面我社一直遵循“先入库、后领用、再使用”并及时入账的原则；对所有的重要空白凭证均进行机器、手工双向登记；所有重空的调剂均是在库管员的组织、监督下进行。在重空的使用方面，我社坚持所有重空在使用时再盖章；向客户出售重空时，必须在客户加盖了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账；因填写错误导致不能使用的重空，会及时在系统中作废。在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。

五、授权管理情况

我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严格检查授权业务及授权操作手续的合规性。

六、关于会计档案管理

我社按规定整理、装订会计核算资料，归案装订及时、完整、合规。

七、各类登记簿登记及管理情况

我社按规定建立了各类登记簿，并认真填写了登记簿，并按档案管理要求登记、保管已使用的各类登记簿。

八、存在问题及整改情况

经过自查，我社工作整体状况符合规定，但仍存在不足。一是，查库登记簿货币面值记录不全面；二是，部分登记簿存在多年为更换的现象；三是，营业网点日志使用不规范；四是，授权登记簿有漏登现象。对以上存在的问题，我社已全部进行了整改。

通过自查工作的开展充分认识到财务会计核算工作的重要性，今后我们要严格执行各项管理制度，进一步提高工作质量，完善财务会计制度，规范财务管理行为；我们要依托信息化，规范基础管理，深化服务内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。

国际业务自查报告 篇13

我公司全名为阜阳市阜康医疗设备有限公司，根据《安徽省重点监管医疗器械经营企业质量信用分类管理办法（暂行）》的要求，制定自查报告，报告内容如下：

一、人员与机构

公司法人代表、企业负责人王明团了解医疗器械监督管理的法律、法规等。

公司质量负责人郭进京毕业于蚌埠医学院，医学检验专业，本科学历；售后主管王士峰，毕业于安徽工业大学，机电工程专业，大专学历。目前均在职在岗，没有在其它公司兼职。

二、场地与设施

场地为商住两用楼，地址：安徽省颍泉区阜阳工业园管庄路东侧6号，使用面积与国家规定相符，办地场所配有电脑、电话、网线、桌椅、文件柜等，且摆放整齐、合理。

仓库内整洁卫生，通风、明亮。有温度计、安全照明、消防等设施。还有防尘、防潮、防污染和防虫及消毒区等。内有黄、绿、红三色标识。

三、制度与记录

1．公司建立了管理制度，制度内容完整，便于日后管理。

2．公司收集并保存有医疗器械监督管理的法规、规章及相关的'文件。

3．公司建立了供货方案，有购销凭证及质量保证协议。

4．公司建立了质量问题投诉、查询制度，及时负责地处理用户投诉并做好记录。

5．公司建立了客户档案，设立了质量跟踪卡。

国际业务自查报告 篇14

为进一步规范信访基础业务工作，提升信访工作质量和水平，落实全国信访基础业务规范化工作及自治区、市有关会议和文件精神，结合我会信访基础业务工作实际，开展信访基础业务规范化自查、整改工作。现将自查情况报告如下:

一、主要做法

(一)加强领导，切实抓好信访基础业务工作

我会对信访工作十分重视，为了切实抓好信访基础业务工作，成立了以局党组书记、主席宾琳同志为组长的信访工作领导小组，并明确1名副主席具体抓好信访工作，办公室负责日常信访工作。

(二)认真做好信访案件的处置工作。

我会将信访案件处置、努力化解信访引起的矛盾作为重点工作来抓，20xx年下半年以来来共接待群众来信来访案件5起，做到了件件回复或告知信访人。同时还按时、按质地办结上级妇联转来的案件，未出现任何拒办、拖办的情况。加强初信初访的排查调处工作，工作中，我们注重做好调查排处，摸清情况，掌握动态，及时发现信访苗头，及时处置，确保把问题化解在本范围之内，无一出现越级上访，重复上访的案件，做到了让群众满意，让社会认可，让领导放心。

(三)完善工作制度

一是完善了《信访工作制度》保证信访工作有章可循，坚持以制度管人管事;二是制定了矛盾纠纷排查工作制度，定期对区进行排查;三是建立了工作报告制度。加强信访工作报告，特别是典型、重大的信访信息，力求做到不过夜。

二、存在的问题及整改对策

一是经费落实不足。经费的缺乏，阻碍了信访工作的进一步开展。我们将加大宣传力度，提高各级领导对妇女信访工作的重视程度，提高信访工作经费投入力度，从而改善接访工作环境。

二是信访员素质亟待进一步提高。高素质的`信访员是做好信访工作的重要条件，我们将有计划的对信访员进行法律、信访接待、心理咨询等方面知识的培训，提高信访员接访水平。

三是调查研究力度不够。不深入调研就没有发言权。我们将加大调研力度，经常深入基层，了解妇女群众最盼、最忧、最急的问题，不断完善工作体制和工作机制，在拓展代理范围，丰富帮办内容，深化帮办服务方面进行新的探索，为维护妇女权益，促进社会和谐稳定做出不懈努力。

国际业务自查报告 篇15

根据《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》要求，我行领导高度重视，明确相关责任人，落实责任分工，认真开展自查工作。现将自查情况报告如下：

一、认真执行中间业务收费标准

我行切实执行《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》(银协发[20xx]58号)的要求，严格按照对外公告的中间业务收费项目和收费标准进行收费，实行明码标价制度，并通过各种有效措施履行服务收费告知义务，提高服务收费信息的透明度，充分尊重消费者的知情权和选择权，确保消费者获得服务收费的相关信息。具体体现在以下四个方面，一是依法合规，严格遵守相关规定；二是最大限度尽社会责任，服务定价充分考虑弱势群体；三是科学合理，质价相符；四是公开透明，给客户充分知情权和选择权。

二、加强中间业务管理体制

我行建立了完善的中间业务管理组织架构、产品研发、市场营销、服务定价、会计核算和风险管理等基本制度，明确工作职责，确保中间业务的有效管理和规范发展。此外，我行为了保证中间业务的有效开展，不断提高各级管理者和员工的业务素质，做到诚信、勤勉、尽责和专业，并督促、培训从业人员，不断提高从业人员的业务能力、职业操守和执业水准。

三、加强宣传力度，大力发展中间业务

我行一直积极努力发展中间业务，加快产品创新，丰富服务品种，改进服务方式，提高服务效率，拓展客户选择银行服务的空间，满足客户日益增长的金融服务需求，进一步树立我行良好的社会形象。具体的宣传措施包括两个方面：一是我行积极宣传农发行开办中间业务的项目和优惠政策，消除公众和企业对农发行业务经营的误解。二是帮助客户了解和掌握农发行中间业务的特点和使用方法，培植忠诚度好、信用等级高的优质客户群。

国际业务自查报告 篇16

根据省联社（倘信联办[20xx]147号）转发中国银监会办公厅《中国银监会办公厅关于开展农村中小金融机构存款业务自查的通知》（银监办发[20xx]211号）的文件要求，我县联社财务部组织32个网点会计先后历时20天，于20xx年8月17日至9月6日对我县辖内32个网点自年初以来至8月15日此阶段办理的存款业务等内控情况进行了自查，本次自查采取调阅尾箱、登记簿及凭证资料，通过电子监控查看制度制度执行情况等方式，现就自查情况报告如下：

一、自查慨况

我县联社是全县农村信用社独立唯一的法人机构，全辖有非独立的核算网点32个。截止到20xx年8月底，我县农村信用社各项存款余额为273369万元，较年初增加29278万元，完成市办下达的存款任务35000万元的84%；各项贷款余额为152806万元，较年初净投放19183万元，控制在人民银行核定的信贷规模内。本次自查内容包括以下12个方面：账户管理、对帐情况、现金库房管理、重要空白凭证管理、印证分管制度、大额款项支付管理、特殊业务处理、会计核算、存款利率执行情况、违规吸

收存款情况、操作风险防控、收费管理等。20xx年以来，领导高度重视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

二、存在的薄弱环节及问题

（一）账户管理情况

各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立.变更和撤销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制并进行3801交易码核查，对所有有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资料及证明文件都完整有效，对不动户都还莫有进行久悬处理，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发放率100%，新农保批量开户资金都进行了严格管理。但还存在一些问题，主要有：对长期不动户未及时催促客户规劝客户清户；

20xx年以前开立单位活期账户开户资料不齐。

（二）对帐情况

20xx年6月结合我县农村信用社实际情况，制订了《广北县农村信用社对账工作实施细则》（新信联字【20xx】55号）。落实对账工作职责，充分提高对账工作质量和对账频率。吸取教训，认真剖析历年案件形成的原因及特征，进一步挖掘目前对账工作存在的'案件隐患，做到内外员工密切配合，齐抓共管，对账工作严禁图形式、走过场，要切实自查整改信用社对账工作中存

在的薄弱环节和问题，杜绝一切经济案件的发生，力求达到我县制定的对账工作目标：即

1、以公存款对账回单为准，公存款月对账率应达到90%以上；

2、以存放款和社内往来对账回单为准，月对账率应达到100%；

3、以会计主管（含授权主管）登记在“工作日志登记簿”--“其他工作情况栏”记录为准，账折见面每天至少核对2户活期储蓄，日对账率应达到95%以上；

4、以催收通知单函证为准，对6万（含6万）以上的表内科目贷款双人对账，年对账率应达到90%以上，表外已核销及置换贷款其借款人死亡但有继承人的贷款双人对账，年对账率应达到80%以上；

5、以股金函证单为准，股金年对账率应达到100%；

6、以“三碰库”尾箱清单对账为准，单个柜员现金三碰库日对账率应达到100%，主管汇总碰库日对账率应达到100%；

7、以“湖南省农村信用社现金库存、重要凭（单）证、物品检查登记簿”汇总登记为准。会计查库、主任查库对账月对账率应达到100%。

各类存款账户按规定执行对账制度；定期开展结算账户对账工作，关注重点账户、大额资金频繁交易账户及其他异常账户等的对账情况；对账人员和记账严格分开程序合理；但是对账单收回率只有61%，主要原因是村委会开立的账户对账单不及时交信用社网点。

（三）现金库房管理情况

现金、抵（质）押物品及有价单证账账、账表、账实、账簿相符，金库出入库合规，现金调拨交接手续合规；现金按照规定及时入库，抵（质）押物品及有价单证纳入表外科目核算。但是个别网点存在以下问题：

1、金库设施不齐全，防潮、防霉工3

作不到位等；

2、库房卫生很差，库房内外蜘蛛网、灰尘很多、很厚、长期未进行彻底的清扫。

3、未严格按执行库存限额制度，有8个网点还有库存超额现象，未及时上调头寸。

（四）重要空白凭证管重理情况

各网点都是按照重要空白凭证进行管理和使用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建立了分类登记簿和分户账，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管按每周对重要空白凭证进行盘底查库。.

（五）印、证分管制度执行情况

各网点业务专用章及个人名章能够妥善保管，人员变动基本上办理交接、登记手续的现象；印章名称印模登记合规。柜员制的网点印、证使用属于是同一个人保管，上级监管部门是否有更好的办法进行案件控制，还有待完善和加强

（六）大额款项支付管理情况

对大额存款支付执行分级授权和双签制度；按规定对大额款项收付进行有效证件、付款依据的审查、登记和报备，存款信息真实完整。存在的普遍的问题是各网点上报领导签字不及时或补签字；部分网点存在大额交易登记簿登记汇出不全，缺换人复核的现象。

（七）特殊业务处理情况

按照有关法律、行政法规受理查询、冻结和扣划等业务按规定办理挂失、解挂业务，对挂失当事人通过公安部门身份证核查系统进行核查，操作人员严格按照授权规定办理，没有存在违

规授权办理存款挂失的情况。存在的问题是，手工挂失登记簿登记欠完整，“受理处理记录一栏”大多只是登记“按规定受理挂失”字样，没有详细记载挂失内容；部分信用社有口头挂失未按时登记的情况。

（八）会计核算

存款业务账务处理符合会计准则；没有存在乱用会计科目的情况；不存在账外吸储、账外运营的情况；严格执行了日均存款统计制度；会计档案管理合规。

（九）存款业务事后监督制度

我县联社已经于20xx年4月成立了事后监督中心挂靠财务部，及时全面的对存取款业务执行事后监督检查，稽核部门也每季度对各网点进行业务检查审计，对发现问题做到整改问责。

（十）利率执行情况

我县32个网点存款利率都是按照人民银行现行利率执行，存款的结息、付息都是按照国家利率管理制度执行并由省联社在核心系统输入控制的，应付利息都是按季及时计提，存款利息都进行了准确无误的计付，不存在多付或少付利息现象。

（十一）违规吸收存款情况

1．全辖32个网点不存在擅自提高存款利率或变相提高存款利率的情况。全辖32个网点严格执行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手续费、协储代办费、吸储奖、有奖储蓄、介绍费、包旅游、赠送实物（卡）等名目和方式变相提高存款利率等情况。

2．全辖32个网点在业务开展过程中，能够自觉遵守《商业

银行法》、《储蓄管理条例》、《人民币利率管理规定》等法律法规，不存在通过“公关”大户企事业单位违规开户强拉存款情况，不存在以回扣、礼品或其他任何方式向存款经办人和关系人支付费用或好处等情况。

3．全辖32个网点将存款指标与其他业务经营指标统筹考虑，综合制定，未设立存款单项考核奖励办法。不存在对非存款部门下达存款考核指标、把存款考核指标分解下达给职工个人的情况，也不存在将存款考核指标与职工个人工资、奖励、福利等挂钩的情况。我县陈家桥分社行政上属于北塔区，业务管理上属于广北县信用联社，陈家桥乡政府的财政所等单位存款都没有在陈家桥分社开立账户，陈家桥乡政府某领导说“你们抓存款要给我们一点好处费，我们就为你陈家桥分社开立账户”。陈家桥分社蔡主任一口拒绝。陈家桥分社储蓄存款70%用于发放贷款，支持北塔区陈家桥乡人民群众，而陈家桥乡财政所等单位存款不知道流向何方，这就需要监管部门查一查。

4．全辖32个网点在开展正常的业务营销时严格规范宣传行为，不存在在宣传资料中损害同业的宣传标语和词语的情况，不存在混淆理财产品、积分回馈与储蓄的关系而误导储户的情况。

（十二）操作风险防控

柜员业务授权明确，无越权办理业务现象；定期更换了密码，人员调离时按规定及时变更和注销了业务权限；设立了柜员密码权限更换登记簿，调阅监控录像录入密码时遮盖了密码器；无相容岗位职责兼岗或混岗情况；柜员离岗做到了按规定暂退。

（十三）收费管理情况

严格按照《中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知》（银监办发【20xx】264号）和《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监办发【20xx】22号）的相关要求，合理确定并根据监管要求及时调整了存款相关服务项目的收费标准，并将业务收费项目及标准告知了客户，无乱收费现象并及时将各项正常收费款项计入了相应会计科目；无收费不入账或乱入帐的现象；无挤占、挪用各项业务收费情况。

三、对网点存在问题的处理

对能够整改的问题下达了整改意见书，责成有关网点限期按规定整改，并落实到责任人，对无法整改的问题，按照员工违规处罚办法标准处罚并在20xx年第三季度绩效工资中扣除。